監管條件苛刻 瑞士批準設立首家比特幣銀行_區塊鏈

加密數字貨幣行業的主要問題之一是要找到一家創新性的銀行同意與他們合作并將他們與傳統的法定金融系統聯系起來。瑞士的金融監管機構通過授權兩家公司作為行業的定制銀行并進一步向機構投資者開放數字貨幣投資市場，在執行非常嚴格的反洗錢法規下，這一融合的過程變得更加容易。

瑞士監管機構為比特幣銀行開綠燈

瑞士金融市場監管局（FINMA）周一宣布，它已首次向兩家“純粹的區塊鏈服務提供商”發放銀行和證券交易商牌照。新的瑞士加密貨幣銀行是在Zug注冊的SEBA Crypto AG和在蘇黎世注冊的Sygnum AG。通過這一發展，他們現在可以在瑞士金融監管機構的監督下為機構和專業加密客戶提供銀行服務，瑞士是世界上最先進的金融市場之一。

塞浦路斯已起草加密資產監管法案:金色財經報道，塞浦路斯已經準備好了自己的監管加密資產的立法，并可能在歐洲最終確定共同的監管框架之前實施。塞浦路斯研究、創新和數字政策副部長Kyriacos Kokkinos在與當地金融科技界的會議上表示，根據歐洲創新記分牌，塞浦路斯在創新方面在歐盟擁有“令人羨慕的地位”，去年的進步排名第二。此次活動的主題是數字資產、創業和金融技術。這位副部長隨后透露，塞浦路斯政府已經起草了一份“非常有吸引力的加密資產法案”。他指出，該法案已經公布，相關方可以審查。副部長承認存在某些挑戰，包括政府和塞浦路斯中央銀行(CBC)之間的一些分歧。\"我們必須記住，CBC受制于歐洲央行，而央行往往比較保守，因此我們的工作是通過與他們的辯論來挑戰他們。”（news.bitcoin）[2022/5/20 3:31:06]

SEBA Crypto AG預計將于2019年10月初正式上線，之前宣布與125年歷史的瑞士私人銀行Julius Baer的合作將同時生效。該創業公司在2018年9月的一輪融資中籌集了1億瑞士法郎，目前員工超過60人。該公司希望使專業人士和公司以及機構客戶能夠對傳統和數字資產進行投資，安全托管，交易和借貸。特別注意的是，未來的產品將包括托管存儲，交易和流動性管理以及數字資產和財富管理。對于總部設在瑞士的加密貨幣公司，它將為法定和數字貨幣資產提供賬戶和托管。

紐交所內部監管部門負責人將擔任風投公司Andreessen Horowitz加密貨幣監管顧問:自2016年起擔任紐約證券交易所內部監管部門負責人的Anthony Albanese將于11月中旬加入風險投資公司Andreessen Horowitz擔任加密貨幣監管顧問。他的工作將包括與監管機構接觸，并幫助制定Andreessen Horowitz的加密貨幣項目的戰略。（華爾街日報）[2020/10/28]

SEBA董事會主席Andreas Amschwand表示：“瑞士金融市場管理局FINMA的銀行牌照不僅是SEBA的里程碑，它還為區塊鏈和數字資產經濟中的銀行業樹立了新標準。這一時刻的歷史意義遠遠超越了瑞士本土金融業。”

Sygnum AG開發了一種銀行解決方案，將數字資產嵌入受監管的銀行業務，并與Swisscom和DeutscheB?rseGroup合作建立系統。其核心是機構級數字托管和法定數字資產金融門戶。托管與流動性平臺完美整合，提供法定貨幣和主要數字資產的交易處理。Sygnum的客戶公司計劃還包括通過基于現有金融資產發行代幣來籌集新資本的能力。此外，該公司還提供貸款工具，通過數字資產貸款確保法定貨幣現金流。現有金融機構也可以使用B2B銀行服務，使其能夠為自己的客戶提供受監管的數字資產產品和服務。

