央行等十部門聯合發聲！重拳出擊整治虛擬貨幣_DEF

十部門聯合發聲

近日，央行等十部門聯合發文，關于進一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風險的通知。《通知》明確規定了虛擬貨幣不具有與法定貨幣等同的法律地位；虛擬貨幣相關業務活動屬于非法金融活動；境外虛擬貨幣交易所通過互聯網向我國境內居民提供服務同樣屬于非法金融活動；參與虛擬貨幣投資交易活動存在法律風險。同時加強虛擬貨幣交易炒作風險監測預警，涉及全方位監測預警和建立信息共享和快速反應機制。構建多維度、多層次的風險防范和處置體系。

最后，《通知》提到要加強政策解讀和宣傳教育。具體來說，各部門、各地區及行業協會要充分運用各類媒體等傳播渠道，通過法律政策解讀、典型案例剖析、投資風險教育等方式，向社會公眾宣傳虛擬貨幣炒作等相關業務活動的違法性、危害性及其表現形式等，增強社會公眾風險防范意識。

泰國央行：對數字資產在商品和服務中的廣泛使用感到擔憂:泰國央行：對數字資產在商品和服務中的廣泛使用感到擔憂，盡管這并不違法。（金十）[2021/12/7 12:56:39]

據了解，人民銀行有關負責人表示，近年來比特幣等虛擬貨幣交易炒作活動盛行，擾亂經濟金融秩序，滋生洗錢、非法集資、詐騙、傳銷等違法犯罪活動，嚴重危害人民群眾財產安全。我國對虛擬貨幣的監管政策是明確的、一貫的。《通知》再次強調具有非貨幣當局發行、使用加密技術、分布式賬戶或類似技術、以數字化形式存在等特點的虛擬貨幣，如比特幣、以太幣等，包括泰達幣等所謂穩定幣，均不具有與法定貨幣等同的法律地位，不能作為貨幣在市場上流通。

各部門、各地區將認真貫徹落實《通知》提出的各項舉措，構建中央統籌、屬地實施、條塊結合、共同負責的長效工作機制，始終保持高壓態勢，動態監測、及時處置相關風險，堅決遏制虛擬貨幣交易炒作風氣，嚴厲打擊虛擬貨幣相關非法金融活動和違法犯罪活動，依法保護人民群眾財產安全，全力維護經濟金融秩序和社會穩定。

挪威央行：數字貨幣還有一段路要走:挪威央行表示，數字貨幣“還有一段路要走”。（金十）[2020/11/5 11:44:07]

名為“智能合約互助”實為“虛擬貨幣傳銷”

近年來，虛擬貨幣傳銷活動成為重點打擊對象，防止不法分子打著區塊鏈的旗號展開違法犯罪活動，導致人民群眾財產受損。一旦發現，將嚴厲打擊，杜絕死灰復燃。

近日，在江蘇省廳經偵總隊指導下，鹽城市局經偵支隊發現犯罪嫌疑人彭某等人研發“MMMdefi”平臺，利用區塊鏈智能合約技術，使傳銷規則的邏輯代碼在鏈上自動執行。據了解，今年2月到4月，該平臺共發展5萬余名會員，有100多層級，涉案金額達10億余元。4月23日，辦案民警赴北京、鄭州、成都等地開展集中收網，一舉搗毀了這一打著區塊鏈旗號的傳銷犯罪團伙，并抓獲犯罪嫌疑人16名。

歐洲央行報告：穩定幣或破壞歐盟市場一體化和互操作性:金色財經報道，根據歐洲央行(ECB)的說法，在三種可能的穩定幣方案中，有兩種可能引起對歐盟市場一體化和互操作性的擔憂，以及金融穩定的風險，從而影響支付系統的安全和效率。歐洲央行加密資產特別工作組在最近的報告中表示，穩定幣可能不在單一歐元支付區(SEPA)的監管范圍之內，該監管“協調了在歐洲范圍內進行無現金歐元支付的方式，并要求互操作性。”報告稱，Facebook的Libra等穩定幣計劃有可能導致泛歐洲范圍的覆蓋，但泛歐洲的可及性可能需要“審慎的努力”。此外，如果有多個穩定幣，這種情況可能會導致整個配置網絡的分散。[2020/9/23]

MMMDeFi是MMM去中心化互助金融的簡稱，MMM曾是互聯網第一大互助盤騙局，騙了國人數百億資產。從名字不難看出，該項目想通過“標題黨”吸引原來參加過MMM項目的會員，從而使這一非法的資金盤能夠在短時間內引起“投資人”注意。

