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借貸門戶Larix會是Solana生態下一黑馬項目嗎?_ARI

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公鏈黑馬Solana異軍突起

縱觀整個區塊鏈行業版圖,挖礦、交易所和公鏈是三大核心圈,而對于有實力的開發團隊而言,公鏈一直是“兵家必爭之地”。2018年是公鏈元年,以太坊的成功在當時掀起了公鏈項目百家爭鳴的局面。但出乎意料的是,2021年才是公鏈集體爆發的一年。從掀起DeFi浪潮的以太坊,到交易所公鏈BSC、HECO和OEC,再到Polygon、Solana、AVAX、Fantom、Terra和Arbitrum等,公鏈項目百花齊放的局面已初步形成。????

BTC、ETH和BNB。其幣價也從年初的1美金左右,漲到了如今的250美金左右,是名副其實的百倍項目。幣價和市值的暴漲是Solana生態爆發的一個縮影,截至發稿時,Solana整體鎖倉已超過15億美金,生態項目超過500個。????

黑馬賽道分析

據Solana官網數據顯示,Solana生態內已覆蓋瀏覽器、錢包、預言機、DeFi、NFT、GameFi、工具、Dapp等主要角色,其中DeFi和NFT項目最多,兩者加起來占了2/3。?????????

而生態內TVL排名前10的幾乎都是DeFi項目。毫無疑問,DeFi將是最有可能出現黑馬的賽道。

Gauntlet發起將Aave V2的CRV LTV設置為0的新提案,禁止額外CRV抵押借貸:金色財經報道,DeFi風險管理器Gauntlet建議在Aave v2以太坊上將CRV LTV設為0的提案,Gauntlet稱,一直在研究0x7a16ff8270133f063aab6c9977183d9e72835428 的風險狀況。截至2023/08/01,該賬戶以1.58億美元的CRV借入約5400萬美元的USDT。我們建議將CRV LTV設為0,以防止因近期CRV流動性下降而出現針對現有CRV抵押品的額外借款。該建議使用Aave v2以太坊 LendingPoolConfigurator合約上的configureReserveAsCollateral方法修改了CRV的LTV。

加密研究員0xLoki對此評論稱,這個提案針對的是新增借款,也就是如果通過以后,不能再存CRV借新的錢,但是存量借款不會立馬受到影響,存量借款問題應該會陸續有幾個新的提案來慢慢解決。[2023/8/2 16:13:03]

DEX和借貸,因此黑馬項目必然出現在DeFi賽道中的DEX和借貸中。Solana作為一條以高性能著稱的公鏈,天然對DEX友好,因此可以看到TVL排名前10的項目中,有一半都是DEX,前5的項目中更是有4個都是DEX,可以說DEX基本上已經在Solana上跑出來了,Raydium、Serum和Orca三分天下的局面基本已定,并且這三個項目都已經拿到了市場很高的估值,幣價也已經經歷了一波大漲。

Compound新提案:擬調整BAT、COMP等五個借貸市場的借款上限和抵押系數:12月27日消息,Gauntlet在Compound創建新社區提案141,建議修改五個Compound v2市場的借款上限和抵押系數,包括BAT、COMP、SUSHI、LINK、UNI,投票將在兩天后開始。[2022/12/27 22:09:36]

但奇怪的是,借貸一直沒有在Solana上爆發。TVL排名前5的項目中沒有一個是借貸,前10的項目中也僅有兩個借貸,并且排在最靠后的位置。對比ETH和BSC等公鏈可知,生態內排名前三的項目中必然會有一個是借貸類的,因為DEX和借貸作為DeFi的基礎設施,大部分資金最后都會沉淀在DEX和借貸協議中。實際上如下圖所示,整個DeFi市場鎖倉排名前5的項目中,有2個是借貸項目。因此,Solana生態下一個最大的黑馬項目最有可能是借貸產品,整個借貸市場應當還有10倍以上的增長空間。

黑馬項目分析

分析下來,筆者注意到Solana上有一個借貸項目發展非常迅猛,那就是號稱Solana終極借貸門戶的Larix。筆者第一次注意到這個項目的時候,是在今年7月份的黑客馬拉松,當時這個項目是亞洲賽區的第一名。沒想到,僅僅2個月后,9月中這個項目就上線主網并幾乎同步開啟了創世挖礦,DeFiLlama數據顯示Larix上線后就長期穩居借貸第一的位置。Larix可能是Solana上跑得最快的借貸項目。

