穩定幣和 BUSD：它們是什么以及它們如何工作？_BUSD

什么是穩定幣？

穩定幣是一種與波動性相對較低的資產掛鉤的加密貨幣，例如法定貨幣或其他加密資產。穩定幣旨在維持穩定的價格，因此用戶可以避免市場波動風險。

穩定幣可以通過底層抵押品分為三種類型：法定支持、加密支持和算法。

1.法幣支持的穩定幣

法定貨幣支持的穩定幣是與美元或歐元等傳統法定貨幣掛鉤的加密貨幣。他們通過保留在大多數情況下可以兌換成穩定幣的儲備來保持掛鉤。BUSD是最受信任的法幣支持的穩定幣之一，因為它的透明度、經證實的儲備金和受監管的狀態。

2.加密支持的穩定幣

加密抵押穩定幣的價值可以與法定貨幣或其他加密貨幣掛鉤。但是，它以加密貨幣而非法定貨幣維持其儲備。加密貨幣支持的穩定幣通常會超額抵押其儲備金，以應對儲備資產價值的價格波動。

過去30天穩定幣凈流出量接近12億美元，加密市場流入主要由BTC和ETH驅動:金色財經報道，據區塊鏈分析公司Glassnode數據顯示，過去30天加密貨幣市場的資金流入主要是由比特幣（每月增加44.7億美元）和以太坊（每月增加35億美元）的資金流入所驅動。但由于穩定幣領域發生了大量的贖回，穩定幣資本外流達到約12億美元，部分抵消了流入增長。穩定幣資金流出主要受第二大資產（USDC）和第三大資產（BUSD）的影響，其供應量在2023年分別減少了157億美元和115億美元，而第一大資產（USDT）吸收了大部分穩定幣流動性。[2023/6/10 21:28:51]

例如，讓我們看一下與美元掛鉤、加密抵押的穩定幣DAI。DAI由另一種加密貨幣的超額抵押供應支持，例如ETH。DAI要求至少150%的抵押率，這意味著存放在智能合約中的ETH的美元價值必須至少比借入的DAI價值高1.5。

香港完成CBDC原型，包括CBDC支持的穩定幣:金色財經報道，香港完成了其中央銀行數字貨幣 (CBDC) 原型Project Aurum。它與其他零售CBDC項目略有不同， 因為它包括銀行中介的 CBDC 代幣和 CBDC 支持的穩定幣。 試用穩定幣的原因是因為它以數字方式反映了香港的現金系統，在該系統中，三家商業銀行發行由中央銀行準備金支持的紙幣。電子港元計劃涉及香港 金融管理局 (HKMA) 和國際清算銀行創新中心，并得到香港應用科技研究院 (ASTRI) 的技術支持。

項目采用中介方式，央行操作批發銀行同業賬本，商業銀行分配央行負債CBDC。因此，該解決方案涉及批發銀行間系統和零售電子錢包系統。[2022/10/21 16:34:42]

例如，如果用戶要借入價值1,000美元的DAI，他們必須鎖定1,500美元的以太幣。如果以太幣的市場價格下跌到不再滿足最低抵押率的程度，抵押品會自動返還到智能合約中以平倉。

巴西中央銀行選擇Itau Unibanco構建真實錨定穩定幣解決方案:金色財經報道，巴西中央銀行正在推進其推出中央銀行數字貨幣 (CBDC) 的試點計劃。該銀行已選擇該國最大的銀行之一 Itau Unibanco 來構建去中心化金融解決方案，其中包括構建與真實貨幣掛鉤的穩定幣。該應用程序將包括流動性池中常見的功能，但將真實與代表來自世界各地的法定貨幣的其他穩定幣聯系起來。雖然目前關于該項目的披露不多，但該應用程序可能支持資產池、替代投資以及使用基于區塊鏈的軟件管理和保管這些資產。Itau 的系統是巴西中央銀行選擇的八項提案之一，作為 LIFT Lab 的一部分，LIFT Lab 是一項專注于金融創新的年度計劃。[2022/8/30 12:56:41]

3.算法穩定幣

算法穩定幣是那些不涉及使用任何儲備資產的穩定幣。相反，鏈上算法和智能合約像中yang銀行一樣管理代幣的供應。這種無抵押的模式，沒有任何儲備資產，利用市場操作通過增加或減少其供應來維持穩定幣的價值然而，成功運行算法穩定幣通常很困難。

美聯儲布拉德：一些穩定幣的波動看起來并不是系統性的:5月12日消息，美聯儲布拉德：一些穩定幣的波動看起來并不是系統性的。（金十）[2022/5/12 3:09:03]

TerraUSD是一種算法穩定幣，是一種流行的選擇。然而，它在2022年5月大幅失去了與美元的掛鉤。套利在一段時間內維持了與美元的1:1掛鉤，因為一個TerraUSD可以兌換一美元的LUNA。然而，加密市場的下滑導致了死亡螺旋。這帶來了信心的喪失，導致TerraUSD損失了超過97%的價值。LUNA也創造了連續一周每天跌99%的神話。

