USDT灰產調查：販、網賭、洗錢_USDT

USDT等加密貨幣，正在變成收取資的“綠色通道”。

“相比于微信支付寶轉賬，加密貨幣的流動沒有可完全證實的信息可查。買賣雙方都安全。“一涉人士在自建博客網站上寫道。

加密貨幣，金融史上的一個偉大實驗。它的發明始于2009年名為“中本聰”的賬號寫的一篇論文《比特幣：一種點對點的電子現金系統》，天生帶著去杠桿和硬通貨的使命，也埋下了一顆定時炸彈——由于匿名化特點，如今逐漸淪為犯罪分子的最愛，其中USDT最受歡迎。

不只限于買賣，USDT還被應用至網絡賭博、洗錢、資金外逃等黑色產業。

深潮TechFlow采訪、調研加密貨幣黑色產業鏈當事人，試圖呈現USDT隱秘的角落。

用USDT買大麻

“相比于微信支付寶轉賬，加密貨幣的流動沒有可完全證實的信息可查。買賣雙方都安全。”周曉在自建的博客網站上寫道。

周曉稱，因為比特幣，找自己買“飛葉子”的人不用擔心，在交易所購買比特幣需要實名認證，但這只能證明你買過比特幣，至于比特幣去了哪兒，為什么去哪里，“你不主動說，沒人知道”。?

“你可以說自己看比特幣今年漲勢喜人，投資了一些比特幣玩。然后轉去自己另外的比特幣錢包了。另外的錢包密碼啥的我寫在紙上，不見了，這幾天我還在找呢。”他介紹。

周曉經營著一家線上交易平臺，主要幫國內玩家代購大麻、LSD等新型。?

像周曉這樣用加密貨幣買賣、“拿命賺錢”的人不在少數。?

USDC現報價0.8859美元，24小時跌幅達11.5%:金色財經報道，據CoinGecko數據顯示，USDC現報價0.885957美元，24小時跌幅達11.5%。行情波動較大，請做好風險控制。[2023/3/11 12:56:39]

據正義網報道，長春市一夫妻用比特幣地址來收取、轉移資。

妻子劉某將自己的比特幣賬號交給了丈夫馬某。馬某利用該賬戶收取資，并提現至劉某銀行卡轉移資，共計10萬余元。?

檢察官審查案件后認為，劉某在明知馬某販賣的情況下，仍將比特幣賬戶提供給馬某用于收取資并提供銀行卡轉移資，行為符合洗錢罪的構成要件。

今年1月20日，法院當庭采納檢察機關的量刑建議，馬某構成販賣罪，被判處有期徒刑三年二個月，劉某構成洗錢罪，被判處有期徒刑六個月。?

周曉之所以逍遙法外，是因為其比特幣地址難以被追蹤。他表示，自己的比特幣地址通過橢圓加密算法批量離線生成，隨意生成地址和相應密鑰，無限制隨便生成。

周曉展示自己的加密算法

周曉曾選擇3種加密貨幣用于轉賬：比特幣、USDT和其自己發行的E-RMB。

他一開始選擇比特幣，后來，因為遭遇熊市BTC價格下跌，賣家要求保值交易，于是采用穩定幣USDT轉賬。

USDT是Tether公司推出的一種與法定貨幣美元掛鉤的加密貨幣，1USDT=1美元，即每發行1個USDT代幣，其銀行賬戶都會有1美元的資金保障。

SumSwap將于未來兩天在opensea以4000 USD價格回收4枚會員定制NFT作品:據官方消息，SumSwap會員預售將在兩天左右結束，每位會員定制的NFT作品已逐步發放。為了感謝SumSwap會員的支持，SumSwap官方將在7月2日及7月3日在opensea每日隨機回收2枚SumSwap會員定制NFT作品，兩天共回收4枚NFT，回收價格4000 USD一枚。

另外，隨著SumSwap平臺的發展，SumSwap會不定向市場回購為會員定制的NFT作品。[2021/7/2 0:22:11]

近期他還預備推出電子人民幣E-RMB。他介紹，該幣安全、隱私度高度提高，幣值穩定，始終與人民幣1:1價格錨定，僅限于買過的老用戶使用。

像周曉這樣精通加密貨幣并靈活運用的人，在灰產世界越來越多。他們游走在法律邊緣，在加密貨幣的隱匿之下，“用命賺錢“。

加密貨幣的灰色世界??

