Twitter視角下的DeFi2020 回顧這個DeFi的發展歷程_TER

原標題：2020區塊鏈的推特圣經：DeFi

Twitter視角下的DeFi2020：

2019年，Twitter取代Reddit、Telegram和BitcoinTalk，成為美國區塊鏈行業的主要交流平臺，V神、NicCarter等大神以及DeFi領域中最活躍的項目和開發者在2020年里無一例外地通過Twitter與外界進行溝通和交流。這種流行少不了TwitterCEOJackDorsey，作為比特幣的長期倡導者，他在Twitter為2020年的區塊鏈和DeFi營造了一個寬松的圈子，這次我們遵循DeFi在Twitter上的軌跡，回顧2020年這個夏天的瘋狂。

2018年8月，分布式金融借貸平臺DharmaLabs聯合創始人兼CEOBrendanForster發表文章《AnnouncingDe.Fi,ACommunityforDecentralizedFinancePlatforms》，其中首次提到De.Fi的概念。當時誰也不會想到DeFi在2020年夏天所經歷的事情。

開端：“2020，更多故事”

#2020年1月1日，DeFi鎖定6.809億$#

@JosephYoung

“2020年的兩件大事，一個是CBDC，另一個就是DeFi”

2019年的最后一天，知名分析師JosephYoung在預測加密貨幣市場2020年故事時，僅僅提到了兩點，其中一點就是在2020年走進大眾視角的DeFi。

1月

#2019興起、2020出圈#

@Garlinghouse

“我們有機會創造一個更具包容性的金融系統”

1月21日，RippleCEOBradGarlinghouse在參與達沃斯會議后發布推文稱，面對當前世界的挑戰，我們的工作如何為更大的群體做出貢獻。我們所做的一切比以往更重要，我們有機會創造一個更具包容性的金融系統。暗示了DeFi在2020年的出圈。

@AAVE

“我們引入了“去中心化借貸池”的短期貸款功能。”

1月9日，Aave宣布上線以太坊主網，同時上線的還有一系列新功能，其中就有日后著名的閃電貸功能。1月18日，首筆閃電貸的套利交易完成，該交易是由ArbitrageDAO設計的對Dai和Sai之間的套利操作。

1月31日，DeFiPulse的數據顯示，DeFi鎖倉總價值達8.82億美元，創歷史新高。過去一個月，DeFi鎖倉額從6.52美元上漲至8.82億美元，漲幅約為35%，增速明顯走高。

2月

#危險、巨頭和創新都在萌芽#

@KAVA

“Cosmos首個DeFi項目測試網上線”

2月5日，Kava宣布：CDP測試網將于2月5日晚10點正式啟動，這是Cosmos首個DeFi項目。實際上，直到8個月以后，跨鏈DeFi的熱度才真正顯露出來。而隨著以太坊在昨天突破200美元的大關，2月8日DeFi時市場鎖定價值達到了10億美元。2月10日，Aragon法庭(AragonCourt)正式啟動。對于Aragon來說，這是向其宏大的去中心化組織治理模型邁進的關鍵一步，同時，也是一次重要的去中心化治理實驗，這是DAO在2020年的新開端。同時流動性挖礦模式的鼻祖FCoin宣布永久銷毀團隊持有的全部FT。

@bZx

“我們關閉了Fulcrum交易平臺，原因是遭受了閃電貸攻擊”

2月15日。bZx遭到第一次閃電貸攻擊后，發推暫停其Fulcrum交易平臺。這是首次閃電貸攻擊。DeFi觀察者ChrisBlec評論稱：“早期未經證實的理論認為，這并不是一次智能合約黑客攻擊，而是有人利用了oracle進行某種激進的市場操縱。”幾乎完美預言了后期的閃電貸攻擊潮和預言機漏洞。

Twitter新任CEO制定新計劃：挽回馬斯克放棄的廣告主:金色財經報道，Twitter新任首席執行官琳達·亞卡里諾（Linda Yaccarino）正準備采取一系列措施，以挽回在埃隆·馬斯克（Elon Musk）收購Twitter后放棄Twitter的廣告主。具體措施包括推出視頻廣告服務，吸引更多明星，以及啟動招聘等。[2023/7/3 22:14:08]

而在2月13日，Opyn與“DeFi銀行”Compound達成合作，推出了其首款看跌期權保險協議，意味著Compound合約遭受攻擊時用戶依舊可以取回本金和利息。后期在DeFi市場多次遭遇閃電貸攻擊后，DeFi保險概念才大熱起來。

