解碼投資浪潮，跨鏈DeFi如何成為下一塊淘金地？-ODAILY_EFI

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預測大雨將至沒有什么意義，重要的是打造自己的方舟。

–WarrenBuffett

2020年巴菲特股東大會成為了全球投資者們的“朝圣”，隨即而來的是各大媒體紛紛解讀股神如何跌落神壇巨虧3500億人民幣的報道，如果解讀的人并不懂投資，讀者就無法理解巴菲特內在的投資哲學。

首富巨虧這樣字眼也許非常刺激神經，但事實是伯克希爾哈撒韋公司作為世界500強中排名第十，2019年末市值約為5000億美金，如此大的體量之下，大盤暴跌20%時資產僅虧10%，正面擊敗市場創造了正阿爾法10%，稍微懂點金融常識的人就能明白這樣的業績是非常厲害的。相反在看很多媒體天花亂墜的渲染首富巨虧，就能明白獨立自考并且深入研究比任何暴富秘籍都重要。

Yuga Labs宣布推出HV-MTL Forge:金色財經報道，Yuga Labs宣布推出HV-MTL Forge，該活動帶來了一個完全游戲化的元宇宙，允許用戶在游戲中建造家園并爭奪最高排名，并在此過程中解鎖升級。HV-MTL Forge承諾在HV-MTL網絡中開啟一個游戲化體驗的時代。用戶可以自定義工作坊、展示作品、攀登排行榜并解鎖特殊能力。有關新HV-MTL功能的詳細信息將在臨近鍛造活動時公布。[2023/6/22 21:53:41]

2020疫情爆發后，不止是美國，新興貨幣市場不得不面臨全球流動性泛濫、國際資本回流，大概率仍會借機增加外匯儲備，充實國際清償力用來自保。因此，不難看出美元為首的美元資產仍將是其重要資產配置。新興市場的“宿命”就在于明知道這是“陷阱”卻不得不繼續加持。

穩定幣會是明日方舟么？

自2018年開始，與美元直接掛鉤的等價資產中，穩定幣所產生的收益遠遠要高于傳統美元資產。對比下圖中10年期美國國債來看，兩年間不斷下滑，從4.5%下滑至-2.79%，而歐洲市場也普遍低迷，十年期收益率從3.4%下滑至-5.17%,因此穩定幣成為了配置資產的不二選擇，據coinmetrics數據統計，兩年間以比特幣、以太坊在內等主流資產都在跳水46-83%，穩定幣市值卻暴增464%，如此鮮明的對比讓越來越多資本涌入其中。

黑客通過Monkey Drainer網絡釣魚獲利1297.2萬美元:2月10日消息，慢霧科技發文分析Monkey Drainer網絡釣魚組織相關案件，調查后發現與Monkey Drainer NFT釣魚群相關聯的惡意地址有1708個，其中87個為原始釣魚地址，最早確定的一組活躍的鏈上地址可以追溯到2022年8月19日，并且一直保持活躍到現在。MonkeyDrainer網絡釣魚產生的總利潤約為1297.2萬美元，共有7059個NFT被盜，黑客獲利4695.91ETH，約合761萬美元，占獲利資金總額的58.66%；另外，被盜的ERC20 Token約為536.2萬美元，占黑客獲利資金總額的41.34%，主要ERC20 Token收益來自USDC、USDT、LINK、ENS、stETH。[2023/2/10 11:59:41]

《福布斯》：12月CZ凈資產已下跌超93%，Coinbase CEO資產降幅達75%:金色財經報道，根據《福布斯》最新估算顯示，幣安首席執行官趙長鵬 (CZ) 12 月凈資產已較三月份下跌 93.07%，縮水至 45 億美元。Coinbase 首席執行官布賴恩·阿姆斯特朗 (Brian Armstrong) 的凈資產下降到 15 億美元，降幅達 75%。Ripple 聯合創始人 Chris Larsen 的凈資產從 3 月的 43 億美元暴跌至本月的 12 億美元。Gemini 聯合創始人文克萊沃斯兄弟的財富在過去三個季度中縮水了 72.5%，跌至 11 億美元。[2022/12/26 22:08:37]

*tradingview.com

穩定幣收益不受傳統市場低利率的影響，這得益于借貸市場的構建，和越來越多的基于加密貨幣金融工具的出現，通過復雜的金融工具，人們有機會獲得更高的回報，更多穩定收益的玩法，當然如果你選擇使用杠桿就意味著更高的風險。但可預見的是以美元為配置的高收益資產會越來越緊俏。

Bitfinex上的BTC永續期貨合約交易量達到5年低點:金色財經報道，據Glassnodes數據顯示，Bitfinex上的BTC永續期貨合約交易量剛剛達到66,145.76美元的5年低點，此前5年低點為89,420.88美元，見于2020年7月19日。[2022/12/25 22:05:48]

那么，DeFi市場的收益究竟有多可觀？

最新的市場數據如下圖所示，入選的產品中最低的30日年收益率為6.91%，最高為33.71%，這樣的回報率是越來越多人想要學習并且了解DeFi世界的重要原因之一，投資者不必像在傳統金融市場苦苦等待季度財報，可以隨時查看DeFi協議的收益情況，并且摒棄了傳統金融種種的門檻和繁瑣的手續，甚至沒有了對手方，在這樣的世界里人人都可以成為零門檻的淘金者。