“我賬戶上有九十萬U。”艾巴在緬甸勐拉經營一家線下賭場，他告訴筆者，每天需要將現金換成現匯或者USDT。

Chainalysis報告數據顯示，從2019年7月到2020年6月，有超過500億美元加密貨幣從位于東亞地址轉移到海外地址。其中超過180億美元是USDT。

加密貨幣在灰色產業主要呈現3種用途：販、網賭和資金外逃。這是一條隱秘的灰色產業鏈，魚龍混雜。

以跨境轉賬為例，一知乎用戶在2016年介紹自己跨境轉賬的操作：在國內交易所購買比特幣，轉移至Bitfinex，提現之前，平臺要認證個人信息，按照提示填上身份證，護照，住址證明。在提現后，平臺會收取0.1%的手續費，最低20美金。這樣整個比特幣跨境匯款流程完成。

動態 | Bittrex已完成6900萬USDT轉換 并已開放存取款業務:據官方消息，8月5日，Bittrex已完成從基于OMNI網絡的USDT向以太坊網絡上基于ERC20的USDT轉換，此次轉換的USDT共計6900萬。此次轉換后，取款費用將減少80%，官方已開放存取款業務。[2019/8/6]

知情人士告訴深潮TechFlow，以上具備實操性，自己試過將中國地址打到美國交易所，兌換美元轉到美國賬戶，“但這只是個例”。?

如果上述操作僅限于個人摸索，需要自己承擔風險，那隨著數字貨幣的普及和發展，如今已經出現用加密貨幣跨境匯款的產業鏈。

“我們做美元和澳元。”紀楠稱，自己提供收U出法幣服務，只需要“告知我們收款銀行，是私戶還是公戶，是哪個銀行注冊，在哪個地區注冊的，一個工作日即可到賬”。如果客戶是個戶，就以借款、欠款名義，如果客戶是公戶，就以勞務報酬名義。?

紀楠介紹，相比于傳統銀行電匯長至數周、高達5%的手續費，USDT轉賬的手續費更低、轉賬即時到賬。?

“最低5000，上不封頂，單筆超過100萬，提前告訴我就好。“紀楠稱，客戶轉賬用途一般是做美股交易或者買房、移民。

相比起上述用于跨境轉賬的“簡單”操作，加密貨幣的專業跑分團伙則更加隱秘而龐大。

“跑分”這個詞，源于電腦或者手機的性能檢測，但支付領域的跑分，卻有新的含義。

以往，網絡平臺會收購大量銀行卡來收錢。但這樣做，成本很高——收一張銀行卡，成本成百上千。一旦銀行卡被封，這些錢就打了水漂。

動態 | Tether再度在以太坊上增發1億枚USDT:北京鏈安鏈上數據監控發現，北京時間7月10日6:01 Tether在以太坊上再度增發1億 USDT，這也是月內該公司第四次增發，總計4億USDT。[2019/7/10]

2018年后，跑分模式開始興起。市場上出現了很多跑分平臺，它們用眾包的方式，讓洗錢成本大大降低。這些跑分平臺宣稱“只要一張二維碼，在家躺著都能賺錢”。

跑分玩家在跑分平臺繳納押金，并上傳自己的微信和支付寶收款二維碼。而充值玩家通過支付方的對接，將錢打給跑分玩家，收滿1萬元后，跑分結束。跑分平臺會給跑分玩家一定比例的收款傭金，并將一萬元押金轉給平臺。

“類似于運送資金的滴滴打車，滴滴打車運的是人，我們運的是錢。”跑分人士介紹，整個過程中，平臺不參與資金流動，跑分玩家們成了洗錢工具。

USDT跑分是用數字貨幣跑分支付的新模式。傳統跑分，跑的是人民幣；USDT跑分，跑的則是USDT。

上述跑分人士介紹，USDT跑分最大的優勢是去中心化交易，“都是客戶與我們的司機在發生交易，中間沒有資金池，有效的防止資金被大面積凍結。而且中間有USDT作為阻斷，整個過程都是無痕交易，不會被追蹤到去向。我們的交易量夠大夠分散”。

越來越多的平臺開始支持USDT入金

“我們是為平臺提供出入金服務的。”QQ上一跑分人士稱，以加密貨幣USDT交易，“用本金賺取傭金，一單一結，一萬本金掙150～200元傭金，直接回你銀行卡上”。

動態 | USDT占比特幣交易比重約為78.47%:據cryptocompare數據顯示，目前比特幣交易情況按照交易幣種排名，排在第一的是USDT，占比為78.47%；排在第二的是美元，占比為9.09%；排在第三的是QC，占比為3.31%；排在第四的是韓元，占比為2.18%；排在第五的是歐元，占比為2.08%。[2019/4/20]

據深潮TechFlow了解，這類跑分團伙在QQ群、百度貼吧、閑魚等平臺引流，然后于蝙蝠、電報、紙飛機等通訊軟件溝通交易細節，并于交易所買入加密貨幣，最后將幣轉入跑分平臺，最常用的加密貨幣是USDT。

