Celsius成BlockFi「難兄難弟」，面臨數個州監管機構指控_ELS

本文來自?Decrypt，原文作者：JeffBenson

Odaily星球日報譯者?|念銀思唐

總部位于美國新澤西州的加密貨幣借貸公司BlockFi整個夏天都面臨著多個州證券監管機構針對其高息加密儲蓄賬戶的審查。美國證券交易委員會同樣也警告Coinbase，如果啟動高收益Lend計劃，它將被起訴。

如今，BlockFi的競爭對手、同樣位于新澤西州的Celsius也受到了監管機構的同類指控。

9月18日，新澤西州證券管理局針對該公司提交了一份停止令，要求其在10月底之前停止向新澤西州的客戶提供其高利率賬戶。新澤西州代理總檢察長AndrewBruck在推特上寫道：“我們的證券局已下令總部位于新澤西州的Celsius停止提供計息賬戶。如果你在新澤西州出售證券，你需要遵守新澤西州的證券法。這包括那些在加密貨幣市場上運營的人。”

Celsius債權人：Celsius有部分資金存在Signature銀行:3月13日消息，Celsius官方無擔保債權人委員會 (UCC) 發推文稱：“今天美國政府宣布關閉Signature Bank，而Celsius持有的部分資金在Signature Bank，根據美國政府的說法，所有儲戶都將得到全額賠償，Celsius和UCC正在評估情況，并將提供進一步的更新。”

此前金色財經報道，Signature Bank倒閉，已被美國FDIC接管，所有儲戶都將獲得補償。[2023/3/13 13:00:18]

當日早些時候，德克薩斯州證券委員會還要求該公司出席明年2月14日的行政聽證會。TSSB威脅稱，將對該公司發出停止令，以阻止其繼續向該州客戶提供服務。該命令還宣布，可能的補救措施包括支付罰款和將資金歸還給德克薩斯州客戶。

美國破產法院命令Celsius破產案獨立審查員制作中期報告，預計將于11月中旬提交:10月8日消息，美國破產法官Martin Glenn周五在法庭聽證會上裁定，加密借貸平臺Celsius Network破產案的獨立審查員Shoba Pillay將需要提供一份中期報告，詳細說明Celsius的財務管理和客戶賬戶處理。根據裁決，這份中期報告預計將于11月中旬提交，它將成為確定誰擁有托管和扣留賬戶中持有的加密貨幣資產，以及在什么情況下托管和扣留賬戶持有人可以訪問其資產的過程的一部分。Kleinberg Kaplan律師事務所合伙人Dov Kleiner表示，Pillay的中期報告將標志著法院將首次聽取獨立、中立的第三方就案件中的一些關鍵問題的意見，預計她將對貨幣的持有方式、如何儲存和轉移，以及目前歸屬等問題發表意見。該報告還可能影響有關潛在優先索賠和交易賠償的決定。Glenn法官表達了對Celsius管理成員在Celsius破產前撤資的擔憂。預計這位審查員還將調查內幕交易。（CoinDesk）[2022/10/8 12:49:21]

與此同時，阿拉巴馬州證券委員在日期標注為9月16日的命令中稱Celsius因其“EarnRewards”項目違反了該州證券法。命令指出，Celsius有28天時間做出回應，說明監管機構不應實施停止令的原因，如到期不回應，即表示放棄聽證會機會，監管機構將立即采取制裁措施。

Celestia：啟動區塊鏈就像部署智能合約一樣簡單:8月15日消息，Celestia希望通過使用自己的規則輕松部署自己的區塊鏈，賦予在線社區自己的主權。

上周，在韓國區塊鏈周2022上，Celestia聯合創始人Ismail Khoffi表示在接受Cointelegraph采訪時表示，該項目的愿景是分離共識和應用執行層，為去中心的應用構建者解鎖新的可能性。Celesita基本上是一個剝離的極簡層區塊鏈，為用戶提供了易于部署自己的區塊鏈或第二層匯總的基礎設施。Khoffi表示，開發者和社區可以“點擊一個按鈕”，部署自己獨立的、定制的區塊鏈。