嘉楠耘智高管：加密寒冬下，全球化戰略步入正軌:8月3日消息，比特幣礦機制造商嘉楠耘智高級副總裁EdwardLu在接受采訪時表示，盡管身處加密寒冬，但其全球業務擴張計劃仍步入正軌。其中哈薩克斯坦是全球化戰略開展的第一個國家，之后還將在歐洲和北美進行業務擴張。EdwardLu還表示，嘉楠耘智為「加密寒冬」做好了充分的應對準備，并認為此次周期會比預想中短。

此前報道，7月30日，嘉楠耘智計劃將比特幣挖礦業務擴展至美國，并詳細介紹了其在哈薩克斯坦試點采礦業務的成功經驗。嘉楠耘智在2022年Q1的收入超過2.13億美元，持有近167枚比特幣，截至發稿時價值接近400萬美元。[2022/8/3 2:56:44]

*tokenterminal.xyz

更聚焦的看，對比Compound、Kyber、Maker、Synthetix、Uniswap市場上收益：

2019年Maker通過收取未償還Dai產生的累計利息用于銷毀MKR，這有效為上線的第一年提供了充足的現金流。此后，引入的Dai作為多資產抵押打開了全新的局面，大部分收益來源于Dai的持有者，而不是給MKR持有者，因此收益轉變為DSR和MKR穩定費之間的差額，利潤空間也因此逐步縮減

Synthetix在2019年通過發行合成資產一時間聲名鵲起，卻也被搶先交易問題困擾，收益率出現大幅度波動，4月收益卻仍處于領導地位

截止目前，Kyber協議中KNC代幣持有者已擁有因為交易量的可觀收入，據統計年化收益大約是289萬美元

Dex方面Uniswap也是DeFi收益主力軍，截至4月份，支付給做市商的交易費大約為100萬美元，但年初至今，該協議的預期收益仍增長了110%

*tokenterminal.xyz

也有用戶為了實驗，用100歐元投資市場上10種不同協議，并且進行持續跟蹤收益，下圖為跟蹤后15天內的收益曲線，并且比較DeFi投資基金與傳統金融，與美元國債相比，DeFi基金表現更好。

*PhilippSandner《DeFiFund:Whatisthereturnoninvestingin10DeFiprotocols?》

下一個DeFi淘金潮即將開啟

的確，這良好的收益表現意味著有許許多多用戶在目前已有的DeFi生態上賺到了真金白銀，但由于底層網絡的限制，以太坊目前DeFi的發展似乎也到了一定的瓶頸，合成資產和可持續治理模式將會是未來主流趨勢之一，而能夠讓流動性體現最終價值的是為用戶帶來實際價值，這里的價值并不局限于市場表現還有能夠通過去中心化金融協議為用戶帶來全新的投資敞口。

Polkadot是新一代的區塊鏈協議，它將專門構建整個區塊鏈網絡之間的相互連接，允許區塊鏈網絡能在大規模上無縫地協同工作。Polkadot讓任何類型的區塊鏈網絡之間能夠發送任何類型的數據，這將會能夠解鎖大量真實世界的場景用例，并且通過將多個優質區塊鏈網絡的最佳功能組合在一起，能為新的去中心化市場的出現鋪平道路，讓各種應用程序或提供商為用戶提供更公平以及完善的服務。因此這將會在物聯網、金融、治理、身份管理、網絡去中心化和資產追蹤等多個領域顯示出巨大的潛力。

Acala作為Polkadot最底層的金融基礎設施，并且是第一個穩定幣體系，當Acala以平行鏈的方式接入Polkadot后，用戶將會擁有更多樣化的交易選擇，隨之而來的是一個全新的金融市場，那么由Polkadot引領的買賣關系所導致的價格波動變化同樣也能讓用戶捕獲不少價值。簡單來講就是，目前以太坊生態中那些DeFi項目所產生的價值捕獲，在Polkadot生態中同樣會帶來捕獲價值的機會，而這個淘金機會對于所有人來說都才剛剛開始。

Acala網絡目前已經在TC3版本的測試網中上線了大部分主要功能，其中包括多資產抵押的穩定幣模塊，釋放PoS資產的流動性模塊，自動做市商機制的內置去中心化交易所模塊以及捕獲穩定收益的存幣生息模塊。

上述功能在Acala發起的第二季糖果節活動經受了大部分用戶的測試，活動上線兩周內，已有2300+的測試網注冊用戶，發起大約29000+交易，并一躍成為Polkadot生態中節點數量最多的項目。(詳見：《3天，10倍，1278位，節點位列第一！》）

隨著Polkadot主網上線越來越臨近，Acala已經做好準備隨時接入Polkadot。未來當Acala網絡成功以平行鏈的方式接入Polkadot，這將會實現成熟穩定的價值增長模式，讓用戶實實在在地踏進一個新的淘金時代。

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