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三會《NFT倡議》的解讀_NFT

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三會《NFT倡議》的解讀

天元律師事務所合伙人王偉

2022年4月13日,中國互聯網金融協會、中國銀行業協會、中國證券業協會(下稱“三會”)共同發布了《關于防范NFT相關金融風險的倡議》(下稱“《NFT倡議》”)。 《NFT倡議》是三個行業自律組織首次統一就NFT發聲,這對于NFT行業的合規發展有著重要意義。

1. 三會的性質

1.1. 中國互聯網金融協會(下稱“互金協會”)是2015年7月18日經黨中央、國務院同意,由人民銀行、銀監會、證監會、保監會、工信部、部、工商總局等10部委聯合發布的《關于促進互聯網金融健康發展的指導意見》(銀發〔2015〕221號)要求,由中國人民銀行會同銀監會、證監會、保監會等國家有關部委組織建立的國家級互聯網金融行業自律組織,其業務主管單位是中國人民銀行。

Tether、Circle等穩定幣發行商2022年以來已花費超100萬美元用來游說立法者:金色財經報道,自2022年初以來,包括Tether、Circle 和其他公司在內的穩定幣發行商已花費超過100萬美元在國會山游說立法者。最近,隨著推出與美元掛鉤的數字資產監管的壓力越來越大,穩定幣已成為華盛頓特區關注的焦點。

Tether邀請了Michael Jason Lee的律師事務所進行游說工作,這是一家與兩黨都有聯系的咨詢公司。據公共利益媒體 ProPublica 稱,自 2022 年初以來,Tether 已花費約 60 萬美元,其中每季度花費 12 萬美元用于游說美國參議院和眾議院。而Circle于2021年底開始與戰略咨詢公司Invariant合作進行游說工作,此后至少已花費560,000美元,該公司的季度游說預算目前為100,000美元。[2023/5/19 15:13:26]

1.2. 中國銀行業協會(下稱“銀行業協會”)成立于2000年5月,是中國銀行業自律組織。2018年3月,中國銀行保險監督管理委員會(下稱“銀保監會”)成立后,中國銀行業協會主管單位變更為銀保監會。

即將退休的參議員Toomey提出新的穩定幣法案:金色財經報道,參議員Pat Toomey提出了一項法案,將為穩定幣建立一個聯邦框架,旨在 \"引導國會 \"對未來的加密貨幣進行監管,這距離這位共和黨人即將退休不到兩周。該立法將允許新許可證的接受者與存款機構、基于州的貨幣傳輸企業、非存款信托公司和國家信托銀行一起發行支付穩定幣。(the block)[2022/12/22 22:00:15]

1.3.????? 中國證券業協會是依據《中華人民共和國證券法》和《社會團體登記管理條例》的有關規定設立的證券業自律性組織,接受中國證監會(下稱“證監會”)和國家民政部的業務指導和監督管理。

2.《NFT倡議》的性質

根據《中華人民共和國立法法》,三會不屬于國務院各部、委員會、中國人民銀行、審計署和具有行政管理職能的直屬機構,因此《NFT倡議》并不屬于《立法法》下的規章。

天涯社區發布“天涯元鉆計劃”:用戶個人文字作品或相關IP可生成鏈上數字藏品:金色財經報道,天涯社區宣布推出“天涯元鉆計劃”,用戶的個人文字作品或相關IP通過“天涯元鉆”將可一鍵生成鏈上數字藏品,并通過法律法規許可的方式實現流轉。借鑒區塊鏈數字藏品的技術,每顆元鉆都是獨一無二的,有唯一的身份編號,可轉贈或交換。[2022/7/14 2:12:36]

盡管《NFT倡議》不是部門規章,但這并不意味著《NFT倡議》不重要。相反,《NFT倡議》對于所有NFT相關業務具有重要的指導作用。

3.NFT的正本清源

?在《NFT倡議》中,第一次把NFT的中文確定為“非同質化通證”。這使得市場上此前有一種擔心NFT的中文譯名“非同質化代幣”而可能觸發《中國人民銀行 中央網信辦 工業和信息化部 工商總局 銀監會 證監會 保監會關于防范代幣發行融資風險的公告》(下稱“九四公告”)的憂慮得以一定程度的緩解,也說明了NFT本身被認定為一項中性的區塊鏈技術創新應用。

對沖基金巨頭Point72 Asset Management將招募數字資產運營負責人和加密技術負責人:7月11日消息,多策略對沖基金巨頭 Point72 Asset Management 正在加深推動數字資產業務并開始配置加密貨幣業務高管,其中包括一名直接向該公司首席技術官 Mark Brubaker 匯報的加密技術負責人,以及一個數字資產運營的負責人,負責投資組合經理和分析師的中后臺團隊之間的協調支持工作。

目前,Point72 Asset Management 已經開始在交易數字資產支持的 ETF 和類似的機構級產品,包括灰度的以太坊信托 (ETHE) 和比特幣信托 (GBTC),但尚未交易現貨數字資產。(Blockworks)[2022/7/11 2:06:09]

在肯定了NFT在豐富數字經濟模式、促進文創產業發展等方面顯現出一定的潛在價值之后,《NFT倡議》指出了NFT“也存在炒作、洗錢、非法金融活動等風險隱患”。 ?

