投資數字貨幣的長遠規劃_ICC

近幾日，高層監管的兩位重磅級人物都對目前金融領域的一些現象發表了清晰的觀點：一位是人民銀行前任行長周小川，另一位是銀保監會主席郭樹清。

我們先來看看他們的言論是什么：

周小川：“在涉及到加密貨幣的創新時，中方的態度也是在很多分析和討論上注重你究竟如何為實體經濟服務，如果能為實體經濟做出重要的服務，那么可能給予更大的關注，愿意投入更多的資源，來進行這方面的研發和試點。反之，就會弱一些。”

周小川指出，中國很強調金融服務實體經濟，金融服務和金融市場要和實體經濟密切相連，因此可能很多人都認為有很多其他國家都有類似的概念，其實情況不是這樣的。世界上很多國家不怎么提金融服務實體經濟，也不怎么特別強調金融要和實體經濟保持緊密的關系。

普華永道：接受調查的傳統對沖基金中38%投資數字資產，高于一年前的21%:6月11日消息，普華永道發布《2022年第4次年度全球加密對沖基金報告》，報告中顯示在接受調查的傳統對沖基金中，38%投資于數字資產，高于一年前的21%。過去兩年全球專業加密對沖基金創建速率加快，數量估計超過300家。

此外，報告顯示大多數傳統對沖基金仍在試水，57%的對沖基金管理的總資產（AUM）中數字資產不到1%，20%的對沖基金數字資產占資產管理規模的5%至50%。目前投資于數字資產的基金中有三分之二打算在今年年底之前將更多資金投入其中。目前89%投資數字資產的對沖基金經理將缺乏監管和稅收透明度列為最大挑戰，83%未投資加密貨幣的對沖基金經理將監管不確定性列為主要障礙。[2022/6/11 4:18:46]

郭樹清：“那些炒作外匯、黃金及其它商品期貨的人很難有機會發家致富，正像押注房價永遠不會下跌的人最終會付出沉重代價一樣。”

聲音 | Joseph Young：5年內投資數字資產似乎是一個合理的時間表:加密貨幣分析師Joseph Young針對富達投資(Fidelity Investments)今日公布的一項調查結論發推表示：“當加密市場的投資者說機構投資者要來的時候，這是一回事。當富達說出來的時候就完全不同了。基礎設施正在改善，5年似乎是一個合理的時間表。”據此前消息，富達投資公布的一項調查發現，約22%的投資者持有一定程度的數字資產，而40%的投資者表示，他們愿意在未來五年內冒險一試。[2019/5/3]

乍看起來，兩位的言論似乎關聯不大：一個談數字貨幣，另一個談傳統金融。實際上如果我們進一步思考就會發現兩位的言論都對數字貨幣投資者有很重要的意義------我們要作好長期持久戰的準備和規劃。

動態 | 安妮股份：計劃以區塊鏈等為核心投資數字版權生態等領域:據金融界消息，安妮股份日前發布公告稱：公司擬作為有限合伙人參與相關合作方發起設立的“珈卓安妮共贏產業聯合基金”。投資基金計劃以新一代信息技術為核心，如人工智能、區塊鏈技術、大數據分析等，投資于數字版權生態、新消費升級和智能物聯網等領域。[2018/10/26]

周小川的言論我認為是點出了我國數字貨幣政策制定核心依據：那就是金融技術必須要能夠服務于實體行業，如果不能那政策面是難以支持的。

自從比特幣誕生以來，所有的數字貨幣以及現今形成的公鏈中的各種生態比如DeFi等在我看來就是在另一個平行世界發生的事情，它們和實體經濟實際上并沒有很大的關系。

西班牙金融監管機構明確被監管基金可投資數字貨幣:據Bitcoin.com消息，西班牙國家證券市場委員會（CNMV - ComisiónNacional del Mercado de Valores）最近澄清了對旗下注冊基金直接投資數字貨幣的立場。委員會稱，這類基金在22/2014號法律中具有合法地位。22/2014號法律條案適用于封閉式集合投資實體（EICC）、封閉式投資基金（FICC）和封閉式投資公司（SICC）等。[2018/5/22]

如果硬要找一個有關聯的，恐怕在所有的細分領域中只有NFT能和實體經濟發生一些關聯。這種關聯目前來看就是我們在以太坊上買了一個NFT代幣，然后這個代幣對應現實生活中的某個珍稀或者有價值的物品。這種關聯不能說沒有意義，但在我看來實際上也比較牽強，意義有限，未來會不會發生顛覆性變化，還要繼續觀察。

但總體而言，我認為在未來一段時間甚至是相當長一段時間，數字貨幣仍然只是另一個平行世界中發生的生態，它和實體經濟能發生關系的可能性依然不會太大。

另外周小川特別提到我國的這個金融必須服務實體的政策是其它國家沒有的，這也是第一次提醒我關注到我國政策與他國的重大不同。

我們現在再來回顧一下美國、日本等國家監管數字貨幣的政策，就會發現這些政策一般多是同反洗錢、反非法活動相關，所以監管的重點主要是實名、KYC等，這些政策主要是保證進入的資金是合法的，至于數字貨幣能不能服務那些國家的實體經濟確實從來沒有出現在媒體的報道和他們的監管表態中。

所以從這個角度講，我們可以預測，未來我國持續對數字貨幣的監管和嚴防是板上釘釘的。因為這些政策導致的行情波動看來也是無法避免的。

所以每個數字貨幣投資者都要仔細想想自己能不能承受上面這些風險，能不能接受在我們國家投資數字貨幣要面臨的這些問題。如果沒有準備地冒然進入，可能不僅不會有所收獲，還會被各種監管和市場波動鬧得心煩意亂、無奈出局。

如果我們做好了準備打持久戰的心理準備，那我們就必須想好后路及應對措施。

這就不得不談到郭樹清發言的重要意義了。

我一直強調，我們投資數字貨幣既然要準備持久戰，那就得保證我們的生活不受干擾，保證我們有穩定的法幣收入和法幣方面的投資收入。

郭樹清的講話中，談到風險時，傳統市場的所有領域他幾乎都提到了：外匯、貴金屬、商品，尤其重點提到了房子。這就說明這些領域大家不要存在僥幸心理，國家一定會重拳打擊投機，保持高壓狀態。所以這些領域的收益恐怕相當有限。

但郭的講話有一個領域沒有提：那就是股市。

我們仔細看這幾年國家的政策喊話，每次提到風險防范時，都沒有怎么提股市。所以在我們國家這樣一個政策市下，我認為目前只有股市是國家在監管方面不會出臺高壓政策，并且未來可能會有不小空間的。

對普通民眾而言，我認為投資A股最好的方法就是買指數，比如滬深300指數。

我們只有做好兩手準備，定好長期計劃，才能應付數字貨幣投資的持久戰。

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