OTC交易導致第三方支付賬號被凍結怎么辦？_ripple

近期有朋友和我說，因為賣USDT導致支付寶被凍結。銀行凍卡怎么解決，相信很多朋友都已經知道了，但如果是支付寶被凍結，我們該怎么辦？

我們常說的支付寶被凍結其實分為兩種情況：一種是因為支付寶本身的風控導致賬號無法正常收款；另外一種是司法凍結支付寶賬號。

支付寶作為一家互聯網科技公司，風控能力還是比較強的，但難免也會誤傷正常用戶。我們在交易USDT等數字貨幣時，有時候會不小心觸發其中的某些風控。這也就導致了我們的支付寶賬戶被風控限制。

因為導致風控的原因不同，支付寶風控解除的時間是不固定的。如果是因為異常操作導致支付寶賬號被風控，我們可以主動聯系支付寶客服，在通過相關驗證以后，風控就會解除。通常會有以下幾個步驟：

動態 | 3000萬枚XRP從Ripple轉入Ripple Otc Distribution錢包:據Whale Alert數據，北京時間4:16，3000萬枚XRP從Ripple轉入Ripple Otc Distribution錢包，價值約891.5萬美元。[2019/10/18]

1、打開“支付寶”手機APP，點擊一下右下角的“我的”按鈕，再點擊一下“我的客服”選項；

2、點擊一下右下角的“在線服務”按鈕，然后在最下方的搜索框內輸入“為什么賬戶沒辦法收款”，之后客服會給出相應的解答，我們只需要根據提示進行操作嘗試解決問題就好。

聲音 | 何一：幣安很快將開通OTC交易:有用戶在何一微博下留言表示幣安沒有OTC，交易極度不方便，并詢問幣安何時開通OTC。何一評論說：快了。此前，幣安烏干達法幣交易所、新加坡法幣交易所均已落地。[2019/7/15]

另外一種可能情況是司法凍結支付寶賬號。在進行支付寶提現的時候，如果支付寶被司法凍結，我們可能會看到下面的提示。這種通常是在執法過程中對我們執行的強制措施，但賬戶被凍結并不意味著一定就犯法，這主要還是因為可能涉及到黑錢。

支付寶的司法凍結和銀行卡的司法凍結本質上沒有什么區別，因此這兩者的解決方式也比較類似。

分析 | BTC波動率創今年新高，期貨與OTC交易量均創天量:據TokenInsight數據顯示，反映區塊鏈行業整體表現的TI指數北京時間05月14日8時報642.44點，較昨日同期上漲56.49點，漲幅為9.64%。此外，在TokenInsight密切關注的28個細分行業中，24小時內漲幅最高的為中心化交易所行業，漲幅為13.13%；24小時內跌幅最高的為支付與金融協議行業，跌幅為2.35%。

?據監測顯示，BTC活躍地址數較和轉賬數分別較前日上升3.97%和15.38%至37.59萬。BCtrend分析師Jeffrey認為，BTC波動率創今年新高，期貨與OTC交易量均創天量，提醒投資者注意大幅波動風險。[2019/5/14]

通常情況下，賬號被凍結與提現的金額大小沒有多大關系，最主要還是這筆錢是否合法的問題。涉及到司法機關凍結的，一般他們只會凍結1，2級賬戶，有的可能會凍結4，5級賬戶，很少會凍結到十幾級賬號。

正常交易的用戶被凍卡經常是因為誤傷，一般都是因為司法機關臨時凍結，大多會很快查清然后在三四天后解凍，所以如果被凍結并且凍結期限未知，建議再耐心等一等，不必著急聯系司法機構進行處理。

如果凍結時間比較長，比如過了7天以上還沒消息的話，這個時候我們就應該主動聯系，配合相關調查，了解凍結原因。最好是了解到是因為和誰交易導致凍結的，然后提供本人的銀行卡流水、第三方支付賬號流水以及收入證明、平臺訂單數據、涉案自我陳述等，用于自證并排除自身的嫌疑，有義務在查明后給我們的賬戶予以解凍。

圖：《涉案自我陳述》參考格式

這里需要注意的是，配合的調查不一定能保證提前解凍，但不配合的解凍概率其實更低。如出現特殊情況的話，比如辦案的對于解凍的處理較為消極，或者其他不合規的情況，我們可以考慮通過監察渠道比如市長熱線、督查等進行投訴。如果個人精力有限，還可以委托律師協助處理。不過這些方式屬于非常手段，還是要謹慎使用。

銀行凍卡的情況，如果是無辜躺槍，還是有辦法去合理解決的。但鑒于現在凍卡相對嚴峻的形勢，最安全的辦法，就是不要出金。如果不得不出金的話，下面有幾個防凍結的思路或許可以幫助到大家：

1、涉及虛擬貨幣業務的卡專卡專用，出金卡不要搞成常用的生活卡、工資卡、股票卡等等；

2、提現出金前先嘗試往支付寶充值1元錢，看看被沒被凍結再提現出金；

3、出金提現完盡早轉到地方性銀行的銀行卡、股票賬戶、理財賬戶里；?

4、選擇藍盾等平臺認證商家，因為電信詐騙分子高價買USDT，并且用的普遍是沒怎么交易過的新號。

最后提一句，從目前看來炒幣的用戶支付寶就算被凍半年，一般到期都解凍了，支付寶續凍的情況比較少見。如果是續凍的話，一般都不會立即就被執行，我們可以利用時間差及時把錢轉出來。

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