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Web3的確有實際用例 但做得還不夠完美_UST

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作者 | Packy McCormick(Not Boring Capital)

幾周前,當我與 Flatiron Health 的聯合創始人 Zach Weinberg 一同做客播客節目時,我們因加密資產是否有實際用例而發生了爭論。從那以后,我與 Zach 的談話總會在我的腦海中浮現,就目前而言,Web3 和加密資產有真正的用例,即使有些看起來很愚蠢、早期或有缺陷。

所以在本文中,我想介紹一些當前的用例,然后解釋為什么我相信在未來十年,Web3 將為產品、網絡和經濟模型提供動力。

如果幾個月前你覺得自己很聰明,那么現在加密市場的崩潰可能讓你會覺得又不那么聰明了。如果你在幾個月前自豪地告訴人們你正在投資什么,那么你現在就不那么自豪了。(反之亦然:如果你一直認為加密資產為騙局或泡沫,那么你現在應該感覺自己很聰明。)

兩者都沒有錯,因為市場無疑是發生了變化。 BTC 和 ETH 的價格分別下跌了 76% 和 69%,山寨幣的情況比這更糟。

雖然我們可以把加密市場的崩盤歸結于宏觀原因(美聯儲收緊利率、戰爭、嚴重的通貨膨脹),但實際上沒有哪個行業比加密資產和 Web3 受到的打擊更大。除了價格下跌之外,加密資產的內爆還耗盡了人們一生的積蓄。首先是 LUNA 和 UST,我的同事 Jon Wu 解釋過:

我看過一些推文,描述了人們將畢生積蓄投入 Terra 以通過 Anchor 協議獲得 20% 的收益,但當 UST 崩盤后,他們失去了一切。?

最近,中心化 DeFi 平臺 Celsius 資不抵債……那些把錢存入 Celsius 的人想知道他們是否能夠拿回屬于他們的錢,如果可以,多少錢?

在這個早期的熊市中,NFT 的吸引力也小了很多。最大的 NFT 市場 OpenSea 的交易量在 6 月份驟減:

工信部副部長王江平:前瞻布局人工智能、web3.0、6G等未來產業:金色財經報道,2023中國國際大數據產業博覽會在貴州省貴陽市開幕。工信部副部長王江平出席開幕式并致辭。王江平表示,工信部將深化大數據與實體經濟融合發展,扎實推進新型工業化。加強關鍵核心技術攻關,統籌推進產業基礎再造工程和重大技術裝備攻關工程,前瞻布局人工智能、web3.0、先進計算、6G等未來產業,在新賽道上形成新競爭力。不斷提升網絡供給能力,加快5G、千兆光網深度覆蓋,打造云網融合、算網一體的網絡架構和算力供給體系,為大數據產業創新發展提供強有力的底座。[2023/5/28 9:46:22]

然而 NFT 并不孤單。根據 DeFiPulse 的數據,整個 DeFi 的鎖定總價值(TVL)從 11 月的峰值 1070 億美元下降了 65%,至目前的 370 億美元。

更多的危機也許正在來的路上......如果 ETH 跌得與上次崩盤一樣多,它最終可能會跌至 200 美元(不是說會,但這并非不可能)。更多的資金將爆倉,更多的公司和項目將破產。

“我們對價格不感興趣,我們只是對技術能為社會產生影響感到興奮”——這是很多加密資產支持者說過的話,那么在這個價格顯然不可能令人興奮的時候,我們來聊一聊 Web3 目前的用例是否與當前的炒作相匹配?

最近,Zach Weinberg 在推特上總結了自己的立場:

從本質上講,他認為相對于正在創建的有實際價值的用例,Web3 目前存在過多的炒作和風險,這讓普通人投資時尤其成問題,并且有著數百億美元資金的 VCs 正在涌入該領域,但是這些錢其實可以投資在更好的領域。

關于他觀點的后半部分,我理解為,資金可以投資于更有效地用于其他事情——如果 VCs 支持的企業家能夠解決教育、醫療保健、能源、住房、基礎設施和其他關鍵行業,那就太好了。

