摩根大通首次執行DeFi交易，都做了什么？_DEFI

原文作者：摩根大通BlockchainLaunch主管TyLobban

原文編譯：0x214，BlockBeats

10月19日，新加坡金融管理局宣布啟動「守護者項目」，該項目將與金融業展開合作，旨在測試資產Token化和DeFi應用的可行性，同時也對金融穩定性和完整性進行風險控制。

11月2日，MAS宣布，其ProjectGuardian的第一個探索批發融資市場中潛在DeFi應用的行業試點項目已完成首次實時交易。其中，星展銀行、摩根大通和SBIDigitalAssetHoldings針對由Token化新加坡政府債券、日本政府債券、日元和新加坡元組成的流動性池進行外匯和政府債券交易。該試點成功進行一筆涉及Token化日元和新加坡元存款的實時跨貨幣交易。

摩根大通高管撰文抨擊比特幣，稱其備受推崇卻經不起考驗:金色財經報道，摩根資產和財富管理公司的市場和投資策略主管 Michael Cembalest 在一份報告中表示，該報告借用了1941年的電影《馬耳他之鷹》(The Maltese Falcon)來抨擊比特幣，這部電影講述了一件象征著貪婪的無價文物，而最后發現它是假的。他寫道：\"我不會買它，盡管我的一部分想買，不計后果，因為這正是一些加密貨幣持有者從一開始就在指望的。\"

在他長達30頁的調查報告《馬耳他的Falcoin：關于加密貨幣和區塊鏈》中，Cembalest 對加密貨幣的多個用例進行了猛烈抨擊，表示盡管這些優點盡管備受推崇但卻經不起實際考驗，其中就包括價值存儲、跨境匯款、去中心化金融（DeFi）、NFT 和金融服務中的區塊鏈應用。（coindesk）[2022/2/7 9:34:42]

摩根大通BlockchainLaunch和Onyx數字資產部門主管、企業以太坊聯盟董事會成員TyLobban發布文章詳細解釋了摩根大通在ProjectGuardian扮演怎樣的角色，BlockBeats對其整理翻譯如下：

摩根大通投資銀行業務總部召開加密論壇:12月1日消息，灰度CEO Michael Sonnenshein在推特配圖并艾特摩根大通：“摩根大通董事長Jamie知道這個嗎？”。圖片上顯示的是一個在今日召開的加密論壇的海報，主題為今天的生態和明天的市場，地點在摩根大通投資銀行業務總部。[2021/12/1 12:42:38]

摩根大通已使用DeFi、Token化存款和可驗證憑證在公鏈上執行了第一次實時交易，這是MAS主導的ProjectGuardian中的一部分。

我們開創了不少世界先例，既然交易發生在公鏈上，本文將公開、透明地解釋我們具體做了哪些事情。

聲音 | 摩根大通前技術總監：JPM Coin比其他穩定幣更加穩定、更有信服力:摩根大通前技術總監，現MatrixONE聯合創始人及CTO徐建宇接受專訪時表示，JPM Coin是一種穩定幣，而且相比其他穩定幣更加穩定，因為它嚴格一比一錨定美元價格。他還提到JPM Coin的另一個優勢是比其他穩定幣更有信服力。JPM Coin只在摩根大通授權的客戶內流通，它的使用受到一些程度上的監管，對于普通或者是對加密行業不了解的投資人來說可信度更高[2019/2/19]

第一步，我們使用Polygon網絡進行交易。

我們起初想在以太坊上執行此交易，但由于我們希望用相對低廉的Gas費來進行一系列身份驗證相關的昂貴操作，。當然，鑒于MAS的目標是開放的、可互操作的網絡，Guardian在未來也將探索其他區塊鏈的可能。

摩根大通區塊鏈業務的負責人奧馬爾?法魯克：區塊鏈技術不是一種威脅:摩根大通就開始探索區塊鏈技術，并基于以太坊開發了企業級區塊鏈項目Quorum。奧馬爾?法魯克表示，我并不認為區塊鏈技術是一種威脅。他預計，區塊鏈對銀行一些業務會產生“激進的影響”，特別是能夠提升銀行和客戶之間的信任度。他表示： “銀行可以提供基礎設施、或是提升數據層功能，區塊鏈總會扮演一個決策，至少在短期內不會是威脅。”[2018/2/11]

第二步，我們使用Aave以采用其「許可池概念」。

我們部署了AaveArc的修訂版本，以便設置某些參數，例如利率和外匯匯率。請點擊鏈接查看我們部署的借貸池。

BlockBeats注：AaveArc是一個需要權限的流動性池，專門為機構在DeFi領域保持監管合規而設計。這些流動性池將與Aave上的現有池分開，并且需要廣泛KYC。

第三步，我們發行了Token化的新元存款。

這種存款Token將被納入是摩根大通的綜合債務。這是一種原生Token，提供穩定的鏈上價值，沒有Stablecoin面臨的可擴展性問題。這是首個由銀行發行的Token化存款。請點擊鏈接查看摩根大通發行的SGDToken化存款合約。

第四步，我們使用萬維網聯盟W3C可驗證證書VC為Aave提供合規訪問權限。

相比白名單地址，VC能提供更加精細的控制，包括風險限制、資產限制等。而且，我們實現了鏈上VC身份驗證。

鏈上VC驗證非常繁復，它為身份帶來了可組合性。我們希望用為數不多的、專業的驗證者，并在dApp中使用它們，從而為身份帶來進一步的標準化和可移植性，就好像「身份樂高積木」！

我們設計的原則是確保VC合規檢查可以與任何DeFi協議一起使用，而這些協議不需要了解VC的任何信息，從而使DeFi前端無需進行KYC。合規性被推到邊緣，而不是dApp。

請點擊鏈接查看驗證器。我們在ProjectGuardian中為每個公司創建了一個驗證器。所以每個公司都有自己的規則，但是任何人都可以查閱和驗證這些規則。鏈上VC驗證嚴格意義上并不是由我們開創的，我的構建并不完美，仍在探索ZKP技術。

補充說明：作為一家受到嚴格監管的銀行，摩根大通禁止洗錢行為，因此KYC是必要的。考慮到以上問題，我們希望通過使用VC和白名單提高我們使用DeFi資金池的安全性。機構DeFi是值得期待的。

第五步，我們構建了一個機構錢包。

1.交易者永遠無法訪問公司資金；

2.僅有經批準的DeFi協議可以被機構訪問；

3.VC與交易指令捆綁，即VC上鏈則可以進行交易，否則交易失敗；

點擊鏈接查看SGD與JPY的實時交易。

總之，這是受監管的大型金融機構通過公鏈上基于VC的DeFi第一次進行Token化存款的實時交易。

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