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交易所170億穩定幣存量破記錄,DeFi無風險挖礦已不如支付寶?_USDT

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6月28日,F2Pool聯合創始人、中文社區DeFi挖礦的絕對主力神魚在社交媒體發文稱,最近市場上充斥著大量的穩定幣,使得DeFi收益率跌的很慘,按Aave和CompoundUSDC池存款APY、CRV3Pool未加速收益率的平均值計算,今日DeFi無風險收益率僅2.73%。

有意思的是,目前支付寶中余額寶的七日年化收益約為2%,而招商銀行朝朝寶在3%左右。

過去一年,很多人把資金從銀行轉入DeFi領域,利用USDT等穩定幣進行挖礦,從而試圖獲得遠高于存款的無風險收益。目前來看,隨著加密資產整體市值大幅度回調,這種“套利”的空間不僅被壓縮,甚至可能已無超額收益可圖。

但從另一個角度看,隨著USDT等穩定幣市值不斷沖高,這些資金會不會成為點燃市場活力的火藥庫?

數據:比特幣交易所流入量(7日MA)達3個月高點:5月7日消息,Glassnode數據顯示,比特幣交易所流入量(7日MA)剛剛達到3個月高點55582163.59美元。此前的3個月高點是2022年3月2日的55152553.64美元。[2022/5/7 2:56:40]

1?穩定幣無風險收益暴跌,部分已不如支付寶?

穩定幣無損挖礦的收益率到底怎么,我們從以太坊、BSC和Polygon三條鏈看一看。以下數據來源APY助手,主要顯示的是一池無損挖礦年化收益率。

以太坊鏈:

AAVE:USDT2.41%;DAI0.71%

dForce:USDT4.05%;DAI3.36%

Compound:USDT1.3%;DAI2.39%

Block.one將于今年推出加密交易所Bullish,李澤楷擔任公司高級顧問:金色財經報道,5月11日,Block.one今日宣布成立全新子公司Bullish Global。作為Block.one母公司旗下的獨立運營公司,Bullish Global將專注于在2021年計劃推出全新以區塊鏈為基礎的加密貨幣交易所,名為“Bullish”。Block.one是EOSIO開源軟件開發公司。

Bullish Global已獲總值超過100億美元的現金與數字資產,包括Block.one初始注入的1億美元現金、16萬4千比特幣(BTC)和2000萬EOS、以及新增價值達3億美元新一輪戰略投資。領投此輪的知名投資者包括彼得·蒂爾 (Peter Thiel) 的蒂爾資本和創始人基金 (Thiel Capital and Founders Fund)、艾倫·霍華德 (Alan Howard)、路易斯·貝肯 (Louis Bacon)、李澤楷、克里斯蒂安·安格邁爾 (Christian Angermayer)、Galaxy Digital以及環球投資銀行野村。

除了參與Bullish Global的最新一輪融資外,彼得·蒂爾、艾倫·霍華德、李澤楷和克里斯蒂安·安格邁爾還將擔任該公司的高級顧問。[2021/5/11 21:49:41]

Yearn:USDT3.84%;DAI7.16%

動態 | 韓國法院裁決農協銀行停止交易所存取款是“違法措施”:據hankyung消息,韓國農協銀行以金融委員會的“防止虛擬貨幣洗錢準則”為依據,決定暫停韓國虛擬貨幣交易所coinpan的存取款業務。2018年9月,韓國虛擬貨幣交易所coinpan向首爾地方法院申請禁止該項措施,10月29日,法院判決“禁止暫停措施”。法院解釋說:“這次銀行根據金融委員會的方針,采取停止存取款措施是沒有正當法律依據的違法措施。”[2018/10/29]

DFI:USDT13.36%;DAI16.56%

BSC鏈:

