5步，構建你自己的Crypto投資組合_比特幣

簡評：下述的建立投資組合方式對于資金量小的用戶來說意義并不大，畢竟參與Crypto的絕大多數人并不會關心年化10%的收益，但作為熊市中的一種防守策略會是不錯的選擇。而對于積累了一定資本的用戶來說，可以作為一種參考，調整自己的策略，達到風險與收益的平衡。目前，伴隨市場的持續下行，大多用戶都處于虧損狀態，其中60%的比特幣購買者都低于其購買價格，除此之外，有超90%的加密貨幣投資者都在賠錢。造成這種結果的因素是多重的，但投資者缺少對投資組合構建和升級能力的缺失是其中的重要原因之一，這同時也說明，如果有一套設定的準則來構建自己的投資組合或許能在加密貨幣視界有更大的收獲。

2022年3月9日，美國總統拜登簽署了一項行政命令，呼吁對包括加密貨幣在內的數字資產進行廣泛審查。聯邦機構目前正在審查數字貨幣，評估它們對整體金融穩定構成的風險，以及其他考慮因素。這意味著什么？我們正處在一個轉型的時代。一方面，民眾開始對美聯儲銀行失去了完全信心，另一方面，銀行也意識到了加密貨幣的巨大優勢，這也是他們試圖監管Crypto的原因。

幣安在全倉杠桿上添加XEM作為新的可借資產:金色財經報道，幣安已在全倉杠桿上添加XEM作為新的可借資產。新全倉保證金貨幣對：XEM/USDT。[2023/8/5 16:19:42]

幾周前，荷蘭的消費者價格同比上漲了18%，這是過去50年未曾見過現象，而且還是出現在荷蘭這樣的發達的國家。對于欠發達國家來說，他們長期以來一直經歷著高通脹的情況，這使得加密貨幣在這些國家的發展會更快更快。

整個Crypto仍處于早期階段，今天我將向你展示如何從零開始創建一個加密貨幣投資組合，一個讓你睡得安穩的投資組合，僅需要5個步驟：

一、決定你的風險厭惡程度

首先，好的投資組合不一定要有非常大的波動性。你可以把整個投資組合以美元計價，而且目標是每年的收益保持在10%以上。很多人對此可能會對此產生質疑，“這怎么可能”，但在一個去中心化的世界里，你不再需要把你的存款存在美國銀行或其他地方來獲取收益，你可以有多重方式讓錢來產生更大的資本收益。

Web3公司Binary正在考慮發行代幣:金色財經報道，Hive的Web3子公司Binary正在考慮發行代幣。Binary韓國首席執行官金成民表示，雖然我們還沒有做出發行代幣的決定，當我們為各種法規和風險做好準備時會考慮發行實用型代幣。[2023/7/11 10:48:11]

為此，我們首先需要確定我們投資組合中哪一部分是穩定幣，哪一部分是非穩定的代幣。

這是非常重要的一點，就我個人而言標準是6:4，6成資產在非穩定幣項目或代幣中，4成放在穩定幣中。如果你是一個新手，這個比例可以調整為1:9，這個投資組合的賠錢幾率很小，即使1成的那部分歸零，我們可以用剩下的9成資產獲得損失掉的收益。

二、從Crypto龍頭開始

數據：SudoSwap NFT總交易量突破20萬枚:金色財經報道，據Dune Analytics數據顯示，NFT交易平臺SudoswapNFT總交易量已突破20萬枚，截至目前為200,628枚NFT。此外，Sudoswap總用戶量也突破了3萬，當前為30,026個；AMM總交易額達到53,336,904美元，平臺總交易費用收入為264,544美元。[2022/9/29 22:39:27]

你已經決定了你的風險厭惡程度，現在你必須從購買Crypto龍頭項目開始。原因很簡單，在這個行業大多數人賠錢的原因是他們試圖通過購買未知的代幣來一夜暴富，目前，市場上有超過上萬種不同的代幣，其中95%的代幣是為了讓創始人致富，而不是讓購買它們的人致富，所有這些代幣遲早會歸于零。

Arcane：礦工已經開始拋售他們持有的比特幣:6月22日消息，Arcane Research最新數據顯示，公共比特幣礦業公司在 5 月份售出了 100% 的比特幣產量，而此前通常為 20-40%。在 2022 年的前四個月，公共比特幣礦業公司出售了 30% 的開采產量，5 月份增長了 3 倍，預計 6 月份將進一步增長。公共比特幣礦工僅占網絡總算力的 20%，但他們的行為往往也反映了私人礦工的情緒。礦工總共持有 800,000 BTC，使他們成為市場上最大的鯨魚之一。其中，公共礦工持有 46,000 BTC，他們的瘋狂拋售可能會進一步推低價格。[2022/6/22 1:24:23]

所以，重要的是要將龍頭把握手中，如果有一個新標的進入市值前5-10名的，可以考慮投資它。

投資的非穩定代幣：

比特幣

以太坊

其他項目，所占比例可以忽略不計。

投資的穩定幣部分

USDT

USDC

DAI

BUSD

三、選擇好的協議進行質押

確定好了自己風險偏好和投資標的，接下來就是將他們放在質押協議中，讓他們產生被動收入。這會每天給我帶來的巨大樂趣，通過這些去中心化的質押協議所產生的利息可以覆蓋我的日常開支。

以太坊：Lido,RocketPool,Binance,Kraken....

穩定幣：Yearn,Aave,Compound,GMX...

四、閱讀市場動態

這一點是可選的。有些時候，如果你前面三點做得很好，僅這一點做得不好，你也會賠錢，以如果你是新手，完全可以選擇跳過它。

加密貨幣市場是極具周期性的，這比股票市場要強得多。當出現FOMO情緒時，每個人都會買入，而當出現恐慌情緒時，每個人都會賣出。如果你能夠反其道而行之，你或許會有很多收獲，但做到反情緒會非常難，很多人都做不到啊，這反而會影響你前三步所產生的收益。

但也有有幾個指標可以告訴你周期的時間。最著名的是比特幣庫存流量比模型，當前價格如果在Stock/Flow線以下，可以選擇買入，如果當前價格在之上，最好的選擇是賣出。

這或許過于簡化了市場了復雜性，但很多時候它都是有效的。此外還有比特幣彩虹圖等分析模型，但最終它們的結論都非常相似的。

五、HODL

HODL，HODL，HODL。即使比特幣達到100萬美元，首先要經過10萬、50萬、70萬，要耐心持有。拉長時間線來看，美聯儲很快還是會再次開始印刷更多的美元，到時候我們將會收到我們HODL的回報。

END：

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