@AlexKrüger

“如何像老板一樣？免費借貸、交易然后還款”

2月16日。分析師AlexKrüger在Twitter是還原了閃電貸的原理，并表示，對于普通人來說閃電貸幾乎是一個無本萬利的工具，揭示了閃電貸這一工具在DeFi黑客攻擊中的危險性。

@Nexus?Mutual

“我們的首次索賠評估已完成，30,000DAI索賠被拒絕。”

2月16日。去中心化保險協議NexusMutual在推特上公布了6份索賠單評估詳情，并于2月19日支付了首次理賠款。

@V神

“Uniswapv2預言機設計，能夠抵御閃電貸攻擊。”

2月19日，在bZx連遭攻擊之后，關于“預言機”、“閃電貸”、“管理密鑰”的討論已變得越來越多，DeFi生態正在經歷一個短暫的痛苦期。對此，以太坊聯合創始人VitalikButerin不得不在Twitter上站出來維穩，稱：“Uniswapv2預言機設計，能夠抵御閃電貸攻擊。”

3月

#瘋狂前的預熱#

DeFiPulse數據顯示，在經歷黑色星期四后，3月13日，DeFi鎖定價值最低點接近2.5億美元。根據DeBank統計的數據顯示，3月12日全天共清算2345萬美元。同時，3月25日到3月30日，六天時間，Tether共計發行了4筆USDT，每筆1.2億美金，共計4.8億美金。一改此前每次發行最多6千萬美金的慣例。

@Andre?Cronje

“我也可能會犯錯”

3月5日，隨著yearn.finance的成功，以及YFI價格的暴漲，越來越多的資金涌入到YFI，AndreCronje擔心參與者因為FOMO情緒把所有賭注押在YFI上，這給他造成了巨大的壓力，因此推特中提醒用戶謹慎對待。并且至今這條推特仍然置頂在其個人主頁上。

4月

#不起眼的快速增長#

@Balancer

“Banlancer?is?Live”

4月1日，去中心化交易所Balancer正式上線。

@LarryCermak

“非托管型交易所正在快速成長”

4月24日，TheBlock研究總監LarryCermak在Twitter發布了一項數據，顯示相比于CEX，非托管型交易所雖然交易量非常小，但是增長極為迅速，從2019年1月至今交易量占CEX體量比重增加了6倍。

5月

#爭議漸起#

@NateGeier

“NFT將在DeFi中扮演重要角色”

5月2日，Mintbase的創始人NateGeier就NFT在DeFi中的角色和地位在Twitter上發起了一輪投票，其中80%的表示絕對認同。

@SamsonMow

SubDAO公布Middleware 2.0版本，將支持在Twitter上創建和管理多簽與DAO組織:據官方消息，SubDAO將發布2.0版本Twitter中間件，新版本將迭代DApp Solidity版本的最新功能，主要用于在Twitter上創建Multi-sig多簽和管理DAO組織，發起人可發行1155協議NFT作為DAO token進行DAO募集，并自定義DAO token的釋放與流通規則。

SubDAO 是一個 DAO 基礎設施協議，通過中間件、Multi-sig和其他去中心化功能幫助管理數字資產，已在Ethereum、BSC、Polygon、Moonbeam等多個主網上部署。據悉，SubDAO獲得Messari創始人Ryan Selkis及Hypersphere、CMS Holdings、OKX Ventures、Huobi Ventures等多家機構融資。[2022/12/2 21:18:06]

“沒有人會在以太坊上構建任何安全的金融系統”

5月19日。BlockstreamCOO繆永權(SamsonMow)曾在Twitter發表評論：“沒有人會在以太坊平臺上構建任何安全系統。如果你想要token，你可以在Liquid網絡上發行，以后你可以感謝我。”

6月

#流動性挖礦狂潮扣下扳機#

在流動性挖礦掀起的熱潮下，穩定幣需求大大增加，6月29日，隨著USDT在以太坊網絡中增發了3億美元，USDT的市值首次超過100億美元。

@Balancer

“6月1日正式執行流動性挖礦代幣機制”

6月1日，去中心化交易所Blancer宣布，將引入社區治理代幣BAL的提案，并于6月1日宣布開始正式執行「流動性挖礦」代幣機制，試圖利用其代幣BAL的注入為Balancer協議的早期采用者提供經濟刺激以促進更多流動性提供者的加入并參與社區治理。