ConsenSys兩位前開發者將基于Solana區塊鏈推出借貸協議 Jet Protocol:據官方消息,ConsenSys 兩位前開發人員 Wil Barnes、James Ryan Moreau 宣布將基于 Solana 區塊鏈推出借貸協議 Jet Protocol,該協議將專注于創新的貸款產品和跨鏈利率套利。未來幾周,Jet Protocol 團隊將發布有關平臺、治理以及代幣等詳細信息。[2021/4/27 21:02:04]

筆者進一步深挖并總結出十點Larix的優勢:

安全性強。據官網顯示,Larix是Solana上第一家通過知名審計公司——慢霧審計的借貸項目,慢霧也曾發布過消息,提到Larix是其審計的第二家Solana生態內項目。慢霧在區塊鏈安全領域的權威性不言而喻,能在上線前就通過慢霧的審計,說明團隊對安全是非常重視的,項目本身的安全性也有了一定保障。對于投資者而言,安全永遠是第一位的。

收益率高。筆者對比下來發現,Larix上主流幣的存款收益,比其他借貸平臺要高一些,一方面是項目方最近正在搞加速挖礦活動,黃金挖礦周期間挖礦APR較高;另一方面,Larix的利率模型也跟其他借貸平臺有些差異,使得存款收益相對而言更高。以ETH為例,Larix上ETH的存款APY是6.13%,同時期Jet只有0.02%,Apricot是1.09%,Solend是5.22%,而Port還沒支持ETH的存借。

CreamFinance宣布啟動C.R.E.A.M平臺CRETH2借貸業務:11月30日,CreamFinance官方宣布,已啟動C.R.E.A.M借貸平臺的CRETH2借貸業務。此前11月26日消息,CreamFinance通過提案將CRETH2列為抵押資產。

注:CRETH2是在CREAMFinance中ETH2質押的驗證代幣。[2020/11/30 22:36:09]

流動性好。對于投資而言,除了要考慮安全性和收益性,另外一個非常重要的因素就是流動性。對借貸平臺而言,流動性是指某個代幣是否有足夠的余額可供借出,是否可以隨時取出存款。換而言之,就是用戶可以隨時取錢或者借錢,并且當用戶大量借出某個代幣的時候,不會引起借款利率的大幅上升,當用戶大量存入某個代幣的時候,不會引起存款利率的大幅下跌。以Solana上的穩定幣USDT為例,Larix上USDT的流動性是20M。

創新性強。Larix的官方介紹中提到,?切資產價值標的,如加密貨幣、穩定幣、合成資產、NFTs和資產?持型證券(應收賬款、發票、抵押貸款等)均將被納?資產抵押系列,通過創建高效的風險管理資金池,實現?切有價值的資產均可以?種安全、高效的方式被充分使用。據悉團隊正在推進相關的開發工作,如果真的能夠如上所述大大拓展可抵押資產的類別,那將可能為DeFi借貸領域帶來一股新的活力。同時團隊還在社群里透露,Larix未來會考慮上線NFT和POAP體系,精細化、個性化借貸服務,并以類似“插件”的形式與更多Web3項目結合,逐步成為一個底層的金融基礎設施。對比另外幾家借貸,Apricot的智能平倉和杠桿借貸相結合,也是個不錯的創新點。

Gate.io理財借貸市場USDT年化利率上升至18%:據官方消息,Gate.io USDT理財借出年化收益率已上升至18%。用戶可前往Gate.io理財借貸市場借出自己計劃長期持有的幣。Gate.io的理財和借貸市場是一個用戶對用戶的借貸平臺,平臺不參與任何借貸和放貸。詳情點擊原文鏈接。[2020/7/28]

投資機構強。據官方推特消息,Larix已獲得多達18家機構的投資,包括SolanaCapital、SolarEcoFund、Epsilon、HuobiVentures、Gate、MEXCGlobal、BitMart、Fenbushi、Polygon、FBG、3Commas、LDCapital、LancerCapital、ZONFF、FACTBlock、Libra、IPC、OIGCapital等,其中不乏SolanaCapital、SolarEcoFund等Solana官方背景的機構,以及Huobi、Fenbushi、LDCapital、3Commas等業內知名的資方。豪華的投資陣容,也從側面說明了項目和團隊得到了資本市場的認可。Solana生態上幾家借貸的資方里都有Solana官方的影子,看得出來Solana官方其實一直是在大力扶持借貸板塊的。

