干貨分享 | 加密貨幣：我去匿名干點壞事_COIN

美國國會參議院8月10日以69票贊成、30票反對的投票結果通過了總額約1萬億美元的《基礎設施投資和就業法案》，該法案決定籌集280億美元以加強對加密貨幣的稅收執法。

監管和審查一直是區塊鏈行業近年的關鍵詞，這一爭論在法案提案當日到達了頂峰。

對于加密行業的每一位從業者來說，既然希望其蓬勃發展直至融入主流，因此更為希望它可以受到正規和完善的監管。

近年來，大量的交易所及加密機構呼吁著更多的監管明確性，但這次的《基礎設施投資和就業法案》依舊沒有解決這一難題。目前該法案將經紀人定義為“負責并定期代表他人提供任何實現數字資產轉移的服務”，并將被要求收集其“客戶”的身份信息并向國稅局報告他們的交易。

這個定義無疑過于寬泛了——包括礦工在內的其他服務提供商，他們其實并沒有提供“實現數字資產轉移”的服務，這些用戶的交易實際上最終都在礦工們開采的區塊中。

某鯨魚拋售37970枚RPL，導致RPL價格跌幅超6%:金色財經報道，據推特用戶余燼監測，6小時前一鯨魚在Uniswap拋售37,970枚RPL價值182萬USDT，導致RPL價格從50美元下跌至46.7美元，跌幅超過6%。該鯨魚的RPL是1月12日從Kraken提出，當時的RPL價格為27.6美元。該鯨魚這次RPL投資獲得收益77萬美元，收益率為74%。[2023/5/23 15:20:06]

那么讓他們獲得、存儲和報告每個用戶的信息又從何談起？

因為這些原因，該法案引起了廣泛地討論。

甚至有參議員伊麗莎白·沃倫這樣較為激進的參與者對整個加密貨幣發起了言論攻擊：加密貨幣將將系統置于一些陰暗的工程師、黑客和礦工群體的隨意性之下。這無疑是將比特幣及其他加密貨幣的匿名性妖魔化了。

Unstoppable Finance將推出歐洲首家合規的DeFi-Native銀行:5月9日消息，總部位于柏林的金融科技初創公司Unstoppable Finance目前以其名為Ultimate的自我托管加密錢包而聞名，今天宣布將在MiCA的指導下推出歐洲首家合規的DeFi-Native 銀行以及法定支持的與歐元掛鉤的穩定幣。

在創立Unstoppable之前，Grosskopf與Maximillian von Wallenberg-Pachaly和Omid Aladini合作推出了B?rse Stuttgart Digital Exchange (BSDEX)，這是德國首家受監管的加密貨幣交易所。[2023/5/9 14:53:01]

剛好借這個機會，CertiK來為大家揭開這些面紗，看看加密貨幣一直纏身于哪些誤解之下。

幣安比特幣錢包余額過去30天增加逾1.7萬枚BTC:金色財經報道，幣安比特幣錢包余額已恢復至大規模提現前水平，據Coinglass數據顯示，幣安比特幣錢包余額過去30天增加17,477.60 BTC，按照當前價格計算約合3.72億美元。本文撰寫時，幣安比特幣錢包余額達到518,313.43 BTC，是比特幣錢包余額最多的加密貨幣交易平臺，Coinbase Pro排名第二，比特幣錢包余額為487,378.11 BTC。[2023/1/19 11:19:40]

注：以下內容適用于以太坊、所有ERC代幣，以及其他大多數并未將隱私性放在第一位的區塊鏈。

比特幣是完全匿名的

錯。

比特幣不是匿名的，它是假名的。

看起來好像說了一句廢話，其實不是。你想想，如果比特幣完全匿名，那你在交易收款的時候都看不到對方的錢包地址。

CoinFLEX公布重組提案，債權人將擁有公司65%的股份:9月22日消息，加密貨幣交易所CoinFLEX公布重組提案，債權人將擁有公司65%的股份，CoinFLEX團隊將被分配15%，且隨著時間的推移，將投入員工股票期權計劃（ESOP），同時B輪投資者也將繼續成為重組公司的股東。隨后CoinFLEX會發布公司將立即采取的下一步措施，包括對提案進行投票的具體細節。

