5種常見的加密貨幣詐騙與防范策略_DEF

目錄前言社交媒體贈送騙局金字塔與龐氏騙局虛假應用程序網絡釣魚投資收益總結

前言當今世界中，您的加密貨幣對犯罪分子來說也是一筆非常寶貴的資產：可流動、易于攜帶，且一旦完成交易后便不可恢復。因此在數字領域興起了一波騙局。在本文中，我們將介紹一些最常見的加密貨幣騙局。

1.社交媒體贈送騙局在Twitter和Facebook中，每個人都如此慷慨，這實在是太神奇了。當你查看關注度高的推文回復時，應該都會看到您最喜歡的加密貨幣公司或影響者之一正在贈送禮物。會向您承諾：如果您向他們發送1BNB/BTC/ETH，他們會向您回饋該金額的10倍！這看起來真的太過于美好了，但不幸的是，這就是一個經典的騙局。沒有哪一種合法的贈品會要求您先匯出自己的資產。在社交媒體上，您應該警惕該類型的消息。它們可能來自看起來與您熟知的帳戶相同，其實這只是詐騙技巧的一部分。至于評論中數十個感謝的回復，也是通過偽造賬戶進行發布的，僅是贈品騙局的一部分。可以說，您應該徹底忽略這些消息。如果真的確信它們是真實的，請仔細查看屬性文件，您會發現它們之間是有差異的。您很快就會意識到Twitter或Facebook的個人資料是假的。即使D網或任何其他組織舉辦贈送活動，也絕不會要求您先進行匯款。

Crypto.com旗下利息賺取平臺Crypto Earn刪除了DOGE等15種代幣:6月28日消息，隨著熊市的繼續，Crypto.com周一宣布將從其利息賺取平臺Crypto Earn中刪除15種加密貨幣，其中包括DOGE、SHIB、XTZ、MKR、EOS、OMG、FLOW、KNC、ICX、COMP、BIFI、ONG、GAS、STRAX以及BNT。公告中沒有說明為什么要刪除這些特定的代幣。

不過，Crypto Earn新增了ZIL、NEAR和 FTM。Crypto.com還修改了TGBP、TAUD、TCAD、TUSD和USDP五種穩定幣的獎勵率。（Decrypt）[2022/6/28 1:35:50]

2.金字塔與龐氏騙局金字塔和龐氏騙局略有不同，但由于它們的相似性，我們將他們歸為同一類別。在這兩種情況下，騙局都是通過參與者所帶來新成員從而取得驚人的回報。

Coinbase托管服務新增1INCH、AXS等5種資產:據官方消息，Coinbase 托管（Coinbase Custody）宣布將增加對 CTSI、AXS、BTU、FARM、1INCH 這 5 種加密貨幣的托管服務。[2021/5/25 22:40:03]

龐氏騙局在龐氏騙局中，您可能會聽說有保證利潤的投資機會。通常，您會看到偽裝成投資組合管理服務。實際上并沒有神奇的公式在起作用–您所獲得的“收益”實際上只是其他投資者的資金。組織者將新收取投資者的資金添加到現金池中，唯一的現金流入都來自新入場者，之前的投資者會得到新入場投資者的資金。隨著新入場者的加入，這種循環便會持續下去，當沒有更多的現金維持投資者的收益時，該騙局就會迅速瓦解。例如如果某個組織承諾在一個月內可以獲得10％收益回報，在您投資100美元之后，組織者請來了另一個客戶也投資100美元。操控者使用這筆新獲得的資金在月底向您支付$110。之后他需要吸引另一個客戶加入，同時支付給第二個客戶費用。循環一直會持續到收益無法滿足投資者時，內部就自然會瓦解。

庫幣上線DeFi項目專區，支持AMPL、COMP、ORN等15種DeFi項目:據庫幣KuCoin交易所消息，庫幣已于8月13日正式上線DeFi項目專區，DeFi項目專區包含DeFi行情頁面專區，DeFi交易市場專區及DeFi新聞公告專區。至此，平臺所涉及Compound (COMP)、PlutusDeFi (PLT)、Ampleforth (AMPL)、Orion Protocol (ORN)等15個DeFi項目共29個交易對都已遷移至DeFi項目專區中。[2020/8/13]

金字塔騙局在金字塔騙局中，參與人員需要做更多的工作：頂部是組織者。他們將招募一定數量的人在為他們工作，這些人也都將往下招募自己的人，依此類推最終得到一個龐大的體系結構，該結構成倍增長擴展，不斷產生新的級別。

截至目前我們描述的僅是一個非常龐大的業務圖表。但是金字塔騙局在招募新成員方面有很大不同。舉例說明：組織者賦予Alice和Bob權利，以每人100美元的價格征集新成員，并從其后收入中減少50％。Alice和Bob可以告知底下招募的人進行相同的交易。例如，如果Alice同時向Carol和Dan出售會員資格，她也會只有100美元的收益，因為她一半的收入需要往上繳納。如果Carol出售會員資格，利益逐漸增加–Alice獲得了Carol收入的一半，而組織者獲得了Alice收入的一半。隨著金字塔騙局的發展，分配成本從較低層轉移到較高層，較資深成員會獲得越來越多的收入。但由于指數增長，該模型無法長期持續。有時，參與者需要為了獲得銷售產品或服務的權利而支付一定資金，您可能聽說過某些多層營銷公司，它們被指控以這種方式實施金字塔騙局。在區塊鏈和加密貨幣中，備受爭議的項目如OneCoin、Bitconnect和PlusToken等，都是因為采用金字塔騙局而遭到用戶采取法律行動制裁。請參考：金字塔與龐氏騙局。

