Crypto Briefing：解讀押注波卡的 DeFi 協議 Rai Finance 功能亮點_RAI

RaiFinance依托波卡的擴展性優勢，為交易者提供可互操作的資產交易、社交交易和隱私鏈下交易服務。

撰文：LiamKelly，就職于CryptoBriefing翻譯：盧江飛

RaiFinance是另一個逃離以太坊并轉向波卡的DeFi項目，波卡不僅具有可擴展性優勢，還能為許多項目提供DeFi關鍵功能的支持。

內容概述：

RaiFinance是基于波卡區塊鏈構建的全新DeFi協議；RaiFinance為交易者提供可互操作的資產交易、社交交易和隱私鏈下交易服務；RaiFinance許多功能需要等到2021年才能推出，這點需要關注。RaiFinance是基于波卡生態系統構建的DeFi平臺，該項目希望在更具擴展性的網絡上得到進一步發展，從而避免在以太坊上遇到太多痛點。

雖然目前以太坊網絡的擁堵問題已經得到了一些緩解，但在短期內，市場上能夠供DeFi項目使用的網絡擴展解決方案依然很少。另一方面，雖然以太坊2.0信標鏈已經上線，而且前途不錯，但用戶可能不得不等待幾年時間才能享受網絡升級所帶來的好處，因此對于基于以太坊網絡構建的許多DeFi應用程序而言，如果市場上真的有優質「以太坊替代品」，而且服務、功能都很不錯的話，顯然也是一個不錯的選擇。

實際上，如今市場上已經有了一些「以太坊替代品」，比如Cosmos、EOS、Tron和Cardano，還有最近與FlareNetwork集成的Ripple。通過為用戶提供基于自動化做市商的去中心化交易、非托管借貸、以及收益耕作等服務，這些「以太坊替代品」已經成功吸引了不少加密項目產品。

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然而就目前而言，這一領域里最強大的「以太坊替代品」依然是波卡，基于波卡的知名DeFi項目數量很多，比如Stafi、Acala、Centrifuge和Polkastarter等。RaiFinance遵循了這一趨勢，但又增加更多獨特功能，比如：

零知識證明交易自平衡代幣集合使用基本協議與不同資產標準和做市算法實現互操作性可是，這些功能是否足以讓RaiFinance獲得成功仍有待觀察。

RaiFinance「押注」波卡

隨著去中心化金融行業蒸蒸日上，RaiFinance選擇「押注」波卡。

雖然2020年出現了各種各樣的黑客和協議漏洞問題，但不可否認的是，去中心化金融市場依然沒有任何衰落的跡象。相反，整個行業發展越來越好，甚至可能成為加密貨幣的行業支柱。如下圖所示，DeFi總鎖倉量在2020年一直呈現上漲趨勢：

如果分析各個DeFi項目的交易額數據，你會發現如今以太坊在去中心化金融領域依然處于主導地位——當然，比特幣閃電網絡的表現其實也還不錯。但是，二層解決方案似乎發展的并不順利，在整個行業高達146.1億美元的交易額中，通過二層解決方案執行的交易金額只有「可憐」的2070萬美元。

Crypto.com產品負責人：人工智能可以提升加密用戶的體驗:金色財經報道，Crypto.com的產品負責人表示，在談到加密貨幣產品時，用戶體驗仍然不夠輕松。但他認為，將人工智能（AI）納入行業交易所可以緩解這一問題。本月早些時候，Crypto.com推出了Amy，一個目前處于試驗階段的人工智能伴侶。Amy的基礎技術是基于OpenAI的ChatGPT，盡管該公司正在努力專門培訓艾米，以便對行業相關問題提供有益的回應。

Crypto.com的全球產品主管Abhi Bisarya表示，Amy目前只在該公司的價格頁面上提供。[2023/5/20 15:15:00]

但是，除了以太坊和比特幣區塊鏈之外，一些數據聚合器并沒有吸引、整合太多DeFi項目。當然，市場中也有一些例外，比如：

使用EOS區塊鏈構建的DeFi項目FlamingoFinance在啟動時吸引了近20億美元，該項目主要面向中國市場受眾；Tron網絡也一直在努力培育DeFi生態系統，他們推出了不少類似基于以太坊的項目，比如JustSwap，但不幸的是，許多人都知道JustSwap的高交易額數據大多來自于清洗交易，下圖展示了過去30天內JustSwap上的用戶、交易額和交易量走勢：