@Compound

“COMP開始分發”

6月14日，去中心化借貸協議Compound官方推特宣布，此前遞交的治理提案007已全票通過，治理代幣COMP將于6月15日開始進行分配，流動性挖礦熱潮正式開始。6月29日，根據DeFimarketcap數據顯示，Compound市值為23.94億美元，位居DeFi市值排名第一，與第二名MakerDAO的4.5億美元相比，Compound領先優勢明顯。

有些人覺得這個分發和當年Fcoin的交易挖礦很像。不過值得一提的是Fcoin所有交易用戶是不能驗證是真是假，COMP的分發能否成功還是要看能不能有效地引導市場來持續的提供流動性和用Compound這個平臺，而不是單純激勵一些沒有經濟意義的活動例如刷量。

@V神

“EIP-1559將很大程度降低當前以太坊的整體費率”

6月14日，面對日益上漲的以太坊交易費率，其創始人V神在推特上解釋，EIP-1559提案如果部署上線，將會優化以太坊的整體費率結構，有望短期內降低交易成本。

@DeFi?Pulse

“Compound現在是DeFi鎖倉量第一了”

6月20日，DeFiPulse在推特上發布了當前DeFi市場鎖倉量協議排名，Compound在極短的時間里，超越MakerDAO成為DeFi市場里鎖倉量排名第一的協議，見證了流動性挖礦所產生的威力。

@RobertLeshner

“現在已經有10億美金被注入到Compound中”

6月27日，Compound的首席執行官RobertLeshner在Twitter上表示，當前已經有10億美元的資金注入到Compound中，他“很高興COMP持有者能夠擴展和升級Compound，使它超越下一個主要里程碑。”同時他也表示使用高風險的資產進行?"Yieldfarming"極其危險。

億萬富翁Paul計劃解除Twitter CEO職務 后者曾大力支持比特幣發展:2月29日消息，億萬富翁保羅·辛格（Paul Singer）持有Twitter公司大量股份。有消息人士稱，Paul Singer計劃解除Twitter杰克?多爾西(Jack Dorsey)的首席執行官職務。且已經提名了Twitter董事會的四名董事。據悉，Paul Singer旗下擁有340億美元對沖基金Elliott。而Jack Dorsey還是支付公司Square的負責人，且一直致力于幫助推動比特幣發展。（CoinDesk ）[2020/2/29]

@V神

“Rollup將成為ETH2.0正式實現前的最佳擴容方案”

6月30日，以太坊創始人在Twitter上發表看法，表示在ETH2.0正式落地之前，Rollup將在近幾年成為核心的擴容方案，幫助以太坊從1.0向2.0過渡。

7月

#DeFi的火爆，以太坊的隱憂#

根據DuneAnalytics發布的數據，截至7月6日，DeFi用戶總數為24萬，比過去一個月增長了20％以上，現在DeFi協議鎖定的資本總值也超過了20億美元。截至2020年7月27日，鎖定在DeFi中的總價值為40億美元。MakerDAO成為首個鎖倉量達10億美金的DeFi協議

@V神

“長遠來看，DeFi的利率絕對不會比傳統金融的最高水平高出一個百分點以上”

7月1日，以太坊創始人在Twitter上分享了對當下最熱的DeFi的看法，他認為當前DeFi給市場所帶來的興奮情緒是短期的，從長遠來看，DeFi的利率絕對不會比傳統金融的最高水平高出一個百分點以上。DeFi的許多最有價值的部分卻可能是那最無聊的一部分。給世界上所有人提供一種利率與通貨膨脹率匹配的加密貨幣，僅此一點對許多人來說已經是一個巨大的福音。

@StaniKulechov

“AAVE將推出無抵押信貸功能”

7月7日消息，去中心化借貸平臺AAVE再推“黑科技”，Aave首席執行官StaniKulechov通過Twitter解釋了AAVE即將推出的無抵押信貸功能，它允許用戶提供點對點貸款，而無需抵押要求，這對于DeFi的大規模擴展而言具有較大的意義，但它同時也會引入新的風險。

@SBF

“DeFi正處在一場泡沫的死亡威脅中”