動態 | Chainalysis在15種加密貨幣中啟動“可疑交易”的實時警報:據The Block消息，加密貨幣合規初創公司Chainalysis宣布為其“Chainalysis KYT”解決方案推出了新的實時警報功能。據Chainalysis稱，其實時警報“旨在幫助加密貨幣業務和金融機構通過幫助合規團隊專注于最緊急的活動并執行合規性政策，同時更好地分配資源，從而減輕監管和聲譽風險。”這些警報適用于Chainalysis支持的所有15種加密貨幣，包括BTC、ETH、BCH以及DAI和Tether等穩定幣。Chainalysis客戶還可以自定義警報，調整滿足其需求的風險參數。[2019/8/23]

3.虛假應用程序我們可能會忽視虛假應用程序的警告標志所帶來的危害。通常這些騙局將引導用戶下載惡意應用程序，其中一些是模仿火熱的應用程序。一旦用戶安裝了惡意應用程序，雖然一切似乎都正常運作，但這些應用程序是專門用于竊取您加密貨幣的。在加密領域，許多用戶因為下載了惡意應用程序，而這些惡意應用的開發者則偽裝成大型加密公司。在這種情況下，當向用戶提供地址以資助錢包或接收付款時，他們實際上是向欺詐者的地址發送資金。一旦資金轉移，就沒有撤消按鈕。讓這些騙局獲得成功，是因為它們的排名。盡管是惡意的應用程序，但某些應用仍可以在AppleStore或GooglePlay中排名很高，從而使其具有合法性。為避免沾染上他們，您應該僅從官方網站或可靠來源的鏈接進行下載。使用AppleStore或GooglePlay商店時，您還需要檢查發布者的憑據。

紐約證券交易所計劃推出5種比特幣ETF:在2018年的第一周，紐約證券交易所已經申請了多支比特幣相關的交易所基金（ETF）許可。據BusinessInsider報道，在提交給美國證券交易委員會的一份文件中顯示，該交易所打算推出5種不同的ETF，在Arca證券交易所提供“牛市和熊市”期貨合約。[2018/1/8]

4.網絡釣魚即便是新進入加密貨幣領域的人也會熟悉網絡釣魚。通常是詐欺者冒充他人來獲取受害者的個人或公司數據。可以通過多種媒體、電話、電子郵件、釣魚網站或社群媒體應用程序等方式進行。通訊應用程序詐騙在加密貨幣環境中尤其常見。詐欺者在嘗試獲取個人信息時不會遵循任何一種方式。您可能會收到一封電子郵件，通知您交易帳戶有問題，需要您單擊鏈接來解決。而這個鏈接將重定向到看似跟原始網站十分相似的偽造網站，并提示您登錄。這樣一來詐欺者就可以竊取您的憑據甚至是加密貨幣。在常見的Telegram騙局中，你可以看到詐欺者潛伏在官方團體中進行加密錢包或交易所交易。當用戶報告該組中的問題時，他將私下與用戶聯系，冒充客服或團隊成員。并誘導用戶共享個人信息和助記詞。如果有人知道了您的助記詞，他們就可以使用您的資金。在任何情況下都不得向任何人，甚至合法公司透露這些信息，因為進行錢包的故障排除并不需要您的助記詞，因此可以判定任何要求您提供助記詞的都是騙子。關于交易帳戶，D網也不會要求您輸入密碼，大多數其他服務也是如此。如果您收到不請自來的信息，最謹慎的做法是不要參與，并通過官網上公布的方式與公司取得聯系。其他安全性技巧包括：檢查您訪問的網站的URL，詐欺者通常會注冊一個看起來與真實公司非常相似的域名。將您經常訪問的域名添加至書簽，因為搜索引擎可能會顯示錯誤的惡意代碼。如果您對收到的信息有疑問，請忽略該郵件，并通過官方渠道與商家或客服聯系。不要將您的私鑰或助記詞告訴任何人。

5.投資收益DYOR–做自己的研究，在加密貨幣領域中一直被重復強調，是有充分理由的。當涉及投資活動時，永遠不要把別人購買加密貨幣或代幣的建議視為理所當然。因為您永遠不知道他們的真正動機。他們可能為了獲得報酬來推廣主流的初始代幣發行或自己已經進行了大量投資。這原則適用于任意的陌生人和影響者都適用。沒有任何項目可以保證成功，實際上，許多都將失敗。為了客觀地評估項目，您應該綜合考慮多種因素。每個人都有自己的潛在研究投資方法，以下是一些入門問題：貨幣/代幣如何分配？大部分供應集中在少數用戶手中嗎？這個項目的獨特賣點是什么？還有哪些其他項目在做同樣的事，為什么這個項目比較優越？誰在負責該項目？團隊有良好的信用記錄嗎？這個社群怎么樣？正在構建什么？世界是否真的需要這個貨幣/代幣？

總結惡意行為者們從來不乏從毫無戒心的加密貨幣用戶那竊取資金的技術。為了避免陷入這些常見的騙局，您需要保持警惕并了解這些手法。檢查您是否正在使用正確的官方網站/應用程序，并記住：如果某一項投資聽起來比較夸大，那可能就不是真的。

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