投資加密貨幣時 最容易產生的14種認知偏差_DEF

你是否曾因害怕錯過一個幣而買在最高點？

你是否曾賣掉藍籌而上車了一個垃圾幣？

你是否曾在虧了50%的時候不肯割肉導致繼續虧損45%？

以上都是認知偏差在作祟，是錯誤的投資思維導致這些結果。

為了成為更好的投資者，The Defi Edge 研究了上百種認知謬誤，總結出最常見的14種。如果在決策過程中避開這些點，勝率一定能高不少。以下是正文。

單位偏差

人們更愿意購買整個單位的幣，而不是其中的一小部分。

這就是meme幣爆炸的原因。

不要因為它 "價格便宜 "而過分看重它的價值。

要了解市值如何運作。

真人秀明星Phaedra Parks為13歲的兒子提供15萬美元投資加密貨幣:金色財經報道，據真人秀節目《亞特蘭大真實家庭主婦》劇組成員Phaedra Parks最近接受的采訪表示，她給兒子15萬美元，用于投資和學習如何積累財富。Parks提到，她13歲的兒子Ayden對出租房產特別感興趣，而且“熱衷于加密貨幣”。[2023/7/5 22:18:47]

錨定偏差

過度依賴最初獲得的信息。

你第一次聽說比特幣，價格是1000美元。但你錯過了。然后，它漲到5000美元。你更不想買它了，因為在你的印象中，它現在 "太貴了"。

評估一個幣的依據是它的潛力而不是它的過去。

確認偏差

你只尋找那些你想聽的信息。

你只關注那些對X幣說好話的人。

你取關并屏蔽任何散播 "FUD "的人。

分析師：投資加密貨幣是建立在信心和流動性的基礎上:比特幣周二的賣壓加速，創下約一個月來首次跌至30000美元以下。由于擔心經濟增長放緩和德爾塔變種病的無情蔓延，全球股市也下跌。一些交易員將 30000 美元視為關鍵支撐，如果跌破，可能會導致進一步下跌。Truist Advisory Services的首席市場策略師 Keith Lerner表示，“投資這些加密貨幣是建立在信心和流動性的基礎上，信心如果少了一點，就會面臨更具挑戰性的短期環境。”[2021/7/20 1:04:44]

當你投資時，應當尋找并研究FUD，看看它是否屬實。

沉沒成本偏差

沉沒成本就是已經發生且無法收回的成本。

西班牙最大資產管理公司Caixabank AM：目前沒有計劃投資加密貨幣:據News.bitcoin消息，西班牙最大資產管理公司Caixabank AM稱，仍然不相信加密貨幣是一種資產類別，因此還沒有計劃投資于該領域。該公司投資策略總監Santiago Rubio宣布其不會接觸加密貨幣，并指出，雖然新生的加密貨幣領域存在重要的機會，但它仍然太年輕、且不穩定，無法進行大量投資。Caixabank AM是西班牙最大的資產管理公司之一，其下監管有超過7000萬歐元。此外。另一家西班牙巨頭公司BBVA AM也持有同樣觀點。其全球資產配置經理Jaime Martinez表示，未來有可能會投資于加密貨幣，但目前沒有計劃很快這樣做。[2021/5/29 22:55:31]

很多人傾向于繼續加大投入，因為害怕失去最初的投資。

如果你在一個幣上虧損了70%，還剩下30%，那70%已經消失，剩下的30%最好投資于其它地方，而不是希望最初的投資反彈。

聯邦儲備銀行長官反對投資加密貨幣:亞特蘭大聯邦儲備銀行(Federal Reserve Bank of Atlanta)行長用幾個字表達了他對投資比特幣和其他加密貨幣的看法:“別這么做!”

