金色觀察丨外匯市場融合數字資產會是一種新趨勢嗎？_去中心化金融

金色財經區塊鏈11月30日訊?隨著數字資產觸角開始伸向金融行業的各個垂直領域，越來越多人嘗試探索創新用例，并希望利用“去中心化”概念帶來顛覆創新。最近，基于數字資產的去中心化外匯模式吸引了社區關注，而這似乎也成為了一個充滿前景的全新業務。

證券市場是交易公司股票的地方，主要參與者是銀行和散戶/機構交易者。由于買賣雙方之間存在“中間人”，因此它是一個中心化市場，買賣雙方只有通過實體才能促成交易。而外匯市場是交易貨幣的地方，主要參與者除了有主要銀行之外，還有中型銀行和小型銀行、電子經紀服務提供商、以及對沖基金和商業公司。

外匯市場目前還沒有所謂“中心化交易所”的概念。在這，頂級機構之間即使沒有“中間人”存在也能讓買賣雙方直接完成交易，不過對于零售投資者/交易者而言，他們目前依然需要和經紀商聯系，否則交易仍然很難以P2P的形式直接完成。一直以來，零售外匯交易始終由單一做市商平臺提供支持，這類平臺內可供零售客戶交易的匯率報價是由唯一的一個做市商提供的，通常這個做市商就是零售客戶交易帳戶所在的外匯交易商。由于外匯市場中的杠桿率大大高于證券市場，因此這里的零售交易者數量要比證券市場高出許多。

金色相對論 | 保羅大帝：BTC本次上漲僅是其減半對其自身影響的獨立行情:在今日舉行的《危機向左，信仰向右》的比特幣減半特輯之行情篇的直播中，針對“有解釋說這是由于高杠桿率導致的312比特幣價格暴跌怎么看”的問題，分析師保羅大帝表示，高杠桿自然會被爆，要不主力喜歡插針。312爆的是市場一致預期的多頭，也可以看作一種洗盤，洗多頭、多頭死完了，才能迎來上漲。短線交易每筆都要順手帶好止損，低杠桿“賭博”就行。市場并無常勝將軍，在市場一天則都有潛在爆倉風險，大家都是韭菜，我是老韭菜。BTC本次上漲，僅是其減半對其自身影響的獨立行情。就像之前的BSV、ETC的走勢一樣，市場本次上漲并未達成牛市一致預期。[2020/5/12]

隨著科技的發展，一個新生市場交易模式——電子通訊網絡迅速地崛起，美國外匯市場迎來了歷史最高峰時期。股票經紀商或外匯經紀商為他們的客戶建立起了電子化交易平臺，這個平臺會在各個銀行及外匯交易平臺之間選擇最有利于客戶頭寸的價格來成交，經紀商就可以賺取適當比例的傭金和點差，不過傭金比例并不高，他們主要靠點差獲利，由于點差不固定，當外匯市場活躍時，歐元/美元交易對就可以獲得一個點差，經紀商就能靠此獲利。隨后，互聯網浪潮又推動了美國外匯市場迅猛發展，外匯場外交易市場上電子通訊網絡逐漸被認可為一種可替代交易所撮合功能的交易系統。

金色財經行情播報 | BTC價格沖破10000USDT未能站穩，局部多頭承壓:據火幣行情顯示，今日上午BTC價格沖破10000USDT以后未能站穩，整體震蕩下滑，徘徊在9800USDT-9900USDT區間。目前日線圖已呈較長上影線，4小時圖價格跌至均線MA5之下，局部多頭承壓。從1小時圖看，此前發起上攻重要的陣地是均線MA10，現在價格已跌至線下。但下方還有MA30的依托，或有可能蓄勢待其靠近。[2020/5/8]

不過外匯行業目前還存在著不少痛點：由于流動性提供者不同，外匯交易中的貨幣報價也會因經紀商而異，這意味著經紀商可能會“操作”價格和點差，導致散戶交易者無法獲得市場上的真實出價和要價，無法保證收益。不僅如此，外匯市場一直以來都遵循了“自上而下”的層級模式，依然有許多中心化機構在發揮著巨大作用，這些機構的影響力也在左右市場發展，而處于最底層的零售交易者很難受益。

金色沙龍丨ForTube聯合創始人：區塊鏈通過價值確權，使得數據的擁有權發生了變更:在本期金色沙龍上，The Force Protocol&ForTube聯合創始人David Lei發言指出：區塊鏈是價值互聯網，和傳統的互聯網最大的區別就是，區塊鏈通過價值確權，使得數據的擁有權發生了變更。傳統互聯網巨頭可以通過不斷擴大其平臺，從而將用戶鎖定到自家的應用中，所有的數據不對外開放，實現信息的壟斷。其根本原因就是在傳統互聯網模式下面，信息的所有權沒有在用戶手上，而是在提供信息服務的互聯網平臺。