產品體驗好。Larix的UI設計對用戶非常友好,簡潔明了的產品操作界面,讓DeFi新手用戶也能很輕松上手。首頁清晰展示了用戶的資金使用率和凈收益率,存借的本幣收益、挖礦收益、流動性、每天的代幣釋放量、流通市值等數據,都在官網上一覽無余。Larix還有單獨的一個清算頁面,所有用戶均可公開透明的公平參與清算,清算門檻非常低,操作也很簡單。此舉既可進一步保障平臺的資金安全,也讓普通用戶有了參與清算獲利的機會。Larix的官方文檔也非常的詳盡,尤其是清算部分。另外值得一提的是,Larix是沒有BorrowFee的,也就是俗稱的“砍頭息”。

社群規模大。最令人筆者印象深刻的一點之一,是Larix迅速增長的社區規模,Larix無疑是Solana上社區規模最大最活躍的項目之一。對于一個去中心化的DeFi項目而言,社區是最重要的支撐之一,社區的規模和活力,也直接反映了一個項目的受歡迎程度和發展潛力。截至發稿時,Larix的推特關注人數超過了10萬,電報和Discord群人數加起來超過了10萬,并且都比較活躍。同時,Larix已支持7種語言,建立了6個地區社群,用戶群體分布廣泛。

項目進展快。筆者一直有關注Larix的官方推特,發現Larix是Solana上更新最頻繁的項目之一,項目進展一直非常快。從產品迭代,項目合作,社群增長,到上交易所,再到融資進展,包括TVL的增長,相比其他項目明顯跑得更快。下圖是Larix在官方medium發布的上線一個月的月報,非常詳盡的展示了一個多月里項目的成長。Larix給人的印象,就是發展很快并且每一步都很扎實,作為底層借貸平臺在Solana生態里的重要性日益凸顯。

基本面好。Larix的代幣經濟模型顯示,代幣LARIX中的55%將用于挖礦,15%用于融資,10%屬于團隊,15%用于生態建設,5%用于市場和運營。目前每天通過借貸挖礦和流動性挖礦產出的LARIX還不到100萬個,價值不到6萬U。低通脹,低流通,低市值,讓Larix的幣價在未來仍具備爆發空間。LARIX在Raydium和ORCA等DEX上的二池TVL加起來達到了1000萬美金,代幣的產出分配、流通市值和流通量均可在官網查看,團隊在項目的公開透明上做得還是不錯的。

同時,據管理員在電報群透露,Larix核心團隊來自硅谷和新加坡,有著豐富的DeFi開發和運營經驗。推特上可以看到,Larix已經和Raydium、Marinade、ORCA、Tulip和Slope等生態內的核心項目都達成了戰略合作,獲得了生態內的廣泛支持,DeFi的樂高組合效應已經開始顯現。

未來預期強。據團隊在社區里透露,Larix近期將有一系列重大的產品更新,包括杠桿借貸、生息資產LP抵押借貸等。杠桿借貸將大大提高平臺的資金使用率,給用戶帶來更高收益的同時也能提高協議收入。社區里已發起關于通過DAO,以分紅、回購、銷毀等形式把協議收入跟代幣綁定的討論,如果社區能推動實行,無疑將會極大的刺激市場。而LP等生息資產抵押借貸是DeFi2.0的一個重要方向。Solana生態內有著巨額的LP資產沉淀,LP機槍池Sunny的TVL超過11億美金,穩定幣兌換器Saber的TVL超15億美金,但目前Solana上的LP抵押借貸業務還沒有發展起來,未來有著巨大的增長空間,Larix如果能支持Raydium、Saber和ORCA等平臺的LP資產,將有可能在TVL上增長一個數量級。

結語

“DeFi之夏”從去年夏天到現在,掀起了加密領域一波又一波的造富浪潮,令無數加密愛好者為之癡狂,在牛市的狂歡里,選擇大于努力顯得更為重要。在公鏈“鐵王座”的競爭中,以太坊的擁堵和高昂手續費給了新公鏈崛起的機會,而Solana背靠FTX和SBF,無疑是新公鏈中以太坊最有力的競爭者。押注Solana生態的崛起,已成為眾多投資者投資組合中的重要部分。DeFi是公鏈生態的基礎,而借貸又是DeFi的底層設施。那么,Larix會是黑馬公鏈Solana的下一個黑馬項目嗎?

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