從上述這些實際案例中可以看出，許多「以太坊替代品」并沒有得到有機用戶的支持，實用性也無法滿足市場需求。盡管這些所謂的「以太坊替代品」都擁有更高吞吐量，但他們的成功看起來都只是暫時的，例如Flamingo的JustSwap的高交易額主要歸功于誘人的激勵措施，一旦這些激勵措施結束，交易額就會和相關DeFi代幣一起下跌。

CryptoQuant CEO：除非古早鯨魚提供一些比特幣，否則市場上賣方供應將會耗盡:7月2日消息，CryptoQuant CEO Ki Young Ju發推稱，古早的比特幣鯨魚在這個當前價格范圍內仍然沒什么動作。他們已經有7年多的歷史了，已實現價格是358美元，是目前比特幣價格的54倍。現在，包括機構和礦工在內的大多數新玩家都處境艱難。除非古早鯨魚們提供一些比特幣，否則市場上的賣方供應將會耗盡。[2022/7/2 1:46:15]

所以，單純在DeFi上押注并不是個特別明智的選擇，也許每個項目都應該建立在前景更樂觀的區塊鏈上——而這，恰恰就是RaiFinance嘗試選擇波卡的主要原因。

波卡是目前加密行業里最受期待的區塊鏈網絡之一，于2020年啟動主網，很快便吸引了許多「受不了以太坊」的加密項目。除了在可擴展方面具有一定優勢之外，RaiFinance選擇波卡的另一個原因是波卡具有和其他區塊鏈進行交互的能力，比如軟件開發公司Snowfork正在與Web3基金會開發人員合作以在波卡與以太坊之間建立雙向橋梁，最終傳遞直接的智能合約指令。該橋梁最初的實現非常簡單，將允許把以太坊和ERC-20代幣轉移到波卡區塊鏈。

得益于基礎層和生態系統的強大支持，RaiFinance可以專注于更多細微的功能開發，比如代幣化交易集合、鏈下交易、以及訪問各種類型的做市算法。

「開箱」RaiFinance

《破產姐妹》主演Kat Dennings將推特頭像換成Crypto Coven系列NFT:1月20日消息，美國女演員、《破產姐妹》主演Kat Dennings將推特頭像換成Crypto Coven系列NFT。[2022/1/20 9:01:07]

社交交易

在零售金融中，RaiFinance更具吸引力的一款產品就是：社交交易。

在e投睿這樣的交易平臺上，社交交易其實非常受歡迎，這類交易將特定資產和市場進行交易和學習的社區融合在一起。以e投睿為例，該交易所有一項廣受歡迎的投資者計劃，該計劃很好地貫徹了社交交易理念，為業余交易員提供了一個渠道，讓他們也能像更專業的交易員那樣訪問股票、貴金屬甚至加密貨幣交易。

在DeFi行業里，SetProtocol也推出了類似的產品，但與與e投睿不同的是，SetProtocol允許交易者以非托管方式關注最受歡迎的加密貨幣投資者。dHedge和MelonProtocol也是另外兩個使用社交交易模式的DeFi協議。

根據已披露的營銷材料，RaiFinance將在2021年第四季度推出類似的產品。用戶將能夠對交易者的活動進行代幣化，該代幣可以提取，也可以兌換成法定貨幣或其他加密貨幣。

此外，用戶和交易者都可以質押原生RAI代幣，以表明他們對特定策略的信心。因此，如果交易者「押注」的策略獲得成功，那么他們也能從中獲利，而那些使用相同策略質押代幣的「粉絲」也能獲得收益，這種機制本質上與eToro的產品并無不同。

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本文稍后將詳細討論RAI的代幣經濟。

零知識證明

RaiFinance提供的第二個功能是私有鏈下交易。對于那些一直關注二層解決方案的人們來說，零知識證明已經成為以太坊眾多可擴展性解決方案中的一個，比如MatterLabs就專注于探索這種解決方案。此外，零知識證明還能為交易者提供其他大多數公有鏈無法提供的隱私優勢。

RaiFinance沒有在鏈上存儲每個交易，和其他以零知識證明為中心的項目一樣，RaiFinance允許區塊鏈存儲一批交易中數據量較小的哈希，這批交易將在鏈下處理，然后在鏈上進行驗證。

由于RaiFinance的核心是去中心化交易平臺，因此使用此技術可以防止平臺因大量訂單而引發阻塞。舉個例子，此前MatterLabs就曾夸口說，他們的零知識證明迭代可以達到VISA吞吐量，即的每秒處理數千筆交易。

