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警惕NFT被DeFi玩壞_EFI

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Time:1900/1/1 0:00:00

近期,NFT+DeFi再次掀起熱潮,不少新的玩法涌現。根據國外加密貨幣犯罪和反洗錢報告,"DeFi將是欺詐和洗錢的下一個主要威脅媒介"。今天,颯姐團隊關注一些DeFi平臺借貸,接受數字藝術品NFT作為抵押物,提供虛擬貨幣借貸的刑法風險。對于其中NFT+DeFi的商業模式所涉法律問題,如有疑問或不同觀點,歡迎與颯姐團隊探討。

從行為對象看,作為抵押物的NFT以及作為出借對象的穩定幣,在現行法下認定為“存款”“資金”均存在很大障礙,不滿足非法吸收公眾存款罪的行為對象。?

刑法第一百七十六條規定的非法吸收公眾存款罪的行為對象“存款”必須是法定貨幣,而根據《關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》(法釋〔2010〕18號)中規定的成立條件中的行為對象“資金”也必須是法定貨幣。

分析 | 多數幣種雖獲近期底部區域支撐,但依然需警惕下破風險:根據OKEx現貨顯示,截至歐盤開始,BTC暫報價9086.5美元(-1.37%)。OKEx分析師Neo認為,昨日下午整個主流幣市場雖短時走出下跌行情,但很快反彈并站穩近期較強支撐區域,因此可以一定程度上判定該區域為部份多頭成本區。1小時級別看來,ETH、EOS、BCH以及TRX等幣種昨晚沖擊90日均線失敗后現再度被空頭打壓至30日均線下方,本周末若能打破該壓力位,下周或有機會沖擊前高。而近日較弱勢的XRP、BSV在幾小時前跌破200日強支撐線后已承壓,短期若跌破近期底部或繼續走弱。需要注意的是,之前大漲獲利的多頭頭寸仍有部份未離場,隨時有拋盤的可能性,且BTC的短期走勢也存在不確定性,因此需防范BTC帶動整個市場出現的短時大幅度行情波動。OKB現貨暫報2.94美元(-0.15%)。注:開盤時間以香港時間0點為準。

根據OKEx永續合約顯示:

BTC 報9107.6美元(-1.42%)

ETH 報180.79美元(-0.76%)

EOS 報3.233美元(-0.52%)

LTC 報57.94美元(-1.31%)

ETC 報4.825美元(0.48%)

BCH報279.29美元(-1.22%)

BSV 報127.57美元(-0.77%)

XRP 報0.2909美元(-0.95%)

TRX報0.01958美元(0.10%)

根據國際第三方統計機構CoinGecko數據顯示,OKEx平臺24小時合約交易額36.1億美元。風險提示:入市有風險,投資需謹慎。[2019/11/1]

雖然我國將比特幣等加密貨幣認定為“特定的虛擬商品”,但從實然層面來看,加密貨幣具有貨幣的支付結算功能、融通功能,且主管機關已經將各類加密貨幣融通視為融資。在浙江省泰順縣人民法院(2020)浙0329刑初136號林某某等非法吸收公眾存款案刑事判決書中,法院認為比特幣等虛擬貨幣有可能被實質解釋為“資金”和“存款”。而對于不可拆分的NFT而言,其資金屬性顯然要比特幣等弱。因此,在現行法下,吸收NFT和的穩定幣的行為,較難以被認定為是吸收存款和資金的行為。

IMEOS市場警示: 警惕沒有項目依托的代幣通過注冊賬號領取糖果方式盜取賬號:據金色財經合作媒體IMEOS 報道,最近有越來越多的糖果需要通過手機來領取糖果,IMEOS在此提醒各位投資者,純粹糖果空投沒有項目依托的代幣,可能只為了收集手機號碼和密碼為盜取各平臺賬號做準備,在注冊這類網站的時應避免使用常用密碼以防賬號丟失。近期已發現多起蹭EOS熱度混淆視聽的糖果都是以注冊賬號的方式領取糖果,這些項目往往都找不到任何白皮書和官網說明,請大家注意分辨。同時也提醒各位EOS Token持有者: 所有的糖果空投的登記行為都不需要持有者提供錢包私鑰、預先轉賬、發送郵件等。[2018/5/14]

先說結論,颯姐團隊認為,DeFi平臺向借款人提供穩定幣的行為模式不構成非法放貸型非法經營罪。標準的DeFi借貸與中心化借貸的明顯區別是,平臺不設資金池,抵押物的抵押、貸款人的資金存管、交付均按鏈上的智能合約執行。行業中一些提供虛擬貨幣借貸的平臺號稱非中心化,實質上接受貸方虛擬貨幣的托管和理財,存在資金池,是中心化的抵押借貸業務,不在本文討論之列。

部:10種“理財”項目要警惕:今日,部經偵局局長王志廣在2018年防范和處置非法集資法律政策宣傳座談會上表示,非法集資波及的領域日漸廣泛,商品營銷、資源開發、等傳統領域案件時有發生,虛擬貨幣、消費返利等新興領域已逐步成為非法集資犯罪的重災區。機關提醒廣大群眾,在遇到以投資“虛擬貨幣”、“區塊鏈”等為幌子的項目時,務必警惕。[2018/4/23]

2019年7月,最高人民法院、最高人民檢察院、部、司法部聯合發布的《關于辦理非法放貸刑事案件若干問題的意見》規定,違反國家規定,未經監管部門批準,或者超越經營范圍,以營利為目的,經常性地向社會不特定對象發放貸款,擾亂金融市場秩序,情節嚴重的,也應當依照刑法第二百二十五條第(四)項的規定以非法經營罪定罪處罰。

但值得注意的是,本罪中發放貸款,要求放貸方對貸款有控制權,而在本文討論的DeFi借貸場景下,平臺不設資金池,借方的抵押行為滿足智能合約,則會調用相應的智能合約,完成穩定幣的交付。這一過程中,平臺無法對該等虛擬貨幣進行控制,不滿足非法放貸的要件。

虛擬貨幣并非法定貨幣,因此,平臺提供抵押NFT借虛擬貨幣的金融服務的行為不是中國人民銀行《金融機構管理規定》(銀發[1994]198號)第四條規定的金融行為;提供相關服務的主體也就不是中國人民銀行《金融機構管理規定》(銀發[1994]198號)第三條所規定的金融機構。但是,作為法定監管機構的中國人民銀行在《關于規范金融機構資產管理業務的指導意見》(銀發[2018]106號)文件的第二十七條第(二)項中明確,對資產管理業務應實行穿透式監管,“對于多層嵌套資產管理產品,向上識別產品的最終投資者,向下識別產品的底層資產。”

但是,從以上文件即可看出,中國人民銀行采取“穿透式監管”,將“資金”來源、中間環節與最終投向穿透連接起來,按照“實質重于形式”的原則甄別金融業務和行為的性質,虛擬貨幣借貸業務在性質上都與金融行為具有同質性,存在被實質地認定為金融行為的可能性。此時,存在被金融執法部門認定為違法的風險。

以上是今天的分享,感恩讀者!

Tags:DEFIEOSNFTEFIDOGDEFI幣EOSDACNFTfieFin Decentralized

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