加密稅收平臺Koinx完成150萬美元種子輪融資:7月5日消息,加密稅收平臺Koinx宣布完成150萬美元種子輪融資,本輪融資Polygon創始人Sandeep Nailwal、iSeed Fund、KubeVC和其他天使投資人等參投。

KoinX主要幫助散戶加密投資者實現加密稅收功能自動化。目前,Koinx已與CoinDCX、Binance、Vauld和WazirX等加密貨幣交易平臺建立了合作關系。(The Economic Times)[2022/7/5 1:52:10]

因此,從本質上而言,NFT是中性的技術具有一定價值,但是不當的行為可能導致相應的風險。這個“二分法”凸顯了三會以至于監管部門對NFT這一前沿事物的核心觀點,即有價值,但是需要嚴格監管。這一點和監管部門對待“虛擬貨幣”的態度截然不同。

4.NFT應堅持守正創新,賦能實體經濟

《NFT倡議》對NFT行業的首要要求是“堅持守正創新,賦能實體經濟”。

4.1. 首先,價值取向應該是“向善”,通過合理選擇應用場景并規范應用區塊鏈技術,來發揮NFT在推動產業數字化、數字產業化方面的正面作用。這點不難看出,三會乃至監管部門對于NFT正面作用的評價。

4.2.其次,明確了須確保NFT產品的價值應有充分的支撐,引導消費者理性消費,防止價格虛高背離基本的價值規律。這意味著,三會乃至監管部門已經關注到市場上已經發生的NFT的炒作行為。

4.3.第三, 保護底層商品的知識產權,支持正版數字文創作品。真實、準確、完整披露NFT產品信息,保障消費者的知情權、選擇權、公平交易權。NFT作為新興事物,其本身的法律性質和權利邊界尚缺乏上位法的支撐,考慮到法律的滯后性,《NFT倡議》明確提出了NFT不可侵犯在先知識產權。此外,《NFT倡議》也明確了NFT產品必須考慮《消費者權益保護法》的相關限制,畢竟目前大部分的購買者都是自然人。

5.NFT應該堅守行為底線,防范金融風險

盡管NFT的中文譯名被確定為“非同質化通證”而非“非同質化代幣”,考慮到數字資產的特有屬性,不當的商業模式或者安排仍然可能會出現金融風險、侵犯消費者權益。

有鑒于此,《NFT倡議》要求“堅守行為底線,防范金融風險”,并提出了如下的規范:

5.1.是不在NFT底層商品中包含證券、保險、信貸、貴金屬等金融資產,變相發行交易金融產品。

Our Comments:

一旦NFT是基于金融資產而發行,那么毫無疑問,NFT的性質將演變為另外一種形式的金融資產。

5.2.是不通過分割所有權或者批量創設等方式削弱NFT非同質化特征,變相開展代幣發行融資(ICO)。

一旦NFT的非同質化特征被削弱,那么NFT就很容易落入“代幣”的范圍而使得NFT的發行被認定為ICO。

5.3.是不為NFT交易提供集中交易(集中競價、電子撮合、匿名交易、做市商等)、持續掛牌交易、標準化合約交易等服務,變相違規設立交易場所。

NFT是否可以進行二級市場交易,一直是業內最關心的問題。

交易場所是為所有市場參與者提供平等、透明交易機會,進行有序交易的平臺,具有較強的社會性和公開性,需要依法規范管理,確保安全運行。

國務院37號文、38號文等相關法規對于NFT交易的適用還需要監管部門的進一步闡述。

我們理解,三會乃至監管層關注的是,二級市場是否會出現嚴重投機和價格操縱行為、是否會出現交易場所股東直接參與買賣,甚至發生管理人員侵吞客戶資金、經營者卷款逃跑等問題、以及會不會引發系統性、區域性金融風險,甚至影響社會穩定。

5.4.是不以比特幣、以太幣、泰達幣等虛擬貨幣作為NFT發行交易的計價和結算工具。

根據237號文,虛擬貨幣不具有與法定貨幣等同的法律地位。比特幣、以太幣、泰達幣等虛擬貨幣具有非貨幣當局發行、使用加密技術及分布式賬戶或類似技術、以數字化形式存在等主要特點,不具有法償性,不應且不能作為貨幣在市場上流通使用。

5.5.是對發行、售賣、購買主體進行實名認證,妥善保存客戶身份資料和發行交易記錄,積極配合反洗錢工作。

AML和KYC是任何一個涉及數字資產業務中的必然合規要求。

《NFT倡議》事實上也是提供了NFT業務的最佳實踐要求。

5.6.是不直接或間接投資NFT,不為投資NFT提供融資支持。

Our Comments:

?這是三會為防范金融風險、保護消費者合法權益、維護行業健康生態而聯合呼吁會員單位共同發起的倡議。

消費者有權投資NFT,但是三會提醒消費者樹立正確的消費理念,增強自我保護意識,自覺抵制NFT投機炒作行為,警惕和遠離NFT相關非法金融活動,切實維護自身財產安全。

簡單總結,三會的前述底線規范是為了堅決遏制NFT金融化證券化傾向,從嚴防范非法金融活動風險。

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