如何鑒別與避免 DeFi 中的風險？_DEFI

我感覺：

"如果你不了解你所投資的或想要投資的加密貨幣項目的利弊，你可能會被意外性、市場操縱、智能合約漏洞或其他任何黑天鵝事件所擊敗。你可能最終失去你辛苦賺來的錢。因此，建議你最好自己做一下研究。"

最近，Decrypt報道了一個重大的Rugpull事件，他們說:

TITAN的價格跌至零，促使IronFinance在受到所謂的"擠兌"的沖擊后，呼吁所有持有人從資金池中撤出。據報道，這次卷錢跑路可能打擊了億萬富翁DeFi投資者MarkCuban，他的錢包余額可能也隨之減少。

這種擠兌問題是所有DeFi投資者需要考慮的相關風險之一。因此，今天我想為你解讀RugPull，希望它能幫助你在未來做出更明智的投資決定。

因此，讓我們從了解開始。

美國國會法案呼吁聯邦政府研究加密貨幣用于非法活動的案例，并就如何減少這些用途提出建議:4月27日消息，周四向美國參議院和眾議院提交的一項兩黨法案將呼吁聯邦政府研究加密貨幣用于非法活動的案例，并就如何減少這些用途提出建議。《金融技術保護法案》建議成立一個工作組，負責研究恐怖分子或其他犯罪分子如何使用加密貨幣和其他新的金融技術，并為國會和監管機構提出旨在打擊這些用途的建議。[2023/4/27 14:31:26]

RugPull到底是什么？

這個加密貨幣世界容納了多個基于區塊鏈、DeFi、DEX、DApps等項目，為散戶的投資和發展提供了新的工具。財務自由的夢想從來沒有如此現實過，這個無許可的加密貨幣世界給了人類新的希望，新的力量，讓他們可以行使和改變自己的命運。

但是，所有區塊鏈的透明性也帶來了意想不到的風險，如果你不對你所做的所有投資負責，這些風險甚至可能粉碎這些夢想。總有一些壞人想讓你的生活變成地獄，他們的自私意圖是快速致富，所以他們不懼怕操縱這個高度不受監管的加密貨幣市場并為他們帶來好處。

Uniswap基金會：將在未來幾周討論如何部署超437萬枚ARB:金色財經報道，Uniswap 基金會表示將把 Arbitrum 分配的 4,378,188 枚 ARB 發送到 Arbitrum 上 Uniswap 基金會擁有的多重簽名地址（90xF4E08 開頭），接下來幾周將啟動關于如何部署這些資金的社區討論。[2023/4/18 14:11:14]

DeFi平臺最容易受到這種惡意意圖的影響，同時由于高度不受監管，它們很容易受到這種攻擊。因此，作為一個散戶投資者，可能會招致損失你在這些DeFi項目中所押注或匯集的所有資金的風險。這種風險就是"RugPull"。

那么，什么是"RugPull"？

Rugpull是加密貨幣領域的一種惡意操縱行為，DeFi項目所有者可能會放棄項目，帶著投資者的錢跑路，說是有一些軟件問題需要修復。

動態 | Cryptopia清算跟進：總資產為170萬美元 清算人需向法院咨詢如何支付欠款:據rnz消息，Cryptopia清算公司Grant Thornton需要就如何現款支付客戶欠款向法庭尋求法律咨詢，因為世界上還未有任何法律先例。來自Grant Thornton的清算人David Ruscoe和David Ruscoe發布報告稱，Cryptopia目前欠款超過400萬美元，而總資產為170萬美元。本周，法院下達命令，允許他們使用該公司持有的比特幣為清算提供資金。 據此前消息，Grant Thornton發布清算報告顯示，Cryptopia欠69名無擔保債權人債務超過210萬美元，有擔保債權人的債務超過140萬美元。此外，該公司欠員工未付工資、假期工資以及無擔保債務近60萬美元，預計無擔保債權人的數量將會增加。在今年1月份遭黑客入侵損失1600萬美元后，Cryptopia目前已申請美國破產保護。[2019/6/1]

Rugpulls在DeFi生態系統中很常見，而非中心化交易所是最大的受害者。許多新的DeFi項目涌現出自己的原生Token，開發者將其與流行的Token如ETH、USDT、DAI等配對，并允許用戶與配對的Token進行交易，以更高的回報來吸引投資者。但隨著投資者數量的增加，他們會帶著你在他們協議中匯集的已建立的ETH/DAI/USDC/USDT等跑掉。

金色相對論 | 陳鈺璋：STO核心問題是如何與先行者爭奪優秀項目:本期金色相對論中，高鏈資本創始合伙人陳鈺璋就“STO來襲將如何影響市場”的問題發表看法，陳鈺璋表示，STO給一些小國一個不錯的窗口，不過問題是這些國家需要流量。沒有流量的合法合規也沒有太大用處。

