收益最高的流動性挖礦池和APY（年利率）_APY

對于DeFi生態系統來說，流動性挖礦是助推力。本質上，它允許投資者做的就是用自己的錢賺錢。

雖然最近流動性挖礦已趨于平靜，但仍有很多機會讓用戶受益。在這篇綜述中，我們將從流動性池和年度百分比收益率來分析最高收益的流動性挖礦dapp。

重要要點

與九月份相比，DeFi的TVL值在十月份僅增加了5％。

以太坊高昂的燃料費，對于收益較低的流動性礦工來說并不那么方便。

最大的Uniswap池的APY在14％到27％之間變化。

最大的Curve池的APY在3.59％至17.08％之間變化。

最大的SushiSwap池的APY在3.59％至17.08％之間變化。

APY數據最好的池是PancakeSwap和Harvest。

鎖定的總價值超過110億美元

去中心化金融將傳統的金融體系轉變為p2p金融。這是由以太坊構建的智能合約協議技術成功實現的。

貝萊德固定收益首席投資官：加密貨幣是具有真正上升空間的持久資產類別:9月14日消息，資產管理公司貝萊德（Blackrock）全球固定收益首席投資官Rick Rieder在接受雅虎財經采訪時表示，“加密貨幣可能有一些真正的上升空間。

我的感覺是買家多于賣家。我認為這是一種持久的資產類別。”此外，Rick Rieder 稱其在幾個較大的投資組合中持有少量加密貨幣，將這些頭寸比作擁有風險投資公司的股份，并表示持有加密貨幣幫助其了解區塊鏈技術的演變。[2021/9/14 23:22:56]

在去中心化中，借貸的概念與傳統金融世界中幾乎相同，只是沒有中間人。交易可以簡單地通過智能合約達成。

根據DappRadar的DeFi頁面，截至本文撰寫之時，DeFi生態系統鎖定的總價值為114.4億美元。

資料來源:DappRadar

據觀察，DeFi的增長是穩定的，截至9月底，TVL為90億美元。到10月底，TVL僅增長了5%，達到100億美元。這表明流動性挖礦的熱度已經平穩。

火幣錢包推出全新版本，支持用戶實時追蹤DeFi挖礦收益:3月29日，根據官方公告，火幣錢包新版本現已正式上線，該版本性能持續升級優化，可使用戶在保證資產安全的基礎上，享受更為快捷、便利的使用體驗。新版本火幣錢包順應DeFi發展趨勢，率先推出實時追蹤挖礦收益功能，為用戶參與DeFi生態提供了高效安全的資產分析工具。

據悉，火幣錢包目前正聯合MDEX、Pilot等Heco鏈上項目，于一站式DeFi門戶網站DeFiBox.com開展“Heco新勢力”線上空投活動，首輪空投活動將有價值1萬美金的代幣送出。詳情點擊原文。[2021/3/29 19:26:17]

資料來源:DappRadar

在Uniswap、Compound、Aave和Curve等dapp中推出的流動性挖礦促使了DeFi的TVL和活躍錢包的爆炸性增長。

流動性挖礦

盡管DeFi生態系統當前正在增長，但也存在一些弊端。最重要的是以太坊區塊鏈上的網絡擁塞。盡管以太坊燃料費價格在10月份有所下降，但仍處于較高水平。用戶必須支付高額的費用才能進行流動性挖礦。

美國10年期國債收益率上漲逾8個基點:行情顯示，美國10年期國債收益率上漲逾8個基點，刷新日高至1.6194%。[2021/3/13 18:40:55]

這導致資本體量不大的用戶被排除在這個市場之外，在高峰時期，交易成本甚至超過50美元。可以說，要想在協議中獲得一定收益，需要的資本最少1,000美元。

資料來源：DappRadar

盡管各個池的資金量不同，但毫無疑問最大的池更適合鯨魚用戶，而較小的池則更適合加密貨幣持有量較小的用戶。

Uniswap–按流動性劃分的頂級池

就鎖定的總價值而言，Uniswap是最高的。提供流動性的用戶即流動性提供者，他們可以將等值的兩個代幣存入資金池。

就總價值而言，目前有四個大的流動資金池，每年的APY利率從14%到27%不等：

ETH/WBTC?

