金色觀察｜Terra引發蝴蝶效應：DeFi暴露“邪惡”一面_Bancor

When all the stars are fading away——The butterfly Effect。

從Terra崩盤開始，引發了加密市場的一系列反應。

先是CeFi借貸平臺Celsius出現流動性危機，暫停客戶轉賬和提現；之后加密資產對沖基金三箭資本遭遇大額清算，幾近破產；加密貨幣貸款機構貝寶金融凍結所有賬戶提款；CEX平臺AEX、Hoo暫停提現……如今，影響蔓延到DeFi世界，使DeFi暴露出邪惡的一面。

Bancor暫停ILP

6 月 20 日，去中心化交易協議 Bancor 發布市場狀況更新，稱由于市場環境惡劣，Bancor 的無常損失保護（Impermanent Loss Protection）暫時暫停。

金色晚報 | 10月1日晚間重要動態一覽:12:00-21:00關鍵詞：歐洲、KuCoin、波卡、澳大利亞

1. 歐洲央行申請了“數字歐元”的商標;

2. 價值1710萬美元的KuCoin被盜代幣通過去中心化交易所出售;

3. 以太坊2.0 Medalla測試網Prysm客戶端使用率最高;

4. 澳大利亞總理：將在區塊鏈等科技領域投資5.75億美元;

5. Aave代幣LEND預計在10月3日轉換為AAVE;

6. Tether向以太坊網絡新增發1億5,000萬枚USDT;

7. 波卡二層擴容協議Plasm計劃階段4重新更改PLM代幣總量;

8. Filecoin：太空競賽期間所有的扇區將遷移至主網;

9. 9月份以太坊礦工獲轉賬費用1.66億美元 是比特幣礦工6倍。[2020/10/1]

Bancor表示，暫停ILP的臨時措施是為了給協議一些喘息和恢復的空間，后續隨著市場穩定將重新啟動。同時強調：

金色晨訊 | 2月26日隔夜重要動態一覽:21:00-7:00關鍵詞：人民日報、歐洲、美國、銷毀

1. 人民日報海外版：區塊鏈應用助力疫情防控；

2. 歐洲區塊鏈服務基礎設施已開始部署；

3. 美國商務部希望就跨境加密交易對公司進行調查；

4. 副行長：加拿大央行正為央行數字貨幣做準備工作；

5. 美國SEC為投資者匯總資源以避免加密欺詐；

6. EOS Nation發起銷毀34,106,869.1596 EOS 提案通過；

7. 經濟日報：運用區塊鏈等打造區域行政數字化平臺；

8. 上海深化“一網通辦”改革，鼓勵借助區塊鏈等技術；

9. 神秘礦工已從SegWit地址中奪取9000枚BCH。[2020/2/26]

沒有攻擊，協議上的資金是安全的；

金色財經現場報道 中科院自動化所原副所長王飛躍：區塊鏈智能將對傳統社會的治理方式進行顛覆性變革:金色財經6月2日現場報道，在今日召開的中國區塊鏈技術創新發展論壇上，中科院自動化所原副所長王飛躍表示，區塊鏈是一種新的生產方式、組織方式。區塊鏈與人工智能可以碰撞出火花，而且會變成熊熊大火。區塊鏈智能是智慧經濟的基石，是對傳統社會治理方式的顛覆性變革。[2018/6/2]

留在協議中的用戶將繼續獲得收益，并在重新激活時獲得期間內的等值無常損失保護（在此期間執行的提現將不符合無常損失保護的條件）；

網絡上所有流動資金池的交易仍然活躍；

目前不接受存款，以防止通過直接合同交互造成的混淆，其中暫停保護的信息不可見。

金色財經現場報道 Streamr宣布與諾基亞合作 允許將移動客戶數據貨幣化并進行購買:金色財經現場報道，今日在Coindesk 2018共識會議上，區塊鏈數據平臺Streamr首席執行官Henri Pihkala宣布與諾基亞和加州軟件公司OSIsoft合作，將允許移動客戶將用戶數據貨幣化并進行購買。Pihkala同時還表示推出了一個實時數據市場，用戶可以通過該市場出售和訂閱實時數據流。此外，該公司還推出了Streamr API，以幫助促進其服務被采用。[2018/5/17]

