OKLink行業觀察：投資比特幣的機構（三）紐約數字投資集團_比特幣

如果你擁有一家資管巨頭公司，旗下管理資金規模達到100億美金，超過了蔚來汽車、58同城的總市值，你會選擇選擇“冒險”投資比特幣嗎？

StoneRidge這么做了，而且它做的遠不止如此。

它是個“比特幣大莊”。StoneRidge已經購入了40,000枚比特幣，當前總價值超過3.16億美金——“我們要悄悄地買入比特幣，然后驚艷所有人”。

它的創始人RossStevens隱秘而強力。不公開露面，沒有twitter賬號，發言極少，但每次發聲，都會引起微策略CEO等頭部人物的追隨呼應。

它不滿足于當投資人，還要當弄潮兒。2017年，StoneRidge創立了子公司紐約數字投資集團，“返聘”紐約金融服務局主管進公司，開始提供數字資產托管、借貸等多種服務。

StoneRidge的故事，得從頭講起。

StoneRidge和神秘創始人RossStevens

StoneRidge成立于2012年，全稱是StoneRidgeAssetManagementLLC，主要提供替代性資產管理服務，創始人RossStevens，公司總部位于紐約。

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微比特礦池（ViaBTC Pool）是領先的數字貨幣挖礦服務平臺，目前成為全球第五大BTC、第二大BCH、第二大BSV、第四大LTC及第一大FCH礦池，服務用戶達100萬以上，覆蓋130+個國家與地區，ViaBTC礦池孤塊率全網最低，更首創PPS+收益分配模式，安全穩定，更高收益。

OKLink是首家區塊鏈大數據公司，基于行業領先的區塊鏈+大數據技術為用戶提供精準的鏈上數據分析、高延展的信息解決方案及區塊鏈科普教育服務。目前已落地的產品包括高性能、多幣種區塊鏈瀏覽器、反洗錢工具OKLink鏈上天眼及歐科學院等。[2020/11/26 22:13:15]

從成立至今9年，StoneRidge的管理資金規模一日千里，已經達到了100億美金，主要面向美國和中國用戶提供投資組合管理和咨詢，“顧客”不僅包括個人投資者，還有機構、信托、私人基金和慈善組織。

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歐科云鏈OKLink區塊鏈瀏覽器是由全球首家區塊鏈大數據上市公司打造的信息服務應用，目前已上線DeFi版塊，為用戶提供呈現快速、精準、全面的鏈上數據服務。[2020/8/5]

這樣一家傳統資管巨頭，現在卻在鯨吞比特幣。根據StoneRidge的2020年股東信，“StoneRidge的股東已經共同持有了40,000枚比特幣”，占比特幣流通總量的0.19%。

作為一家資管公司，StoneRidge較為低調，但從其資產和人事安排中，我們可以發現他們轉向比特幣的一個重要人物——RossStevens。

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歐科云鏈OKLink是全球首家區塊鏈大數據上市公司打造的區塊鏈信息服務網站，旨在利用區塊鏈+大數據技術為用戶提供高可用的區塊鏈信息服務。[2020/5/26]

RossStevens很少公開露面，沒有twitter賬號，發言極少，但每次發聲，都會引起微策略CEO等頭部人物的追隨呼應。2012年，他創立了StoneRidge，并從那時開始擔任該公司CEO至今。成立子公司紐約數字投資集團后，也是由RossStevens擔任CEO，統籌StoneRidge和NYDIG的數字資產戰略。

去年12月13日，RossStevens罕見地對外發聲，解釋了自己對于比特幣看法和集團數字資產戰略，

“我們在2017年創辦了NYDIG，因為比特幣是StoneRidge為所有人提供金融安全保障的助推器。我認為比特幣是一種邊界不可知論者，它將永遠凝聚力量。比特幣可以推動全球公民選擇進入一個更光明、更公平的金融未來。從投資角度來看，我們一直認為比特幣優于現金。現在，隨著全球紙幣印刷和實際收益率的不斷下降，StoneRidge的10000枚BTC是我們財政儲備戰略的主要組成部分。NYDIG的公司資金解決方案對其他公司來說將是無價的，因為他們也會效仿比特幣標準，將其部分或大部分的財政戰略納入其中。自2019年初以來，美聯儲的資產負債表增加了3萬億美元，美元對BTC貶值了70%。”

OKLink數據：比特幣網絡難度調整 下調幅度為歷史第二:據OKLink數據顯示，3月26日10:51:46，比特幣網絡迎來了一次大幅度的難度調整，此次難度調整至13.91T，下降幅度達15.95%。截至26日10時57分 ，比特幣未確認交易筆數為15317筆。受幣價和算力下降影響，近一周平均出塊時間延長為12.53分鐘。

OKLink區塊鏈瀏覽器是由區塊鏈大數據上市公司打造的信息服務應用，旨在呈現快速、精準、全面的鏈上數據，為用戶提供專業化、個性化的數據分析服務。[2020/3/26]

消息放出當天，我們在《投資數字資產的機構版圖：微策略》里提到的比特幣大鱷MichealSaylor當天轉發了該條新聞。

紐約數字投資集團，“返聘”官員獲牌照？

紐約數字投資集團位于紐約市，RossStevens在2017年成立了這家子公司，作為StoneRidge數字資產業務的延伸，并且親自擔任執行主席。

根據公開數據，NYDIG一共經歷了4輪融資，總融資額1.05億美金。在私募股權輪共有3家投資者：FinTechCollective領投，RibbitCapital、BessemerVenturePartners參投，共計5000萬美金。去年12月11日，NYDIG又獲得了美國萬通保險公司的企業融資500萬美金。

