加密行業國際新規來了？FATF這份報告將影響加密交易所、基金、托管_數字資產

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據彭博社此前消息，FATF發言人表示，6月21日，該機構將發布一份闡明各國應如何監管虛擬資產的報告。該“新規”將適用于幾乎整個加密貨幣行業，如交易所、托管機構和加密對沖基金。

彭博文章稱，人們普遍預計，這些標準將為加密交易所、錢包提供商和其他機構提供一個長期參考標準。這些標準將要求交易所、資管公司等收集和分享有關他們的交易信息及數據。

FATF是根據七國集團的倡議成立的一個政府間組織，旨在促進實施反洗錢的法律及監管等。FATF制定了一系列提議，這些提議被公認為是反洗錢和打擊資助非法活動的國際標準，并且被全球200多個國家采用。

數據：截至第三季度末，風投公司今年共向加密行業公司投資約178億美元:10月6日消息，The Block研究數據顯示，截至第三季度末，風投公司今年共向加密行業公司投資約178億美元，這一數值比前六年的投資數額總和還多。第三季度，加密行業共發生423筆融資，融資總額約為80億美元，NFT/游戲垂直行業在第三季度超過 DeFi 成為最受投資者歡迎的投資賽道。[2021/10/6 20:08:23]

FATF擬議的加密貨幣國際標準旨在防止洗錢/恐怖主義融資等非法分子利用加密貨幣。FATF的“提議”雖沒有法律約束力，但不遵守這些提議的國家會在全球經濟中被列入黑名單。

動態 | 印度經濟放緩引發失業等問題分析稱加密行業或可成為經濟向好助力:印度政策智庫Niti Aayog副主席Rajiv Kumar上周表示，“在過去70年里，印度政府沒有面臨過整個金融體系都受到威脅的局面。”據路透社報道，經濟學家本周早些時候預測，今年第二季度，印度經濟增速可能會降至5年多來的最低水平。加密貨幣交易所Wazirx首席執行官Nischal Shetty認為，就業增長是加密行業能夠幫助該國經濟形勢向好的主要好處之一。加密貨幣交易所Coinrecoil聯合創始人Kunal Barchha也有同感：“間接地說，加密技術可以幫助創建出色的應用程序，從而促進良好的業務，促進印度整個IT行業的發展，并為年輕一代增加新的就業機會。”然而目前印度政府正在考慮一項禁止加密貨幣的法案草案，這可能對經濟產生不良后果。與此同時，印度加密界已經遭受了央行的銀行禁令。（Bitcoin.com）[2019/8/29]

早在今年3月，據Cointelegraph消息，FATF已經布了對加密貨幣領域反洗錢和恐怖主義融資的初步指引，主要內容包括：

聲音 | 華爾街區塊鏈聯盟COO：美國政府或再次關閉，監管機構目前重點可能不包括加密行業:據coindesk報道，美國政府已暫時重新開放，然而華爾街區塊鏈聯盟首席運營官Steve Ehrlich表示，這是美國歷史上最長的關閉，也可能對加密空間產生“一些影響”。Ehrlich認為，最重要的問題是重新開放可能是短暫的。如果國會與美國總統特朗普在2月15日之前無法達成共識，政府將在21天后再次關閉。在更加確定政府不會在21天內再次關閉之前，聯邦監管機構將把重點放在為最廣泛的人口群體提供服務，并解決他們的最高優先事項，其中可能不包括加密行業的事項。由于不清楚未來的情況是否會更加平靜，就會有一些公司試圖避免在美國運營，或者通過避免為美國客戶提供服務來降低風險，那些致力于為美國客戶服務的公司也將面臨挑戰。[2019/2/2]

工作組敦促各國遵循準則，以防止洗錢和使用加密貨幣進行資助恐怖主義；

數字資產提供商有義務在其創建的司法管轄區內獲得許可或注冊，其所有者必須向相關機構提供身份信息，如有需要，加密產品必須經過認證；

政府對數字資產形成適當的監管和監督；

數字資產提供商需保存交易記錄，并在需要時向有關機構提供數據。

Bitcoin此前報道稱，FATF敦促其35個成員國的金融當局像監管商業銀行一樣監管加密貨幣交易所。

觀點：FATF“新規”或從根本上改變加密行業運作方式

對于FATF“新規”，一些行業從業者表示自己的憂慮。彭博報道，他們擔心為了滿足FATF的行業規范要求，區塊鏈技術必須進行根本性的重組，或者在交易所之間構建一個復雜的并行系統；還有一些從業者則擔心這將增加的合規成本從而給行業帶來損失。

Shyft Network聯合創始人此前也稱，FATF新建議可能從根本上改變加密行業運作方式。

甚至有觀點認為，這或將是加密行業面臨的最大威脅之一。

加密研究機構Messari Inc.研究主管在郵件中表示，這在很大程度上取決于各國監管機構將如何解釋和應用長期以來管理傳統銀行電匯的規則，但這些規則是迄今為止加密行業將面臨的最大威脅之一，“FATF的建議可能比美國SEC或任何其他監管機構迄今所產生的影響要大得多”。

但也有觀點認為FATF“新規”并非壞事。區塊鏈情報公司Chainalysis的Jesse Spiro認為，FATF即將發布的指導對于該行業來說是必要的。

今年早些時候，BIS官網消息，毛里求斯央行行長也稱，需要對數字資產進行監管。實際上，監管為市場帶來法律確定性、合法性、信任和信心，而這將毫無疑問促進數字資產采用。盡管如此，這些法規不應過于干擾，而必須找到最佳的平衡點，從而促進這一技術驅動創新。