谷燕西：為什么Cardano能進入加密數字貨幣市值前五？_cardano

在這次加密數字貨幣的牛市當中，一些加密數字貨幣異軍突起，在市值方面達到了前所未有的高度。在公鏈產品這個領域，波卡和Cardano是市值增長最快的。這兩個公鏈產品都進入到加密數字貨幣市值中的前5名。而且從趨勢上來看，它們的市值地位會繼續保持在這個水平。波卡有其鮮明的特色，它很有可能成為未來的一個主要的區塊鏈生態。同波卡一樣，Cardano項目也有其非常鮮明的特色，而且正是這些特色幫助其達到了現在的市值。

一、創始人

Cardano項目首先最受關注的因素就是它的創始人。這個特點同其它的公鏈項目是一樣的。基本上從項目創始人的特點就可以判斷這個公鏈的未來。Cardano項目創始人CharlesHoskinson是非常有特色的人物。他同波卡的創始人GawinWood一樣，同樣是以太坊的八個創始人之一。但是Hoskinson由于在愿景和經營策略方面同Vitalik不一樣，因此他在以太坊基金會8個月之后就離開了。他隨后創立了Cardano這個項目。

谷燕西：Amazon應該發行自己的數字美元穩定幣:11月26日，區塊鏈和加密數字資產研究者谷燕西發表專欄文章稱，Amazon可以借鑒Libra的策略，即采用聯盟的方式來發行這個美元穩定幣。在以Amazon為中心的生態當中，有各種類型的公司，包括電商，金融公司，物流公司等等。這些公司可以采用協會的方式來共同推出一個美元穩定幣。這些公司都會從這個美元穩定幣的使用中獲得收益。更重要的是，Amazon可以借此建設起來一個金融市場基礎設施。這個基礎設施可以向更多類型的機構提供服務。這樣的基礎設施服務就類似于目前Amazon的云服務。[2020/11/26 22:11:01]

Hoskinson是一個非常有理想，有情懷，追求平等，對人類充滿了熱愛的的人。他正在通過Cardano項目打造一個更加公平的區塊鏈技術底層，以此讓全球各地的人都能夠在平等的基礎上獲得更加高效的金融基礎設施服務。他的這個愿景可以從他的各種演說以及他在頻繁的社交媒體中的發言中清楚地看出。在他的這個愿景的指導下，Cardano項目的最大的特點就是它對分布式計算的支持。可以說在現有的各個公鏈項目中，Cardano項目是對分布式計算支持最佳的項目。

谷燕西：區塊鏈技術及DeFi的應用會取代目前多數金融中介服務:9月15日，區塊鏈和加密數字資產研究者谷燕西發表專欄文章《從比特幣到CBDC，淺析數字資產的全球流動與金融市場基礎設施建設的關系》稱，金融市場基礎設施的一個基本組成部分就是貨幣。在區塊鏈技術的推動的各種創新中，數字貨幣是一個主要的發展產品。USDT是市場中產生第一個對標美元的數字穩定幣，之后更多的合規數字穩定幣開始出現。Libra的出現將數字貨幣的發展推到了一個前所未有的高度， 它的出現直接推動了全球主要央行的CBDC開發。各國央行發行的CBDC會成為金融市場中的主要的交易媒介，CBDC的推出也就意味著相應的底層技術設施的出現。而這個底層技術是極有可能是分布式記賬技術。目前除了分布式記賬技術之外，不可能有另外的一個嶄新的技術來支持CBDC的發行。他在文章中還表示，在金融業務流程方面， DeFi的應用探索也在持續的發展。DeFi的本質是將金融業務流程自動化，在不需要金融中介的前提下完成一些基本的業務流程，譬如抵押貸款，穩定幣生成和自動做市交易。區塊鏈技術本身以及DeFi的應用會取代目前的很多的金融中介服務。而這些功能都是金融市場基礎設施中的基本組成部分。所以未來的金融業務會是在完全不同的金融市場基礎設施之上，以不同的方式開展。[2020/9/15]

