解讀300頁白宮的加密行業報告_BDC

為回復總統拜登的行政命令，白宮發布了一系列有關加密行業的報告，由不同部門編輯。我通讀了300頁的所有報告，所以讀者們不用再做同樣的工作。以下是報告中的重點：

前因后果

我們開始看到美國總統喬·拜登 (Joe Biden) 于 3 月簽署的關于加密貨幣的行政命令取得了一些實際成果。白宮、財政部、商務和司法部周五共發布了七份文件，以回應該命令，從加密貨幣在非法金融中的作用到分析圍繞中央銀行數字貨幣的不同考慮因素，無所不包。

為什么重要？

這些報告基本同時出現。記者們能夠參加新聞發布會，預覽一些報道，但報告都在周五發布了。

乍一看，這些報告似乎很有趣，但在具體行動方面并不是特別有希望。它們主要是對過去事件的總結、對正在進行的研究的分析或對未來行動的建議，沒有時間表或承諾。然而，這確實表明聯邦政府在處理加密貨幣和監管方面取得了真正的進展。除了對中央銀行數字貨幣（CBDC）的強調之外，加密貨幣行業在這些中應該關注很多重點。

動態 | 紐交所為Bakkt測試舉行啟動儀式 外媒解讀此舉表明監管機構已為Bakkt開綠燈:據Trustnodes消息，比特幣結算期貨平臺Bakkt將于7月22日開始測試。7月18日，紐約證交所(NYSE)董事會已舉行比特幣結算期貨啟動儀式。區塊鏈投資基金Pantera Capital首席執行官Dan Morehead表示在Bakkt數字資產峰會(Bakkt Institutional Digital Asset Summit)上表示:“我們坐在紐約證交所的董事會會議室里——這是比特幣的第一次。”Trustnodes評論稱，到目前為止，峰會沒有取得什么成果，也不清楚是否有媒體受邀，但此次活動的舉辦表明，經過數月的漫長過程，Bakkt目前正在推進比特幣期貨的測試工作。Bakkt已經通過自我認證獲得了美國商品期貨交易委員會(CFTC)的批準，經過長時間的談判，舊的規章制度得到了政策上的調整。[2019/7/20]

分開解讀：

上周發布的報告中有很多內容需要分開解讀。我將依次介紹它們，突出顯示對我來說特別重要的東西。

白宮的事實列表（Fact Sheet）：

分析 | 幣安中簽解讀：最新中簽率顯示持倉逐步分散 機構投資者或有一定撤離:據TokenGazer觀察BNB最新的中簽信息，TokenGazer猜測機構投資者可能已經有一定程度撤離。

本次elrond中簽率僅為11.07%，大幅度低于one的30%和matic的58%；

總簽數10833，共計鎖定978.5萬BNB，約占BNB總體供應的10%，遠遠高于之前鎖定2%左右的量，說明BNB的持倉已經有了一定程度的分散。

而幣安自6月中宣布在9月隔離美國用戶后出現較大幅度的跌幅，時間點上和本次Launchpad抽簽時間段重合，可能說明機構投資者對監管有所顧慮已經出現一定程度撤離。[2019/7/2]

白宮發布了它所描述的“有史以來第一個負責任地開發數字資產的綜合框架”。正如其他人所指出的，“框架”這個詞可能有點大方。它充滿了不置可否的一些東西和“將考慮的事情”，而不是政府采取的具體行動。

話雖如此，如果白宮真的如它所說的行事，有很多細節將極大地改變加密公司在美國的運作方式。

對我來說最重要的事情（我們將在財政部的一份報告中重新審視這一點），是美國將考慮建立一個“監管非銀行支付提供商的聯邦框架”的想法。

聲音 | 李少平解讀最高法“五五改革綱要”： 要推動區塊鏈存證等科技創新手段深度運用:據中國之聲《央廣新聞》消息，《最高人民法院關于深化人民法院司法體制綜合配套改革的意見》，即《人民法院第五個五年改革綱要（2019—2023）》今日發布。最高人民法院副院長李少平在對該文件進行解讀時表示，“五五改革綱要”在前期工作基礎上，提出要構建中國特色社會主義現代化智慧法院應用體系，不斷破解改革難題、提升司法效能。其中，要推動語音識別、圖文識別、語義識別、智能輔助辦案、區塊鏈存證、常見糾紛網上數據一體化處理等科技創新手段深度運用。[2019/2/27]