Bancor指出，以額外代幣獎勵來解決無常損失的結果就是在市場劇烈波動期間承受巨大的拋壓：

過去18個月累積的代幣獎勵拋壓， 導致需要暫停ILP。

無常損失保護進一步導致代幣貶值。

以上這些因為三箭資本、Celsius的崩盤而加劇。作為 Bancor V2.1 中的長期 LP，三箭資本、Celsius是BNT流動性挖礦獎勵的主要受益者。為了償還債務，兩者迅速清算BNT頭寸并提取大量流動性。另外一個未知機構在FTX交易所開設了大量BNT空單。

FlashBots策略負責人Hasu表示，Bancor 的 IL 隱藏游戲正在崩潰。他們鑄造新的 BNT 以補償“水下” LP，并將其稱為“IL 保護”。成本通過通貨膨脹轉移給 BNT 持有者，這導致進一步的 IL 到所有其他 BNT 交易對，并導致進一步的通貨膨脹。一個死亡螺旋。

Chainlink 社區大使 @ChainLinkGod?稱：Bancor 打賭，Celsius 迫切需要流動性，不會等到 ILP 重新啟用。然而，這需要為每個人禁用 ILP，這嚴重損害了 Bancor 對 LP 的聲譽。最佳情況，Celsius 退出且沒有 ILP 獎勵，然后 Bancor 重新啟用 ILP 并再次保護用戶；最壞情況是當信心減弱時，Celsius 保持穩定并等待 Bancor 重新啟用 ILP，最壞情況下，ILP 重新啟用、BNT陷入死亡螺旋。

Solend 重新定義DeFi

6 月 19 日，Solana 生態借貸協議 Solend 創始人 Rooter 在社交媒體上發文稱，某巨鯨在 Solend 上擁有價值 1.7 億美元的 SOL 存款和價值 1.08 億美元的 Stablecoin 債務頭寸，鑒于其相對協議規模巨大的頭寸金額清算可能帶來的連鎖反應，Rooter 喊話希望巨鯨盡快償還頭寸。

隨后，讓人意想不到的是，Solend 提出了一項驚人的去中心化治理提案：授予 Solend Labs 緊急權力暫時接管鯨魚的賬戶，以幫助其完成場外人工清算，強硬的舉措讓社區瞬間炸了鍋。 Solend 針對該提案，自能自圓其說：如果巨鯨被清算，它將以未償借款的 20%（約 2100 萬美元）為上限進行部分清算。在 Solend 上大多數的清算人都是 DEX 流動性機器人，大規模的拋售會進一步降低 SOL 價格，并造成連鎖清算，最終，協議的流動性枯竭甚至會導致壞賬。

UTXO?Management高級分析師Dylan LeClair稱，一個基于 Solana 的所謂“去中心化”借貸協議已經“投票”接管了一個擁有緊急權力的鯨魚賬戶，以消除強制清算的機會。“去中心化”只是名義上的。

Terra 研究員 FatMan 認為?，雖然是為了協議的安全和健康，Solend 使用自己的自由裁量權來行動。但我真的不能同意這一點，感覺像是重大違規——這已經超出了建議的范疇。

Finblox更改提款限額

6月16日，加密儲蓄收益應用 Finblox 發布公告表示，三箭資本為其投資者和主要機構借款人，已經與包括 3AC 在內的 8 個合作伙伴和協議合作，以產生收益并盡可能均勻地分散風險。基于當前可用信息和維護平臺完整性的優先考慮，決定采取以下行動，同時尋求所有可用選項，以評估 3AC 對流動性的影響，并確保公平對待系統中的所有用戶資產，1. 暫停 Finblox 平臺上所有用戶的獎勵分發；2. 更改各級用戶的提款限額，由每天 500 美元更改為每月最多 1500 美元；3. 延遲推薦計劃和存款獎勵；4. 禁用為新注冊用戶創建加密地址。

在過去，加密世界的從業者們對TradFi去粗取精，創建了DeFi并無限改進創新。人們抨擊著TradFi，但現在種種皆發生的DeFi和CeFi中，實在是諷刺。

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