摩根大通首次執行DeFi交易都做了什么_KEN

10 月 19 日，新加坡金融管理局（MAS）宣布啟動「守護者項目」（Project Guardian），該項目將與金融業展開合作，旨在測試資產 Token 化和 DeFi 應用的可行性，同時也對金融穩定性和完整性進行風險控制。

11 月 2 日，MAS 宣布，其 Project Guardian 的第一個探索批發融資市場中潛在 DeFi 應用的行業試點項目（First Industry Pilot）已完成首次實時交易。其中，星展銀行（DBS Bank）、摩根大通（JP Morgan）和 SBI Digital Asset Holdings 針對由 Token 化新加坡政府債券、日本政府債券、日元（JPY）和新加坡元（SGD）組成的流動性池進行外匯和政府債券交易。該試點成功進行一筆涉及 Token 化日元和新加坡元存款的實時跨貨幣交易。

摩根大通投資區塊鏈數據分析公司 Elliptic:5月26日消息，區塊鏈分析初創公司 Elliptic 周四表示，摩根大通已加入其參與2021年10月6000 萬美元 C 輪融資的投資者名單。本輪融資由Evolution Equity Partners領投，軟銀愿景基金二期、AlbionVC、Digital Currency Group、Wells Fargo Strategic Capital、SBI Group、Octopus Ventures、SignalFire 和 Paladin Capital Group等參投。C 輪融資后使 Elliptic 迄今為止的總融資額達到 1 億美元。

此前消息，區塊鏈初創公司Elliptic完成6000萬美元C輪融資。[2022/5/27 3:44:21]

摩根大通 Blockchain Launch 和 Onyx 數字資產部門主管、企業以太坊聯盟（Enterprise Ethereum Alliance）董事會成員 Ty Lobban 發布文章詳細解釋了摩根大通在 Project Guardian 扮演怎樣的角色，BlockBeats 對其整理翻譯如下：

摩根大通：以太坊在NFT領域的主導地位正在下降:1月19日消息，摩根大通在報告中表示，由于擁堵和高額Gas費，以太坊在NFT領域的主導地位正在下降。

Nikolaos Panigirtzoglou等分析師在上周發布的報告中寫道，以太坊網絡在NFT領域的市場份額已從2021年初的約95%降至約80%。（CoinDesk）[2022/1/19 8:59:45]

摩根大通已使用 DeFi、Token 化存款和可驗證憑證（Verifiable Credentials, VC）在公鏈上執行了第一次實時交易，這是 MAS 主導的 Project Guardian 中的一部分。

我們開創了不少世界先例，既然交易發生在公鏈上，本文將公開、透明地解釋我們具體做了哪些事情。

動態 | 以太坊成員組織的以太坊聯盟（EEA）在Token Taxonomy令牌分類計劃上與微軟摩根大通合作:據ethereumworldnews4月18日消息，以太坊成員驅動的財團企業以太坊聯盟（EEA）宣布推出區塊鏈中立的令牌分類計劃Token Taxonomy，該計劃由微軟摩根大通等知名企業參與。計劃旨在通過以非技術性，跨行業術語定義令牌來推動企業采用。隨著加密貨幣和區塊鏈的增長，不同的令牌采用開始在許多行業中傳播。EEA及其提議的令牌分類法是一項旨在為該空間帶來標準化規范。[2019/4/18]

第一步，我們使用 Polygon 網絡進行交易。

我們起初想在以太坊上執行此交易，但由于我們希望用相對低廉的 Gas 費來進行一系列身份驗證相關的昂貴操作，（我們選擇了 Polygon）。當然，鑒于 MAS 的目標是開放的、可互操作的網絡，Guardian 在未來也將探索其他區塊鏈的可能。

動態 | 央行正在研究摩根大通JPM Coin 內部已召開培訓會:據火星財經消息，據知情人士透露，在摩根大通宣布發布JPM Coin后，央行同樣對此表示關注并啟動研究。近期，央行國際司邀請摩根大通數字貨幣專家Naveen Mallela舉辦講座，介紹JPM Coin相關情況及未來發展。今年2月，央行黨委委員、副行長范一飛曾在全國貨幣金銀工作會議上表示，2019年將加大改革創新力度，深入推進央行數字貨幣研發。[2019/3/13]

第二步，我們使用 Aave 以采用其「許可池概念」。

我們部署了 Aave Arc 的修訂版本，以便設置某些參數，例如利率和外匯匯率。請點擊鏈接查看我們部署的借貸池。

BlockBeats 注：Aave Arc 是一個需要權限的流動性池，專門為機構在 DeFi 領域保持監管合規而設計。這些流動性池將與 Aave 上的現有池分開，并且需要廣泛 KYC。

第三步，我們發行了 Token 化的新元存款。

這種存款 Token將被納入是摩根大通的綜合債務。這是一種原生 Token，提供穩定的鏈上價值，沒有 Stablecoin 面臨的可擴展性問題。這是首個由銀行發行的 Token 化存款。請點擊鏈接查看摩根大通發行的 SGD Token 化存款合約。

第四步，我們使用萬維網聯盟 W3C 可驗證證書 VC 為 Aave（或任何其他 DeFi 協議）提供合規訪問權限。

相比白名單地址，VC 能提供更加精細的控制，包括風險限制、資產限制等。而且，我們實現了鏈上 VC 身份驗證。

鏈上 VC 驗證非常繁復，它為身份帶來了可組合性。我們希望用為數不多的、專業的驗證者，并在 dApp 中使用它們，從而為身份帶來進一步的標準化和可移植性，就好像「身份樂高積木」！

我們設計的原則是確保 VC 合規檢查可以與任何 DeFi 協議一起使用，而這些協議不需要了解 VC 的任何信息，從而使 DeFi 前端無需進行 KYC。合規性被推到邊緣，而不是 dApp。

請點擊鏈接查看驗證器。我們在 Project Guardian 中為每個公司創建了一個驗證器。所以每個公司都有自己的規則，但是任何人都可以查閱和驗證這些規則。鏈上 VC 驗證嚴格意義上并不是由我們開創的，我的構建并不完美，仍在探索 ZKP 技術。

補充說明：作為一家受到嚴格監管的銀行，摩根大通禁止洗錢行為，因此 KYC 是必要的。考慮到以上問題，我們希望通過使用 VC 和白名單提高我們使用 DeFi 資金池的安全性。機構 DeFi 是值得期待的。

第五步，我們構建了一個機構錢包。

1. 交易者永遠無法訪問公司資金；

2. 僅有經批準的 DeFi 協議可以被機構訪問；

3. VC 與交易指令捆綁，即 VC 上鏈則可以進行交易，否則交易失敗；

點擊鏈接查看 SGD 與 JPY 的實時交易。

總之，這是受監管的大型金融機構通過公鏈上基于 VC 的 DeFi 第一次進行 Token 化存款的實時交易。

原文作者：摩根大通 Blockchain Launch 主管 Ty Lobban

原文編譯：0x214，BlockBeats

來源：星球日報

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