監管DeFi？FATF最新合規精神，你需要了解下_ASP

本文來自?anchain.ai，原文作者：anchain.ai，由Odaily星球日報譯者Katie辜編譯。

對于加密企業/團隊來說，監管的收緊可能會導致嚴厲處罰，包括罰款、限制等。為避免這種情況，必須及時做出調整，遵守FATF的規定。為了讓公司或個人做出適當的合規調整，我們首先要理解FATF定義的VASP的范疇。下面，我們將帶來最新的FATF加密貨幣合規精神的解讀。

什么是虛擬資產？

任何價值的數字形式，包括：

加密貨幣

標準加密貨幣

實用代幣

NFT

穩定幣

但不包括：

FTX.US總裁：如果監管政策明確，許多加密項目愿意在SEC注冊:9月16日消息，FTX.US總裁Brett Harrison表示，出于監管方面的考慮，FTX.US上線的代幣數量有限，“我們的交易所只支持不到30種代幣，我們認為無論是幸運還是不幸，這都是我們的長期策略，直到注冊相關要求更加明確。”

Harrison認為，如果存在一個清晰的監管框架，許多加密項目會很樂意在SEC注冊，“我認為，如果有一個明確的流程，許多代幣項目將會注冊，而且非常樂意這樣做。因為他們希望在美國交易所上線，他們希望能夠在美國運營自己的公司，而不用擔心未來的執法行動——他們希望自己的代幣擁有像財產一樣的安全性。”（The Block）[2022/9/16 7:01:30]

中央銀行發行的數字貨幣

動態 | Libra協會：歡迎監管機構的審查，決策者須仔細考慮區塊鏈技術在金融政策中的應用:針對法國財長拒絕Libra在歐洲發展一事，Libra協會告訴Coindesk，法國財長的評論進一步強調了我們與世界各地監管機構和領導層合作的重要性。自宣布計劃推出Libra項目以來的近三個月內，我們已成為全球最受關注的金融科技項目。我們歡迎這種審查，并刻意設計了一條長時間的啟動跑道來進行這些對話、教育利益相關者并將他們的反饋納入我們的設計中。Libra協會及其成員致力于與監管機構合作。我們認識到區塊鏈是一種新興技術，決策者必須仔細考慮區塊鏈技術在金融政策中的應用。[2019/9/14]

什么是虛擬資產服務提供商？

根據最新的FATF指南，VASP是促進交易、轉幣、保管或發行者提供/出售虛擬資產的任何個人或企業，包括以下任何一項：

聲音 | 劉曉蕾：不經監管審批的ICO融資 顯然是不能允許的:據證券日報消息，北大光華管理學院金融系主任劉曉蕾表示，可以從IPO角度來理解ICO概念。如果一家公司在不經過證監會審批而IPO的話，這種行為就被定義為非法集資。IPO須經監管批準，主要是出于對中小投資者利益保護。區塊鏈行業存在許多高風險項目，所以不經監管審批向非合格投資人的ICO融資，顯然是不能允許的。[2018/11/16]

中心化交易所

去中心化交易所

錢包提供商或平臺

托管服務包括但不限于：

智能合約驅動的服務

經紀服務

訂單簿交易服務

歐洲監管機構發警告：比特幣虧損不受保護: 歐洲證券和市場管理局近日發布投資預警：稱投資加密貨幣存在風險。同時其他機構如證券、銀行、保險和社保方面的多家歐洲監管機構表示：比特幣和其他虛擬貨幣存在非常明顯的價格泡沫跡象。之后歐洲證券和市場管理局也表示，在投資加密貨幣后一旦出現大幅虧損的情況下，不會提供任何法律保護。[2018/2/13]

高級交易服務

托管提供商

礦池

投資工具

2018年，在加密貨幣市場經歷了前所未有的繁榮和蕭條之后，FATF更新了其要求，納入了兩個新術語和定義：虛擬資產(VA)和虛擬資產服務提供商(VASP)。此次更新明確說明，所有新舊FATF要求都適用于涉及VA和VASP的活動。

2018年的更新對加密領域、“傳統”金融服務和新的相關技術產生了嚴重和持久的影響。在過去十年中，FATF一直在更新其加密貨幣領域的指導方針，但明確和整合這一新術語為“各國應如何恰當地建立有關加密貨幣的法規”提供了強有力的參考。

FATF

FATF是一個強大的非政府組織，負責幫助國際金融體系消除反洗錢(AML)和打擊恐怖主義融資(CFT)方面的犯罪活動。

其指導方針成為要求準則，然后發展成由FATF成員國進一步改進和管理的政策。隨著時間的推移，成員國共同努力協調利益，減少彼此間的摩擦，一致標準就會出現。當FATF更新其要求時，預計這些要求將會納入聯邦法律。

這些政策通常以KYC要求的形式出現，該要求規定了個人和企業之間必須共享的信息數量，以便彼此合法地進行交易。這些KYC信息是執法部門在調查金融犯罪，特別是洗錢和恐怖主義融資方面履行職責的重要工具。

虛擬資產(VA)和虛擬資產服務提供商(VASP)

換句話說，VA和VASP必須遵守FATF的指導方針。接下來，理解VA或VASP的構成是至關重要的，公司或個人既要規范，又要遵守。2018年的建議留給了我們定義VAs和VASP的以下標準：

VA：

是可以數字交易或轉移的價值的數字形式。

可用于支付或投資用途。

不包括法定貨幣的數字形式。

不包括證券的數字形式。

VASP：

可以是法人或自然人或企業實體，并且作為企業代表另一自然人或法人或企業進行以下一項或多項活動：

VAs與法定貨幣之間的交易。

一種或多種形式的VA之間的交易。

促進VAs的資產轉移。

保管和/或管理VA或能夠控制VA的工具。

參與和提供與發行人提供/或出售虛擬資產相關的金融服務。

這是衡量個人或實體是否屬于FATF建議的區塊鏈領域監管范圍的標準。

然而，2021年3月，FATF擴大了其指導方針。

值得注意的是，這一內容擴展更新進一步闡明了VA和VASP的定義。與此同時，在2020年和之前幾年，各種區塊鏈技術的應用落地也在增加。

FATF的39個成員國

特別是，FATF明確了以下內容：

大多數NFT應被視為VA。

穩定幣應被視為VA。

央行發行的數字貨幣不應被視為VA。

去中心化交易所應被視為VASP。

去中心化平臺或DAPP被被視為VASP

VA托管服務均為VASP。

任何促進個人之間P2P交易的平臺都是VASP。

這些建議于2021年6月批準。隨著加密領域的成熟，這些內容的明確擴大了聯邦政府應該和將監管哪些類型的活動的范圍。隨著還未分類的技術的應用，以及全新的技術出現，預期這些定義將隨著時間的推移繼續更新。所有VASP都需要使用能夠改進AML-CFT控制和監測交易對手風險能力的工具。公司采用動態工具來確保合規最新內容的速度越快，他們就越有可能與FATF加密貨幣合規保持一致的步調，并避免受到嚴厲的處罰。

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