把俄羅斯踢出SWIFT真的有用嗎？_IFT

美國對伊朗制裁的經驗表明，這樣做并不能真正把俄羅斯踢出國際金融體系，處罰那些幫助被制裁實體的金融機構要有效得多。

阿利斯泰爾?米爾恩(Alistair Milne)是拉夫堡大學(Loughborough University)教授和支付研究專家。在本篇文章中，他將以美國對伊朗的制裁為例，闡述為何僅僅把俄羅斯的銀行排除在環球銀行間金融通信協會(SWIFT)系統之外，并不足以將其排除在國際金融體系之外。

自俄羅斯入侵烏克蘭以來，人們開始篤信一種奇怪的說法：上周末公布的將俄羅斯的銀行排除在SWIFT系統以外的措施，會以某種方式將俄羅斯踢出全球金融體系。美國對伊朗金融制裁的經驗表明，情況并非如此。

數據：散戶投資者正在積極增持BTC:金色財經報道，根據鏈上分析公司Glassnode最近發布的區塊鏈數據，持有不足1枚比特幣的用戶繼續積極積累。從歷史上看，這個群體一直在增持BTC，在30天內似乎沒有賣出。目前，這部分用戶持有超過120萬枚比特幣，并在過去30天內累積了3萬枚比特幣。

有趣的是，散戶投資者在過去幾天也表現出了類似的模式，他們正在積累超過3萬枚BTC。分析人士說，該群體最明顯的特征是很少出售持倉。（Todayq）[2023/1/22 11:25:30]

幾十年來，美國一直對伊朗實施制裁，并不時加大制裁力度。從1984年起，美國的制裁主要針對伊朗的石油工業。然而，直到2006年，美國才對伊朗實施全面制裁，當時美國實施了一系列“有針對性的金融措施”，阻止外國銀行與伊朗進行金融交易。

比特幣礦企Hut 8任命IBM Canada前高管擔任CFO:金色財經報道，比特幣礦企Hut 8宣布任命Shenif Visram擔任首席財務官，Shenif Visram將常駐多倫多并向首席執行官Jaime Leverton匯報工作。Shenif Visram曾任職于IBM Canada、Cogeco Peer1和Aptum Technologies，將在Hut 8幫助把業務戰略性擴展到高性能計算領域。（prnewswire）[2022/12/14 21:42:37]

美國2010年6月通過的《伊朗全面制裁、問責和撤資法案》(Comprehensive Iran Sanctions, Accountability, and Divestment Act)和2011年12月通過的《國防授權法案》(National Defense Authorization Act)禁止所有美伊金融交易。與此同時，2011年2月，巴拉克?奧巴馬(Barack Obama)頒布行政命令，凍結了伊朗政府、伊朗央行(Central Bank of Iran)和所有伊朗金融機構在美資產。歐盟雖然不太情愿配合美國對伊金融制裁，但還是在2012年1月凍結了伊朗央行的資產。其他國家也紛紛效仿。

廣州法院引用“綠色原則”判決涉虛擬貨幣“挖礦”合同案，認定合同無效:金色財經報道，廣州市天河區人民法院23日發布消息，近日，該院審理了一起有關虛擬貨幣“挖礦”引發的合同糾紛案件。法院一審認定合同無效，判決駁回原告的全部訴訟請求與被告的全部反訴請求。

法院審理后認為，某天公司與某馬公司簽署《戰略合作框架協議書》，屬于虛擬貨幣相關業務活動。且本案涉及的“挖礦”活動能源消耗和碳排放量大，對國民經濟貢獻度低，不利于中國產業結構優化節能減排，不利于實現碳達峰、碳中和的目標。因此，雙方簽訂的“挖礦”合同因有損社會公共利益、有違公序良俗應屬無效，由此產生的相關財產權益亦不應受到法律保護，上述行為造成的后果應當由當事人自行承擔。（中國新聞網）[2022/11/24 8:03:54]

直到2012年3月，伊朗金融機構才被踢出SWIFT系統。美國等了這么久才推進SWIFT禁令，說明此法根本不是優先事項。此外，美國國會研究服務處(Congressional Office of Research)曾發布一份長達100頁的對伊制裁綜合評估報告，其中對SWIFT禁令的描述只有11行字，這進一步說明了問題。

