從網傳義烏公開信 談為何今年凍卡加劇、解凍更難_MED

吳說作者|火小律

本期編輯|ColinWu

近日，一封署名為義烏市局刑事偵查大隊、題為《致全國各地機關的一封信》瘋傳網絡。

內容從“義烏經營戶銀行賬戶被全國各地機關凍結情況頻發”說起，直指去年開始的“斷卡行動”，呼吁各地“拒絕過度執法、選擇性執法”。

其實，近一個月前，某群中就有這封公開信的照片流出，但因為沒有公章，所以一直被質疑真假。

注：圖片來自網絡

無外乎2種可能。第1種，假的，有人冒用義烏刑隊的名義。第2種，真的，確實是義烏刑隊寫的。

網傳至今如此沸沸揚揚，若真是有人膽敢冒用司法機關名義，按理官方應該發文澄清的，然直至今日也未見辟謠，第1種可能性已然不大了。

排除1，第2種可能性無疑就極大了。有人會說，既然是義烏刑隊寫的，為什么不蓋公章？只能說，沒法蓋。最主要的原因，實務中偵查權最大，刑案查資金去向，有贓款進入、凍結銀行卡是最基本的措施，并沒有錯。

LayerZero新增支持Base測試網:3月10日消息，互操作性協議 LayerZero 的開發團隊 LayerZero Labs 發推宣布在 Coinbase 以太坊 Layer2 網絡 Base 上部署，LayerZero 的端點合約已部署至測試網。[2023/3/10 12:54:38]

那為什么要寫一封沒蓋章的信呢？

主要還是這一波凍卡造成的影響巨大，不少小微企業陷入了經營困難，維權上訪。權宜之計，一封“協商”性質的信件，給被凍卡的商戶申請解凍時交給凍結機關看、能不能采用其他處置方式。于是，一封沒有公章、無人承認、卻又無人否認的信就這樣傳開了，想來，義烏刑隊也不想這封信在公開渠道傳播，奈何網絡世界沒有不透風的墻。

也有人質疑，文中用語不規范，抬頭就是“兄弟”。還別說，火小律認識的所有都是互稱“兄弟”的，更顯親切、共同體。既然沒蓋公章，自然也不用講究是否書面化了，拉近距離、符合行業習慣更實在。

Unstoppable Domains集成元宇宙頭像平臺Ready Player Me:1月12日消息，NFT域名提供商Unstoppable Domains集成元宇宙頭像平臺Ready Player Me，支持用戶將Ready Player Me的數字頭像連接到他們的Web3域名身份，將頭像設置為個人資料圖片，并支持在Unstoppable Domains支持的數千個兼容平臺中使用它。[2023/1/13 11:09:07]

當然，以上純屬火小律的大膽猜測。回歸正題，且不論這封公開信的真實性與否，單從內容而言，懇切務實，也點出了實務中“凍卡”的一系列負面影響。難怪引來無數有相似經歷的網友一片點贊。

火小律很少在公眾號中提及辦理過的案件，主要是出于保護當事人隱私和案件涉密考慮。關于凍卡、幫信罪，還是處理了不少案件的。總結下，過往解凍的成功率基本在90%以上，去年以來，成功率直線下降，最低時，甚至低于50%。

SBF：沒有資金被盜，Alameda因市場崩盤而虧損等三件事情導致FTX破產:金色財經報道，SBF發文表示，11 月中旬，FTX International實際資不抵債。三件事結合在一起導致了內爆：

1. 在2021年期間，Alameda的資產負債表增長到大約1000億美元的資產凈值、80億美元的凈借款（杠桿）和 70億美元的手頭流動性。

2. Alameda未能充分對沖其市場風險。在2022年期間，股票和加密貨幣領域發生了一系列大規模的廣泛市場崩盤，導致其資產市值下跌約80%。

3. 2022年11月，幣安CEO促成的一場極端、迅速、有針對性的崩盤使Alameda資不抵債。

然后Alameda的傳染蔓延到FTX和其他地方，類似于3AC等最終影響Voyager、Genesis、Celsius、BlockFi、Gemini等的方式。

FTX US仍然完全有償付能力，應該能夠退還所有客戶的資金。

此外，SBF在詳情中表示，沒有竊取資金，也沒有藏匿數十億美元。FTX International和Alameda 在2021年都是合法且獨立盈利的企業，每家都賺了數十億美元。[2023/1/12 11:08:41]

解凍時，多數機關均會要求當事人親自前往提交材料。不少人自己去，也有人委托律師去。

韓國金委會：將集中調查加密交易所是否履行內部控制的義務:9月8日消息，據韓國媒體報道，韓國金融委員會表示，今后在檢查虛擬資產（加密貨幣）交易所時，將集中調查其是否履行了內部控制的標準義務。根據韓國《特別交易法實施令》，虛擬資產交易所應當制定限制經營者本人和特殊關系人發行的虛擬資產交易的標準，虛擬資產交易所員工在相關交易所買賣的行為也受到限制。（News1）[2022/9/8 13:16:16]

自行前往，有可能會遇到以下3種意外狀況：

要求當事人提供付款人的信息及聯系方式，并一同前往制作筆錄；以“協助調查、立馬解凍”為名，忽悠當事人親自去交材料，抵達現場后，按照“犯罪嫌疑人”的標準流程制作筆錄，并以“刑拘”相挾，要求當場退出全部“黑錢”；筆錄制作完成后，要求簽署“懲戒書”，列入“斷卡行動”黑名單，5年不得開新卡，下次類似方式再進“黑錢”，視為明知是黑錢…………

以上3種情況，在二三線城市、偏遠地區發生的概率較高。事實上，多數收款人和付款人都是異地交易，收款人基本無法提供付款人的完整身份信息，更是很難強制付款人一起去派出所做筆錄；面對“強制措施”、“退錢”二選一的做法，不少當事人很無助，甚至當場奔潰，不甘心退錢、又怕被關三天；“懲戒書”，簽還是不簽，會不會影響征信，會不會下次被直接認定為犯罪，簽了真的能立即解凍嗎？滿腦子的疑問……不少人害怕遇到此類狀況，便委托律師前往處理。

除此之外，更多的是，當事人遞交材料后，無法自證清白，卡被持續凍結，甚至續凍至案件結束，被法院扣劃。也有不少當事人遇到排隊被凍結的狀況，A地剛解凍，心還沒落地，立馬被B地凍結，一查還有5、6家在排隊，到底還解不解……一聲嘆息。

從當事人的角度出發，最理想的結果是“全卡解凍”，退而求其次是“限額凍結”、再次是“扣劃解凍”，最糟糕是“無限續凍”。多數卡，除去明確查明的涉案金額外，基本都有余款。這筆余款一直被凍著，也是很焦心的，很有可能是卡主的救命錢。

從司法機關的角度出發，打擊犯罪任務嚴峻，既然有嫌疑、涉及贓款，只能繼續偵查，除非排除所有合理懷疑，或者完全證明清白，否則被害人的利益如何保護。而順利追贓的前提也是凍結銀行卡。

只是，司法程序在一邊，當事人權益在另一邊，尤其是偵查階段的平衡點很難。不同的案件處理方式也不太一樣。不可否認，實務中存在著一定的自由裁量權和運氣成分在，很難一概而論。最后，一言以蔽之，尊重司法程序，嚴厲打擊犯罪，也最大程度的保障自身合法權益。

參考：中國新聞周刊報道

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