探索Centrifuge的未來潛力 連接DeFi與現實資產_Centrifuge

做一件有價值的事，一直做，時間會給回報。

——羅輯思維

即使圈內人看這個行業，每天都充滿了創新。但對于圈外人而言，總認為這是一種圈內人的自嗨。甚至會覺得區塊鏈的創新并不帶來什么實際價值。而今天我們要介紹的項目，正是因為他解決了現實問題而被人熟知。

這個項目就叫：Centrifuge

通證：CFG

官網：https://centrifuge.io

Centrifuge是什么？

1-連接現實資產與鏈上資產

Centrifuge看到的問題是，中小企業主在發展過程中需要資金的流動性。他們往往因為規模較小，而無法像Goolge等大型公司一樣，直接獲得金融服務。取而代之的是需要優先去找銀行作為中間方，獲得持續的流動資金。這樣的過程會有兩個問題：

1-中小企業主因規模小，無法得到想要的資金支持。

2-因為存在中間方，反而造成借貸成本升高。

OKEx高級研究員：探索中國特色的NFT發展路徑是打開更大應用場景的前提:歐易OKEx研究院高級研究員文學認為，未來，NFT有望與現實世界中的更多物品結合，充當物理世界和區塊鏈世界的橋梁，比如房屋、汽車等物理世界的資產，有可能實現大規模上鏈，以NFT形式存在和流轉，這將深刻改變我們的日常生活。此外，建立完善的行業規范也是發展NFT的必要之舉。要明確國內發展什么樣的NFT、如何發展NFT、哪些是NFT發展的紅線，同時，如何實現更廣泛的普及也是一個長期課題，需要各參與主體持續努力。當這些問題都明確后，各類公司和機構將會更廣泛涉足NFT，并將NFT融入實體經濟。文學說，總而言之，探索一條具有中國特色的NFT發展路徑，是打開NFT更大應用場景的前提。（經濟日報）[2021/9/9 23:11:09]

Centrifuge看到了這個問題，并希望通過DeFi來解決。

核心來講：

Centrifuge將中小企業主的現實資產作為抵押品，并創建一個池子。這些抵押品進入統一的池子后，DeFi的投資者可以在池子里選擇自己認可的資產，進行投資。

鞍鋼國貿公司將探索區塊鏈等新技術應用提高供應鏈交易效率:8月17日消息，對于數字化新技術的發展，鞍鋼國貿公司表示，未來公司也將積極探索區塊鏈和云交易等新技術應用，進一步擴大使用人民幣跨境結算規模及合作范圍，進而提高供應鏈交易效率，降低交易成本。（國際金融報）[2020/8/17]

Centrifuge核心邏輯

對于中小企業主，通過資產抵押，獲得資金支持及更低的資金成本。對于投資者，通過投資抵押資產，獲得與現實世界掛鉤的收益來源。而Centrifuge則作為中間方，負責撮合雙方，并維護好這個商業模式。以下為Centrifuge官方視頻，他們對這一愿景做了詳述，有興趣的朋友可以通過視頻了解。

2-用DeFi與NFT激活資產流動性

要解決這個問題，其實并不容易。在我們具體了解Centrifuge的邏輯之前，我們需要先理解幾個概念：

NFTs：所有中小企業主的資產，在區塊鏈中，都將以NFT的形式存在，以表明這項資產的唯一性。資產包括未來可兌現的票據，抵押貸款等等。

Tinlake：Centrifuge的投資平臺，即各類NFTs所在的池子。中小企業主在這里創建資產，投資者在這里選擇資產進行投資。

動態 | 廣發銀行正積極探索區塊鏈技術在銀行業務中的應用:據大眾證券報12月8日消息，廣發銀行正積極探索區塊鏈技術在銀行業務中的應用，通過分布式賬本、智能合約技術打破不同銀行、不同行業間的業務與信息壁壘，實現數據資源共享，從而拓寬銀行與各其他行業間的合作模式。目前廣發銀行已運用區塊鏈技術實現集團內部的積分共享、轉換、兌換，實現內部資源共享，提升集團客戶體驗。[2019/12/8]

Centrifuge Chain：基于Substrate開發的PoS鏈，所有NFTs都存在此條鏈上，同時Centrifuge Chain 也橋接到了以太坊，與以太坊的資產進行連接。

