監管下一步：中國會專門打擊 USDT 等美元穩定幣嗎？_SDT

吳說作者|ColinWu本期編輯|ColinWu

近期央行著重強調了穩定幣的風險，未來會采取什么措施引發猜測。

7月8日央行副行長首次回應了為何打擊虛擬貨幣，并且著重強調了穩定幣的風險：“私人數字貨幣的典型代表是比特幣等這樣的貨幣，也包括推出的各種所謂‘穩定幣’。這些貨幣本身已經成為一個投機性工具，市場出現了這種情況，也存在威脅金融安全和社會穩定潛在的風險。

同時，也成為一些洗錢和非法經濟活動的支付工具。一些商業機構所謂的“穩定幣”，特別是全球性的“穩定幣”，有可能會給國際貨幣體系、支付清算體系等帶來風險和挑戰，我們對這個問題還是比較擔心的，所以我們采取了一些措施。

”2021年7月9日、10日，二十國集團輪值主席意大利主持召開G20財長與央行行長會議，會議各方同意落實G20關于完善跨境支付體系的路線圖，期待就中央銀行數字貨幣相關議題進行討論，并強調全球穩定幣需遵守相關的法律和監管要求。這種表述并非第一次出現，而是在此前多次G20會議都出現過，正如上述央行副行長所言，對國際貨幣體系帶來風險與挑戰。

2024年起法國加密公司需獲得監管機構授權:金色財經報道，根據歐盟的MiCA監管框架，在2026年3月之前，加密貨幣企業無需獲得完整的許可證。但近日法國國民議會作出了一項決議，已將這一時間期限提前至2024年1月1日。（thepaypers）[2023/1/19 11:21:34]

本輪對于加密貨幣的打擊，主要有三點：第一是打擊高耗能、與碳中和大策相悖的比特幣挖礦，我們看到目前大型比特幣礦場基本停機；第二是打擊加密貨幣交易，避免沒有風險承擔能力進入其中，打擊策略一方面是禁止任何機構提供服務，另一方面通過輿論與互聯網平臺禁封帶單賬號與交易所信息。

第三點則是從今年年初以來一以貫之的打擊虛擬貨幣應用于電信詐騙、跨境賭博、洗錢等，上文副行長也說：“成為一些洗錢和非法經濟活動的支付工具”。而從目前的相關案例來看，在這些非法途徑，使用USDT為代表的美元穩定幣居多，而非比特幣等幣值不穩定的加密貨幣。

動態 | 意大利金融市場監管機構下令互聯網服務提供商封鎖5家外匯或加密經紀服務網站:金色財經報道，意大利金融市場監管機構Consob下令意大利互聯網服務提供商(ISP)禁止國內投資者訪問五家提供金融服務的網站，這些上市公司在推廣外匯和加密貨幣產品方面存在“非法”和“誤導”營銷活動。五家網站包括TomCom Limited、Bonatech Ltd e Mitchell Group EOOD、Next Trade Ltd e TLC Consulting Ltd、Trader Platinum和London Capital Trade Ltd。[2019/11/5]

央行與金融監管最為認可的《財新》曾在《打擊萬億賭博資金鏈中》對此進行了詳細報道，稱通過穩定幣USDT洗錢已成為*的新做法，2019年以來由于部門打擊，有些第四方支付平臺、游戲平臺與東南亞平臺，都開始使用USDT洗白利潤。2020年10月，惠州偵破利用USDT新型“*”平臺幫助信息網絡犯罪活動案，涉案金額達1.2億元。該案也是全國偵破的首例利用USDT數字貨幣為違法犯罪活動提供網絡支付服務的案件。

動態 | 兩位加密貨幣專家贊成州級別監管加密貨幣 一位持反對態度:據Cointelegraph5月2日消息，2019麻省理工學院區塊鏈技術討論會上，三位加密貨幣專家表達了對美國加密貨幣監管的各自看法。

