北京青年報：借“區塊鏈”之名詐騙該如何治理_數字人

我國尚未建成打擊涉“區塊鏈”詐騙的完備治理體系，這方面的工作應當加緊進行。國家互聯網信息辦公室發布了《區塊鏈信息服務管理規定》，首次在制度層面進行了規范。有必要抓緊完善相關法律，以明確的法律法規對涉及區塊鏈的相關行為進行界定，為依法打擊涉區塊鏈詐騙提供法律依據。

據《人民日報》和中央電視臺報道，區塊鏈技術是這兩年大熱的概念，然而區塊鏈技術火熱的背后，另一場“盛宴”卻在暗流涌動。炒作數字貨幣“割韭菜”、發行毫無價值的“空氣幣”、打著區塊鏈旗號傳銷詐騙……借區塊鏈之名的招搖撞騙大有抬頭之勢。有關專家指出，涉及區塊鏈領域的監管要與時俱進。

北京市委常委殷勇：發揮北京在區塊鏈等領域的優勢，構建全球領先的數字金融體系:金色財經報道，北京市委常委、副市長殷勇9月4日在2021中國國際金融年度論壇上表示，將按照全球數字經濟標桿城市的目標要求，繼續深化數字人民幣、金融科技創新監管等試點，為北京冬奧會打造便利的數字化支付環境，支持金融服務業數字化轉型，發揮北京在區塊鏈、多方安全計算等底層技術領域的優勢，培育一批數字金融領軍企業，建設數字金融產業集群，構建全球領先的數字金融體系。進一步推動北京國際大數據交易所更好發揮功能，為數據登記確權和交易流通提供各種解決方案，打造國內領先的數據交易基礎設施和國際重要的數據跨境流通樞紐。（中國證券網）[2021/9/4 23:00:08]

有人形容說，估計10個人中有9個人聽說過“區塊鏈”，但10個人中有8個人卻不懂“區塊鏈”究竟是什么。正因為這個概念很火也很復雜，而多數人又不了解其內涵，這就讓某些騙子看到了機會。如今，主流輿論紛紛揭露那些借“區塊鏈”名義所設的騙局，有助于提高公眾的防范意識。

北京順義“區塊鏈+電子證照”應用下沉鎮街:日前，順義區25個鎮街政務服務中心率先全面實現應用“區塊鏈+電子證照”技術，居民可“刷臉”辦事，戶口本、身份證、居住證、結婚證、離婚證、駕駛證等6類電子證照不再需要攜帶原件，部分事項從受理到完成僅需兩分鐘。（北京日報）[2020/6/16]

區塊鏈技術從2008年就已出現，近兩年媒體頻頻提及，但包括一些經濟學家在內的不少專業人士也搞不懂什么是區塊鏈，紛紛表示要惡補相關知識。而網上專門談及區塊鏈的不少文章，對區塊鏈的解讀似乎也沒解釋清楚。在這種情況下，多數人不明白區塊鏈顯然也很正常。

北京要求地方金融組織增加區塊鏈等場景、服務高層次人才:4月3日，北京金融監管局《關于地方金融組織應對新冠肺炎疫情影響 加強高層次人才金融服務的若干措施》（下稱《措施》）。

據介紹，《措施》從債權融資、金融創新、股權融資、要素匹配和風險控制五個方面對地方金融組織支持高層次人才及其企業，做出了部署。其中，北京金融監管局要求地方金融組織，應積極建設基于大數據的風控評價體系，增加區塊鏈等新技術運用場景，以實施差異化風控安排。（新京報）[2020/4/4]

然而在一些地方，涉及區塊鏈的項目、企業、園區卻一窩蜂涌現出來。據監測，目前全國涉及區塊鏈的公司大概有32000多家，但真正擁有區塊鏈技術的不到10%。另外，全國已成立區塊鏈產業園22家，其中三成空置率超過50%，區塊鏈泡沫化跡象較為明顯。

涉及區塊鏈的項目、企業、園區一哄而上，不少企業和產業園都想利用區塊鏈分一杯羹。如果涉及區塊鏈的企業屬于合法經營，能不能分到羹自當由市場說了算，但某些企業或者某些人打著區塊鏈旗號蒙騙公眾，行非法集資、傳銷、詐騙之實，必須予以嚴厲打擊。

目前，我國尚未建成打擊涉“區塊鏈”詐騙的完備治理體系，這方面的工作應當加緊進行。首先，應當適當簡化概念，以通俗語言普及相關知識。區塊鏈傳播比較廣的概念表述是分布式數據存儲、點對點傳輸、共識機制、加密算法等計算機技術的新型應用模式，其中涉及的每一種技術性表述都比較復雜，很多人難以理解，應當用更簡潔、通俗和更權威、科學的方式普及區塊鏈概念。

技術進步應該是把復雜的東西簡單化。現在區塊鏈的概念比較復雜，坦率地說，這既不利于區塊鏈知識普及，也不利于區塊鏈產業化發展。如果相關知識不普及，騙子就可能利用區塊鏈概念大做文章，普通公眾也很難防范。所以，簡化概念、通俗普及知識是防范區塊鏈詐騙的先手棋。

其次，應建立多部門參與的聯合治理機制。2017年9月，中國人民銀行、中央網信辦、工信部等七部委聯合發布關于防范代幣發行融資風險的公告。2018年8月，銀保監會、中央網信辦、部等五部委聯合發布關于防范以“虛擬貨幣”“區塊鏈”名義進行非法集資的風險提示。在此基礎上，應針對這類詐騙行為的特點進行綜合治理，以保護投資者權益，避免區塊鏈被“污染”。

雖然打擊涉區塊鏈詐騙在法律上有待完善，但其中涉及傳銷、詐騙、發行“空氣幣”等行為明顯違反《廣告法》《刑法》，涉及罪名包括但不限于非法發售代幣票券、非法發行證券、非法集資、金融詐騙、組織領導傳銷活動等。既然能夠初步定性，關鍵就是要形成監管合力，進行精準治理。

今年1月，國家互聯網信息辦公室發布了《區塊鏈信息服務管理規定》，首次在制度層面進行了規范。最近涉及區塊鏈詐騙再度抬頭，說明一般性制度震懾力還不夠，有必要抓緊完善相關法律，以明確的法律法規對涉及區塊鏈的相關行為進行界定，為依法打擊涉區塊鏈詐騙提供法律依據。

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