動態 | 河北自貿區開展\"證照分離\" 改革，積極探索區塊鏈等新技術監管創新模式:日前，河北自貿區正定片區市政府印發《關于在中國（河北）自由貿易試驗區正定片區開展 \" 證照分離 \" 改革全覆蓋試點工作的實施方案》，全面推行 \" 雙隨機、一公開 \" 監管、跨部門聯合監管和 \" 互聯網 + 監管 \"，積極探索大數據、物聯網、區塊鏈等新技術監管創新模式。（石家莊市人民政府網站)[2020/2/23]

聯合創始人兼董事長LukaMüller-Studer周一評論說：“到目前為止，缺乏金融機構級別托管和真正的綜合銀行解決方案已經減緩了機構投資者對數字資產的采用。” “但是今天的許可公告是改變游戲規則的。通過新的方法將數字資產納入傳統銀行業務，并注入急需的分布式網絡驅動的靈活性，Sygnum正在加速開發一個重要的新資產類別。’’

動態 | 平安集團已在香港建成由監管部門主導的區塊鏈貿易平臺:據證券日報報道，平安集團致力于在“一帶一路”沿線國家和地區落地區塊鏈應用，已在中國香港建成全球首個由監管部門主導的區塊鏈貿易平臺致力于“貿易聯動”，聯通粵港澳大灣區等地區的國際貿易樞紐，構建金融貿易“空中走廊”，進而初步形成亞太地區乃至全球貿易融通、資金暢通的橋梁。[2019/2/19]

嚴格的反洗錢條例

瑞士金融市場監管局FINMA周一還發布了關于如何將瑞士實施的反洗錢規則應用于其監管的區塊鏈技術公司的指導意見。本指導文件中的做法適用于對兩個新加密銀行的監管。監管機構表示，它認識到金融行業新技術的創新潛力，并以“技術中立”的方式應用金融市場法的相關規定。然而，它警告說，不能允許基于區塊鏈的商業模式規避現有的監管框架，特別是在打擊洗錢和恐怖主義融資的規則方面，擔心技術的“固有匿名性”會增加風險。

瑞士監管機構指出，2019年6月，金融行動特別工作組（FATF）發布了加密貨幣監管準則。至于傳統的銀行轉賬，有關客戶和受益人的信息必須與代幣轉賬一起傳送（除了來自和不受監管的錢包提供商的轉賬）。只有這樣，接收此信息的提供商才能根據制裁清單檢查發送者的姓名，或檢查提供的有關受益人的信息是否正確。

根據新的指南，在瑞士受監管的機構只允許將加密貨幣或其他代幣發送到屬于其客戶的外部錢包賬戶，這些客戶的身份已經過驗證，并且只允許從這些客戶那里接收加密貨幣或代幣。因此，監管機構解釋說，瑞士監管的機構不允許從其他機構的客戶那里獲得代幣或向這些客戶發送代幣。只要有關發送方和接收方的信息無法在相應的支付系統中可靠地傳輸，這種監管方式就適用。FINMA聲稱，與FATF標準不同，這種慣例適用于瑞士，不受無法管制的錢包的限制，因此是世界上最嚴格的標準之一。

瑞士對金融創新持開放態度

盡管嚴格遵守反洗錢法規，但在歡迎加密企業方面，瑞士仍遠遠超過大多數國家。幾個世紀以來，由于其前銀行保密法，該國從吸引外資中獲益匪淺，現在它顯然有機會成為國際數字金融中心。

這與更具限制性的司法管轄區形成鮮明對比，例如美國和歐洲更傳統的地區，許多企業抱怨創新受到嚴厲管制的勸阻，有些已經逃離國外。最近這一趨勢最突出的例子之一就是Facebook在瑞士管理其天秤座硬幣的基礎，美國政客認為這可能是對美元霸權的威脅。

最近在該國進行的金融創新的另一個例子是第一個跟蹤比特幣現金（BCH）在瑞士主要股票市場上市的交易所指數交易產品（ETP）。

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