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打著「Farming as a service」旗號的 DeFi 3.0 能否讓用戶躺賺?_DEF

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Time:1900/1/1 0:00:00

原文作者:0x137,律動BlockBeats

原標題:DeFi3.0:躺贏的日子終于來了嗎?

在去年的DeFi夏天后,整個DeFi領域就進入了一個休眠期,TVL和Token價格出現了明顯的下滑。但令人欣慰的是,DeFi卻沒有停止創新。不到半年,DeFi2.0就以「協議控制流動性」的方式橫空出世,試圖解決1.0流動性不穩定的問題。現在,DeFi2.0連腳跟都還沒站穩,打著「Farmingasaservice」旗號的DeFi3.0就已經殺了出來。那么DeFi3.0與2.0又有什么區別?它解決了什么問題?

為韭菜打造的金錢樂高

在DeFi領域,我們常會看到一個詞——「金錢樂高」,這個比喻形象地捕捉到了DeFi的特征與潛力,對于這個領域來說,單打獨斗很難有未來,只有像積木一樣拼在一起,才能建造出龐大的帝國。DeFi3.0就是建立在DeFi1.0與2.0的基礎之上,把高效率、專業化的Farming策略作為一項服務,提供給對DeFi或者Crypto相對陌生的普通人,即「farmingasaservice」。

Chia創始人:有關“Chia是打著實體礦機旗號的虛擬礦機盤”的說法是一派胡言:有網友爆料稱,監測自己電腦的鏈接,發現Chia本質是搭了個云服務器,大家鏈接上去后它根據p圖大小隨機分配Chia幣,且服務器搭在阿里云上,被攻擊后大規模掉線。這種其實是打著實體礦機旗號的虛擬礦機盤。對此,Chia創始人Bram回復Chia的志愿者極客技術布道組織CCG時表示,這是一派胡言。人們真正應該擔心的是Hpool礦池,因為農民可能把它偷走。[2021/5/2 21:17:11]

建立在以太坊上的Multi-ChainCapital是最早掀起這波浪潮的項目。用戶通過購買MCCToken為協議的金庫提供資金,項目再利用這些資金去參與其他各類DeFi項目,并用YieldFarming所獲得的收入回購MCC,推動Token價值的提升。換句話說,Token的價值是協議Farming戰績的間接映射,而用戶所需要做的就是持有Token。

這個概念聽上去似乎并不是非常新穎,畢竟YearnFinance早就提供過類似的服務,然而在仔細研究一些有代表性的DeFi3.0項目后,會發現它們確實為DeFi帶來了一些新變化:

打著“5G區塊鏈”名義涉嫌傳銷:廈門觸信與三次方公司被凍結賬戶:近日,中國裁判文書網發布《蘭州新區市場監督管理局、觸信(廈門)智能科技有限公司行政監察(監察)其他行政裁定書》(簡稱裁定書)。據裁定書顯示,申請人蘭州新區市場監督管理局在查處被申請人觸信(廈門)智能科技有限公司、三次方(廈門)智能科技有限公司涉嫌組織策劃傳銷一案中,為防止被申請人轉移或隱匿違法資金,申請人蘭州新區市場監督管理局于2020年8月18日向本院提出申請,請求對被申請人在第三方支付機構和銀行賬戶內的余額(涉嫌傳銷資金)予以凍結。此前據“信用中國”顯示,在今年(2020年)11月11日,蘭州新區市場監督管理局調查中發現,三次方公司與出資人觸信(廈門)智能科技有限公司(另案處理)利用“三次方Cubed”app,假借“區塊鏈”概念,以所謂“Cubed@HTC三次方全景系統”,并要求被發展人員發展其他人員加入,形成上下線關系,以其直接或者間接滾動發展的人員數量和交納的激活費為依據計算和給付各種名目的獎勵等報酬,牟取非法利益。(中新融媒)[2020/12/2 22:49:12]

