Celsius事件令美國監管機構對加密貨幣系統性風險保持高度警惕_Celsius

本文來自TheBlock，原文作者：KollenPost

Odaily星球日報譯者|念銀思唐

宣布暫停所有提款、交易和轉賬，并稱此舉是出于對整個社區利益的考慮。

這一凍結似乎鎖定了多達110億美元的資產，這些資產與更廣泛的加密貨幣市場的許多載體相關聯。

觀察人士一直在持續關注此事對整體市場的影響。就在Terra崩盤事件發生一個月后，華盛頓特區的政策制定者已經準備好尋找更多加密公司失敗的案例研究。

Celsius宣稱自己是一家原生加密銀行，為用戶提供高息儲蓄賬戶，以及相對于傳統銀行而言的低息貸款。它從未在這些賬戶上獲得FDIC保險，除了向用戶提供大量抵押貸款外，它似乎還從事了比銀行可能允許的更高風險的投機投資。

Celsius獲準從7月1日起將山寨幣轉換成BTC和ETH:金色財經報道，Celsius周五獲準開始清算其山寨幣，紐約南區的破產法官Martin Glenn批準Celsius在與美國證券交易委員會（SEC）討論后提出的這一舉措，該委員會最近表示，一系列不太常用的加密代幣構成了證券，其處理需要監管部門批準。

Celsius于2022年7月倒閉，其出售給加密貨幣財團Fahrenheit的交易于5月獲得批準。其正在準備一個更新的破產計劃，除了有限的例外，不會涉及向BTC或ETH以外的債權人分配加密貨幣。[2023/7/1 22:11:23]

去年夏天，美國證交會和國家證券監管機構多次明確表示，它們將這些借貸產品視為未注冊證券，而不是不受此分類限制的銀行賬戶。同一時期，美國SEC還在Coinbase試圖推出借貸平臺Lend之前勒令其關閉。

Tether 披露Celsius的貸款清算流程:金色財經報道，Tether 從未也永遠不會將其儲備的完整性置于風險之中。這已經一次又一次地證明了這一點，不僅因為它有能力從不拒絕贖回，而且它的儲備金絕對透明。

雖然Tether的投資組合確實包括對Celsius的投資，僅占其股東權益的最小部分，但這項投資與 Tether 自身的儲備或穩定性之間沒有相關性。Celsius提取的 Tether 貸款是一筆以 BTC 計價的超額抵押貸款（130%+），清算抵押品以支付貸款的決定是兩家實體之間協議原始條款的一部分，并在在清算事件開始之前就有。這個過程的執行是為了盡可能減少對市場的任何影響，事實上，一旦貸款被償還，Tether 按照協議將剩余部分退還給Celsius。Celsius頭寸已被清算，Tether沒有損失。[2022/7/8 2:01:01]

“SEC在監管Coinbase和BlockFi相關舉措方面做得非常好，但他們在Celsius方面做得太糟糕了。”2009年之前一直領導SEC互聯網執法辦公室的JohnReedStark表示。

AAX交易所上線YFI、CEL和USDC:據AAX交易所公告，AAX已于近日正式上線YFI、CEL和USDC幣種，同時開通上架YFIUSDT、CELUSDT和USDCUSDT 3個交易對。交易對現已開放交易，詳情請見官網公告。[2020/10/19]

Stark目前在杜克大學法學院任教，并一直在網上保持著對加密行業的批評。他對SEC沒有針對Celsius發布臨時限制令表示震驚。

美國SEC主席GaryGensler周二在接受《華爾街日報》采訪時提到了Celsius，并將其作為加密貨幣托管方不隔離客戶資產的一個存在風險的例子。

動態 | Celsius Network加密貸款已超40億美元:加密貨幣借貸平臺Celsius Network宣布，其貸款發放規模已超過42.5億美元。該公司在一份新聞稿中表示，這比2019年初記錄的22億美元增長了93%。（CryptoSlate）[2019/11/14]

“許多加密借貸平臺實際上在一些聯合綜合賬戶中擁有你的資產。”Gensler說道，“然后你會看到像上周末和周一這樣的事情，例如一個加密貨幣交易所，一個加密貨幣借貸平臺突然跟你說，‘你不能取款。至少現在不行’。”

Gensler將此事件與2021年1月的meme股票事件進行了比較，當時Robinhood也是鎖定了客戶資金。他贊揚了Robinhood采取的相關保護措施，并對加密公司提出同樣的要求：“在加密交易所和借貸領域，我們應該能夠帶來同樣的保護措施，并確保這些保護措施持續存在，然而眼下這些公司并沒有做到這一點。”

此外，他表示，SEC正在討論將加密貨幣交易所在內的6個平臺進行納入其管轄范圍內的具體方案。

今年9月，在接受TheBlock采訪時，Celsius首席執行官AlexMashinsky曾表示：“我們從一開始就按照規定辦事。”談到SEC，他補充道：

“他們擔心的是未經認可的投資者。整個問題是，一個未經認證的投資者，通常可以去銀行或SBIC賬戶賺取一些收益，但他們是否應該參與這些項目？當銀行過去支付4%或5%的利息時，這是一個合理的選擇。如今，銀行只支付0.1%的利息。”

對散戶投資者的影響是一個核心問題。與Terra的情況一樣，華盛頓的監管機構目前正在關注加密市場的其他分支。對散戶投資者造成的傷害是針對Celsius的主要擔憂。

對許多國會議員來說，單個加密公司失敗的概念并不一定是災難性的。然而，如果加密公司開始像多米諾骨牌一樣相繼倒下，并摧毀更廣泛的市場，那么該行業可能會被視為“系統性風險”的透鏡。

這樣的標簽可能會招致金融穩定監督委員會的監督，該委員會擁有廣泛的監管機構。

Celsius與最大的穩定幣運營商Tether的關系在這方面尤其吸引監管機構的注意。隨著用戶贖回USDT，其供應已經下滑，盡管Tether否認了Celsius對自身業務的影響。

6月13日，Tether官方發布消息表示，最近影響Celsius及其原生代幣CEL的事件是在市場波動和極端市場條件下產生的不幸結果。

雖然Tether的投資組合確實包括對Celsius公司的投資，但只占股東權益很小的一部分，這項投資與Tether自身的儲備或穩定性之間沒有相關性。

此外，Celsius的Tether借貸活動一直是超額抵押的，因此對Tether的儲備也沒有影響。

Celsius目前的困境是“典型的影子銀行擠兌”威拉米特大學法學院助理教授、知名加密貨幣評論家RohanGrey表示，“這就是銀行崩潰的真正定義。這不僅僅是一種未注冊的證券。”

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