Raphael Bostic自2017年以來一直領導美聯儲亞特蘭大分部，他在周二的Hope Global Forums年會上發表了這一想法，該論壇旨在促進創業和金融包容。Bostic說“不要這樣做，他們是投機市場。他們不是貨幣。如果你想要真正投資獲利，不要放在這些市場上。”[2018/3/28]

厭惡虧損

虧錢比少賺的感覺糟糕。

失去是痛苦的。一項研究表明，大腦通常會將 2.5 倍的痛苦分配給損失。

一個例子，當投資下跌 50% 并且有更多壞消息時，你可以關閉交易以減少損失。但有損失厭惡的人寧愿等它徹底結束也不愿意割肉，因為他害怕賣了就等于“真賠”了。

厭惡虧損會導致風險規避。DeFi中有很多垃圾項目，一些人因此發誓不再投資DeFi，這種厭惡虧損的情緒意味著他們也將錯過改變生活的收獲。請正確權衡風險與回報。

新近偏差

人們過度看中最新的信息和事件。

“ETH的價格很無聊。我要追小市值幣。”

然后，他們在熊市中被摧毀。

你可以通過縮小K線圖來克服新近偏差。

過度自信偏差

人們高估了自己的能力。

因為幾次走運，就覺得自己比實際更聰明。

戰勝過度自信的關鍵是可靠的風險管理策略。

稟賦效應

你對你的幣產生感情依賴，就因為你持有它，便對這項投資賦予更高的價值。

我在ETH主義者身上看到這點。他們從中獲得了巨大的收益，并變得情有獨鐘，因此忽略了所有其他的 L1。

如何克服這點？那要問問自己，“如果我沒持有它，現在還會選擇投資它嗎？”這會讓你的決定更加中立。

幸存者偏差

你聽說有人將 $8000 的 SHIB 變成了 57億美元。

但你沒有聽說，成千上萬的人把 8000 美元變成了 500 美元。

媒體更喜歡寫關于獲勝者的文章，這會扭曲你對賠率的看法。

敘事偏差

人類喜歡故事，它幫助我們理解世界。

一些幣會因為好的敘事而爆發。

還記得去年的 GameStop 嗎？那是一場反對華爾街的革命，人們會因這個敘事而投資。

從眾心理偏差

投資者傾向于跟隨和復制其他投資者正在做的事。

他們在很大程度上受情緒和本能的影響，而不是受他們自己獨立分析的影響。

如果你曾經感覺到 FOMO，那可能是因為從眾心理。

可利用性法則

人們會根據記住信息的難易程度做出判斷。

例如，即使飛機比汽車更安全，但在重大飛機失事后，人們通常會害怕飛行。

在加密世界，可利用性偏差出現在市場營銷中。一個幣可能會因為它有很好的營銷而上漲。營銷的確重要，但要確保它沒在掩蓋一個糟糕的項目。

結果偏差

結果偏差是在決策的結果已知時，在評估決策質量時所犯的錯誤。

想象一下，在德州撲克中，你有AA，對方有JJ，你們都all in。在這種情況下，AA有80%的機會獲勝，你做了一個不錯的決定，但結果你卻輸了。

你將 1 萬美元投資到垃圾幣上，現在價值 10 萬美元。這結果聽起來很好，但這是一個糟糕的決定。

一旦某種場景被重復一千次，你就必須考慮差異。

你可以把所有的事情都做對，但結果可能是錯的。這就是生活。你始終該以最佳賠率及可能性去做決定。

權威偏差

人們傾向于相信專家，“他們是專家，他們一定是對的！”

然而，專家可能是錯的，專家也可能別有用心。

最后，The DeFi Edge給出了一些避免認知偏差的方法：

1.制定認知偏差清單，供做決策時查看，避免思維缺陷。

2.建立自己的投資體系，幫你控制情緒帶來的影響。

3.制定交易日志。除了記錄財務變化，還要寫下投資論點、退出的理由。

（原文：The Defi Edge | 編譯：粒之）

注：以上內容僅供交流，不構成任何投資建議。幣市風險高，入市需謹慎。

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