趙長鵬質疑美國證券交易委員會對 BNB 的調查:金色財經報道，幣安創始人兼首席執行官趙長鵬表示，美國證券交易委員會（SEC）一直在“詢問”有關 BNB 交易所代幣的問題，但該交易所尚未被傳喚。CZ 在2022 年共識大會上告訴觀眾，美國證券交易委員會定期詢問有關幣安及其產品的問題，交易所與當局保持定期聯系。另外，Binance 正在接受司法部、商品期貨交易委員會 (CFTC) 和美國國稅局的調查。CZ 還表示，雖然他有一個銀行賬戶，但他并不經常使用它。（coindesk）[2022/6/13 4:20:45]

將伊朗逐出SWIFT系統從來都不是優先事項，原因在于，只要美國以外的第三國銀行愿意幫忙尋求變通之法，禁令就不會有什么效果。

SWIFT是一個金融報文通信系統，而不是支付系統。與支付本身不同，金融報文可以通過許多不同途徑發送。就俄羅斯而言，其銀行可以使用俄羅斯自己的轉賬系統SPFS進行轉賬，該系統是在2014年俄羅斯入侵克里米亞后，由俄羅斯央行(Central Bank of Russia)建立的。

歐亞經濟聯盟(Eurasian Economic Union)由俄羅斯、亞美尼亞、白俄羅斯、哈薩克斯坦和吉爾吉斯斯坦組成。該聯盟各成員國本國的銀行正越來越多地使用SPFS系統進行交叉貨幣支付。俄羅斯宣稱，2020年，該系統占俄羅斯國際支付金融報文的17%。位于德國和瑞士的一些俄資銀行的支行也在使用該系統。俄羅斯還可以使用人民幣跨境支付系統(CIPS)，該系統由中國央行(PBoC)于2015年創建，用于人民幣跨境支付。許多國家都有CIPS的間接參與者。無論是SWIFT、SPFS和CIPS系統，都具有符合ISO20022標準（《金融服務 金融業通用報文方案》標準）的相同架構。

只要有一家會員銀行愿意把你接入，那么通過這些替代系統重新安排路徑就像“即插即用”一樣簡單。萬事達卡(Mastercard)和Visa系統也可用于支付轉賬。必要時，他們甚至可能會使用WhatsApp，如果他們對WhatsApp的安全性有信心、認為它不會受到黑客攻擊的話。

伊朗的經驗表明，對任何幫助受制裁國家逃避金融制裁的機構實施資產凍結、交易禁令和罰款，比禁止一個國家使用SWIFT系統要有效得多。事實上，上周末宣布的對俄羅斯央行的交易進行限制的措施是一個重要的開始。

2004年至2019年期間，美國當局對違反其制裁規定的行為（主要涉及伊朗）所施加的處罰，總共讓西方銀行損失了近120億美元。

2015年，伊朗核協議得到簽署，伊朗的銀行被重新批準接入SWIFT報文通信系統，但由于其他制裁，它們仍無法與任何主要外國金融機構進行交易，這進一步說明了SWIFT禁令是無效的。

關于外界對禁止俄羅斯使用SWIFT系統的關注，還有一點讓人費解。德國起初尤其不愿意接受這一計劃，擔心這樣做會使它無法為其嚴重依賴的俄羅斯能源買單。這點尤其奇怪，因為能源公司已經有了很好的變通策略。例如，根據LEI Search的數據，德國只需向俄羅斯天然氣工業股份公司(Gazprom)在歐洲經營的十家子公司之一支付，而不需要向Gazprom本身進行支付，從而避開禁令。

能當錢用的就是錢。只要不違反法律，世界各地的銀行都有強大的金融動力來幫助客戶規避制裁。有效的金融制裁需要一個法律框架，以及相關懲罰措施，以確保銀行合規部門阻止通過向被制裁實體付款而賺錢的機會。對伊朗的制裁是前車之鑒，如果西方真的想切斷俄羅斯與全球金融體系的聯系，上述方案是最好的行動路線。

作者：阿利斯泰爾?米爾恩，拉夫堡大學教授 

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