總價值鎖定–6.78億美元

美國10年期國債收益率升至1.62%，超過2月25日以來的高點:行情顯示，美國10年期國債收益率升至1.62%，超過2月25日以來的高點。[2021/3/5 18:19:20]

APY–14.23%

ETH/USDC?

總價值鎖定–4.85億美元

APY–19.89%

ETH/USDT

總價值鎖定–4.81億美元

APY–20.04%

ETH/DAI?

總價值鎖定–3.58億美元

APY–26.97%.

盡管Uniswap的APY相對較低，但這是鯨魚型投資者的最佳投資池。向流動性資金池提供50萬美元，用戶可能有權獲得每年7萬至13.5萬美元的收益。

Curve–按流動性劃分的頂級資金池

Curve是用于交換穩定幣的去中心化交易所。流動性礦工可以大量交換穩定幣而不會出現太大的滑點。流動性礦工可以通過資金池獲得穩定幣收益。

美國10年期國債收益率小幅走高:ISM制造業數據公布后，美國10年期國債收益率小幅走高，報1.436%。[2021/3/1 18:05:00]

就鎖定的總價值而言，目前有兩個大資金池，其APY利率在3.59%至17.08%之間波動:

renBTC-WBTC

總價值鎖-2.36億美元

APY–3.59%

DAI-USDC

總價值鎖-1.12億美元

APY–17.08%

通過為Curve的池提供流動性，流動性礦工將獲得一定的APY收益。為了獲得豐厚的回報，流動性礦工需把代幣在流動性資金池進行抵押。

這些池仍然更適合更大的加密資產持有者。如前所述，需要擁有一定量的CRV代幣。

SushiSwap–按流動性劃分的頂級資金池

SushiSwap是dappUniswap的一個分支。SushiSwap與Uniswap具有相同的特征:提供流動性并獲得獎勵。dapp具有自己的代幣SUSHI。

代幣SUSHI分配給為Uniswap中特定池提供流動性的用戶。流動性礦工可以將其UniswapLP代幣存入SushiSwap抵押用來進行流動性挖礦賺取代幣SUSHI

就鎖定的總價值而言，SushiSwap上有四個大池，APY在13%至25%之間波動：

SUSHI/ETH

總價值鎖定–3800萬美元

APY–24.57%?

DAI/ETH?

總價值鎖定–3400萬美元

APY–13.25%?

USD/ETH?

總價值鎖定–2900萬美元

APY–15.67%

YFI/ETH和?USDT/ETH

總價值鎖定–2800萬美元

APY–15.92%and13.48%?

較高的APY

雖然更大的資金池可能更適合鯨魚，但也有一些較小的資金池也是值得關注的。

根據Coinmarketcap的數據，有多個資產池具有較高的APY。在分析APY排名前五的資金池時，PancakeSwap排名第一。

PancakeSwap運行在幣安智能鏈上，允許用戶進行流動性挖礦、使用和交易。年回報率為603.08%。獎勵是以CAKE代幣的形式支付，現在這些代幣的交易價格是0.30美元。

第二名屬于HarvestFinance。HarvestFinance是一個建立在以太坊協議上的dapp，其最初的想法是部署策略，以實現收益最大化。

在撰寫本文時，FARM-USDCAPY的APY為441.88%。獎勵是以FARM和USDC兩個代幣的形式支付。目前，FARM的價值約為130美元。

APY的第三名是ValueDeFi協議。該協議是一個包含一系列產品的平臺，旨在為去中心化金融帶來價值和創新。

計算的年回報率為365.89%，并以VALUE代幣的形式獎勵。目前代幣的交易價格約為2.22美元。

第四和第五名是BakerySwap。這是另一個流行的幣安智能鏈上的dapp，它允許用戶進行流動性挖礦、使用和交易。回報率分別為295.86%和263.62%。

高APY和高風險的流動性挖礦行業

APY是DeFi生態系統中廣泛用于評估項目/資金池收益的指標之一。

但是，請注意，應謹慎使用APY。值得注意的是，這些僅僅是估計和預測。即使是短期的回報也很難準確估計。流動性挖礦行業是一個競爭激烈且節奏快的市場，其收益也是會出現迅速波動的。

其次，用戶應始終牢記，為交易支付的成本不應超過所獲得的投資收益。

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