Hoskinson的另外一個非常顯著的特點就是他對社交媒體的利用。他在YouTube平臺上頻繁同社區進行溝通，分享他的愿景，講解項目的進展。他因此在YouTube上有大量的粉絲。這對獲得社區對Cardano項目的了解和支持起到了非常重要的作用。

谷燕西：美國貨幣監理署加密政策表態有助于商業銀行進入加密數字貨幣領域:針對“美國貨幣監理署（OCC）表示國家儲蓄銀行和聯邦儲蓄協會可以為客戶提供加密貨幣托管服務”一事，中美證券市場長期從業者，區塊鏈和加密數字資產研究者谷燕西在接受幣世界采訪時表示，美國的零售客戶在保存他們的加密數字貨幣資產方面有了更多的選擇，保管的成本因此也會降低。這也有助于商業銀行進入加密數字貨幣領域。因此這對商業銀行和零售客戶來說都是一件好事。[2020/7/23]

二、通證經濟學

在Cardano的通證經濟學方面，Cardano也力爭實現最更加平等的分配方式。現在已經在市場上流通的Cardano通證ADA的80%是掌握在社區。提供stakingpool的節點的數量也是眾多。Cardano通證的分配也實際體現出了Hoskinson追求平等的愿景。

美國力研咨詢公司創始人谷燕西全面介紹數字金融生態的基本組成與收益:7月17日20：00，火幣大學區塊鏈卓越人才特訓營的精品選修課繼續開課。本期邀請到美國力研咨詢公司創始人、區塊鏈和加密數字資產行業的研究和從業者谷燕西進行主題為《如何建設數字金融生態》的主題授課。

谷燕西表示，從數字金融生態的基本組成來看，包括金融市場基礎設施（FMI）；數字貨幣；數字資產；數字資產交易所。而數字金融生態帶來的收益是，全球范圍內共享的金融基礎設施；大幅降低金融行業門檻，實現普惠金融；銀行業與證券行業的融合；與支付與資產交易的融合。[2020/7/17]

對平等的追求同樣體現在Cardano的stakingpool設計當中。為了避免大量的通證集中在少數的stakingpool當中,Cardano的設計是支持一個stakingpool的最佳的通證數量。當stakingpool中的通證數量超過一定極限時，這個stakingpool的收益就會下降。這就會鼓勵投資者將其通證投向其它的stakingpool當中。

聲音 | 谷燕西：Libra對清算網絡沖擊，實際上是區塊鏈對清算網絡的沖擊:今日下午，觀火深圳千人大會在深圳大中華喜來登隆行，在“開放式金融”單元，CBX研究院創始人兼院長、火訊共創小組專家委員谷燕西在發表的演講《Libra對全球金融行業的沖擊與風險》中表示，Libra這個是對清算網絡沖擊，實際上是區塊鏈對清算網絡的沖擊。Libra的影響就不限于銀行方面也包括證券領域，各國央行發行自己的法幣，法幣流通也是清算系統，各國央行支持自己主權法幣的流通支付系統，各個法幣都有各自清算網絡，所以法幣之間互相交換支付很不容易，如果說是在一個法幣地區到另外一個法幣地區交易，還需要兩個清算網絡之間進行清算。而現有的銀行的清算網絡在全球范圍內并不是高效的，Libra出來了之后，一開始就是區塊鏈的特點，它一開始就是全球性的，清算網絡鋪開之后穩定幣之后也不受世界限制，Libra清算網絡和穩定幣就會很快在全球范圍內流通，這對現有的金融市場是一個最大的沖擊，商業銀行也會是一個受到很大沖擊的機構，其實在Libra體系里影響最大是協會，正是因為協會所以才能夠在全球范圍內推廣清算網絡和穩定幣，如果在網絡跑的應用特別多，對穩定幣需求非常大，那么現有法幣的轉換成穩定幣在Libra的網絡上流通，這對于商業銀行意味著存款減少了，存款減少了主營業業務、貸款業務會受到了很大影響。證劵行業的正在往清算網絡的方式來進行，現在Libra提供的網絡很有可能在資產交易方面率先推行自己的清算業務。[2019/8/11]