暫且不提第二部分,我們先來論證他所說的第一部分:炒作和風險。

炒作并不是加密資產所獨有的。

由于人們可以輕松投資加密項目,已經投資項目的人有動力試圖說服其他人投資這些項目,這就是為什么 Twitter 上充滿了 xx 代幣的彩虹圖以及對 10 萬美元 BTC、1 萬美元 ETH 和 1 美元 DOGE 的自信預測。

吳杰莊委員:將數字港元發展成“穩定幣”也是解決Web3.0安全風險問題很好的方法:金色財經報道,近年來,區塊鏈技術發展迅速,越來越多的國家和地區開始發展元宇宙和Web3.0(第三代互聯網)。港區全國政協委員、香港特區立法會議員吳杰莊近日接受專訪時表示,通過打造香港為國際創新科技中心,必能助力國家經濟發展再上一個臺階。

對于Web3.0的安全風險問題,吳杰莊直言,除了加強金融監管,將數字港元發展成“穩定幣”也是很好的解決方法,相信會有更多國家愿意和我們做這種金融科技的互換,香港有很多企業在網絡安全等方面掌握了很先進的技術,我相信未來香港可以更好地協助人民幣國際化進程。Web3.0應用場景非常廣泛,區塊鏈發展非常快,可以明顯發現,現在的區塊鏈項目和實體生活結合越來越緊密。[2023/2/20 12:17:48]

同時,加密資產本身也是一種技術創新和金融創新,因此,比一般新技術的炒作還要多,但這一次,它帶來了財務風險。

一方面,這會導致人們在頂部購買并過度杠桿化。強調:如果你不知道自己在做什么,就永遠不要進行保證金交易,永遠不要投資超過你可能損失的金額,不要輕易聽信他人的觀點,自己研究股票、加密資產或者其他。

另一方面,積極的炒作可以富有成效,刺激更快的迭代和創新。在《加密狀態報告》中,a16z Crypto 的研究表明,價格的周期性上漲會導致對該領域的興趣,這會吸引新的企業家創建新的初創公司和項目,從而推動下一個周期。

他們稱之為“加密價格-創新周期”。在每個周期中,即使在價格下跌之后,仍然有更多的開發人員和初創公司留在加密生態系統中,而不是回到周期開始之前的行業。

這些企業家構建了更好的基礎設施和新穎的應用程序,并將潛在的用例轉化為真實的用例。

這就是辯論的癥結所在:是否會有用例證明炒作、風險和資金涌入的合理性?

毫不奇怪,今天的 Web3 初創公司看起來很愚蠢或被夸大了。

當 Facebook 在 2012 年以 10 億美元收購 Instagram 時,有些人認為這很瘋狂,覺得里面存在很多泡沫。?

Mysten Labs聯創:Web3不僅僅關乎金錢,還關乎平等和透明:金色財經報道,Mysten Labs聯合創始人Evan Cheng表示,投資者可能會從財務機會和收入的角度來看待Web3,但這忽略了一個重點,即試圖建立一個更公平、更透明的基礎設施,讓內容創造者站在最前沿。在Web2.0中,內容創建者將他們的作品上傳到中央服務器,而Web3則不同,它允許用戶點對點交互,并為互聯網上的活動增加了一個新的所有權層。

如今的互聯網是建立在用戶的工作之上的,Instagram、Facebook、Twitter這些大公司控制著傳播,并從中獲利。他們從中榨取了很多利潤。更重要的是,它涉及透明度和缺乏公平,這就是我們需要回到的地方。[2023/2/16 12:10:53]

但在十年后,當 Acquired 評選出有史以來十大最佳收購交易時,Facebook 的 Instagram 收購交易在榜單上排名第一。他們計算出,Instagram 目前為 Facebook 的市值貢獻了 1530 億美元。這比 VCs 投資 Web3 初創公司的總和還要多。

對于 Instagram、Facebook、Snap 或者其他的 Web2 社交媒體,它們的模式基本上都是先獲得大量用戶,然后再想辦法賺錢(廣告),甚至 Google 也套用了這個“劇本”。

而 Web3 初創公司卻采取了相反的方法:首先有很多錢,然后,希望有很多用戶。就像 Web2 時代的公司能否從“吸引用戶的眼球”過渡到“賺錢”一樣不確定,今天的 Web3 初創公司能否從“賺錢”過渡到“吸引用戶的眼球”也不確定。

