、司法機關等“凍結”銀行卡的法律依據（上）_比特幣

近年來，“幣圈”、外貿圈等大量的銀行卡被“凍結”，形成了“凍友圈”，“凍友們”很疑惑怎么莫名其妙的銀行卡就被凍結了呢？、司法機關等實施凍結的法律依據究竟有哪些？今天團隊小伙伴就給你們嘮嘮什么是“凍結”？那些機關依法有凍結權限？凍結的法律依據有哪些？以及解除凍結的法律規定？

凍結，是有權機關根據法律規定,要求金融機構在一定時期內禁止單位或個人提取存款、匯款賬戶內的全部和部分資金的行為。訴訟活動中，司法機關為了保障訴訟活動的正常進行，防止財產所有人轉移資金、處分財產以逃脫制裁，對涉案人員的財物就地封存、限制資金流動扣押、保管的強制性措施。

動態 | 福建南安局查獲直播教炒比特幣詐騙團伙 涉案金額超3000萬元:福建省南安市局詩山刑偵中隊近日查獲一起網絡詐騙團伙，犯罪份子偽裝成“老師”，直播教學員炒比特幣，并稱在微信群內購買比特幣可以“翻倍”。截至目前，本案全鏈條中的17人全部抓獲歸案，涉案金額3000多萬元，至今共追獲現金人民幣200多萬元，凍結60余萬元，繳獲車輛4部。（東南早報）[2019/12/27]

在刑事、民事及行政領域的法律法規中，都有關于凍結的相關規定。接下來，我們就從三個領域的法律出發，對于凍結措施的法律依據一探究竟。

行政管理領域的凍結

動態 | 常州市局赴衡陽交流學習區塊鏈等詐騙案辦理經驗:8月22日上午，江蘇省常州市局高新區分局經偵大隊副大隊長談文浩、法制大隊警長戚廣、三井派出所副所長巢云杰一赴衡陽市局交流學習“英雄鏈”（HEC）區塊鏈虛擬數字貨幣項目詐騙案辦理經驗。交流座談會上，新華派出所所長、“英雄鏈”（HEC）區塊鏈虛擬數字貨幣項目詐騙案主辦偵查員劉也魯就該案基本案情、偵辦過程、案件進展及案件的影響力等方面進行了詳細介紹，并分享了工作經驗和做法。（新浪湖南）[2019/8/26]

法律?依據

在行政管理相關法律規定中，凍結是一種行政強制措施，在稅收征收和行政管理領域較為常見，即當事人逾期拒不履行納稅/管理義務，或者行政機關做出行政處罰決定后，拒不繳納罰款。行政機關實施凍結的依據是《行政強制法》；凍結機關是法律授權的機關，包括機關、稅務機關等。

動態 | 部第三研究所正在對數字身份、身份上鏈進行研究和應用:據站長之家消息，在偽造身份證成本低廉的當下，部直屬科研單位——部第三研究所正在對數字身份、身份上鏈進行研究和應用，以在現有身份證件之外，建立一個以身份證號碼為根，基于密碼算法的 eID 。同時，其已實現對 1 億張 eID 進行管理。[2019/5/7]

凍結?期限

行政機關采取凍結措施，依據《行政強制法》相關規定，需要在存款、匯款凍結之日起三十日內做出處理決定，如果沒有證據證明需要對凍結財產進行處理，則必須作出解除凍結措施的決定。情況復雜的，經行政機關負責人批準，可以延長，但是延長的期限不得超過三十日。行政機關逾期未作出處理決定或者解除凍結決定的，協助執行凍結的金融機構應當自凍結期限屆滿之日立即解除凍結。

動態 | OKCoin集團創始人徐明星將從上海浦東分局移交到北京海淀區分局:據財新報道，9月10日晚，OKCoin集團創始人徐明星因卷入炒幣維權糾紛被上海帶至上海市局浦東分局濰坊新村派出所。目前得出的結論是，案發地點在北京而不是上海，徐明星雖然在上海也有公司，但是上海公司與數字貨幣無關，因此會將投資人提交的報案材料移交到上海浦東新區經偵，然后經偵部門會移交給北京海淀區分局。[2018/9/11]

解除?凍結

根據《行政強制法》相關規定，在凍結期限內，協助執行的機構即銀行只認可凍結機關解除凍結的通知書。一般而言，只要根據行政機關的決定，積極繳納罰款或者稅款等，行政機關就會解除凍結措施。

民商事領域的凍結

法律?依據

民商事領域，凍結通常發生在起訴之前、訴訟進行中或者進入執行階段，法院依職權或者當事人的申請對相關財產進行訴訟保全而實施凍結。涉及財產保全以及民商事裁判執行查封財產，主要法律依據是《民事訴訟法》的財產保全及執行章節、《民事訴訟法解釋》的財產保全及執行章節、《最高人民法院關于人民法院辦理財產保全案件若干問題的規定》及《最高人民法院關于人民法院民事執行中查封、扣押、凍結財產的規定》。由法院作出裁定，銀行協助執行。

凍結?期限

在民事訴訟過程中，凍結期限即為訴訟期限。待訴訟結束，法院的判決中會對被凍結財產的處置進行明確，或直接執行，或解除凍結予以返還。

在民事執行過程中，對于銀行存款的凍結期限不得超過一年。但同時規定，到期后凍結的申請人可以申請延續凍結，并且對于續凍次數沒有限制規定。

解除?凍結

民事訴訟中的凍結，通常是糾紛雙方在訴訟中為了保護自己的權益申請的保全措施，或者在執行階段被法院判決確認需要履行相應的執行義務。凍結原因明確，解凍思路也比較清晰，滿足申請人、法院的要求即可解除凍結。

第一，提供同等價值的、有利于執行的財產，對于凍結的資金進行擔保。根據民事訴訟法司法解釋，人民法院一旦裁定采取保全措施，除作出裁定法院及其上級法院可以決定接觸以外，任何機關和單位不得私自解除。但是，如果被保全人提供其他等值擔保財產且有利于執行的，經人民法院認定或者經對方當事人同意，可以變更保全標的物。不過在司法實踐過程中，通常認定貨幣即最有利于執行的財產，難以以其它固定資產進行替換。

第二，積極與財產保全申請人溝通；或等待訴訟程序終結。在民事訴訟中，一般情況下，法院并不會依職權主動采取保全措施，通常是依據對方當事人的保全申請。在這種情況下，如果主動與對方當事人進行溝通，提供其它財產作為擔保，請求對方撤銷保全申請，也不失為一種有效的方法。當然，也可以等待法院判決，如果我方沒有責任，自然而然就會解凍，甚至可以向對方主張一定的損失賠償。

第三，及時履行執行裁判文書確定的執行義務。

第四，案外人可以提供證據，證明對凍結財產享有合法權利，不屬于訴訟雙方的爭議標的。

下期會繼續為大家總結在刑事訴訟過程中，偵查機關采取凍結措施的法律依據。

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