FATF對數字資產監管將有什么新動作？-ODAILY_穩定幣

近日，金融行動特別工作組在提交給20國集團財政部長和央行行長的關于穩定幣的報告中，提出了新的監管意向。

此前，穩定幣被認為有可能刺激金融創新，提升效率并改善金融包容性。穩定幣如火如荼的發展，也讓人擔心容易被罪犯和恐怖分子用來ML/TF。

FATF發現，由于其具有匿名性、覆蓋全球和非法資金分層的潛力，穩定幣與某些數字資產具有許多相同的潛在ML/TF風險。根據設計方式，它們可能允許通過非托管錢包進行匿名對等交易。這些功能具有ML/TF漏洞，如果大量采用，則漏洞會加劇。

動態 | 媒體：加密貨幣公司可能要到今年10月份才能遵守FATF新規:加密貨幣媒體Decrypt今日發文稱，根據國際反洗錢機構金融行動特別工作組（FATF）于2019年6月發布的規定，加密貨幣公司在向其他交易所和支付服務提供商發送交易時，需要共享其客戶的身份。FATF方面它希望在2020年6月之前看到有意義的進展。然而，各成員國可能會直至2020年10月才會推動該協議的實施，屆時FATF將再次評估世界上哪些國家在遵守其規則。行業內專家告訴Decrypt，加密貨幣交易所——可能會受到最大影響的加密貨幣企業——還沒有想出如何以安全和有效的方式發送或接收信息，以及如何向當局指出可疑客戶。（Decrypt）[2020/1/4]

動態 | FATF 認為穩定幣和其他新興資產存在洗錢風險，將制定標準:反洗錢金融行動特別工作組（FATF）在全員會議后發表了主題報告，將存在洗錢風險的「穩定幣」和其他新興資產列為重大的戰略舉措，而目前是中國央行條法司司長劉向民作為 FATF 的輪值主席。該報告稱，諸如穩定幣之類的新興資產，由它們提出的全球網絡和平臺，有可能導致虛擬資產生態系統發生變化，有可能產生洗錢等風險，一般而言，穩定幣及其服務提供商都應該受制于 FATF 的標準。FATF 正在積極檢測包括穩定幣在內的新興資產，將繼續檢查他們的特征和風險，并考慮進一步闡明 FATF 標準如何應用于穩定幣及其服務供應商，以及是否需要進一步更新。FATF 認為各國主管部門有責任通過國家法律法律在其轄區內實施 AML 和 CFT 的規則，FATF 將努力促進適用于虛擬資產和其他新興資產的 FATF 標準在全球有效的實施。[2019/10/19]

為打擊洗錢、資助恐怖主義和大規模毀滅性武器擴散等籌資，FATF制定了國際標準——《反洗錢金融行動特別工作組標準》，對個人和金融體系之間的中介機構進行了專門的反洗錢和打擊資助恐怖主義義務的規定。為了減輕數字資產的ML/TF風險，FATF于2019年6月修訂了其標準，要求數字資產服務提供商實施針對ML/TF的全方位預防措施。

動態 | 受FATF要求影響，俄羅斯推遲其加密監管立法的進程:據Cointelegraph消息，俄羅斯當地媒體塔斯社5月21日報道稱，根據反洗錢金融行動特別工作組（FATF）的要求，俄羅斯已推遲了其加密監管立法的進程。報道稱，FATF最近要求俄羅斯議員擴大法案中關于加密資產監管的術語，要求該國對加密貨幣和比特幣（BTC）等主要行業術語進行立法。 俄羅斯國家杜馬金融市場委員會主席Anatoly Aksakov透露，由于FAFT最近的命令，俄羅斯當局不得不推遲對文件的二讀。[2019/5/22]

2019年10月，二十國集團要求反洗錢金融行動特別組織考慮與穩定幣，特別是“全球穩定幣”有關的AML/CFT問題。當時的報告闡述了FATF對與穩定幣有關的AML/CFT問題的分析。來自金融穩定委員會，國際貨幣基金組織的補充報告考慮了穩定幣的其他影響，包括其金融穩定性和宏觀經濟影響。

FATF認為，具有大規模采用潛力的穩定幣將在一定程度上由可識別的中央開發商或治理機構集中管理。這些開發商和治理機構通常將是金融機構或VASP以及根據修訂后的FATF標準“參與或提供與數字資產相關金融服務”。它們將根據經修訂的FATF標準承擔AML/CFT義務，這是減輕穩定幣帶來的ML/TF風險的重要控制措施。此外，其他非中心化的實體也需要承擔相應的AML/CFT義務。

FATF認為，目前不需要再修訂FATF標準。但是，鑒于穩定幣是一個快速發展的領域，必須對其進行嚴密監控，并且轄區必須有效地執行修訂后的標準。重要的是，必須以持續不斷的前瞻性方式分析所謂穩定幣的ML/TF風險，尤其是具有大規模采用和增加匿名性的ML/TF風險，并在啟動此類安排之前降低其風險。

因此，FATF提出了四項建議：

1.FATF呼吁所有司法管轄區優先實施修訂后的關于數字資產和VASPS的FATF標準。

2.金融行動特別組織將在2021年6月之前審查修訂后的標準的實施情況和影響，以考慮是否有必要進行進一步更新。這將包括對數字資產、數字資產市場以及可能會促進大規模采用匿名點對點交易的提案進行監管。

3.FATF將為管轄區提供穩定幣和數字資產的指南，詳細說明AML/CFT控制如何應用于穩定幣，包括可供司法管轄區用來解決由匿名托管錢包通過匿名對等交易所帶來的ML/TF風險的工具。

4.FATF將加強數字資產服務提供商監管框架，以供當局協調和共享有關數字資產服務提供商的信息，增強其監管的能力。

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