順應多跨未來,為用戶尋找最優選擇

多部門發布提示 警惕打著“區塊鏈”旗號的新型騙局:6月6日消息,近日,多部門發布提示稱,一些不法分子打著“金融創新”“區塊鏈”的旗號,通過發行所謂“虛擬貨幣”“虛擬資產”“數字資產”等吸收資金,實則是炒作區塊鏈概念,行非法集資、傳銷、詐騙之實。投資者應當樹立正確的投資理念,切實提高風險意識。(經濟日報)[2020/6/6]

我們會發現,DeFi3.0項目的名稱里往往都帶有「crosschain」「multi-chain」等詞匯。一年前,想要成為一位優秀的「DeFi農民」并不難,因為以太坊占領了幾乎所有的DeFi市場,最好的收益也必然來自這里。然而隨著AVAX、BSC、FTM等公鏈的發展,如今的DeFi生態已經變得極為復雜,投資者需要對行業保持高度關注,且頻繁的在各個公鏈之間轉移資金,以確保獲得最佳回報。更別說剛剛接觸DeFi的小白了,繁瑣的操作和越來越高的gas可能就會直接將他們拒之門外。DeFi3.0解決了這個問題,尋找最好平臺、制定最佳策略這些工作都由協議來完成,用戶唯一要做的就是持有Token,甚至都不需要質押,可以說直接去掉了接納門檻。

聲音 | 煙臺網警:不法分子打著“區塊鏈技術”旗號投資虛假平臺:12月7日, 煙臺網警巡查執法公眾號發文稱, 最近,“區塊鏈”頻頻被點名,儼然成為全民熱議的話題, 區塊鏈是分布式數據存儲、點對點傳輸、共識機制、加密算法等計算機技術的新型應用模式,是比特幣的一個重要概念,它本質上是一個去中心化的數據庫。然而不法分子也瞅準“商機”,打著區塊鏈技術名義進行招搖撞騙,特別是各種利用虛擬貨幣實施的詐騙讓人防不勝防。[2019/12/9]

保證利益均沾,收益更具可持續性

閱讀過《公鏈爆發vs以太坊DeFi疲軟,MulticoinCapital聯創告訴你背后的聯系》的讀者應該知道,DeFi1.0遇到的一個問題就是:機構能夠依靠龐大的資金和復雜的算法,準確地狙擊礦池的流動性,導致散戶的收益不斷被擠壓。也就是說,巨鯨成為了DeFi1.0普及道路上的一大障礙。為了解決這一問題,DeFi2.0通過協議自己控制流動性,保證了流動性的穩定,但卻帶來了另一個問題,就是收益的可持續性。律動編者之前在《APY70,000%,被OHM分叉們支配的DeFi2.0》一文中提到,很多DeFi2.0協議為了快速擴充金庫,提供無法長期持續的高APY,由于Token稀釋得過快,一些協議的壽命甚至連一周都到不了。

證監會:一些企業打著區塊鏈招牌,開發各種“虛擬資產”公開發行融資:證監會打擊非法證券期貨活動局巡視員劉云峰23日在在2018年防范和處置非法集資法律政策宣傳座談會上表示,證監會會同清理整頓各類交易場所部際聯席會議有關成員單位,認真部署開展清理整頓各類交易場所“回頭看”行動,集中整治地方各類交易場所存在的違法違規問題,堅決防控各類交易場所觸碰非法集資紅線。當前,非法集資形勢依然復雜嚴峻,大案要案頻發,呈現向新領域、新業態蔓延趨勢,存在濫用新概念,進行偽創新。一些公司利用投資高新科技項目為噱頭公開募集資金,還有一些企業打著區塊鏈招牌,開發各種“虛擬資產”公開發行融資。[2018/4/23]

而DeFi3.0則與2.0相反,采取了緊縮型的Token設計。就拿Multi-ChainCapital來說,無論是買入還是賣出MCC,每筆交易都會產生10%的滑點,其中5%會等額分配給Token的持有者,另外5%則會放入協議金庫以投入Farming或進一步提供流動性。此外,與2.0協議不同,DeFi3.0協議的回購政策是固定的,一般每周回購一次,且被回購的Token也大多是被銷毀。還是以MCC為例,現在該協議回購的Token已經占總流通量的35%,為用戶收益的可持續性提供了相對有力的保障。更重要的是,DeFi3.0項目基本沒有私募,團隊成員也沒有配額,進一步降低了Rug和巨鯨帶來的風險。