取決于加密貨幣交易所是否是非銀行支付提供商，該條款可能暗示可能很快就會有一個聯邦監管框架。該行業的一個長期希望是，美國可能會采用一種框架，允許加密公司尋求聯邦許可，允許他們在全國范圍內提供服務，而不必單獨在運營州尋求 49 個不同的州許可。

值得稱贊的是，該情況說明書確實對拜登政府正在考慮的不同問題提供了全面的看法，并確實列出了不同的聯邦機構未來將要做的事情。

美國司法部報告：

司法部在其報告中有著明確的、以執法為重點的觀點。第一部分著眼于加密在非法金融中的作用，并指出“加密貨幣也是勒索軟件和其他數字勒索活動的首選支付方式。”恐怖分子也使用加密貨幣，但程度低于傳統金融工具。這里沒有很多新內容。對于那些不關注司法部在加密領域的活動的人來說，這主要是一個回顧。

動態 | “區塊鏈”一詞入選“漢語盤點2018”國際詞解讀:人民網刊文《“漢語盤點2018”國際詞解讀》，“區塊鏈”一詞，與貿易摩擦、板門店、伊核協議等一起入選。文中稱， 2008 年首次提出區塊鏈概念以來，這項技術快速發展并在全球范圍內廣泛應用。在全球化、信息化和數字化時代，區塊鏈代表了一種新的技術發展方向，為推動世界經濟與國際合作提供了一個新的機會。[2018/12/11]

報告的另一部分繼續沿用這種思路，分析了加密貨幣在各種犯罪活動類型中的使用情況，并與法幣的使用情況進行了對比。報告稱，緝署、美國法警局、國土安全部和美國特勤局都發揮了作用。

更值得注意的方面可能是“數字資產協調員”網絡（或稱為DAC），該網絡由全國 150 名聯邦檢察官組成，專門從事加密犯罪的監管。

“該報告還回復行政命令要求就適當的監管和立法行動提出建議的要求。它提出了旨在提高執法部門收集證據和提起訴訟的能力的行動；加強在數字資產起訴中發揮重要作用的某些法律和處罰規定；支持將加強《銀行保密法》下的客戶識別工作和其他反洗錢要求的法規；并確保執法和監管機構有足夠的資源來應對包括數字資產領域固有的復雜技術的調查，”隨附的新聞稿說。

韓國強監管信號解讀：政府尚未形成統一意見:金色財經獨家采訪了韓國幾大主流交易所負責人，他們向金色財經透露本次強監管信號的形成原因。其中提到，由于韓國近期比特幣價格高于其他國家交易所，促使更多投機者進入韓國市場搬磚，這加大了外匯場外交易風險，為防止某些換匯公司鋌而走險進行違法行為，故發布了此條公告。同時，據韓國相關人士透露，政府不同機構對加密貨幣的立場不一，法務部對加密貨幣態度最嚴格，其他政府部門雖強調了加密貨幣監管的重要性，但仍對其持開放態度。因此有專家認為，韓國政府部門的意見不統一，不會立即出臺強監管政策。[2017/12/28]

司法部提出了三項建議：應用一項法律，禁止金融機構員工向加密公司“泄露正在進行的調查”；加強法律，將經營無照匯款公司定為非法；并延長某些加密犯罪的訴訟時效。

美國商務部報告：

商務部的報告著眼于美國如何在數字資產領域保持競爭力。從廣義上講，它的結論呼吁“有效的監管方法”、國際和公私合作以及更多的技術研發。

“為此，聯邦部門和機構應繼續在國際上參與，以促進符合美國價值觀和標準的數字資產政策和 CBDC 技術的發展。在適當的情況下，商務部和其他聯邦部門和機構可能會推廣美國數字資產業務及其產品和解決方案，”報告稱。