Alpaca:USDT9.77%;BUSD9.86%

Autofarm:USDT11.5%;BUSD9.85%

歐洲刑警組織搗毀利用加密貨幣交易所洗錢的販集團:據coindesk消息,歐洲刑警組織周一宣布,已經搗毀了一個通過芬蘭加密交易所,使用加密貨幣和信用卡,從西班牙到哥倫比亞洗錢超過800萬歐元的販集團。被指控的犯罪分子首先使用信用卡在哥倫比亞收回資金,由于擔心發現,他們隨后將資金轉換為加密貨幣,然后通過芬蘭的加密貨幣交易所轉換為哥倫比亞比索。根據一項聲明,此次調查由歐洲刑警組織協調,并由西班牙的Guardia Civil,芬蘭當局和美國國土安全部的調查機構一佟執行,最終11人被捕。大約有137人被調查,嫌疑人共使用了174個銀行帳戶。[2018/4/11]

Belt:USDT2.9%;BUSD3.5%

Bunny:USDT3.83%;BUSD3.33%

Venus:USDT3.6%;BUSD3.13%

YFII:USDT14%;BUSD31.72%

Polygon鏈:

AAVE:USDT1.68%;USDC0.97%

ForTube:USDT2.15%;USDC2.49%

Solo:USDT14.95%;USDC7.93%

Supremex:USDT23.55%;USDC10.85%

不難發現,大部分項目的美元穩定幣無損挖礦收益率已經不是非常誘人。至少在上述三條公鏈上的表現就是如此,部分知名項目的無損收益甚至低于支付寶的貨幣基金。

此外,Loanscan數據顯示,USDC和DAI的存款利率,在過去一年也發生了非常大的變化,距離歷史高點均有非常大的回撤,以Aave為例,歷史高點在2021年1月,利率接近20%,但半年之后的今天已經下降至2.36%。

存款如此,借款也是一樣。曾經借款都能賺大錢,等大風刮錢來的情形是看不到了。

目前,幣安的Launchpad正在進行KLAY和ATA兩個項目的質押挖礦,今年早些時候,幣安的Launchpad可以為投資者賺取高額收益,但今天,數據顯示這兩個項目共計質押BUSD約9億美元,其收益率僅在2%左右。該數據甚至低于定期7天,收益率為4.5%的BUSD理財。

那么,手里的美元穩定幣該怎么辦呢?據從業者反饋,要么考慮主流幣和穩定幣組成LP挖礦,但需要承擔無常損失的風險。要么就是沖一下一些新項目的頭礦。

也有人說,部分項目的無風險挖礦收益率其實還不錯,但有DeFi科學家表示,與對應的風險相比,收益率顯得很雞肋。“錢沒賺到,別本金被卷走了。新項目和非知名項目隱藏的風險很大。”他們說。

6月29日新聞,CompoundLabs宣布成立新公司CompoundTreasury,允許銀行及金融科技公司將美元轉換為USDC并獲取4%利率。這又透露出,哪怕是4%的收益,對比傳統金融市場而言依然是極具誘惑。

而此舉也可能為DeFi世界帶來更多的穩定幣資產。

2?穩定幣泛濫?交易所存量在170億美元

神魚說,目前市場里充斥著大量穩定幣。這種感覺想必從業者多有體會。DuneAnalytics數據顯示,截至6月28日14點,美元穩定幣供應量在741.6億美元。市值占比前三大美元穩定幣為USDT、USDC和BUSD。自6月份以來,USDT總市值增長平緩,近一周增長率為0。

USDC和BUSD市值增長迅猛,近一周增長率約為615%和300%。

為什么最近穩定幣特別多?很有可能是隨著加密資產價格暴跌,投資者拋售加密資產后持有穩定幣,但又沒有立刻出金,一方面是基于對未來行情的走好的預期,持幣等待。另一方面就是目前國內存在OTC凍卡問題,投資者也擔憂出金被凍。

而這些穩定幣,大致有兩個去向,一部分投資者會注入DeFi挖礦領域,一部分可能直接在交易所購買理財或者像是Launchpad這類質押挖礦。某種程度上,這確實都可能壓縮上述兩個渠道的收益。

有意思的是,據Cryptoquant數據顯示,當前交易所錢包里穩定幣存量大概在170億美元,這已經是歷史新高,2020年同期大約只有2億美元。

如此天量的穩定幣會對市場產生怎么樣的影響?這或許是非常有意思的,畢竟,這在整個加密貨幣歷史上都沒有經歷過。

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