Bankless：新型穩定幣——加密穩定幣的草莽時代_DEFI

一種新的特定于應用程序的穩定幣可能正是DeFi所需要的。

DeFi協議正在采取行動。

隨著基于收費的業務模式的傭金下降和鏈上活動的枯竭，藍籌DeFi協議正在尋求建立替代收入來源，以實現協議的多樣化和強化。

我們已經看到了這種擴張的早期跡象，比如Frax建立了流動性質押和借貸產品，Ribbon開發了期權交易所，Maker使用SparkProtocol進入了借貸領域。

現在，我們有了一種新的多樣化形式，即特定于應用程序的穩定幣，它指的是由DeFi協議發行的穩定幣，作為它們的次要產品，而不是主要產品。

億萬富翁Mark Cuban：已將80%的投資集中在加密貨幣上:1月18日消息，NBA達拉斯獨行俠的老板、億萬富翁馬克·庫班 (Mark Cuban) 近日在采訪中透露，自己是加密貨幣的忠實支持者，已將80%的投資集中在加密貨幣上。在投資加密貨幣和相關產品時，庫班對 DAO和NFT 特別感興趣。他持有著名的 Bored Ape Yacht Club 的 NFT，以及 CryptoPunk 。他還投資了比特幣、以太坊以及狗狗幣。庫班解釋，他持有狗狗幣很少，meme 幣是一種很好的支付方式和進入更廣泛的加密市場的切入點。（bitcoinist）[2022/1/18 8:55:42]

這些穩定幣通常以信貸的形式發行，用戶可以直接在借貸市場或通過DEX借入他們的資產，以鑄造穩定幣。協議可以通過各種方式從中賺取收入，例如通過借款利息、發行/贖回新單位、掛鉤套利和/或平倉。

Bancor通過提案，將EDEN池的共同投資上限提高到200萬枚BNT:10月15日消息，據官方消息，自動做市平臺Bancor通過提案，將該平臺內EDEN池的共同投資上限提高到200萬枚BNT。這將為EDEN池增加單邊流動性。[2021/10/15 20:32:05]

正如我們所知，穩定幣領域是巨大的。目前，加密生態系統中有1450億美元的穩定幣，未來的潛在市場將達到數萬億美元。

隨著監管機構瞄準中心化、以法幣擔保的穩定幣(如BUSD)，DeFi協議可能會打開一個窗口，不僅可以使其業務模式多樣化，還可能會竊取一部分市場份額。

LBank藍貝殼于5月28日19:00上線EXVA:據官方公告，5月28日19:00，LBank藍貝殼上線EXVA，開放USDT交易，5月27日19:00開放充值，5月29日19:00開放提現。資料顯示，EXVA實施了DeFi支付解決方案，從而使加密貨幣的效用和適應性更廣，并結合了在線和離線加密貨幣生態系統之間的當前鴻溝。 在眾多金融機構的幫助下，EXVA能夠為一體的DeFi平臺提供從加密貨幣支付到儲蓄的服務。[2021/5/26 22:45:21]

許多人會指出DAI和FRAX是最有可能從USDC和USDT中分一杯羹的候選人，但一些特定于應用的穩定幣會起到破壞作用嗎？

這一趨勢將對市場和DeFi產生什么影響？讓我們一探究竟！

GHO和crvUSD

推出穩定幣的兩個最著名的協議是Aave和Curve，分別發行GHO和crvUSD。讓我們簡單了解一下這些穩定幣的原理。

GHO

GHO是由Aave發行的去中心化穩定幣。GHO是超額抵押，因為它由AaveV3的存款支持，用戶可以直接在貨幣市場上鑄造穩定幣。

GHO的獨特之處在于，它不像Aave中的其他資產那樣由算法決定利率，它的借款利率將由治理手動設置。這使得Aave完全控制了鑄造/借用GHO的成本，從而使DAO有可能削弱其競爭對手(稍后將詳細介紹)。

在未來，除了AaveV3之外，GHO還可以通過被稱為facilators的白名單實體從其他場所鑄造。這些facilators可以基于各種類型的抵押品鑄造GHO，包括delta-中性頭寸和現實世界資產。

我們以前見過類似的穩定幣設計，比如Frax的借貸AMO和Maker的D3M。但GHO的增長前景非常強勁，這得益于Aave的內置用戶基礎、品牌、團隊的業務開發技能，以及價值1.309億美元的龐大DAO資金庫(盡管其中大部分是AAVE代幣)。

GHO目前已在Goerli測試網上上線，并計劃于2023年晚些時候推出。

crvUSD：

crvUSD是由Curve發行的去中心化穩定幣。關于穩定幣的許多細節都被保密，但我們知道crvUSD將利用一種被稱為借貸清算AMM算法(LLAMA)的新機制。

LLAMA采用了一種“更友善”的清算設計，隨著用戶抵押品的價值下降，逐漸將其互換為crvUSD，而不是一下子完全清算用戶的頭寸。

?總而言之，LLAMA應該有助于大大降低懲罰性的清算，而這種對借款人的用戶體驗的改善，可能會增加以crvUSD計價的CDPs的吸引力。

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