這就是當今 Web3 項目所做的權衡:金融化與用戶體驗。

今天的許多 Web3 項目都過于依賴金融化杠桿——部分原因是它是一種更容易賺錢的方式;部分原因是這很重要;部分原因是它還處于早期階段,良好的用戶體驗需要時間;部分原因是基礎設施仍在開發中——但這并不意味著今天沒有任何用例。

我們將從最直接的用例開始:從表面上了解正在發生的事情,而無需進一步推斷。

在許多方面,對于部分用戶來說,Web3 的新產品比 Web2 現有的同類產品更差,但對于被過度服務或被忽視的市場部分,新進入者的產品“足夠好”,被證明具有顛覆性的公司會在一小部分被過度服務、被忽視的用戶中找到立足點,然后擴大市場份額。

Bertelsmann India Investments新基金完成5億美元募資,將專注Web3等領域:6月28日消息,貝塔斯曼旗下風險投資公司Bertelsmann India Investments宣布推出一支專注于印度市場的新基金,該基金已完成5億美元募資,并計劃在2022-2023年間重點投資金融科技、企業科技、Web3和深度科技等顛覆性領域。

貝塔斯曼印度公司是總部位于德國的媒體公司Bertelsmann SE & Co. KGaA的戰略投資部門,它本身并沒有專門的印度基金,而是通過資產負債表進行投資。(VCCircle)[2022/6/28 1:36:29]

顛覆性產品通常一開始看起來像一個玩具,很容易指出它們的缺點,但這些缺點往往是可修復的,神奇之處在于它們可以為某些用戶尋找比現有選項做得更好的。

今天,大多數流行的 Web3 產品都處于早期階段。它們并不完美,但對于特定的用戶群體來說已經“足夠好”了。更集中、更強大和更安全的 Web2 產品,它們都可以做到很多 Web3 產品所做的功能,但并不能很好地滿足該群體的需求。因此,Web3 產品在該群體中找到了立足點。

NFT

NFT 是一個很好的例子,簡單地說,除了可編程性和可組合性等數字屬性外,NFT 還具有物理屬性,使其獨一無二、可擁有和可交易。隨著時間的推移,NFT 的用例將更加廣泛,不僅是收藏品,還可以是音樂、電影等等,但即便在今天,NFT 的收藏品用例也是真實的。

在本文的第一部分,我展示了一張圖片:僅在 OpenSea 上,就有 180 萬個賬戶購買了價值 319 億美元的基于以太坊的 NFT,其中 313 億美元發生在去年一年中。

這 180 萬個賬戶中,有人擁有多個賬戶嗎?當然。存在量洗交易嗎?當然。很大一部分是投機嗎?當然。

但 NFT 領域已經出現了一些令人著迷的模型。

舉個例子,Nouns 將自己描述為“一種旨在改進鏈上化身而形成的實驗性嘗試”和“引導社區、治理的身份和社區可以使用的金庫”。在過去的 347 天里,每天都有一個 Nouns NFT 被拍賣,世界上任何擁有足夠 ETH 的人都可以參與競標。

GnosisSafe新增“鏈接分享”與“演示模式”功能,并已集成65個Web3應用:6月16日消息,GnosisSafe官方宣布,已新增“鏈接分享”與“演示模式”功能,用戶可分享任何已集成到Safe應用程序的鏈接;演示模式讓用戶在購買前可先行模擬試用。目前已實現Uniswap,Curve,LidoStaking,ENS,Snapshot等65個Web3應用的集成。[2022/6/16 4:33:03]

每次銷售的 ETH 將進入 Nouns DAO 的金庫,所有 Nouns NFT 持有者都成為 DAO 的成員,每個持有者都可以投票決定如何分配不斷增長的金庫(目前為 26,568 ETH,約 2986 萬美元)——每個 Nouns NFT 可投一票。值得一提的是,Nouns DAO 已投票將資產分配給:向國際空間站發送 3D 打印的 Nouns Logo,生產 Nouns 品牌的豪華太陽鏡并推廣向市場,向聯合國兒童基金會捐贈 100 ETH 用于人道主義援助等。?

