美國監管機構針對加密行業的處罰金額已達25億美元，SEC罰款最高_FTC

本文來自?Elliptic官方博客，原文作者：Elliptic?聯合創始人和首席科學家?TomRobinson

Odaily?星球日報譯者?|念銀思唐

與人們普遍認為加密資產行業不受監管的觀點相反，美國監管機構正越來越多地對加密業務施加重大的經濟處罰——處罰名義包括欺詐、違反反洗錢條例、提供未注冊證券和違反制裁規定。

與任何總部位于美國或為美國公民服務的金融服務業務一樣，加密資產業務同樣要遵守許多相同的法律法規。這些是世界上監管金融服務提供的一些最嚴格的規則，加密業務在遵守反洗錢和制裁義務等方面投入了巨大的資源。

中國證監會、財政部與美國監管機構簽署審計監管合作協議:8月26日消息，中國證券監督管理委員會、中華人民共和國財政部于2022年8月26日與美國公眾公司會計監督委員會（PCAOB）簽署審計監管合作協議，將于近期啟動相關合作。

合作協議依據兩國法律法規，尊重國際通行做法，按照對等互利原則，就雙方對相關會計師事務所合作開展監管檢查和調查活動作出了明確約定，形成了符合雙方法規和監管要求的合作框架。

合作協議的簽署，是中美雙方監管機構在解決審計監管合作這一共同關切問題上邁出的重要一步，為下一階段雙方積極、專業、務實推進合作奠定了基礎。依法推進跨境審計監管合作，將有利于進一步提高會計師事務所執業質量，保護投資者合法權益，也有利于為企業依法合規開展跨境上市活動營造良好的國際監管環境。[2022/8/26 12:51:14]

正如傳統企業和金融機構因違反這些規則而受到監管機構的處罰一樣，加密企業也需要面對這一切。區塊鏈分析公司?Elliptic?對自?2009?年比特幣誕生以來美國監管執法行動的分析顯示，對從事加密交易的公司和個人處以的罰款已高達?25?億美元。

數據：美國監管機構目前已對加密貨幣公司征收至少1.98億美元罰款:根據The Block的數據，迄今為止，美國證券交易委員會（SEC）和商品期貨交易委員會（CFTC）兩個美國最大的市場監管機構對加密貨幣公司及其創始人的罰款累積已達到至少1.98億美元。SEC共計征收了約1.75億美元，而CFTC已征收約2300萬美元的罰款和其他費用。[2020/11/15 20:50:35]

這包括美國證券交易委員會罰款?16.9?億美元、美國商品期貨交易委員會罰款?6.24?億美元、美國財政部金融犯罪執法網絡罰款?1.83?億美元、美國財政部海外資產控制辦公室罰款60.6萬美元。其中大部分處罰涉及未注冊證券發行、欺詐和反洗錢違規。處罰可分為民事處罰、扣押和歸還。

美國監管機構正在努力打擊加密貨幣相關非法行為，但進展緩慢:金色財經消息，美國財政部外國資產控制辦公室（OFAC）負責制裁美國認為對其國家安全構成威脅的個人和實體。OFAC最近被控兩名中國公民為朝鮮黑客組織Lazarus洗錢。OFAC的指認包括這些人的加密地址，這是OFAC 2018年底推出的措施，當時針對兩名伊朗人實施制裁。

Chainalysis政策主管Jesse Spiro稱，“這一行動特別值得注意，因其針對那些曾幫助先前受制裁的實體Lazarus通過復雜洗錢程序轉移被盜資金的人而提出的。這表明美國財政部不僅在使用先進的區塊鏈調查技術，還在對以任何方式促進非法活動的人采取行動。”

Spiro稱，相關金融監管機構正努力工作：“財政部的金融犯罪執法網絡（FinCEN）、OFAC甚至恐怖分子融資和金融犯罪政策辦公室（TFFC）正在積極加強加密貨幣方面的工作，并查明和打擊濫用該生態系統的潛在不良行為者。”前CIA反恐分析師Yaya Fanusie表示，“這是一個緩慢的過程，在提高速度方面可能存在問題。”在主動跟蹤交易方面，OFAC資源有限。Fanusie稱，“你必須依靠別人，依靠交易所標記的東西、依靠調查記者。”（Cointelegraph）[2020/3/16]