聲音 | 央行羅永忠：以區塊鏈等為代表的信息技術全面滲透到金融細分領域:“2019中國金融科技年會暨第十屆金融科技及服務優秀創新獎頒獎典禮”近日在京召開。中國人民銀行科技司副司長羅永忠表示，當前，金融科技在全球范圍內蓬勃興起，以大數據、人工智能、云計算、區塊鏈等為代表的新一代信息技術全面滲透到諸多金融細分領域，正在改變和重塑金融業態。面向未來，金融業要切實抓好科技在金融領域規范應用，推動金融科技高質量發展，增強人民群眾對數字化、網絡化、智能化金融產品和服務的滿意度。一是做好頂層設計, 推動實現金融與科技深度融合、協調發展。二是找準發力方向,即瞄準金融發展痛點難點，找準金融科技應用的突破口，提供更便捷、更普惠、更優質的金融產品與服務。三是構建良性生態，金融機構要加強產學研用協同創新，深化與科技公司的戰略合作，合力打造互促互進、互利共贏的良性生態體系。（中國金融新聞網）[2019/12/22]

該項目本身沒有盈利能力，打著“互助互愛幫助他人”的幌子，依靠“投資人”充錢和發展下線維持，并且以絕對安全，化解傳統金融風險的模式來包裝所謂的創新性，但是無論如何宣傳也無法掩飾“擊鼓傳花”資金盤傳銷的本質。

MMMDeFi宣稱沒有政策風險、不會跑路，利用“區塊鏈智能合約金融模型機制人們互相捐助”等操作與運營，能夠顛覆傳統中心化金融秩序，實現人人均富。

但說到底這就是一場“龐氏騙局”，MMMDeFi是MMM的仿盤。其賺錢途徑簡單粗暴——“打款即暴富”、“拉人頭即暴富”。

在暴利的刺激下，“投資人”瘋狂往平臺充錢，同時也說服周遭的親朋好友加入，即為“發展下線”，推薦的人越多就能分到更多收入，這也是所有傳銷組織的共性，必須持續有新鮮血液加入，一旦沒有新人加入，隨時面臨崩盤。

為了方便行騙，該類項目通常把自己包裝成有世界知名區塊鏈項目、金融機構或者經濟學家、技術專家的加入，且在網絡大肆宣傳，以騙取公眾信任。

防范虛擬貨幣類網絡傳銷犯罪

近年來，通過互聯網平臺發展會員成了傳銷活動的新品種，并逐漸占據主流，以“區塊鏈”、“挖礦”等為噱頭的網絡傳銷犯罪比例上升。這種無接觸、網絡化、分散化的傳銷形式相比傳統的傳銷更具隱蔽性，傳播更廣、危害也更大。該類網絡傳銷具有非接觸性、一對多等特點，有的網絡傳銷僅僅數月就發展到幾十萬人，更有甚者突破了百萬人。

同時，虛擬貨幣類網絡傳銷還呈現出多種犯罪形式交織的情況，有的網絡傳銷與傳統聚集式傳銷、電信詐騙、非法集資等違法行為相互交織，破壞社會穩定，造成資金外流等一系列危害。

為了迷惑大眾，通常網絡傳銷在初期階段會照常辦理營業執照，開設網站、App、微信公眾號等內容，有的為了快速騙錢就選擇做“短線”生意，迅速做出新平臺改頭換面，重新騙錢。而這些項目將區塊鏈、虛擬貨幣等概念和金融、貨幣等財經內容混淆在一起，不是專業人士很難分辨真假，欺騙性極強。

知帆科技安全團隊一直以來利用自身平臺為公眾揭露利用區塊鏈概念的犯罪套路，研究虛擬貨幣新型犯罪手法和模式，知帆科技安全專家認為，虛擬貨幣類網絡傳銷利用的依然是老套路，通過發展下線維持資金流，以達到侵占公眾存款的目的。虛擬貨幣類網絡傳銷通常具備以下特征：1.利用區塊鏈的噱頭來包裝和炒作，從而誘騙投資者；2.交納一定數額的虛擬貨幣作為入門費；3.犯罪組織化、專業化、隱蔽化；4.拉人頭模式、層級深、采用層級團隊計酬；5.發展速度快，可復制性強。

知帆科技安全專家提醒：“區塊鏈技術和虛擬貨幣炒作不是一個概念，對于投資者來說，要警惕各種假借區塊鏈名義的非法集資、傳銷、詐騙的騙局，不要盲目相信高額利潤的承諾，樹立正確的貨幣和金融觀念，切忌盲目跟風投資。”

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