摘要
2019/12/20
新加坡金管局宣布將于2020年1月28日起正式實施《支付服務法案》(Payment Service Act)。所有交易所必須于2020年2月27日前提交申請備案文件,MAS明確表示將不接受任何逾期申請。
近日,新加坡金融管理局(MAS)在其官網公布最新《支付服務商牌照申請指南》(“新指南”),并上傳了共計 4 份牌照申請表格樣本,其中包括:《表格 1-支付服務商牌照申請表》樣本,《表格 2-支付服務商牌照變更申請表》樣本,《表格 3-支付服務商 CEO、董事、合伙人審批表》樣本,以及《支付服務提供商指定時期牌照豁免通知表》樣本。
孫宇晨:Huobi Q2錄得8500萬美元盈利,預計Q3盈利1億美元:8月1日消息,波場TRON創始人、Huobi全球顧問委員會成員孫宇晨發推表示,二季度實際收入為1.93億美元,支出為1.08億美元,季度盈利為8500萬,同比一季度3000萬美元盈利大幅增長183%,集團增收降本的措施是有效的。
此外,孫宇晨保守預測三季度收入為2億,支出為1億美元,1億美元季度盈利。(本數據不含投資類損益)[2023/8/1 16:12:12]
《新指南》進一步規定了支付牌照申請的要求、條件、與流程,而四份申請表格樣本則完整呈現了所有申請信息與所需文件清單。
*目前所有申請表格皆為樣本,申請表格與通道正式開放時間:2020 年1月28日-2020年2月27日,僅一個月時間!
受監管支付業務以及牌照類別
Atomic Wallet:已收到錢包被盜用的報告,正盡力調查:6月3日消息,加密錢包 Atomic Wallet 官方表示,我們收到了錢包被盜的報告,正在盡一切努力調查和分析原因。如果有更多相關消息,會第一時間發布。[2023/6/4 11:56:22]
Regulated Activities and License Types
根據 MAS 在 2019 年初發布的 《支付服務法案》以及昨日公布的《新指南》,以下 7 類業務類型均需要申請支付牌照 :
圖片來源:新加坡金融管理局
數據:某巨鯨地址5小時前向幣安存入104萬枚OP,約合148萬美元:5月31日消息,據Lookonchain監測,某巨鯨地址在5小時前向幣安存入了104萬枚OP(約合148萬美元)。Lookonchain分析稱,每當OP價格上漲時,該地址就會從幣安提出OP,平均提出價格為2.46美元。或因擔心今天會發生大規模解鎖,該地址似乎虧本賣出了一些OP。
此前消息,價值5.87億美元的OP代幣于5月31日解鎖,占總供應量的9%。[2023/5/31 11:49:49]
中文對照詳細解釋(圖片來源:Jengacorp)
非常重要的一點是,這項法案讓新加坡成為少數幾個對數字貨幣業務有明確監管的國家。這一全新的法案下:所有數字貨幣交易所、錢包以及OTC平臺都屬于支付型代幣(包括BTC、ETH等)相關服務商,必須滿足相關反洗錢規定,并申請相應牌照以合規化運營。
加密交易所Bitso上市Circle歐元幣:金色財經報道,拉丁美洲加密交易所Bitso已將歐元幣(EUROC)加入其產品類別。EUROC由Circle發行,是一種由歐元支持的穩定幣,現在可供Bitso的600多萬客戶用歐元進行兌換、購買、出售、存款、儲蓄、投資或進行本地和國際轉賬。
根據CoinGecko的數據,自2022年6月底在以太坊網絡上推出以來,歐元幣的市值已達2600萬歐元。[2023/1/13 11:10:37]
申請門檻與要求
最新《指南》明確規定了支付牌照申請的具體要求,以下為大家總結一下“支付機構牌照”(SPI 以及 MPI)的申請門檻與要求。
以太坊共識層技術規范更新 v1.2.0 首個候選版本:5月23日消息,以太坊共識層技術規范更新v1.2.0首個候選版本,若測試網升級中不發生意外問題,該版本與最終版本之間將不會有重大更改。該版本包含了信標鏈、分叉、驗證器等方面的技術規范,并首次為Shard Blob Transactions增加了共識層規范。[2022/5/23 3:36:28]
公司主體與管理人員結構需滿足條件
- 公司主體:申請者必須是新加坡注冊公司或外國注冊公司的新加坡分支
欲了解新加坡公司注冊,請查看往期文章:新加坡公司架構與注冊攻略 2019
- 公司管理結構需要滿足以下任意條件:
至少一名執行董事為新加坡公民或永久居民
至少一名執行董事為新加坡雇傭簽證持有者,且至少一名非執行董事為新加坡公民或永久居民
人員適當原則(Fit and Proper)
申請人必須確認其董事,首席執行官,股東和雇員,以及申請人本身,符合《“適當”標準準則》。申請公司/集團不應有金融犯罪記錄,以及不良聲譽。
03
公司核心人員需有足夠行業經驗
- 行業經驗:申請公司的執行董事以及 CEO 需要在支付服務行業或金融服務行業相關領域具有足夠的運營經驗
- 學歷與資質:核心人員的學歷與專業資質證書也將成為一個重要的考慮因素
04
本地永久商業辦公室
申請人必須有一個永久的營業地點或注冊辦事處(可為長期租用)。辦公室必須封閉、獨立、私密,以安全保存所有重要帳簿和商業記錄。申請人還必須至少任命一名人員長期在辦公區域待命,以實時解決客戶的任何疑問或投訴
05
基礎資本金要求:
“標準支付機構牌照”:10 萬新幣
“大型支付機構牌照”:25 萬新幣
* 考慮到其經營規模和范圍以及潛在的損益,申請人在此基本資本要求之外,必須確保足夠的資本緩沖。
需向 MAS 繳納擔保金
在開始營業之前,支付機構牌照申請人需要向 MAS 繳納保證金:
- 如果申請者的任意一個支付業務在每個月平均交易量 < 6 百萬新幣:繳納擔保金 10 萬新幣
- 其他情況:繳納擔保金 20 萬新幣
07
合規安排
需要設立獨立的合規部門與人員,或從控股公司或關聯實體處獲取合規支持
08
技術風控
09
內部審計團隊
年度外部審計
11
保證信/責任書
除以上條件之外,MAS 還將綜合考量申請者的:關聯公司財務情況、潛在合規風險、公共利益等多種因素。
如何申請
情況一
針對“還未在新加坡從事支付業務,但希望獲得支付牌照”的申請者
申請者需填寫表格 并準備以下資料:
公司注冊證書
公司或集團在過去三年的財務報表
組織架構圖
商業計劃書
股權架構圖
相關合規文件
申請提交時間:2020 年1月28日-2020年2月27日
情況二
針對在以前的支付法案框架下已獲得支付牌照,希望更換與更新牌照的申請者:
需填寫表格,并準備以下材料:
情況三
如果申請者在 2020 年 1 月 28 日之前已經于新加坡從事以往支付法案框架并未涵蓋的相關支付服務(如支付類數字貨幣服務):
需要填寫《支付服務提供商指定時期牌照豁免通知表》,并完成線上提交。
申請提交時間:2020 年1月28日-2020年2月27日
在全球很多國家對區塊鏈和加密貨幣的監管尚未明朗的大環境下,新加坡儼然是一塊區塊鏈發展的熱土。在新加坡政府對金融科技“不尋求零風險,不扼殺技術創新”的原則指導下,包括區塊鏈、數字貨幣在內的金融科技行業將為新加坡經濟新增長帶來巨大的想象空間。
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