第一次重大執法行動發生在?2014?年，美國?SEC?下令?TrendonT.Shavers和BitcoinSavingsandTrust?為經營龐氏騙局支付?4000?多萬美元的罰款，該騙局騙取了投資者?70?多萬枚比特幣。無論是美元、比特幣還是魔豆，SEC?都證明了，無論使用何種資產或技術，龐氏騙局都是一種欺詐形式，可以遵循同樣的舊法律進行追查。

美國監管機構CFTC闡明加密貨幣“交割”的定義:美國商品期貨交易委員會（CFTC）發布了一個關于如何將加密貨幣從買方“交割”給賣方的解釋。確定交割已經發生的兩個因素是：（1）客戶有能力：（i）擁有和控制全部數量的商品，無論是以保證金購買，還是使用杠桿或其他融資安排，以及（ii）自由使用在交易之日起28天內在商業中（在任何特定平臺內外）;（2）要約人及對方賣方（包括彼等各自的關聯方或與要約人一致行動的其他人士或類似的交易對手賣方）不保留任何利益或控制任何以保證金、杠桿，或自交易日期起計28日屆滿時的其他融資安排。該解釋并不是最終的解釋，而是經過90天的公眾評議期，由聯邦公報正式公布后才有法律效力。[2017/12/16]

2013年，FinCEN?明確規定，“虛擬貨幣”的兌換商必須遵守《銀行保密法》，就像任何其他貨幣服務業務一樣。這就要求它們通過記錄、客戶身份識別和其他措施來發現和防止洗錢。總部位于俄羅斯的加密資產交易所?BTC-e?未能做到這一點，它被犯罪分子大量用于以加密貨幣對犯罪所得進行洗錢操作。盡管BTC-e總部不在美國，但它確實為美國客戶提供服務，因此FinCEN?在?2017?年對該公司及其運營商?AlexanderVinnik?處以?1.22?億美元的罰款。

2017?年還出現了“IC0”的興起，初創企業和項目通過眾籌，以比特幣或以太坊等加密貨幣的形式籌集了數十億美元的資金。作為回報，“投資者”收到了基于各個區塊鏈的代幣，這些代幣代表了對這些項目或業務的某種興趣。然而，其中許多?IC0?違反了證券法或本身就是徹頭徹尾的欺詐，SEC?一直在追查那些管理和推廣這些?IC0?的人。

迄今為止最大的一次此類行動發生在?2020?年，當時?TelegramGroupInc.?及其全資子公司?TONIssuerInc.?就美國?SEC?指控?Telegram?未注冊發行名為“Grams”的數字代幣違反了聯邦證券法達成和解。被告同意向投資者返還超過?12?億美元的資金，并支付?1850?萬美元的民事罰款。

最近，美國?CFTC?已成為針對加密業務的主要執法行動來源，這些業務涉及欺詐、報告失敗和虛假買賣等違規行為。2021?年?3?月，英國國民BenjaminReynolds因欺詐客戶被勒令支付近?1.43?億美元的賠償金，并被處以?4.29?億美元的民事罰款。此前，CFTC?指控?Reynolds?和所謂的加密投資計劃?Control-Finance?涉嫌欺詐和挪用資金。

美國?OFAC?是最新一家針對加密業務采取執法行動的機構。OFAC?負責對被視為威脅美國國家安全的外國、組織和個人實施經濟和貿易制裁。這種制裁同樣適用于加密貨幣和任何其他資產，OFAC?在過去一年中對兩項加密資產業務實施了違反制裁的罰款。

我們對美國加密資產相關執法行動的分析表明，加密行業遠不是金融業的“狂野西部”。監管機構成功地利用現有法律制止和懲罰利用加密資產的非法活動——從龐氏騙局到洗錢行為——并追究企業對合規失敗的責任。

法規的強制執行確保了不良行為者無法肆意猖狂，并為幾十年前制定的法規如何應用于新技術帶來了一定的明確性。通過這種方式，此類行動實際上有助于加密資產獲得更大的接受度和合法性。

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