你可能認為 NFT 是世界上最愚蠢的東西,但很難說一年 313 億美元的交易量并不代表不是滿足某些人的真實用途。?

Instagram 在 5 月宣布開始測試讓創作者和收藏家展示他們的 NFT。

NFT 仍然是一項非常年輕的技術,但它們已經產生了巨大的銷量并激發了大量的創造力,不僅在藝術方面,而且也在技術本身方面。

DeFi

如今,像 Uniswap 這樣的去中心化交易所(DEX)也是真實的用例,DEX 可以為任意數量的代幣對創造流動性,用戶交易無需中介,這在以前是不可能的。

Uniswap 是目前最大的 DEX,任何人都可以在未經許可的情況下相互交易任何一對代幣,而無需通過中介或通過中央訂單簿。這一切的背后只有代碼和激勵手段,現在它正在大規模運行。

5 月 24 日,Uniswap 宣布其在短短三年內的交易量已超過 1 萬億美元(盡管他們不需要宣布,所有這些數據都可以在鏈上獲得)。

令人驚訝的是,它是由創建該協議的公司 Uniswap Labs 的約 50 人團隊完成的(Robinhood 雇傭了約 3,800 名員工),由 UNI 代幣持有者共同管理。可以說,Uniswap 本身就是基礎設施,這意味著其他人可以用更少的資源無需許可地在上面構建。

Uniswap 可以被描述為 Zora 的聯合創始人 Jacob Horne 提出的 Hyperstructure(超結構):

- 采用在區塊鏈上運行的協議的形式。?

- 不可阻擋:協議不能被任何人阻止。只要底層區塊鏈存在,它就會運行。

- 免費:協議范圍內的費用為 0%,并且完全以 Gas 成本運行。

- 擴展性:協議中的參與者有內置的激勵措施。

- 無許可:普遍可訪問且抗審查。構建者和用戶不能被去平臺化。

- 正和:為參與者利用相同的基礎設施創造了一個雙贏的環境。

- 可信:協議與用戶無關。

就目前而言,DeFi 協議是真實的用例。

Compound、Aave 和 Maker 等協議讓人們可以借出或借入他們的加密資產。盡管像 Celsius 這樣更中心化的 DeFi 產品已經崩潰,但這些協議在經濟低迷時期一直保持良好狀態。貸款是超額抵押的,當抵押品隨著價格下跌而下降時,該協議會清算借款人。當然,現實中我們可以乞求放款人寬限一個月,的確會感覺更舒服,但對于一部分無法借貸的用戶來說,這些協議提供了真正的服務。即使市場大規模下跌之后,Compound、Aave 和 Maker 目前總共鎖定了約 150 億美元的加密資產。

敏銳的觀察者可能會指出,DeFi 是“沒有任何經濟價值的融資”。這取決于你對經濟價值的定義,但如果把它理解為“現實世界的資產”,Goldfinch 是“向現實企業提供加密貸款的去中心化信貸協議”。迄今為止,超過 20 萬借款人在“印度、墨西哥、東南亞等地”獲得了信貸,幫助解決了非常現實的發展中國家信貸缺口。

讓我們繼續看那些看起來像傳統互聯網企業的加密初創公司。

Braintrust 是一個真實的用例。Braintrust 是一個去中心化的人才市場網絡,它將高技能的技術人員與耐克、NASA 和保時捷等公司的工作聯系起來。網絡上的平均薪資價值 77,630 美元,持續 217 天。

目前,網絡上的大部分招聘都以當地貨幣進行,但 Braintrust 生態系統的參與者,包括人才、客戶,可以通過做對網絡有益的事情來賺取 BTRST 代幣,例如篩選申請人或推薦候選人。人才可能會在某個職位空缺上質押 BTRST,以證明他們的認真度并增加被錄用的機會,而客戶可能會質押 BTRST 以提高其職位列表的知名度以吸引更多人才,這讓 BTRST 具有真正的價值。

所有這一切都使 Braintrust 相對于較大的人才招聘企業具有微小但有意義的優勢,但最重要的是,從長遠來看,用戶所有權意味著 Braintrust 最終不會建立起網絡效應,然后收取更多的手續費用,因為要做到這一點,用戶將不得不投票向自己收取更高的費用。