懷俄明州區塊鏈聯盟主席Caitlin Long認為，數字資產屬于財產，因此應該在州一級進行監管，其方法是“控制財產法，國家控制商業法”。聯邦調查局控制著證券法。“她進一步稱贊懷俄明州在合法澄清這些適用于加密貨幣的條款方面的努力。

Coin Center的研究主管Peter Van Valkenburgh認為州級監管給公司和消費者帶來了不便。據他說，有些州保護不足，而其他州則過度保護。他引用阿拉巴馬州的例子：

“你可以在阿拉巴馬州以5,000美元的債券獲得匯款許可證。因此，一家為Alabamans處理可能數百萬美元的公司獲得了擔保，托管風險被對沖為5,000美元債券。“

商品期貨交易委員會前主席兼現任麻省理工學院講師Gary Gensler 贊成專門針對加密貨幣交易的州級監管：

“我認為我們確實需要加密交易所的投資者保護，數字資產是財產，并且歷史上一直是各州的權限。”[2019/5/7]

與比特幣不同，USDT等穩定幣在國際范疇中被定義為貨幣，而不是資產或中國央行定義的虛擬商品、另類資產，在美國也主要由財政部旗下貨幣監理署管理。因此在中國的監管環境下，理論上必將受到更強烈的監管。但由于穩定幣概念較新，因此監管層反應相對緩慢，所以直到8日的新聞發布會上，我們才首次看到央行對此直接相對嚴厲的警告。而另一篇由北京金控董事長、原銀監會官員撰寫的文章中，也開始對穩定幣進行詳細的論述。《金融科技簡述V:穩定幣與央行數字貨幣的未來》

超過40家韓國加密貨幣交易所實施自我監管措施:韓國區塊鏈行業協會星期五在首爾的新聞發布會上宣布了加密貨幣交易的自律措施。一天之后，韓國監管機構發布了旨在遏制加密貨幣市場的緊急措施。該協會聲稱有超過40家公司參與自我監管措施，其中包括韓國前三名的加密貨幣交易所--Bithumb、Coinone和Korbit。[2017/12/17]

此外，中國央行最忌憚的加密貨幣用于支付，在USDT為代表的穩定幣上正在成為現實。除了加密貨幣內部生態、非法的賭博等平臺等，也開始蔓延到互聯網的一些可購買領域，甚至開始應用于義烏等跨境貿易，涉嫌違反外匯管制以及逃稅漏稅等問題。

但是，由于USDT等穩定幣的“抗監管屬性”，對其進行打擊的手段似乎不多，常規來看仍然是目前打擊手段的延伸，例如輿論宣傳、內容封鎖，更嚴重則要求交易所嚴禁對中國IP與中國手機號提供相關服務。但由于USDT的貨幣與支付屬性格外令監管層厭惡，也不能排除出臺專門相應的規定或司法解釋，將其在更高層面定義為非法。

不過中國央行與金融監管層也是相對國際化與專業的，并不一定希望采取法律法規手段，因為未來時勢出現變化再進行調整就比較困難。例如此前一直對美元穩定幣并不友善的美國決策層與美聯儲，最近突然發表看法，支持私人美元穩定幣，這樣的觀點也可能會影響全球對私人穩定幣的看法。

“在我看來，我們不需要害怕穩定幣。美聯儲歷來支持負責任的私營部門創新。與這一傳統一致，我認為我們必須充分考慮穩定幣的潛在好處，包括美元穩定幣可能支持美元在全球經濟中的作用的可能性。例如，全球美元穩定幣網絡可以通過使跨境支付更快、更便宜來鼓勵使用美元，并且與CBDC相比，它的部署速度可能會更快，缺點也更少。考慮到我們現有的系統涉及——實際上取決于——私人公司每天都在創造貨幣，因此擔心穩定幣代表了前所未有的私人貨幣創造從而挑戰了我們的貨幣主權，這一擔憂令人費解。”

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