不過，RaiFiance是否可以達到類似的水平還有待觀察。

做市可變性

RaiFinance最后一個重要產品組件，就是圍繞協議與各種做市算法進行交互。

DeFi中有許多非常知名的自動化做市商，其中Uniswap是目前市場上最流行的自動化做市商，作為一種特定類型的自動化做市商，該平臺使用一種稱為常數乘積或常數函數的做市算法。Balancer和Curve與Uniswap非常類似，不同之處在于這兩個協議可以在一個流動性池中容納兩個以上的資產，并為交易者在分配每個資產的權重方面提供更大的靈活性。

DodoExchange是另一種去中心化交易所，它使用了一種完全不同的做市方法，稱為「主動式做市商」。通過這種解決方案，DODOExchange糾正了目前自動化做市商領域里的許多錯誤，得益于此，該交易所已經從加密行業里許多大牌公司那里獲得了大量投資和興趣。

隨著技術人員和計算機科學家不斷探索這一領域，更高效的算法將不斷涌現，但這種趨勢最終會導致整個市場變得「各自為政」，造成某些資產在一個平臺上的流動性更高，而在其他平臺上流動性更低，而交易員不得不關注多個交易所的流動性，以便在利率最佳、滑點最低的交易所進行投資。。

當然，對于DeFi行業里的人來說，這是否會成為一個真正的問題還有待觀察，但是RaiFinance似乎希望嘗試解決這一問題，其背后的開發團隊正在努力為所有做市商算法建立一站式服務。但是，與此項功能有關技術細節信息并沒有對外披露太多，本文撰寫時，RaiFinance團隊僅啟動了與Uniswap類似的基本代幣兌換功能。

RaiFinance社區和團隊

RaiFinance團隊有三名在加密行業從業三年以上的核心成員，分別是：

首席執行官KevinLee首席技術官MinkyuCho首席運營官SandyLiang在創立RaiFinance之前，MinkyuCho還聯合創立了DEXEOS和韓國社交交易應用程序LeagueofTraders，這些經歷可能會與RaiFinance產品高度相關。值得一提的是，DEXEOS和LeagueofTraders的技術合作伙伴是Wizpace，現在它也成為了RaiFinance的技術合作伙伴。

截止目前，RaiFinance在推特上已吸引2,880名粉絲，Telegram群組有3,297名成員。

2020年10月，該項目成功募集到一筆150萬美元的融資，聯合領投方為GBIC和Alphabit。

有興趣的讀者可以在Github上查看RaiFinance項目代碼庫，并嘗試使用其第一個也是目前唯一的兌換功能。根據RaiFinance的說法，該團隊將于明年推出大部分功能，其中最值得注意的是2021年第二季度在波卡區塊鏈上進行主網發布。

現階段，RaiFinance擬議發行10億枚RAI代幣，但除了發行量之外，該代幣其他信息披露的很少，目前僅知道RAI代幣可以用于挖礦、生態系統、社區和團隊激勵。

最后一些關于RaiFinance的想法

對任何一家區塊鏈初創公司來說，「押注」DeFi和波卡的持續成功可能真的一個可行的命題。如開篇所述，盡管DeFi行業在2020年夏季遇到各種問題，但該行業仍在蓬勃發展。

同樣地，相比于其他所謂的「以太坊殺手」，波卡占據最大市場份額的機會很大。當然，用戶也已經注意到這一領域已經有新競爭對手加入，比如NearProtocol和AVALabs，這些區塊鏈都擁有較好的可擴展性和互操作性。

正如本文所述，RaiFinance希望充分利用不斷增長的社交交易趨勢——事實證明，允許經驗不足的交易者了解經驗豐富的專業人士所思所想是個不錯的業務模式，在這一領域里，SetProtocol和e投睿都已獲得成功。另一方面，基于波卡互操作性特點，RaiFinance還創建了一個可互操作的做市平臺，但交易員是否真的覺得該平臺有用還尚待觀察。

最后要說的是，RaiFinance團隊在加密貨幣行業里擁有豐富經驗，團隊成員在一層協議、去中心化交易所和社交交易領域擁有非常豐富的從業背景。本文發布時，雖然RaiFinance只推出了一款代幣兌換產品，但他們應該會在2021年上線更多新產品，預計我們能在明年春季和初夏看到一系列更新。

來源鏈接：cryptobriefing.com

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