目前 Braintrust 正在進一步發展。今年 1 月,Braintrust 促成了 3700 萬美元的總服務價值 (GSV)。五個月后,它的 GSV 翻了一番,達到 7440 萬美元。

與此類似,其他初創公司正在為物理世界產品建立用戶擁有的網絡,例如 Helium,它是一個用于物聯網設備的分布式無線網絡,即將推出 5G 網絡。 它于 2013 年作為遠程點對點無線網絡而推出,但未能獲得采用。通過引入 $HNT 代幣,熱點所有者每次在網絡使用他們的熱點時賺取該代幣,為人們安裝設備提供了足夠強大的動力。如今,網絡中有 867,190 個熱點,HNT 的市值為 12.5 億美元。

同樣,DIMO 正在建立一個“司機網絡”,司機們可以收集和共享車輛數據,以幫助 DIMO 了解更多關于他們的車輛、節省資金并構建更好的移動應用程序。例如,司機無需購買汽車保險并插入保險公司的汽車跟蹤設備,而是可以插入 DIMO 設備,共享他們的數據,并讓保險公司對其承保范圍進行投標。最終,DIMO 的目標是成為一種公共產品,使開發人員能夠更輕松地為任何車輛構建應用程序。

或者以最簡單的用例穩定幣為例。以跨境匯款而言,雖然許多人會覺得通過可以扭轉錯誤的銀行來進行跨境匯款更舒服,但有些人顯然可以為了方便而使用穩定幣,并且在發送全部資金之前先發送一次小額的測試交易。金融科技是一個非常龐大、非常真實的行業,而穩定幣也是減少匯款成本的一種方式。

目前有 1550 億美元的穩定幣在流通。

用例還有更多。幾天前,Vibe Bio 推出了用 DAO 資助治療罕見疾病的方法。通過創建 DAO,為罕見疾病的研究和藥物開發提供資金,這些疾病的市場顯然比利潤更高的重磅藥物要小。 Vibe 認為,“治療患有被忽視疾病的患者的最大障礙不是找到潛在的治療方法——而是為他們提供資金。”通過聯合患者、科學家和其他合作伙伴社區,他們計劃為大型制藥公司不屑一顧的治療提供資金,通過聚集試驗參與者來試驗藥物,如果藥物成功,則可以打開市場。?

廉價貸款(Compound、Aave、Maker )、去中心化存儲(Filecoin 目前的存儲成本是 S3 的 0.0011%)、用戶擁有的去中心化人才招聘市場 Braintrust,還有 Lab DAO、Radicle、Helium、Toucan 等等,從尋找實驗室空間到交易碳信用額,再到創建“去中心化的規范知識圖”,這些產品今天都有真正的用戶。

不過公平地說,參與 Web3 的人數仍然相對較少——大約只有 3000 萬個 Metamask 錢包。許多旨在“吸引下一個十億用戶”的 Web3 用例,從 GameFi 、P2E 到 Web3 社交媒體,確實讓人感覺做工粗糙。從 Axie Infinity 到 Stepn 再到 Bitclout,構建 Web3 版本的游戲和社交產品以吸引數百萬“普通”用戶的首次嘗試獲得了早期的關注,這主要歸功于產品的金融化方面。在用戶體驗方面,它們要走的路還很遠。

現在我們正在結束一個周期并進入熊市。更好的基礎設施正在開發中。很多 Web2 企業家和 3A 游戲開發者,最近都進入了 Web3 和加密資產領域。?

我認為,當我們開始看到這些新力量的成果時,下一個周期將開始:當 Web3 項目開始將用戶體驗作為重中之重,同時保留其早期成功的獨特優勢時。

并且最終,我希望在回顧 2050 年的周期時,我們可以看到更公平的經濟和治理模型,更有趣、更多樣化的互聯網,以及為解決我們一些最復雜的挑戰做出貢獻的早期項目。

根據央行等部門發布的《關于進一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風險的通知》,本文內容僅用于信息分享,不對任何經營與投資行為進行推廣與背書,請讀者嚴格遵守所在地區法律法規,不參與任何非法金融行為。

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