該文件接著說，商務部可以支持教育舉措，特別是在“為少數族裔服務的機構”中。該報告還表明，“培養熟練的勞動力”將使美國受益。

商務部長吉娜·雷蒙多在一份聲明中表示：“該框架為提升美國在數字資產領域的競爭力、負責任的創新和領導地位提供了一條前進的道路。在我們實施該框架時，我期待與政府合作伙伴、行業、消費者團體、大學和民間機構進行接觸。”

美國財政部的“貨幣的未來”報告：

美國財政部發布了三份報告。有人廣泛研究了“貨幣的未來”，但報告的很大一部分集中在中央銀行數字貨幣的概念上。

報告稱，有多種政策設計選擇需要牢記，著眼于它可能在支付系統中扮演的角色、中介機構可能扮演的角色以及 CBDC 應該是批發還是零售工具。該報告沒有就任何特征是否優于其他特征提出任何建議（該報告確實建議美國政府繼續研究可能的 CBDC，在一個被認為“符合國家利益”的情況下）。

該報告還建議加強實時支付系統的工作。

無論如何，對我來說，最有趣的方面是重新審視可能的非銀行支付提供商聯邦框架。

“非銀行機構越來越多地提供支付服務，包括發行貨幣（或類似貨幣）負債和處理支付。一方面，非銀行支付公司的參與可能有助于更高水平的競爭、包容和創新。另一方面，如果這些公司沒有得到充分的監管和監督，則可能會給消費者、金融體系和更廣泛的經濟帶來風險，”報告稱。

該報告沒有明確指出這些非銀行支付提供商是加密貨幣交易所，但確實指出當前的提供商在很大程度上受到州一級的監管。

報告稱，這項州級法規并未解決運營或支付風險。

報告暗示，如果開發出這樣的框架，它可以幫助這些非銀行支付提供商充當美國中央銀行數字貨幣的中介。

白宮科技政策辦公室：

白宮科學辦公室本月早些時候因敢于批評加密采礦業能源使用的各個方面而引起轟動，并發布了一份關于數字美元的一些技術考慮的報告。

一個更有趣的事情是，該報告稱技術設計的選擇“并不預設”CBDC 將使用分布式賬本。

與財政部報告一樣，科學辦公室報告評估了 CBDC 的不同技術可能性，以及這些不同的技術基礎如何影響對反洗錢法的遵守或互操作性。

它確實對數據隱私采取了強硬立場，稱“敏感數據應該是私有的”。

報告稱：“CBDC 系統應維護隱私并防止任意或非法監視。” “CBDC 的設計、部署和維護應遵守隱私工程和風險管理的最佳實踐，包括設計隱私和可分離性。內置保護和設計選擇應確保默認包含隱私，包括確保數據收集符合合理預期，并且僅收集推進 CBDC 系統政策目標所必需的數據。”

在與該論文一起發表的一篇博客文章中，白宮官員表示，科學辦公室和國家科學基金會正在制定數字資產研發議程，以研究密碼學和其他可能支持未來 CBDC 的問題。

美國財政部關于反非法融資的行動計劃：

財政部的第二份報告與司法部的報告一樣，著眼于一些涉及加密貨幣的犯罪活動，同樣強調勒索是一種主要的非法用途。

報告稱，一些勒索軟件犯罪者甚至要求提供隱私幣而不是比特幣，因為比特幣更容易追蹤和恢復。

該報告列出了七項“優先行動”，包括監測可能的威脅、促進全球反洗錢/打擊資助恐怖主義 (AML/CFTC) 的法律、更新《銀行保密法》、與私營部門合作以及其他建議。

美國財政部關于消費者考慮的報告：

財政部還分析了加密貨幣對美國公眾——“消費者、投資者和企業”可能意味著什么。

報告稱，目前的主要用例是交易、借出或借入其他加密貨幣，目前其他活動有限，盡管它承認未來可能會有更多的活動。

該報告的建議與其他建議的語氣相似：它呼吁監管指導或規則，“全面監督”，并表示金融掃盲和教育委員會應努力向公眾提供有關加密貨幣的明確信息，以打擊欺詐和詐騙。

本文原發表于Coindesk，

作者Nikhilesh De，

編譯Derrick Chen

來源：比推

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