“跑U的有是有，U進Y出。那種特別少，90%以上都是坑人的資金盤或者騙子。”艾巴表示，就算見面交易，也有突然消失的。

法網恢恢，疏而不漏，一場針對加密貨幣洗錢的嚴打正在來襲。

嚴打來襲

“不能像以前那么猖狂了。”艾巴介紹，最近風聲緊了，他不再接受USDT業務，而是采用現金換現匯，比例是100:105。

9月24日，在北京舉行的第九屆中國支付清算論壇上，部國際合作局局長廖進榮指出，每年自中國境內流出涉賭資金超出一萬億元，特別點名加密貨幣被用于轉移賭資。

“在近期的案件當中，發現部分涉賭團伙利用虛擬貨幣收集轉移賭資，甚至在緬甸部分地區以虛擬貨幣投資為由，行網絡賭博之實。這類新型的數字貨幣通道不可凍結，匿名難以溯源，給我們打擊治理工作帶來了很大的挑戰。”

今年以來，全國上下開展了如火如荼的“反洗錢”和斷卡行動。

10月10日，國務院打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作部際聯席會議部署在全國范圍內開展“斷卡”行動，嚴厲打擊整治非法開辦販賣電話卡、銀行卡違法犯罪。

而加密貨幣毫無疑問是打擊的重點區域。部分加密貨幣OTC商也受此波及，被凍卡甚至調查。

根據刑法關于洗錢罪立案標準，為洗錢行為“提供資金賬戶”，提供賬戶的人會被立案追訴，最高刑罰是“”處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金”。

今年6月8日，惠州打掉了一個利用USDT數字貨幣經營第四方支付平臺的犯罪團伙，共抓獲涉案犯罪嫌疑人76名，查處涉案網絡支付工作室4家，搗毀網絡賭博團伙2個。

該案是全國偵破的首例利用USDT數字貨幣為違法犯罪活動提供網絡支付服務的案件。經初步核實，該平臺運營近15個月，為境外120個賭博網站以及70家投資詐騙平臺提供資金結算服務，涉案金額達1.2億元。

深潮TechFlow發現，USDT因為價值穩定、同樣具備隱匿性，越來越受到犯罪分子的喜愛。上述的無論販、網賭還是跨境轉賬，所使用的，無一例外皆是USDT。

USDT成罪魁禍首？

與大眾觀念不太一樣的是，最受中國人歡迎的加密貨幣不是比特幣，而是USDT。

根據Chainalysis報告，USDT在今年6月擊敗比特幣，成為東亞最受歡迎的加密貨幣。而其中，中國所占比例最高。報告稱，“Tether已成為中國加密貨幣用戶事實上的法幣替代品，并且是向比特幣和其他標準加密貨幣過渡的主要手段”。

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根據谷歌趨勢，USDT熱度在中國大陸是最大的，輻射至整個華人區

當前USDT的總市值超過191億美元，但2017年，這個數字也就差不多1億的規模。短短3年，USDT市值實現了191倍的跨越式增長。

這些被迅速增發的USDT應用場景在哪里呢？

早在2019年7月，Coindesk就報道過USDT被用于俄羅斯跨境貿易的案例，“銷售額里20%是比特幣，80%是USDT”，一位俄羅斯OTC商人表示，“中國企業購買的USDT一天購買的總量可達到1000萬至3000萬美元”。

事實上，USDT已成為最“出圈”的加密貨幣，和灰產聯系也最緊密。圍繞USDT的犯罪事件愈演愈烈。中國檢察網數據顯示，今年來已經有85例USDT關聯犯罪案件，而在2020年之前，只有5例。?

這一趨勢已為各國監管所察覺，立法正在逼近。

歐盟在9月正式提出加密資產和穩定幣的監管框架，明確表示將歐盟現有金融類法律未涵蓋的所有加密資產納入監管中。

日前英國財政部發表聲明，正在起草規范私人穩定幣，也在研究央行數字貨幣作為現金替代品的可能性。

回到國內，2020年10月23日公示的《中國人民銀行法》修訂意見稿第二十二條規定：“任何單位和個人不得制作、發售代幣票券和數字代幣，以代替人民幣在市場上流通。”

據上文所述，USDT在跨境轉賬、洗錢灰產等領域已經取代人民幣法幣的地位，并且還是中國加密貨幣用戶事實上的法幣替代品。

USDT會暴雷嗎？何時暴雷？這恐怕是懸在每個加密貨幣用戶頭頂的問題。

在一些極客眼里，技術是無罪的，只是為不懷好意的人所用。但越來越多的加密貨幣犯罪案件出現也在提醒我們，技術并不能為人性之惡完全洗脫責任。

“TheGenieisoutoftheBottle”。比特幣錢包公司Xapo總裁TedRogers這樣形容BCH分叉內戰。這句諺語源自《一千零一夜》里阿拉丁神燈的故事，意思是妖怪一旦放出瓶子，就會對世界產生不可逆的負面影響。如今這句話依然可以用在USDT等加密貨幣身上。

“比特幣天生帶有去杠桿和硬通貨的使命，USDT是現在交易所高杠桿之源。一種貨幣有更多人用理論上是好事，但如果用途僅限于黑產和投機，是不是該審視一下加密貨幣的初心呢？”MakerDAO中國區負責人潘超曾如此評論道。

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