FATF發布數字資產反洗錢指南 全球統一監管格局初現_RAVE

作者：na Berman   翻譯：Penny

金融行動特別工作組（FATF）是一個制定打擊洗錢政策的政府間組織，已于2月28日在其網站上公布了加密貨幣的初步指導準則。

FATF表示愿意修改加密旅行規則指南:近日，金融行動特別工作組(FATF)表示，它有信心在今年6月進行為期12個月的審查時，加密行業將能夠實施復雜的數據共享要求，即俗稱的“旅行規則”（travel rule）。FATF對修改“旅行規則”持開放態度，該規則為加密貨幣和在空間內提供服務的公司提供指導。美國財政部的一份聲明表示，FATF“同意就2019年6月的指導原則修正案征求公眾意見”。美國財政部表示，“更新后的指南將有助于各國和反洗錢和反資助恐怖主義國家組織了解其[反洗錢/打擊資助恐怖主義]的義務，并在關鍵領域有效執行金融行動特別工作組的要求，包括金融行動特別工作組的標準應如何適用于穩定委員會、旅行規則的執行，以及如何應對點對點交易的風險。”（Coindesk）[2021/2/26 17:54:10]

FATF于2月22日初次召開了關于加密貨幣的會議。據該組織稱，15號解釋性說明的新案文 - 包含規范和監督數字資產服務提供商的要求已經最終確定。

FATF執行秘書：加密貨幣公司仍未廣泛采納“旅行規則”:在今天舉行的V20峰會上，金融行動特別工作組(FATF)執行秘書兼G20副主席David Lewis表示，加密貨幣公司要達到合規要求還有很長的路要走。加密貨幣公司仍未廣泛采納“旅行規則”（Travel Rule）。FATF是一個政府間組織，負責打擊洗錢活動。2019年的加密貨幣監管指令包括一項有爭議的條款，被稱為“旅行規則”，旨在減少對虛擬資產的非法使用，并使該行業符合傳統銀行監管。Lewis告訴與會者，大多數司法管轄區現在已經將這些指導方針轉變為國內法。然而，在談到加密貨幣業務時，Lewis表示，他們對旅行規則和更廣泛FATF框架的適應仍然“相對初級”。（Cointelegraph）[2020/11/16 20:58:17]

然而，FATF預計將于5月舉行的私營部門磋商，要求企業家在4月8日之前向該組織提供意見。一旦該建議最終確定，FATF可以正式通過。最后一次會議定于2019年6月舉行。

加密貨幣監管專家：各國真正實施FATF加密準則可能需數年:金色財經報道，加密貨幣監管專家Sian Jones表示，金融行動特別工作組（FATF）去年要求全球司法管轄區采用其反洗錢加密準則，最后期限為2020年6月。然而，由于不同的司法管轄區有不同的監管標準等原因，該規則的執行采用可能需要數年時間。FATF的準則也稱為轉移規則（travel rule），提供了許多AML和“了解您的客戶”措施，以防止將加密貨幣用于洗錢。[2020/5/13]

首先，工作組敦促各國遵循準則，以防止洗錢和使用加密貨幣進行資助恐怖主義 - 這是對2018年簽署的前一版的修正案。

此外，數字資產提供商有義務在其創建的司法管轄區內獲得許可或注冊，其所有者必須向相關機構提供身份信息。 FATF還補充說，如果東道國需要，加密產品有時必須經過認證。

該準則還迫使政府對數字資產進行適當的監管和監督。特別組織強調，監察工作必須由主管當局而非自我監管機構進行，以成功防止洗黑錢及恐怖主義融資。適用準則的國家還必須對違反規則的行為進行刑事，民事或行政制裁。

最后，FATF要求數字資產提供者獲取并保存密碼傳輸的發件人和受益人的記錄，并在需要時向適當的州或國際機構提供數據。如果涉嫌非法交易，該國必須采取措施凍結行動或禁止轉讓。

FATF目前有30多個成員國。歐洲國家在成員國中占很大比例，包括英國，瑞士，德國，法國和其他國家。雖然該組織在2015年首次發布了加密貨幣的“基于風險的方法”指南，但該組織在2017年初始代幣發行（ICO）泡沫之后，于2018年末對其進行了修訂和更新。

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