7月20日，加密衍生品交易平臺FTX創始人&CEOSamBankmanFried在推特發表了長文，闡述了自己對于當前DeFi「熱」的一些看法和擔憂。他認為目前DeFi行業正處于一種泡沫之中，所謂的交易量突飛猛進其實也只是另一種去中心化交易平臺的刷量，這樣的情況十分危險，會將DeFi推向一個生死存亡的境地。如何讓泡沫緩慢落地，解決問題是目前人們需要擔心的事情。

@V神

“交易費已經接近區塊獎勵的50%，這會降低以太坊的安全性”

7月21日，面對以太坊網絡交易費激增的情況，VitalikButerin表達了擔憂之情：“交易費收入現在正接近區塊獎勵的一半，這實際上會降低以太坊的安全性。而費用市場改革可以解決這個問題，這也是為什么這個EIP重要的另一個原因。

5月份以來以太坊日均Gas費用就開始持續高企，7月27日更是一度突破90Gwei，較年初上漲將近20倍。

@YFII

“讓我們來分叉Balancer吧”

7月27日，DeFi“當紅辣子雞”YFI被中國社區分叉出YFII，7月29日，短短兩天時間不到，YFII的前端就遭到去中心化交易平臺Balancer強行下架。此舉受到了多位國內DeFi社區參與者的詬病，YFII官方更是在推特發起“分叉Balancer”的倡議，并表示將于7月29日20:00上線BBX。

動態 | Bitwise再次寫信給SEC 稱其“致力于”創建比特幣ETF:據The Block 12月21日消息，加密貨幣資產管理公司Bitwise已寫信給美國證券交易委員會（SEC），稱其“致力于”創建比特幣交易所交易基金（ETF）。這封信由Bitwise于周三提交，并由美國證券交易委員會于周五發布，是該公司對監管機構10月份對其比特幣ETF的112頁不批準令的回應。這封信試圖解決SEC的市場操縱和監管共享問題，以批準比特幣ETF。在市場操縱方面，Bitwise表示，比特幣市場“具有獨特的抵抗力”，因為比特幣的價格由公開市場決定。另一方面，傳統市場“依靠協調定價”，發生了諸如2012年倫敦銀行間同業拆借利率（LIBOR）丑聞之類的事件。關于監管共享的要求，Bitwise表示，紐約證交所Arca(已提交了比特幣ETF的實際方案)通過參與市場間監管集團，與芝加哥商品交易所達成了監管共享協議。[2019/12/22]

事發沒過多久，Balancer官方就對此進行了道歉并重新上線頁面：Balancer前后端開發主管TimurBadretdinov公開表示是自己的操作失誤導致了YFII池子出現被屏蔽問題，目前已重新開放了YFII的流動性挖礦頁面，他對此帶來的影響表示抱歉。

@Shitcoin?minimalist

“AMPL的第一期解鎖34小時之前已經到賬了”

7月29日，一張推特截圖在AMPL社群內傳播，隨后，AMPL價格一路下跌，一天之內跌幅達到了60%。一部分人擔心AMPL價格跌破1美元，會進入通縮的“死亡螺旋”。終究在7月30日，AMPL的價格跌破了0.95美元，一度下跌到0.612美元，AMPL的日成交量更是達到8000多萬美元，大量籌碼在1美元下方拋出。

接下來，兩個問題擺在面前：1）AMPL還能活過來嗎？2）什么時候活過來。但是誰也沒想到在2020年末，AMPL以算法穩定幣的姿態又回歸到市場一線中。

8月

#分叉、分叉I、分叉II#

8月24日，DeBank數據顯示，以太坊DeFi協議鎖定資產總價值突破83億美元。而僅僅過了7天，這個數字就變成了100億。

@Andre?Cronje

“這樣的創新讓人驚艷”

8月1日，YFI創始人AndreCronje主動在Tiwtter上轉發了YFI分叉項目YFII的meme。值得注意的是，分叉后YFII社區很快就建立了初步的治理，產生了11位持鑰人。YFI與YFII社區的KOL似乎也進行了愉快的溝通，甚至還在YFI社區中提議將yearn.finance的收益分配給包括YFII在內的其他社區分叉幣，并表示如果該提案通過，YFII持有人將與YFI持有人在yearn.finance社區中享有一致的治理權。

@CryptoPheus

“自從流動性挖礦獎勵結束后，我已經看到很多分叉項目了”

@Belmore

“對不起我失敗了”

