摩根大通首次執行 DeFi 交易 都做了什么？_DEF

原文作者：摩根大通 Blockchain Launch 主管 Ty Lobban

原文編譯：0x214，BlockBeats

10 月 19 日，新加坡金融管理局（MAS）宣布啟動「守護者項目」（Project Guardian），該項目將與金融業展開合作，旨在測試資產 Token 化和 DeFi 應用的可行性，同時也對金融穩定性和完整性進行風險控制。

11 月 2 日，MAS 宣布，其 Project Guardian 的第一個探索批發融資市場中潛在 DeFi 應用的行業試點項目（First Industry Pilot）已完成首次實時交易。其中，星展銀行（DBS Bank）、摩根大通（JP Morgan）和 SBI Digital Asset Holdings 針對由 Token 化新加坡政府債券、日本政府債券、日元（JPY）和新加坡元（SGD）組成的流動性池進行外匯和政府債券交易。該試點成功進行一筆涉及 Token 化日元和新加坡元存款的實時跨貨幣交易。

摩根大通計劃將歐元存款代幣化:金色財經報道，摩根大通已經通過JPM Coin實現了代幣化的美元存款。摩根大通Onyx的硬幣系統主管Basek Toprak表示，計劃 \"很快 \"啟用基于區塊鏈的歐元存款。摩根大通正在與一些音樂非付費平臺討論啟用法幣支付。大多數區塊鏈金融應用程序隸屬于摩根大通的Onyx部門。這包括Onyx Digital Assets的一個日內DLT回購應用程序，Liink的傳統支付消息和jp Coin。它還在試驗在公共區塊鏈上使用摩根大通幣，作為Guardian項目的一部分，它與新加坡金融管理局的進行新加坡DeFi試驗。（ledgerinsights）[2022/10/18 17:30:54]

摩根大通 Blockchain Launch 和 Onyx 數字資產部門主管、企業以太坊聯盟（Enterprise Ethereum Alliance）董事會成員 Ty Lobban 發布文章詳細解釋了摩根大通在 Project Guardian 扮演怎樣的角色，BlockBeats 對其整理翻譯如下：

摩根大通：預計美聯儲將于2023年底加息:摩根大通經濟學家Michael Feroli表示，美聯儲的加息可能會比預期更早。由于疫情的風險降低和通脹預期上升，“我們還把加息預期提前到2023年底。”Feroli還預計下周會出現一些關于縮減資產購買的“敷衍”討論。他表示，“如果他們真的談論了縮減購債規模，那么最好的猜測是，我們將從新聞發布會開始時美聯儲主席鮑威爾的講話中了解到這一討論。我們還預計鮑威爾會很快補充，指出經濟距離實現實質性進展的目標還有一些距離。” （金十數據）[2021/6/12 23:32:24]

摩根大通已使用 DeFi、Token 化存款和可驗證憑證（Verifiable Credentials, VC）在公鏈上執行了第一次實時交易，這是 MAS 主導的 Project Guardian 中的一部分。

《財富》特約撰稿人：摩根大通CEO便一直在與Coinbase創始人秘密接觸:本月初，《華爾街日報》報道稱，摩根大通目前正在為加密交易所提供服務，其首批客戶是Coinbase和Gemini。而《財富》特約撰稿人Jeff Roberts在其新書中透露，其實早在2018年，摩根大通首席執行官Jamie Dimon便一直在與Coinbase首席執行官Brian Armstrong秘密接觸。（福布斯）[2020/5/31]

我們開創了不少世界先例，既然交易發生在公鏈上，本文將公開、透明地解釋我們具體做了哪些事情。

第一步，我們使用 Polygon 網絡進行交易。

我們起初想在以太坊上執行此交易，但由于我們希望用相對低廉的 Gas 費來進行一系列身份驗證相關的昂貴操作，（我們選擇了 Polygon）。當然，鑒于 MAS 的目標是開放的、可互操作的網絡，Guardian 在未來也將探索其他區塊鏈的可能。

前摩根大通交易員：比特幣價格將回彈:前摩根大通(JP Morgan)商品交易員，現coinshares董事長丹尼?馬斯特(Danny Masters)在接受cnbc采訪時，被問及對美國銀行的分析師們認為比特幣的泡沫即將崩潰觀點的看法，Masters表示加密貨幣是個很難分析的市場。他將原油的交易與比特幣類比，比特幣得到證明可能需要十年之久。比特幣在加密貨幣中有著特殊的位置。他認為萊特幣的興起是源自比特幣交易費升高等原因導致的溢出。Masters表示他喜歡比特幣，看到了很多清算，從比特幣的市場出現很多杠桿作用，但是對于許多投資者來說持有的風險太大。有些小幣種的項目也是值得投資的。[2018/4/12]

第二步，我們使用 Aave 以采用其「許可池概念」。

我們部署了 Aave Arc 的修訂版本，以便設置某些參數，例如利率和外匯匯率。請點擊鏈接查看我們部署的借貸池。

第三步，我們發行了 Token 化的新元存款。

這種存款 Token將被納入是摩根大通的綜合債務。這是一種原生 Token，提供穩定的鏈上價值，沒有 Stablecoin 面臨的可擴展性問題。這是首個由銀行發行的 Token 化存款。請點擊鏈接查看摩根大通發行的 SGD Token 化存款合約。

第四步，我們使用萬維網聯盟 W3C 可驗證證書 VC 為 Aave（或任何其他 DeFi 協議）提供合規訪問權限。

相比白名單地址，VC 能提供更加精細的控制，包括風險限制、資產限制等。而且，我們實現了鏈上 VC 身份驗證。

鏈上 VC 驗證非常繁復，它為身份帶來了可組合性。我們希望用為數不多的、專業的驗證者，并在 dApp 中使用它們，從而為身份帶來進一步的標準化和可移植性，就好像「身份樂高積木」！

我們設計的原則是確保 VC 合規檢查可以與任何 DeFi 協議一起使用，而這些協議不需要了解 VC 的任何信息，從而使 DeFi 前端無需進行 KYC。合規性被推到邊緣，而不是 dApp。

請點擊鏈接查看驗證器。我們在 Project Guardian 中為每個公司創建了一個驗證器。所以每個公司都有自己的規則，但是任何人都可以查閱和驗證這些規則。鏈上 VC 驗證嚴格意義上并不是由我們開創的，我的構建并不完美，仍在探索 ZKP 技術。

補充說明：作為一家受到嚴格監管的銀行，摩根大通禁止洗錢行為，因此 KYC 是必要的。考慮到以上問題，我們希望通過使用 VC 和白名單提高我們使用 DeFi 資金池的安全性。機構 DeFi 是值得期待的。

第五步，我們構建了一個機構錢包。

1. 交易者永遠無法訪問公司資金；

2. 僅有經批準的 DeFi 協議可以被機構訪問；

3. VC 與交易指令捆綁，即 VC 上鏈則可以進行交易，否則交易失敗；

點擊鏈接查看 SGD 與 JPY 的實時交易。

總之，這是受監管的大型金融機構通過公鏈上基于 VC 的 DeFi 第一次進行 Token 化存款的實時交易。

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