如果區塊鏈是創新，我們就要用創業的思維去理解它、改善它。看待STO的最核心問題是：如何與納斯達克、紅杉、軟銀這些交易所和巨額基金爭奪真正的好項目？這是一個先有雞還是先有蛋的問題：需要有足夠的流動性，才能夠吸引真正的好項目。但是誰來提供從零到一的流動性呢？我能看到的是超級財團，例如軟銀、黑石、GIC這些基金聯合小國家的政府立法，成立國際上第一個不缺錢的穩定STO體系，吸引到最優質的頂級企業入駐，打造成功案例，然后把其他B輪、C輪的S級別企業吸引過去，才能建立良性循環。而新加坡政府如果能夠把GIC和Temasek的流動性注入到STO里，在新加坡成立STO交易所，會改變歷史。[2018/10/12]

惡意的開發者發現創建他們的DeFi平臺非常容易，因為這些平臺提供了這樣做的自由，不需要審計在其網絡上列出的每個Token。Etehreum區塊鏈大多被此類開發者使用，因為它是開源的，并且有ERC-20標準，為創建此類Token提供了便利。

印度數字貨幣交易所要求政府澄清如何收稅:印度政府一直在打擊數字貨幣相關的逃稅行為，但是沒有提供明確的指導方針規定如何收稅，七家數字貨幣交易所正在要求監管機構進行澄清。Khaitan＆Co律師事務所合伙人Abhishek A Rastogi認為稅率將取決于政府把比特幣當作貨幣，商品還是服務。[2018/1/7]

如何識別此類項目并保護其資金？

檢查特定DeFi項目的流動性池：

一個簡單的方法是檢查附屬于給定項目的給定資金池的流動性是什么。較高的流動性是DeFi項目實力的標志，但這并不能解決所有的問題，人們還應該檢查這種項目的遺產以及誰是這個項目的支持者。

例如，UniSwap、Bancor、AAVE、Compound已經存在了2-3年以上，并且有足夠的總價值鎖定在他們的DeFi生態系統中，所以給他們的投資者注入某種信任。

一定要研究創始人的歷史：

千萬不要盲目追隨任何新聞或假消息而計劃投資，只是因為你在集合或押注你的硬幣時能獲得更高的回報。一定要深入研究你想投資的DeFi項目的創始人是誰。誰在支持這些失敗者？過去是否有任何針對他們的問題報告以及其他類似的黑歷史？

根據DeFi的流動性資金池檢查Token鎖定期：

流動性池是任何DeFi項目背后的基礎，因為沒有足夠的流動性，他們就不能提供交易功能，如：

Token交換

自動做市商(AMMs)

加密貨幣貸款和借貸

加密貨幣采礦/產量耕作等

所有上述服務都是為DeFi引擎提供動力，它們需要在相關的流動性池中有足夠的流動性才能順利運作。?

因此，一定要弄清楚這個平臺對入池Token實施的鎖定期是什么，大多數信譽良好、值得信賴的項目都會將入池的流動性鎖定一段時間，以保障投資者的利益。

Token價格的突然波動：價格暴漲

有一件事可能看起來很投機，那就是給定的流動性池中的Token價格突然爆漲。

因此，如果你注意到在給定的一天內，價格從0-100倍或50倍突然上升，你需要，謹慎對待這種投機性的舉動，因為這可能是一種觸發，所謂的“害怕錯失”的陷阱，也是吸引更多投資進入他們項目的方法。

謹防高額獎勵：

可能有新推出的DeFi池，可能為你的集合Token提供高回報。他們也希望有更高的流動性，所以他們可能會這樣做，但當任何項目開始提供意想不到的500%或1000%的回報時，你需要謹慎，這對成熟的DeFi玩家來說并不正常。

因此，有句名言:

"閃亮的東西不都是黃金"

這就是你應該注意的，并在做決定時要格外謹慎。

DeFi世界的一些重大RugPull。

根據Messari的研究，自2019年以來，由于DeFi黑客攻擊，已經損失了超過2.84億美元。該加密貨幣研究供應商表示，這些事件中被盜的平均金額為1190萬美元。

Thodex：

2020年，Thodex--一家擁有約40萬用戶的土耳其加密貨幣交易所--被指控卷款跑路。Thodex網站癱瘓了，他們宣布。"他們暫時關閉"，以解決"公司賬戶的異常波動"。

據稱，Thodex的首席執行官帶走了20億美元的客戶資金，并逃到了土耳其。?

MeerkatFinance:

Theblockcrypto報道了一個這樣的Meerkat金融的卷錢跑路事件。?

據報道，這個DeFi項目耗費了價值3100萬美元的加密貨幣資產。在其官方Telegram頻道上，該團隊聲稱其智能合約金庫被泄露了。

總結：?

有很多這樣的事件正在被發現和報道，所以鑒于擠兌、Rugpull等騙局的興起，你需要對你的投資策略更加負責。你需要好好教育自己，避免盲目投資于任何新的DeFi項目。

這些惡意的黑客經常利用你急功近利和害怕錯失的本能來陷害你。但如果你是一個頭腦堅強和謹慎的投資者，問很多問題，計算投資風險。你可以守護你的資產并安然入睡。

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