8月13日，在經歷了36小時的暴漲和崩盤后，核心開發者belmore在推特坦言：“對不起，大家。我失敗了。謝謝你們今天的大力支持。我太難過了。”?這36個小時，YAM從備受矚目、挖礦年化14049%的大熱DeFi項目，跌成了令人瞠目結舌的空氣。2020年8月13日，知名以太坊DeFi項目YAM官方通過Twitter發文表明發現合約中存在漏洞，24小時內價格暴跌99%。

@BM

“EOS就是為DeFi而生的”

8月15日，EOS創始人DanielLarimer在Twitter上稱，EOS是為DeFi設計的。“我在2014年創建第一個DeFi平臺，DeFi是激發DPOS、TAPOS和高性能數據庫和賬戶結構的必要條件。EOS是為DeFi設計的。”但不久后EOS平臺就爆出DeFi項目跑路的惡性事件。隨著DeFi市場越來越熱，其他公鏈也漸漸按奈不住，紛紛表示要進軍DeFi。

動態 | Dogecoin創建者在Twitter上發布了屏蔽XRP粉絲的腳本:據Suldgefeed報道，Dogecoin (DOGE)的創始人(Jackson Palmer近期發布了一個開源腳本，可以自動屏蔽Twitter上的XRP帳戶，使其在啟用時無法提到該用戶。雖然有些人可能已經厭倦了XRP的社區，但XRP在過去一個月的表現良好，目前是市值147.8億美元的第二大加密貨幣。[2018/12/3]

@JordanLyall

“5分鐘，一個DeFi”

8月15日，ConsenSys的開發員JordanLyall在自己的Twitter上對DeFi淘金熱放了一個嘲諷：“只需5分鐘，即可創建一個DeFi項目。”

@Arthur?Hayes

“1YFI=1BTC”

8月18日，bitmex老板直接在推特上喊出，1YFI=1BTC。

@Long?Vuong

“誰會贏？社區還是VC？”

8月22日，Tomochain創始人在推特上關于VC還是社區資本會贏的投票，社區資本以62.7%的票數勝出。側面體現出去中心化和中心化對抗的形勢。

回想一下最近的DeFi運動，一開始是去中心化對抗中心化，現在這場對抗已經告一段落，DEX日均8億成交量，DeFi鎖倉超過100億美金，一切數據已經說明這場DeFi運動有了不小的成績。現在的DeFi運動分成了兩派，VC幣和社區幣。這兩派的標志性區分，就是代幣是否充分分發。

@Andre?Cronje

“這樣的投票毫無意義”

8月23日，針對Curve創始人兼首席執行官MichaelEgorov獲得了該平臺DAO71%投票權的事件，AndreCronje發表了自己的看法，他認為這樣的治理投票毫無意義。這也外界對于DeFi所謂的“去中心化”產生極大質疑。

@HaydenAdams

“Uniswap超過Coinbase”

8月30日，Uniswap創始人HaydenAdams在推特上分享了一組Uniswap的交易數據，Uniswap24小時交易量超過4.26億美元，CoinbasePro24小時交易量超過3.48億美元Uniswap24小時交易量有史以來第一次高于Coinbase。

@ChefNomi

“CanyouguesstheReason？”

8月28日，DEX新秀SushiSwap正式啟動，在不到12小時內，吸金2.7億美金。Sushiswap并沒有構建全新的模式，它依然延續Uniswap的核心設計，依然是AMM的模式。Sushiswap的代幣池跟Uniswap基本相同。兩種如此相像的產品，必定會引發流動性爭奪。因此有人說，Sushiswap就是要把Uniswap“吸干”。

而就在Uniswap創始人HaydenAdams宣布超越Coinbase之后，SushiswapCEOChefNomi立即在推特上說出了一句意味深長的話：“Canyouguessthereason？”，似乎Sushiswap從一開始就將目標瞄準了DeFi生態的流動性聚集地Unsiwap的流動性提供者。通過獎勵SUSHI代幣，吸引UniswapLP將其流動性質押到Sushiwap。

@V神

“我個人會完全避開YFI領域，直到它實現更可持續的發展。”

8月31日，Buterin在在推特上發表了對yieldfarming的看法：現在的情況太嚴重了，為了付給流動性提供者支付50-100%的收益需要不間斷的印大量的加密貨幣，那些主要的國家央行和yieldfarming相比簡直是小巫見大巫。