在區塊鏈世界，信息或者說數據的所有權轉變到了用戶這里，因為所有的區塊鏈數據都具有自身價值，是資產，而這些價值是在用戶的錢包和賬戶體系里面。協議層是這些數據價值的載體，而應用則成為了普通的讀取和存儲界面，最多是價值的流通管道，這一點和傳統互聯網的模式可謂翻天覆地的變化。[2020/3/25]

現在，加密市場上一些公鏈項目希望能通過“自下而上”從底層零售交易者入手來顛覆傳統模式，并利用“去中心化”概念給外匯市場注入更多創新，解決外匯行業痛點。

金色晨訊 | 2月25日隔夜重要動態一覽:21:00-7:00關鍵詞：巴菲特、阿布扎比、美國、CME

1. 阿布扎比監管機構修訂加密資產監管框架；

2. 美國眾議院將于下月主持數字貨幣聽證會；

3. 制藥巨頭共同敦促FDA使用區塊鏈追蹤處方藥；

4. CME比特幣期貨日交易量跌至2020年低點；

5. 美國國土安全部開發加密貨幣情報計劃；

6. 廣東省2020年將加強區塊鏈等新技術在政務服務領域的應用；

7. 美國SEC本周將再次審核Wilshire Phoenix的比特幣ETF申請；

8. 巴菲特：加密貨幣沒有價值 我并未持有加密貨幣；

9. 印度最高法院或本周就央行禁止銀行加密業務作出裁決。[2020/2/25]

以Waves構建的算法金融基礎框架Neutrino協議為例，該協議扮演的是“去中心化金融去中心化外匯”的核心角色，法定貨幣實時價格數據由安全可靠的預言機從法幣交易所中獲取并提供，確保了去中心化外匯交易中的數字資產匯率總是等同于現實世界中與之掛鉤的實時匯率。另一方面，基于Neutrino協議接口的去中心化外匯也為通過智能合約交換穩定資產提供了有效的工具，因為智能合約可以確保交易可靠性和透明性，還能按預定匯率實現幾乎無限的流動性。

實際上，基于Neutrino協議發行的資產穩定幣合成NeutrinoUSD其實與以太坊上的DAI有些類似，都是一種新型穩定幣，允許現實世界的資產通過預言機網絡提供的數據與區塊鏈上的加密抵押代幣資產掛鉤在一起，并進行發行和兌換。如果將Neutrino協議對標去中心化金融協議的話，其實就是通過質押資產發行與法定貨幣錨定的穩定幣，這意味著通過算法將高度波動的加密資產變成穩定的資產。

我們發現，去中心化外匯的優勢就在于交易用戶能夠實現穩定資產轉換和交易之后，撤回穩定資產質押也不會產生任何罰金，因此交易用戶能夠依據市場行情快捷的在交易/匯集和質押之間進行切換，實現利潤最大化。不僅如此，除了從外匯兌換獲利之外，通過與諸如Uniswap之類的去中心化做市協議合作，可以將穩定幣資產投入到資產池中，讓用戶獲得額外收益。。

看到這，有人不禁要問，“穩定幣”和去中心化究竟能為傳統外匯市場帶來哪些好處呢？其實，去中心化外匯就是將傳統外匯與去中心化金融結合在一起，豐富了加密數字資產交易中的穩定幣生態系統，去中心化外匯用戶不僅可以使用與法定貨幣錨定的穩定幣進行外匯交易，而且還可以通過為新的穩定幣池提供流動性的方式獲得額外收益。此外，作為通往去中心化金融市場的通道，去中心化外匯還能支持用戶對數字資產的管理、質押、租賃，以及與去中心化金融應用的交互，可以更好地讓零售交易者享受到去中心化外匯交易和穩定幣質押福祉。更重要的是，去中心化外匯還可以幫助那些落后國家和地區的銀行系統，并為當地居民提供更加簡單易用的金融工具，如提供儲蓄、投資、貨幣兌換服務等。?

去中心化外匯的出現無疑為傳統外匯市場注入了一針強心劑，此前零售交易者數量雖然很多，卻無法與銀行和對沖基金相比，導致外匯經紀商不愿意為他們服務，也沒有好產品來為他們服務，使得零售交易者一直處于外匯市場層次結構的最底層；而現在，任何人都可以體驗在外匯市場交易的感受了。與此同時，去中心化外匯還能降低傳統外匯交易的匯率風險，因為用戶可以通過質押波動資產獲得穩定資產，因此獲得了一個無風險的、基于穩定資產的收益。

毫無疑問，我們迎來了一種比傳統外匯市場風險更低的交易——去中心化外匯交易。隨著數字資產和外匯市場融合趨勢的開啟，未來應該會有越來越多穩定幣被納入到到更多的去中心化外匯交易對中。而且在世界各地法定貨幣持續貶值的大勢下，政府也將開始把數字貨幣納入外匯儲備，并支持基于數字貨幣的外匯交易，因此數字資產和外匯市場融合或許已經成為一種全新的金融行業趨勢。

本文部分內容編譯自雅虎財經

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