穩定幣有什么用途？

加密交易者和企業可以使用穩定幣來盡量減少市場波動帶來的風險。讓我們看一個例子。微軟是比特幣的早期采用者，并于2014年開始接受BTC支付。然而，由于高波動性，微軟在2016年和2018年再次停止接受BTC。為了降低波動風險，微軟本可以將其持有的資產轉換為像BUSD這樣的穩定幣并保持其美元價值。

DAO Maker 宣布推出穩定幣儲蓄產品:鏈捕手消息，DAO Maker 宣布推出跨鏈穩定幣挖礦產品，ERC-20 穩定幣持有者現在可通過存入USDC、BUSD、DAI、Wrapped UST、USDT 和 FRAX等穩定幣上賺取收益。新產品與Anchor Protocol和Terra 的合作，具體收益來源主要通過 Anchor 協議大量抵押品。此外，跨鏈穩定幣挖礦項目將于4 月初在 BSC 上線。[2022/3/29 14:23:50]

什么是BUSD？

BUSD是一種由法幣支持的穩定幣，與美元掛鉤，由Paxos發行。BUSD可按1BUSD兌換1USD的價格購買和贖回。該穩定幣于2019年9月與Binance合作推出，現在是按市值計算的第七大加密貨幣和第三大穩定幣。

BUSD是在以太坊上發行的ERC-20代幣。BNBChain和Binance.com上還有BEP-20和BEP-2Binance-Peg代幣可用于多個用例。NomicLabs對其智能合約進行了審計，美國頂級審計師Withum證明了其儲備賬戶余額。

BUSD是如何運作的？

為了維持其一美元的價值，Paxos持有相當于BUSD總供應量的美元。BUSD和美元可隨時通過Paxos兌換。讓我們看看具體如何：

用戶向Paxos的銀行準備金賬戶發送美元。

發行人在以太坊上創建等量的BUSD。

新鑄造的BUSD交付給用戶，而美元則保存在銀行儲備賬戶中。

該機制也總是反向工作。用戶可以使用Paxos燒掉BUSD并獲得1美元的回報。

通過使用智能合約燃燒/鑄造BUSD，該機制可以將供應和儲備保持在1:1的恒定比例。

BUSD價格和市值

BUSD的價格為每1美元，市值約為18B美元。點擊此處查看實時實時數據。

BUSD相對于其他穩定幣有什么好處？

BUSD成為許多交易者和投資者的熱門選擇有很多原因。但是，請始終記住，穩定幣僅與基礎抵押品的價值一樣穩定。沒有保證掛鉤之類的東西，因此也應考慮到這一點。

規定。Paxos和BUSD均受紐約州金融服務部(NYDFS)監管。最重要的是，自2020年8月以來，BUSD已被NYDFS列入“綠名單”，使其預先獲準由任何NYDFS的虛擬貨幣被許可人進行托管和交易。

完全由現金和保證存款支持。每筆抵押存款都存放在FDIC保險的美國銀行。

經證實。每個PaxosStandard銀行賬戶都由美國審計公司Withum監督。

不收費。BUSD的發行和贖回不收取任何額外費用。

透明度。Paxos發布其BUSD月度儲備報告。

安全。Paxos擁有遠程破產帳戶。即使在不太可能發生的情況下PaxosTrust資不抵債，它也不會通過標準的破產程序。PaxosTrust持有的資產將返還給其合法所有者。

吸引交易費用。(1)零創客費。在幣安上。超過300個BUSD現貨和保證金交易對現在對在訂單簿上下單的用戶收取零掛單費用。對于做市商來說，他們可以通過BUSD享受誘人的交易費用。(2)零交易費用。此外，Binance對所有BUSD穩定幣對提供零交易費用。如果用戶持有其他穩定幣但想切換到BUSD，則此過程在Binance完全免費。(3)BNBChain零gas費。此外，用戶可以通過BNBSmartChain零費用提取Binance-PegBUSD(BEP-20)。

如何購買BUSD？

購買BUSD有多種方式。您可以在BUSD登陸頁面上找到一些購買BUSD的選項。

在全球領先的加密貨幣交易所Binance進行交易

最方便的選擇是在二級市場上購買BUSD——比如在Binance這樣的交易所。Binance提供了許多可交易的BUSD對和簡單的法定網關，讓您可以輕松地將BUSD添加到您的投資組合中。

在Paxos上購買BUSD

BUSD可在Paxos平臺直接購買和1:1兌換美元或PAX。

使用DApp兌換BUSD

此外，您還可以探索BUSD版圖，與PancakeSwap等各種DApp進行交互。BUSD是提供流動性時常用的加密貨幣，也廣泛用于DEX上的可交換代幣對。

在加密行業你想抓住下一波牛市機會你得有一個優質圈子，大家就能抱團取暖，保持洞察力。如果只是你一個人，四顧茫然，發現一個人都沒有，想在這個行業里面堅持下來其實是很難的。感謝閱讀，我們下期再見！

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