他表示個人會完全避開這個領域，直到它能夠實現可持續性的發展。在本月早些時候，Buterin曾警告投資者不要參與yieldfarming這樣的新項目，除非你真正理解這個項目。

9月

#大廚的渣男語錄、吸血熱、UNI#

@Chef?Nomi

“我清倉，因為我在意”

“我清倉，我套利，但我有原則”

“希望沒有我你能過得更好”

9月5日，SushiSwap的匿名創始人和首席開發者ChefNomi，在推特上稱其已將分配給開發SushiSwap生態系統的部分壽司代幣兌換成了17,971ETH，當時價值約為630萬美元。

ChefNomi聲稱，在將壽司代幣轉換成ETH后，他就可以不再關心幣價，并專注于遷移。同時他在推特上辯解道：“人們質疑我是否跑路了，我沒有，我還在這里，我將繼續參加討論，我會幫忙做技術部分工作，確保我們會有一個成功的遷移，我就是因為在意Sushi社區才會選擇清倉，因為這樣我就可以專注于技術而不被價格所干擾”。

當時Nomi在Sushiswap尚不是多簽，Nomi個人擁有合約控制權時從協議內突然轉走了約500萬枚SUSHI代幣并套現獲利，因此Nomi無論如何解釋，在外界看來，這都是明顯的跑路的節奏，市場自然會對Sushi的發展喪失信心，價格馬上迎來暴跌。FTX創始人兼首席執行官SamBankmanFried連發16條推文，怒噴Nomi是“apieceofshit”。

在重重壓力下，Nomi決定順水推舟將合約控制權轉移給SBF。同時向社區道歉并返還了價值1400萬美金的套利所得。

9月6日，SBF發布推特跟進SushiSwap控制權轉讓進程，具體如下：

1.現在Sushi的密鑰已經轉移，現在該把控制權轉給一個多簽名。

2.舊的遷移綁定了Nomi的密鑰，所以取消了。現在用一個與我綁定的相同密鑰代替。現在大家可以投票：如果在接下來的12小時內大多數人投票反對這一遷移，我們將取消。

3.將控制權轉移到一個多簽名。如果你想成為成員之一，請在該條推文下發表評論：“我想成為一個Sushi多簽名密鑰持有人”。我們將根據相應評論獲得的點贊數選出前20名，并進行合適的投票。

自Nomi宣布將私鑰轉移給SBF之后，SUSHI受消息影響開始反彈，最高反彈至2.9美元附近，跌幅縮小到兩位數以內。隨后Nomi繼續發推稱，希望SushiSwap沒有我也能做得很好。

但對于Nomi的決定，yearn.finance創始人AndreCronje在推特上回應道：“沒有我”是什么意思？你要離開這個項目嗎？如果是的話，你會歸還開發資金嗎？到目前為止，你目前所做的只是交出了一個基于UniswapProtocol的代幣。這些資金不是用來進一步發展項目的嗎？你不是那個開發人員嗎？”

@SashaIvanov?vs?AndreCronje

“AMM并不是最好的解決方案，還可以更好”

9月13日，Wave創始人與YFI創始人AndreCronje在推特上針對做市商方案進行了一場辯論。SashaIvano認為雖然DeFi行業里相當一部分認為自動化做市商是個不錯的解決方案，但他堅稱會出現更好的方案，AMM并不是真正的解決方案，他解釋說：“自動化做市商不像流動性池機制那么具有突破性，在我看來，流動性池真的很棒，但自動化做市商還沒達到這種級別，無論現在交易量有多高。”

“AMM并不是最好的解決方案，還可以更好”

同天在對自動化做市商提出嚴厲批評之前，SashaIvanov還推薦了一些他認為具有真正突破性的項目，比如Aave、Curve等，但其中沒有提到YFI。于是YFI創始人AndreCronje針對SashaIvanov的言論給出了“間接回應”，解釋了為什么去中心化金融行業需要自動化做市商：“去中心化金融市場里的流動性正在變得異常碎片化，流動性提供者必須在資產配對之間做出大量判斷和選擇，碎片化程度越高，成本也就越高，所以我們現在必須要有自動化做市商，通過擴展1…n個資金池流動性，為投資者提供單一資產敞口和更實惠的兌換交易。”

@Andre?Cronje

“Sushi讓DeFi成為一個笑話”

