商家防凍卡指南_COIN

為什么會被凍卡?

Q：為什么出、入金都可能會被凍卡？?

A：大的政策背景是嚴查電信詐騙、網絡賭博、傳銷資金盤之下，將有關聯的多級賬戶集體凍結。甚至會對鏈上數據進行分析，這樣牽涉到資金流向、遭到凍卡的人就變得更多。?

Q：OTC出金是否資金越大，被凍卡的概率越高？?

A：從本質上講，是否被凍卡與出金資金數額大小沒有必然聯系。被凍卡的主要原因還是資金本身有可能是黑錢，但是大額的出金可能會觸發銀行反洗錢預警。?

Q：出入金被凍卡一般都是三天自動解封嗎？?

A：這里有一個誤區，按照法律規定，凍卡的期限一般是六個月。這里所提到的三天解封是指經查明確實與案件無關的，應當在三日內予以解除、退還，并通知有關當事人。?

商家和企業可以通過Data Mynt支付處理服務接受加密貨幣:金色財經報道，零售商和企業現在可以使用加密貨幣支付產品提供商 Data Mynt 提供的新加密支付處理解決方案，以一種簡單、穩定的方式采用加密支付。Data Mynt 正在申請專利的技術使商家和企業能夠為其客戶和合作伙伴擴展支付選項，同時允許各方在公共區塊鏈上進行交易時保留更多的加密資產。同時，它降低了支付處理成本并消除了退款和加密貨幣價格波動等摩擦。據悉，Data Mynt是一家位于加利福尼亞州奧克蘭的加密支付處理公司。（Prnewswire）[2022/3/10 13:48:40]

Q：在確定安全的情況下，每天出金多少可以避免被銀行反洗錢系統預警？?

動態 | Bitcoinbch.com敦促商家改用BCH:金色財經報道，12月18日，以BCH為中心的門戶網站Bitcoinbch.com發布了一份非正式通知，稱接受BTC的商家應該改用BCH，因為BTC軟件存在“危險缺陷”。這個問題與確認時間過長有關，該確認時間與一種基于比特幣的協議RBF有關，該協議使個人有可能在商家身上多花一倍的錢。Bitcoinbch.com首席執行官Hayden Otto發表了視頻演示，以證明在從商人那里購買產品后，雙花漏洞是多么容易。[2019/12/19]

A：可以參照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的相關規定，需要說明的是，累計達到一定金額或者交易行為可疑會被報送至央行的反洗錢監測中心，但并不是一定會引起反洗錢行政主管部門的注意，合理用途的正常交易無論超過對應額度還是被適當懷疑，都不會被刻意、重點監測與監管，僅僅是被系統記錄。?

動態 | BitPay公布支持以太坊支付的商家名單 包括亞馬遜和微軟:區塊鏈支付提供商 BitPay 宣布旗下應用和多個商家已開始支持以太坊支付，并公布了一系列支持以太坊支付的商家名單，包括支持購買（亞馬遜和達美航空的）禮品卡、（Newegg、Ledger、Scan UK 和 Avent 的）電子硬件產品、（APMEX、Goldmoney、Sharps Pixley 和 Provident Metals 的）珠寶、（微軟、Dish TV、Xsolla 和 Dallas Mavericks）的娛樂服務和游戲、（airBaltic、Privatefly、Flight Centre 和 Eom Travel 的）旅游、（Namecheap HOSTKEY、Private Internet 和 ExpressVPN 的）軟件和網絡服務、 （Fancy、Lush、Lanieri Schmidt's 的）時尚護膚品，為非盈利機構（Tor、維基百科基金會、美國紅十字會和 Electronic Frontier）進行捐贈以及購買（Onfido、HackerOne、BitGo、Chainalysis 的）專業服務。[2019/10/23]

如何避免被凍卡?

禮品卡商家Coincards.ca推出閃電網絡支付:據bitcoinist消息，4月9日禮品卡商家Coincards.ca推出對閃電網絡（LN）的支持，允許客戶購買最多25美元的禮卡，且交易費用接近于零。此舉使Coincards成為接受閃電網絡的第一個主要非技術性實體。由于該商家提供的禮品卡范圍很廣，這意味著現在也可以通過閃電技術購買亞馬遜和Newegg的產品。據悉，Coincards.ca從2013年起就支持BTC付款，今年一月還曾宣布支持LTC付款。[2018/4/11]

1、轉賬時不要備注數字貨幣、比特幣等敏感詞；?

2、不接受非本人賬戶轉款，如收到非本人賬戶轉賬，請務必原路退回；?

3、專卡專用，做好資金分離；不要用一張卡完成收付，需要將收款卡和付款卡分開，可用多張本人卡進行收付，因收款卡被凍結風險最大，因此收到資金后也需要做好過濾然后再轉入一張比較安全的銀行卡。?

4、控制交易的金額，不要使用單一銀行卡頻發交易；?

5、常用收款卡切記不要長期放入太多資金，收款卡使用一段時間后，可以把資金提出過濾，然后停用此卡一段時間，這是為了避免如果受不法資金感染而導致大額資金被凍結。；?

6、再次使用被停用過的卡或長時間不使用的銀行卡進行交易時，需要檢查是否可以正常收付款，以避免交易收到資金后才知被凍結而導致資金無法正常使用。?

被凍卡該如何處理?

1、發現后第一時間找到銀行了解凍卡的原因以及申請凍卡的偵查機關；?

2、如果是司法凍結，嘗試及時與偵查機關取得聯系，說明事情始末。需要配合提供相應的材料；?

可以是完整的交易記錄，比如銀行卡流水，鏈上交易記錄，交易平臺的訂單記錄，微信聊天記錄、以及其他可以證明資產合法的證據，甚至是收入證明等；?

3、對于已經提供充分證明材料，仍無法解凍的，或者在溝通過程中發現辦案人員有違規行為的，可以依照相關法律規定，進行申訴或者控告，按照法律規定，機關需在法定期限內給予處理。?

OTC交易導致第三方支付賬號被凍結怎么辦?

1、支付寶凍結類型?

支付寶凍結：支付寶自身風控導致無法正常收付款?

司法凍結：在進行支付寶提現的時候，如果支付寶被司法凍結，我們可能會看到“司法凍結”提示。?

2、支付寶自身風控凍結，可進行申訴?

①打開“支付寶”手機APP，點擊一下右下角的“我的”按鈕，再點擊一下“我的客服”選項；?

②點擊一下右下角的“在線服務”按鈕，然后在最下方的搜索框內輸入“為什么賬戶沒辦法收款”，之后客服會給出相應的解答，我們只需要根據提示進行操作嘗試解決問題就好。?

3、司法凍結：這種通常是在執法過程中對我們執行的強制措施，但賬戶被凍結并不意味著一定就犯法，這主要還是因為可能涉及到黑錢。?

如果被司法凍結，同上述凍卡的解決方式。?

預防措施?

資金過濾?

1、涉及虛擬貨幣業務的卡專卡專用，出金卡不要搞成常用的生活卡、工資卡、股票卡等等；?

2、銀行卡收到資金后，可把資金轉入到支付寶的余額螞財富或余利寶等理財產品的大賬戶，然后對資金進行過濾后轉出到一張安全的銀行卡。?

3、銀行卡收到資金后，可把資金轉到一些比較安全的理財平臺，然后通過購買活期或短期理財產品，到期后把資金提現到另一張安全的銀行卡。?

其他措施?

1、單張銀行卡余額不要過多。?

2、收到非實名付款，原路退回并備注：打錯款了。?

3、備注敏感詞匯，原路退回并備注：打錯款了。?

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