（Cointelegraph）[2022/8/15 12:26:09]

爭議的焦點是Celsius的加密利息賬戶。客戶在該平臺注冊，并利用Celsius存儲他們擁有的加密貨幣，然后再把它們貸出去；作為回報，客戶獲得的利率遠高于傳統銀行儲蓄賬戶的利率。Celsius在廣告中宣稱的回報率高達17%，但實際上該數字每周都會更新，并因資產而異。目前，Tether和USDC等穩定幣的收益率為8.88%，而以太坊和比特幣的年化收益率約為5%-6%。

Nexo聯合創始人：Nexo不會遭遇與Celsius和Voyager Digital類似的流動性危機:金色財經報道，Nexo 聯合創始人兼管理合伙人Antoni Trenchev表示，Nexo不會遭遇與Celsius和Voyager Digital類似的流動性危機，Nexo和他們完全不同，并且不必采取任何相同的措施來維持生計。此外，Nansen首席執行官Alex Svanevik提供數據顯示，Nexo的幾個錢包內資產價值達到8.38億美元（包括1.69億美元鏈上資產），其中一半持有ETH，四分之一持有其原生 NEXO 代幣。 另外，Nexo 已將價值5.79億美元的Wrapped Bitcoin ( wBTC ) 作為抵押品存放在MakerDAO保險庫中，并有 5000 萬美元的DAI未償余額。另外Antoni Trenchev聲稱，Nexo 沒有利用投資者的資金來履行其客戶義務。[2022/6/29 1:39:18]

此外，德克薩斯州和新澤西州指出，Celsius的API合作伙伴計劃擴大了此類賬戶的覆蓋面，用TSSB的話說，“Celsius?API合作伙伴可以向他們的客戶提供并出售未注冊的CelsiusEarnInterest-BearingAccounts。”

德克薩斯和新澤西的監管機構稱，這兩個州都沒有批準這些交易，因為Celsius還沒有在這些機構或SEC注冊銷售證券，而證券是可交易的投資產品。包括SEC和一些專門研究數字資產的律師在內的許多業內人士將“收益”產品視為證券，因為它們具有無擔保債券的功能，即借款人同意在不提供抵押品的情況下還款。

同樣的問題也困擾著BlockFi。7月20日，該公司收到了新澤西州總檢察長辦公室發出的停止令。隨后還收到了來自德克薩斯州、佛蒙特州和肯塔基州的停止令，以及來自阿拉巴馬州的示因命令。因此，BlockFi的市場覆蓋范圍正在縮小。它不再向德克薩斯居民提供BlockFi利息賬戶，并必須在9月30日之前停止為新澤西居民提供服務。

Coinbase，作為美國唯一一家公開交易的加密貨幣交易所，該公司一直在研發一款產品，以吸引BlockFi和Celsius的用戶，但現在不得不重新考慮這一舉措。其尚未啟動的Lend計劃將為穩定幣持有者提供4%的儲蓄利息，該公司曾計劃逐步將該產品擴展到其他加密貨幣。不過，Coinbase表示，SEC認為Lend產品是一種證券，并威脅要將其告上法庭，不過SEC沒有給出理由。

據TSSB表示，他們已經就這個問題聯系了Celsius。據該機構稱，他們曾在5月14日左右致信該公司，稱其可能違反了《德州證券法》。“盡管如此，”TSSB指出，“該公司仍繼續向德克薩斯居民提供Celsius賺取利息賬戶，這違反了《證券法》第7和12條。”這兩部分都與證券注冊要求有關。

在一份發給Decrypt的聲明中，一位Celsius發言人說道：“我們對監管機構發起這些行為感到失望，我們完全不同意有關Celsius沒有遵守法律的指控。我們一直并將繼續與美國和全球的監管機構合作，全面遵守法律。鑒于我們對遵守監管的承諾，我們期待迅速解決這一問題。截至目前，我們對任何客戶的服務都沒有變化。我們會讓我們的社區隨時了解任何進展。”

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