現場 | OKLink產品副總裁：萬物上鏈實際上是數據處理規則的上鏈:金色財經現場報道，OKLink產品副總裁張超在“2019 CAN 萬物互鏈·區塊鏈與全球經濟新格局”大會上表示：目前的核心技術，IoT是眼睛，更多的數據采集入口，感知層，現實世界信息化的基礎設施；5G是血液，更快的網絡傳輸速度，數據傳輸的通道；區塊鏈是動脈，解決各個角色主體之間的交互邏輯和數據傳輸規則。

人工智能、大數據與區塊鏈結合，人工智能與大數據技術，比如計算機視覺、語義識別、海量數據處理技術，可以對終端設備搜集而來的信息進行二次加工，篩去有意義的信息，先對數據進行“瘦身”。

區塊鏈作為一個數據存儲方式而言，是一個冗余和低效的。但并不是所有的數據都需要上鏈，萬物上鏈實際上是數據處理規則的上鏈。[2019/12/3]

2018年12月14日，公司成立一年后，就宣布獲得了NYSDFS的Bitlicense，而目前一共有25家實體獲得該牌照。

通過這個牌照，NYDIG的子公司NYDIGExecution可以在紐約州境內運營數字資產相關服務，并且提供BTC、BCH、ETH、XRP和LTC5種資產的托管服務，包括自托管、第三方合同托管、NYDIGTrust或NYDIGExecution合同托管。

而另一家子公司NYDIGTrustCompanyLLC，也獲得授權，作為一家有限目的信托公司，來提供數字資產信托服務。

而NYDIG能這么順利地獲得Bitlicense數字資產經營牌照，坊間懷疑可能是“合法走后門”，打通了一個關鍵人物，BenjaminLawsky。

從2011年到2015年，Benjamin擔任紐約金融服務局主管，并且在他的任期內推出了BitLicense。離開金融服務局后，Benjamin成立了咨詢公司LawskyGroup，提供金融合規咨詢服務。問題在后面，到了2017年12月，Benjamin突然獲聘，成為了NYDIG的高管“electedmanager”，之后2018年11月，NYDIG獲得紐約金融服務局批準，拿到了BitLicense牌照。

盡管Benjamin的“返聘”在法律上沒有問題，但如此“瓜田李下”的關系，也讓一些人懷疑審批中是否有“后門”。

NYDIG的“數字資產進軍計劃”

NYDIG的“數字資產進軍計劃”正在有條不紊的推進。

目前，NYDIG已經支持BTC、BCH、ETH、XRP和LTC5種資產，提供了數字資產基金、托管、借貸、數字資產解決方案等服務。

目前NYDIG旗下推出了7只加密資產基金，總值約4.9億美元，7只基金的實質區別、管理模式，NYDIG還沒有公開披露闡述。

根據SEC公開文件，7只基金均為PooledInvestmentFund，銷售傭金、中介費是0美元。根據文件，這7只基金的總發行額、剩余待售總額均“不定”，所以未來仍可能進行募集。

同時，NYDIG的托管業務目前也發展較快，截止到1月28日，旗下托管的數字資產達到了30億美元，這其中有幾個值得注意的托管大客戶：

首先，上面提到的4.9億美元的數字資產基金，就是由NYDIG進行自托管，“自產自銷”。

2020年8月，母公司StoneRidge也來助力，宣布買入了1萬枚比特幣作為公司的資產儲備策略，由NYDIG來負責托管。

另外在2020年12月10日，保險巨頭MassMutual通過NYDIG，買入了價值1億美元的比特幣，并由NYDIG進行托管。

紐約市的QuonticBank也和NYDIG達成合作，由后者托管客戶存入的比特幣資產。

在借貸業務板塊，NYDIG依托它的自有資產和銀行伙伴，發展出了數字資產抵押借貸業務。用戶可以抵押數字資產借貸，也可以借出數字資產，獲取利息收益，但現在尚未披露更多借貸業務細節。

值得注意的是，在數字資產解決方案這塊，NYDIG已經“順利出圈”。

面向銀行客戶和企業客戶，NYDIG提供了一套全集成的數字資產解決方案，為對數字資產業務有意的公司提供白標解決方案，這項業務在去年年底取得了突破。

2020年12月15日，QuonticBank宣布和NYDIG達成合作，計劃推出比特幣獎勵支票賬戶計劃。

這次合作背后也有一個“曖昧”的牽頭人——PatrickSells。PatrickSells是QuonticBank的前首席創新官，在合作達成前不久，轉職于NYDIG，擔任他們銀行解決方案主管，可見NYDIG在“人事安排”上真有一手。

根據這項“比特幣獎勵支票賬戶計劃”，QuonticBank的用戶可以在QuonticBank開通比特幣獎勵支票賬戶。同時，NYDIG會在資產負債表上開通一個映射比特幣錢包。如果用戶消費200美元，就會獲得1.5%的比特幣獎勵。這時，QuonticBank就會向NYDIG轉賬3美元，委托后者買入3美元的比特幣并進行托管。

這個買入的比特幣就歸用戶所有——“消費即屯幣”。用戶可以持有比特幣，可以將比特幣兌現，但不能將比特幣轉出到外部錢包。

目前，這個“比特幣獎勵計劃”適用于美國包括紐約州在內的十幾個州，具體包括：阿拉巴馬州、阿肯色州、加利福尼亞州、馬里蘭州、馬薩諸塞州、密蘇里州、蒙大拿州、紐約州、賓夕法尼亞州、猶他州、威斯康星州和懷俄明州。

NYDIG的“數字資產進軍計劃”顯然沒有結束。作為一家傳統資管公司，StoneRidge和NYDIG探索出了一些具有創新性的數字資產產業模式。隨著2021年行情繼續，機構投資者加速進場，NYDIG“退而結網”，或將開辟出一些更具想象力的產業新賽道。

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SOL