OG與分叉

和DeFi2.0一樣,「farmingasaservice」的概念一出,各種分叉就開始遍地開花。律動編者整理了各公鏈上一些值得關注的DeFi3.0項目。

Multi-ChainCapital——ETH

Multi-ChainCapital是「DeFi3.0開創者」,投資策略專注于DeFi生態的跨鏈Farming,其最新的V3策略將90%的資金部署在了Fatom公鏈,由穩定幣、低IL算穩挖礦以及DeFi2.0三個主要領域構成:用流動性高的主流穩定幣在Curve等平臺YieldFarming,APY約7~20%;挖礦FTM及掛鉤FTM的算穩TOMB,獲得的收益再進行復利投資,APY約451%;質押主流DeFi2.0協議,如OlympusDAO、Wonderland、HectorDAO等,APY可達80,000%。而除Multi-ChainCapital外,ReimaginedFinance也是以太坊上值得關注的DeFi3.0項目。

CrossChainCapital——AVAX

CrossChainCapital是MCC在Avalanche上的分叉,它更像是一個「基金DAO」,嘗試投資和管理各種DeFi以外資產。CCC計劃通過積累藍籌NFT、元宇宙地產、P2E可租賃資產等方式進軍元宇宙以及GameFi領域,并希望對這些領域的營銷、文化和收入產生持久的影響。除此之外,CCC金庫還會用來參與加密領域的私募以及IDO,以提高金庫的收益。

在Token用例方面,CCCToken會被賦予治理這個「基金DAO」的權利,以確保用戶資金的安全和資金管理的透明度。團隊還在開發掛鉤CCCToken的算穩資產,用于打造協議自己的借貸服務,這樣Token持有者就可以在「躺贏」的基礎上獲得更多的收益。另外CCC還打算建立自己的DeFi2.0項目,以此擴充金庫的收入來源。

CrossChainFarming——BSC

CrossChainFarming是BSC上的第一個DeFi3.0項目。利用BSC生態的優勢,CCF除了進行DeFi領域的Farming之外,還會拓展去中心化Token發行及上市、鏈上鏈下安全審計等方面的業務,這些所有的收益都將用于CCFToken的回購和分紅,以提升Token的價值。同時CCF還會建立現貨投資組合,并向Token持有者發放空投。

ScaryChainCapital——FTM

ScaryChainCapital是Fantom上的DeFi3.0項目,旨在推動FTM公鏈生態的建設。SCC希望打造自己的Launchpad,并為Token持有者發放Launchpad上新項目的空投。

EmpireCapitalToken——跨鏈

去中心化跨鏈交易所EmpireDEX的DeFi3.0項目。ECC意圖彌合傳統金融(TradFi)和DeFi世界之間的差距,主要涉及鏈上鏈下的YieldFarming、開發合成股票并包裝為鏈上NFT、部署資本到其他領域技術初創公司以及參與IPO等。

DeFi3.0是未來藍籌還是畫餅充饑?

短短兩個月時間,DeFi3.0就發展成了形式多樣的「金融樂高」游戲,以DeFi為中心輻射至整個加密甚至傳統金融領域,試圖打造出一個活躍的金融生態。但就目前來說,這些美好的敘事還只是愿景,大部分DeFi3.0項目沒有經過時間和市場的檢驗,無論市值還是團隊都無法與當前的主流DeFi項目相提并論。

另外,這些項目的主要收益來源仍然是依靠跨鏈的DeFiFarming,其中就包括尚未成熟的DeFi2.0,加上協議Token的價值只是金庫收益的間接映射,價值的提升依賴于協議的回購政策,使其更容易受市場波動的影響。作為加密領域的投資者,不能被美好敘事蒙蔽雙眼,并意識到與之伴隨的巨大風險,我們必須思考,DeFi3.0的出現,究竟是行業潛力的展現,還是市場浮躁情緒的驅使?

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