此前報道，8月份CoinFLEX已在塞舌爾申請重組，將尋求存款人和法院的批準，以向存款人發行rvUSD代幣、CoinFLEX股份和鎖定的FLEX代幣。[2022/9/22 7:12:46]

而你一旦能看到對方的地址，只要上區塊鏈瀏覽器檢索，就能看到Ta持有比特幣的數量，甚至可以看到Ta的交易列表，還能據此跟蹤鏈上的交易動態。

有的公司就是專門做這個的，畢竟普通人想要做這種耗時的事還是有點困難。

比如Chainalysis這樣專門從事區塊鏈分析的公司，會據此繪制出錢包之間的關系，并確定哪些錢包可能屬于某個人。

如果某個錢包與KYC交易所進行了互動，這項工作就變得更容易了。

畢竟比特幣不是那么匿名的。

加密貨幣就是獨屬壞人的

錯。

加密貨幣在美國被約17%的成年人所持有，接近五分之一的人口，換算到中國就是大概3億人。

這些人都犯罪了嗎？

要說用于犯罪目的，事實上現金和銀行系統會更多一些，盡管早期暗網曾經無私無畏的為加密貨幣“盡心盡力”進行了一番“宣傳”，但是實際上作為一種支付方式，加密貨幣在犯罪交易中的參與率僅為個位數，并還在快速下降中。

"2019年，犯罪活動占所有加密貨幣交易量的2.1%——大約價值214億美元。2020年，所有加密貨幣活動中的犯罪份額下降到只有0.34%——100億美元的交易量。"

————Chainalysis

與世界銀行的估計相比，影子經濟——非法和半非法經濟活動——占162個國家GDP的比重高達17.2%。

TheUNOfficeonDrugsandCrime將全球洗錢活動的價值定為世界GDP的2%至5%。

這代表著數萬億美元的資產，同樣意味著每年洗進金融系統的黑錢比整個加密貨幣資產類別的總價值還要高。

在這方面，感覺就有那么點雙標了。

與現金或銀行系統相比，加密貨幣被用于非法目的的可能性要小得多。盡管如此，在這方面加密貨幣依舊飽受詬病。

舉個簡單的例子——如果一名綁架犯要求人質家屬支付美元贖金，人們會因此責備美國財政部嗎？

不會。

那如果一名犯罪分子要求用比特幣支付贖金呢？

會有許多人因此指責比特幣。

隨著更多的投資者和機構采用加密貨幣為其投資組合提供經濟自主權，隨著加密貨幣逐漸向主流邁進，希望有一天，大家會更愿意相信看到的事實，而非片面的FUD。

加密貨幣不受監管

錯。

KYC政策以及AML法律適用于所有加密貨幣。

且大多數國家已經發布了關于加密貨幣在稅收方面的政策和指南。

在美國，《銀行保密法》自2013年起明確適用于加密貨幣，金融犯罪執法網絡也一直非常積極地發布建議和解釋性通知。

而在全球范圍內，政府間金融行動特別工作組于2019年提出了對數字資產的監管建議，目前這些建議已順利在許多成員國中實施。

然而，對于究竟誰擁有監管加密貨幣的管轄權，機構內部仍在爭論且未曾明確。

美國證券交易委員會和美國商品期貨交易委員會已經公開相互抵觸，這使那些想按規則行事的用戶和機構更為迷茫。

作為可被稱為全球頭部主流、合規的交易所，Coinbase最近分享了一次十分艱難的歷程——獲得美國證券交易委員會對一個有利息的穩定幣賬戶的批準。

根據Coinbase的敘述，當時與美國證券交易委員會取得聯系并進行誠摯的溝通后，Coinbase被告知其產品非法。如果推出這種產品，他們將會被起訴，更無法使產品合規化——除了取消產品推出計劃，沒有任何其他的解決辦法。

其實從這些事中可以看出，加密貨幣的監管不足，對整個加密行業的發展加上了桎梏。

隨著加密貨幣更高的采用和合法，加密世界的每一位小伙伴都希望監管機構可以認識到加密貨幣的重要性，并設立完善、公平、公正，有利于創新和發展的監管法規。

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