三、開發和推廣策略

在技術開發和商業推廣方面，Cardano卻采取了一個與其追求平等和廣泛的愿景并不那么一致的措施。在產品開發方面，它主要依靠自己的公司IOHK來提供基本的開發。在這個方面，盡管波卡也主要依賴它的公司Parity，但波卡非常重視開發者社區。W3基金會向開發者社區提供了大量持續的資金來支持開發者在波卡生態中的各種開發。而Cardano在支持社區開發方面卻乏善可陳。在市場拓展方面，它也是主要依靠自己的商務拓展團隊。在目標地區，特別是在非洲地區，向政府部門進行推廣。可以說在市場推廣方面，Cardano的方式更加類似于有自己的直銷團隊。這樣的開發和推廣方式并不是公鏈產品通常采用的方式。這樣的開發和營銷推廣方式長期是否有利于公鏈產品的市場推廣，這有待檢驗。但是，迄今為止，Cardano的產品開發和市場推廣確實是在取得成績。

四、同以太坊的競爭

Cardano的目標是建立一個更好的以太坊，所以它同以太坊的競爭是必不可免的。特別是鑒于現在的所有的加密數字貨幣的應用基本上都在以太坊上進行。為了在這個競爭中成功，Cardano就必須把以太坊上的流量吸引到Cardano的生態當中。而Cardano為此做的準備也是令人驚嘆的。Cardano提供了工具供以太坊上的智能合約非常便捷地遷移到Cardano的生態當中。在遷移的方式當中，有兩種是會是影響非常大的。一種是通過智能合約的方式將以太坊中的資產鎖定在以太坊當中，并同時在Cardano的生態當中生成并綁定等量的資產。另外一種是通過智能合約的方式將以太坊中的資產銷毀，然后再在Cardano的生態當中發行等量的資產。這些工具就會非常方便目前以太坊當中的資產遷移到Cardano的生態當中。因此從這個意義上來說，Cardano確實是以太坊的殺手。

五、對Cardano前景的預判

5.1作為公鏈的未來

首先作為一個公鏈底層，我認為Cardano有非常好的前景。它的設計目標就是成為比比特幣更加分布式的區塊鏈底層。它的具體的實施也表明它正在實現這樣的一個愿景。發展到今天，即使它還沒有完全正式上線，它的節點已經近1800個。所以在系統穩定性和擴展性方面，Cardano都會是一個非常好的選擇。它提供的供以太坊資產向Cardano遷移的手段也會促使以太坊生態中的資產遷移到Cardano生態。

在Cardano生態的運營推廣方面，Cardano特別注重非洲這樣的金融基礎設施發展相對落后的地區，而且其經營努力正在取得成果。在近期內，會有非洲國家宣布采用Cardano作為底層基礎設施，會有500萬的用戶在Cardano生態中建立數字身份。盡管這樣的合作細節還沒有最后公布，但顯然Cardano在非洲取得的成績是肯定的。從產品的市場定位來看，Cardano這樣的市場定位更加有利于其同其它的區塊鏈底層生態形成差異化的競爭，譬如以太坊以及即將推出的Diem生態。所以Cardano在未來的基于區塊鏈的各種生態當中會占有一席之地。

5.2Cardano的市值

關于Cardano的市值，我認為目前的市值明顯過高。這是因為這次加密數字貨幣的牛市主要是由于市場對比特幣的購買而帶動起來的。在比特幣之外，交易其它各種加密數字貨幣的用戶群體沒有本質上的改變，依然是以零售用戶為主。所以對于比特幣以外的其它加密數字貨幣，這次牛市的本質同2017年底的牛市的本質沒有區別。所以這次牛市也不會持久。另外，從Cardano項目本身的進展來說，它的發展階段也不足以支撐這樣高的市值。以上的邏輯同樣也適用于其它的加密數字貨幣。所以總的來說，Cardano的市值很有可能繼續在前5名當中，但其絕對的市值不會這么高。

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