Substrate為Polkadot開發框架，Centrifuge為Polkadot生態項目。

以下為這套商業模式的核心流程圖。

1-中小企業主提供票據，并獲得現實中買方確認。

2-票據生效，將其鑄造成NFT傳到Centrifuge鏈上。

3-資產上鏈，確認相關權限，并放到Tinlake池子。

4-投資者在池子中進行投資，產生收益。

5-第三方認證機構，可隨時驗證NFT所代表現實資產的有效性。

現場 | 朱嘉明：探索建立基于“區塊鏈”應用數學的可能性和路徑:金色財經12月17日現場報道，今日，由數字資產研究院主辦，石榴財經承辦的2018國際區塊鏈數學科學會議在京舉行。經濟學家朱嘉明教授作開場致辭，他指出，我們正處于一個科學主導的時代，是科學集群和技術混合成長的時代。中國需要21世紀的“梅西會議”。他還表示，區塊鏈的根本功能是服務質量和非物理世界的“基本結構”，是物質、物理世界和非物質、非物理實際的“橋梁”。另外，他指出數學孕育了區塊鏈，而此次大會舉行的重要原因之一就是探索建立基于“區塊鏈”應用數學的可能性和路徑。[2018/12/17]

Centrifuge商業模式

目前Tinlake池子里有多個資產可供投資者進行選擇。

Tinlake

另外Centrifuge也有自己的原生通證CFG，CFG可用于治理、支付手續費，以及作為驗證者的質押獎勵。

政策 | 中共四川省委關于積極探索區塊鏈技術發展應用的決定:中共四川省委十一屆三次全體會議經研究，作出若干決定，其中包括：搶占數字經濟發展制高點。積極探索增強現實（AR）、區塊鏈技術發展應用。[2018/7/2]

通證模型如下：

CFG經濟模型

如果你想真正嘗試通過Tinlake進行投資，你還會發現他們為了滿足不同偏好的風險投資者，提供了TIN和DROP兩種投資方式。簡單來講，TIN 風險高，收益高。DROP 風險低，收益低，DROP收益也會來源于TIN。兩者關系類似于以前我們講的Tranchess協議里，ROOK和BISHOP關系。

TIN/DROP

以上即為Centrifuge核心內容，因篇幅有限，感興趣的朋友可在官網做具體了解。

Centrifuge的潛力？

1-解決真實存在的現實問題

Centrifuge的潛力首先來源于他選擇的賽道。DeFi作為一個新興行業，其實一直在找更多的應用場景。Centrifuge可能正好找到了其中一個。在早前的DeFi Summit上，團隊成員曾介紹過這樣一張圖。

DeFi Summit舉例

核心在講，一位創作者，要等多長的時間才能拿到他們應得的報酬。而在這段時間里，創作者也許可以拿著可流動的資金，做更多的事情。

而據項目團隊所說，這樣被鎖定而無法流動的資金，全球大約有30萬億的市場。同時在Centrifuge的官網上，你能看到很多真實的用戶，因Centrifuge而受益的例子。

Centrifuge文檔

而這些案例，也恰好證明了Centrifuge也許踩對了賽道。剩下的可能是等待更多的采用，更大的影響力，以及一陣風。

2-10月或許能聽到新的信息

如果你認為Centrifuge值得關注，那么你至少還需要關注兩件事情。

1-Kusama的卡槽拍賣。

2-Polkadot的Sub0會議。

Centrifuge的先行網叫Altair，Altair也正在參與Kusama的卡槽拍賣。目前Kusama還剩四個卡槽，而Altair則位于第三位。

Kusama拍賣進程

針對卡槽拍賣，Centrifuge也開啟了自己激勵模式。

Altair官網

按照上一輪來講，卡槽拍賣越到后期，競爭其實越激烈。競爭的過程，其實也是讓項目得到更多關注的過程。而且項目方可能因為競爭激勵，而采取更多的激勵措施。另外一點是，「Sub0 Online」作為Polkadot的重要會議，將在10.13-10.14啟動。而Centrifuge的核心開發者之一，也將到場進行分享。

Sub0 Online部分分享嘉賓

也許我們可以期待在這場重要會議上，Centrifuge還會為我們帶來哪些重要信息。Centrifuge的問題？如果你是關注波卡生態的人，Centrifuge也許并不算一個陌生的項目。這家公司成立于2017年，他們的創始團隊也是深耕這個行業的人。在前文的視頻中，他們也談到，這件事情的第一步是需要準確評估這項資產的實際價值。因此創建了Tinlake。

但是如何才能做到準確評估，以及這項資產是否會出現壞賬，也許就是這件事情的阻礙所在。資產出問題，就會影響投資者。之前我們談過Centrifuge的商業模式，在評估環節中，他們把這件事情交給了第三方來做（圖中序號5）。

而真實世界的資產類型是很多的。類型越多，就需要更多的可信且具備權威的第三方的加入。這也會反向要求Centrifuge需要具備一定的規模。

同時也許Centrifuge在提供TIN和DROP的不同選擇時，增加一些保險措施來降低風險，可能才會進一步激發投資者的興趣。當然，任何的創新都是風險與機遇并存的。作為投資者，首先是權衡風險與收益是否對等。而作為項目方，他們可能首先想的是：這是不是一件有價值的事情？顯然他們已經堅持了四年。并且在一直做下去。時間也自然會給到他們應有的回報。作為投資者的我們，因為并不與項目直接綁定。這種自由，也讓我們可以選擇自己的投資周期。

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