監管步步緊逼，Celsius Network融資4億美元能否實現「自救」？_Celsius

本文來自英國《金融時報》，原文作者：KadhimShubber&?JoshuaOliver

Odaily星球日報譯者?|念銀思唐

加密貨幣借貸平臺CelsiusNetwork完成4億美元的新一輪股權融資。與此同時，該公司正努力應對美國監管機構對加密企業越來越嚴格的審查。

該輪融資由WestCap和Caissededép?tetplacementduQuébec領投。WestCap是由Airbnb和Blackstone前高管LaurenceTosi創立的基金；Caissededép?tetplacementduQuébec是加拿大第二大養老基金。

Coinbase首席執行官：美國加密行業需要監管明確:金色財經報道，Coinbase 首席執行官表示，美國加密行業需要監管明確，這只能來自國會或通過判例法。美國證券交易委員會 (SEC) 與商品期貨交易委員會 (CFTC) 之間的權力斗爭仍在繼續，而 Coinbase 已被夾在這兩家機構之間的地盤爭奪戰中。SEC 和 CFTC 過去曾相互矛盾，CFTC 聲稱以太坊等某些資產是商品，而 SEC 稱它們為證券。由于這兩個機構未能就加密貨幣作為證券或商品的地位達成協議，我們需要澄清。為了明確這一點，國會必須介入并制定立法。[2023/6/12 21:30:32]

在完成此次融資的一個月前，美國監管機構對向客戶提供數字資產存款收益的加密公司進行了廣泛打擊，Celsius也未能幸免。德克薩斯州和新澤西州的州政府當局稱，Celsius的此類計息賬戶相當于未注冊的證券發行。此后加入這一指控行列的還有阿拉巴馬州和肯塔基州。

美國證交會原主席：監管需跟上科技變革步伐:金色財經報道，2月4日，2022中國（深圳）金融科技全球峰會在深圳五洲賓館舉辦。峰會上，美國證券交易委員會原主席瑪麗·夏皮羅表示，科技進步為金融創新帶來了更大的空間，也為市場參與者提供了無限機遇，新興先進技術不僅可以讓市場運行更高效，還能促進資本形成，并提高投資者所獲得的數據質量，但機遇到來的同時也伴隨著風險，因此監管跟上科技變革的步伐十分重要。（證券時報）[2023/2/4 11:47:13]

Celsius首席執行官AlexMashinsky向英國《金融時報》表示，他希望此次融資能夠讓監管機構對公司所提供加密貸款業務的穩定性放心，并幫助打開主流金融市場的大門。

分析師：MicroStrategy巨額投資比特幣會引起監管機構注意:12月8日，分析師Joseph Young發推表示，MicroStrategy購買4.25億美元的比特幣對BTC來說是個好消息。但籌集4億美元用于潛在投資比特幣，現在進入一個不確定的領域。目前尚不確定這是否是一件好事，因為它可能引起監管機構的注意。[2020/12/8 14:34:09]

“這不僅僅是4億美元，這還是投資者帶來的信譽。”

成立于2017年的Celsius為客戶提供高達17%的加密貨幣存款利息。該公司以加密貨幣支付利息，包括其原生Token。

聲音 | SEC高級顧問：美國SEC在加密貨幣監管方面全球領先:據ambcrypto報道，在TechCrunch會議上，美國證券交易委員會（SEC）數字資產和創新高級顧問Valerie A. Szczepanik表示，SEC在加密貨幣監管方面處于領先地位。她說盡管美國證券交易委員會僅進行了一系列執法案件，但他們是以非常有影響力和審慎的方式來執行，因此傳達出了一些信息或者正在阻止欺詐。[2018/9/8]

Celsius表示，在最新一輪融資中，該公司的估值超過30億美元。這與去年由Tether領投的小規模股權融資相比有了大幅增長。Tether當時對Celsius的估值為1.2億美元。

值得一提的是，作為對穩定幣提供商儲備調查的一部分，彭博社上周報道，Tether已向CelsiusNetwork提供了數十億美元的貸款，Mashinsky表示，該公司向Tether支付了5%-6%的利率。調查發現，Tether是CelsiusNetwork?2020年6月3000萬美元融資的主要投資者。隨后，Mashinsky在推特上透露，他們確實在Tether那里有過借款，但Tether提供的是USDT，而非USD。CelsiusNetwork為此類貸款提供抵押品。

隨著加密貸款和收益策略的流行，該公司在過去一年迅速發展。Celsius表示，其平臺上的總資產本月達到250億美元，遠高于3月份的100億美元，注冊用戶已超過100萬。

但今年9月，新澤西州總檢察長辦公室命令該公司停止發行計息加密貨幣產品。而德克薩斯州監管機構也向其發出通知，要求在明年2月舉行聽證會，以評估是否采取類似行動。

但是Celsius表示，其所有業務完全符合美國法律規定。

此前，美國證券交易委員會曾威脅稱，如果Coinbase推出一款計劃中的收益產品，將起訴該交易所。與此同時，五個州的當局正對另一家加密貨幣借貸平臺BlockFi步步緊逼。

除了審查是否遵守證券規則，當局還對加密平臺如何處理投資者存款以產生所支付收益的透明度提出了質疑。

德克薩斯州和新澤西州的官員聲稱，Celsius從事“自營交易”，而該公司堅稱，它只將存款用于貸款和加密挖礦。

這一系列監管壓力并沒有阻止Celsius吸引新投資者。WestCap的Tosi表示：“開始審查一些市場領軍企業以澄清自己的規則，這是很典型的做法。這同時也是規范新市場過程的一部分。”

Tosi稱，他的公司已經花費9個月的時間對Celsius進行了盡職調查，并對Celsius機構業務的可行性充滿信心，即使是在目前監管機構限制其零售加密貸款業務的情況下。

Celsius最初在英國運營，但在今年6月表示，公司打算遷移到美國，并撤回了對英國金融市場行為監管局加密資產公司注冊制度的申請。

Celsius在英國提交的截至2020年2月的賬戶資料顯示，受加密貨幣資產估值變化帶來的利潤推動，該公司全年客戶存款為3.56億美元，收入為2900萬美元。

這些賬戶顯示，Celsius的收入來自Token銷售、加密貨幣貸款和加密貨幣的“自主交易”，包括基于價格波動的“投機交易”。Mashinsky表示，披露交易信息是在高度謹慎的考慮之后進行的。

“在任何情況下，我們都不會拿走客戶的資產，并購買或出售它們，因為這不是我們的業務。我們的業務是賺取收益以及……我們如何在不涉及交易資產本身的情況下獲得收益。”他解釋道。

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