9月13日，AndreCronje在他較早的推文中就曾抱怨，“壽司”Sushiswap的相關爭議已經“讓DeFi行業再次成為一個笑話”。他毫不客氣地在Twitter上抨擊說，“壽司”Sushiswap項目向前邁進一步，然后就會倒退十步。

@bZx

“$8M”

9月14日，bZx再度因為代碼漏洞遭到黑客攻擊，按當前幣價估算，累計損失達到了800萬美元。據bZx聯合創始人KyleKistner最初提到稱：“這似乎是一次預言機操縱攻擊。”預言機脆弱性再度被推上輿論風口。

@Uniswap

“UNIislivenow！”

9月17日，Uniswap宣布正式發行治理代幣UNI，成了圈內最為轟動的大事。

@Andre?Cronje

“點了個贊，了口奶”

9月29日，DeFi“奶王”在NFT大熱的時候，在推特中連續兩次點贊關于Eminence.finance的推文。大量資金涌入EMN地址。但那時EMN還處于測試階段，合約并未經過安全審計。黑客利用合約漏洞盜取了近1500萬美元的資金，其中800萬美元被打入了Andre的合約地址中，EMN代幣暴跌，近乎歸零。

10月

#閃電貸攻擊高峰#

@CryptoFinally

“撤離Harvest”

10月26日，鎖定資金量超10億美元的DeFi項目HarvestFinance被曝遭黑客攻擊，造成大約2400萬美元的損失，很多參與者自稱損失了15%以上的資金，受此消息影響，Harvest的治理代幣FARM一度暴跌70%以上。知名KOL發推提醒用戶撤離Harvest。

11月

#流動性挖礦熱潮漸冷#

11月15日WBYC鎖倉量超10億，DeFi為以太坊創造的吸金黑洞越來越強大。

@Uniswap

“結束流動性挖礦獎勵將幫助Uniswap進入一個新的階段”

11月10日，在Uniswap考慮停止流動性挖礦時，用戶Tetranode認為，對于Uniswap的代幣來說，停止流動性挖礦計劃是最好的選擇。而隨后Uniswap正式停止流動性挖礦標志著DeFi2020年最瘋狂最具創造性的熱潮逐漸退下舞臺。

@Andre?Cronje

“發推即拉盤”

11月24日，YFI創始人AndreCronje在其個人推特宣布，YFI與Pickle達成合作，隨即Pickle價格暴漲，推特上的AC幾乎成為了DeFi投機者的風向標。

12月

#真，錯過了一個億#

@YFI?Sushi

“YFI＆Sushi”

12月1日，DeFi聚合器項目YFI在推特上宣布和Uniswap分叉項目Sushiswap合并，這也是Yearn在繼與PickleFinance、CreamFinance、CoverProtocol和Akropolis合并后的第五起合并

@Coinbase?pro

“AAVE、BNT＆SNXare?now?available”

12月15日，Coinbase官方推特宣布將上線Aave、Bancor以及Synthetix，這三個都是在2017年進行過ICO的項目，這代表了Coinbase和監管機構對這些ICO資產的態度發生了重大改變。

@1inch.exchange

“1INCHisLIVE！”

12月25日，圣誕節當天，去中心化交易聚合平1inch正式發布治理和實用代幣1inch。而讓外界備受關注的是1INCH的巨額空投紅包，最多的一位DeFi交易者在空投中獲得了價值約2000萬美元的代幣，約等于1.5億人民幣。

@Grab.finance

“takecareofyourshit”

12月28日，DeFi保險協議Cover遭遇2次增發攻擊，而其代幣價格在攻擊的影響下從700多美元一度暴跌至最低9美元，而在所有人絕望時，黑客又銷毀了無限增發的代幣，并將其賣得的4000多枚ETH歸還了Cover團隊，并在推特上發布了這樣一段話：“takecareofyourshit”

DeFi瘋狂的一個夏天：

2020年一年，DeFi活躍錢包數增長了466%，突破20萬個。

2020年一年，DeFi交易額達到2700萬美金，增幅1178%。

2020年一年，DeFiDEXAMM興起，日交易額平均上漲2415%。

2020年一年，DeFi借款規模突破36億美金。全年安全事故損失將近3億美金。

2020年一年，DeFi真實鎖倉量達到166.29億美金，相比2020年1月1日，上漲2342%。

2021年的DeFi市場主要還是要看多個項目組成的生態層面競爭，由此構成的一鍵化操作將是競爭的核心，DeFi的積木效應一定會從產品層面上升到生態層面。

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