Cortex開源人人可用的AI DeFi智能投顧解決方案 打造智能化DeFi生態-ODAILY_ORT

目錄

1、前言：DeFi火了

2、DeFi火熱重要驅動力：“新代幣”刺激

3、DeFi領域新基建：AIDeFi智能投顧

4、核心很豐富之一：DeFi產品去中心化AI評級

5、核心很豐富之二：根據用戶風險偏好進行投資組合的個性化定制

6、核心很豐富之三：基于用戶鏈上數據的去中心化AI信用評級

7、核心很豐富之四：DeFi產品為基礎的Cortex鏈上治理

8、DeFi世界很精彩，我們希望它智能起來

前言：DeFi火了

從Compound發行COMP代幣，并以“借貸即挖礦”的方式分配給參與借貸的用戶開始，DeFi的熱潮就一發不可收拾，席卷開來。預言機、DEX、聚合器、各種借貸“挖礦“，此方唱罷彼方登場，一輪一輪吸引著市場的關注。

毫無疑問，DeFi實實在在地火了，以某種方式。

圖來自https://defipulse.com/

本文中，Cortex團隊將和Cortex社區的所有朋友們分享一些觀點，包括我們如何看待DeFi領域的發展，以及我們對于DeFi未來發展的一些思考。當然，如果僅僅分享思考和布局來蹭熱度，顯然缺乏誠意。按照我們一貫務實地風格，Cortex這次將正式發布多款已經研發的技術方案之一：CyFi—AIDeFi智能投顧，并完全開源。接下來將以此為起點，按照既定節奏迭代更新更多的產品，持續為豐富DeFi世界作出屬于Cortex的貢獻。

EthereumPow：ETHW Core將引入流動性池凍結技術保護用戶資產:8月17日消息，以太坊分叉項目EthereumPow今日發推文稱，ETHW Core將引入流動性池凍結技術保護用戶資產，在以太坊PoW硬分叉之后，特別是最初的幾個區塊，用戶存放在流動性池中的ETHW代幣，如Uniswap、Susiswap、Aave、Compound，將被黑客和科學家使用棄用的和沒有價值的方式交換或借出USDT、USDC、WBTC ，這將對整個網絡和社區造成巨大的混亂。因此，ETHW Core暫時凍結某些LP合約以保護用戶的ETHW代幣，直到協議的控制器或社區找到更好的歸還用戶資產的方法。凍結將不適用于僅涉及單一資產的質押合約（例如ETH2.0存款合約和Wrapped Ether）。ETHW Core建議每個人在硬分叉之前從LP（例如DEX和借貸協議）中提取他們的ETH。

此前8月15日消息，ETHW Core的初始版本已發布，包括禁用難度炸彈等特點。[2022/8/17 12:29:56]

DeFi火熱的重要驅動力

DeFi底層基礎設施的項目，像MakerDAO、Compound、Uniswap等等，默默耕耘、迭代了數年，也經歷過類似312極端行情的考驗，雖遭受重創，但憑借頑強的生命活力，繼續推動DeFi世界前行。現在，這些基礎設施項目，成為了一個一個“樂高核心模塊”，新型的DeFi項目在二層添磚加瓦，以自己獨特的設計和方式去爭奪市場。

安全公司：惡意npm包試圖竊取Discord令牌:12月10日消息，DevOps安全公司JFrog在npm（Node.js包管理器）存儲庫中發現17個新的惡意軟件包，這些軟件包故意試圖攻擊和竊取用戶的Discord令牌。JFrog安全研究高級主管Shachar Menashe和Andrey Polkovnychenko解釋說，劫持用戶的Discord令牌（用戶憑據）使攻擊者能夠完全控制用戶的賬戶。

Menashe表示，“如果執行得當，這種類型的攻擊會產生嚴重的影響，在這種情況下，公共黑客工具使這種攻擊變得足夠容易，即使是新手黑客也可以執行。我們建議各組織采取預防措施并管理其使用npm進行軟件管理，以降低將惡意代碼引入其應用程序的風險。”

兩人解釋說，這些軟件包的有效負載各不相同，從信息竊取者到完全遠程訪問后門。他們補充說，這些軟件包有不同的感染策略，包括鍵入錯誤、依賴性混淆和特洛伊木馬功能。這些軟件包已經從npm存儲庫中刪除，JFrog安全研究團隊表示，它們“在獲得大量下載之前”就被刪除了。

JFrog指出，由于Discord平臺是一款流行的視頻/語音/文本聊天應用程序，目前已擁有超過3.5億注冊用戶，因此旨在竊取Discord令牌的惡意軟件有所增加。（ZDNet）[2021/12/10 7:31:29]

Sygnum添加Bancor、Chainlink、Compound和Polygon代幣的托管和交易:9月14日信息，瑞士數字資產銀行Sygnum宣布拓展其DeFi代幣產品，添加Bancor、Chainlink、Compound和Polygon代幣的托管和交易。此前報道，Sygnum啟動一系列去中心化金融 (DeFi) 代幣的托管和交易，包括Aave、Aragon、Curve、MKR、Synthetix、Uniswap和1inch Network，Sygnum還為USDC增加了銀行服務。[2021/9/14 23:24:40]

圖來自https://defipulse.com/

所謂二層，其實有很多個維度。

例如：界面優化——讓用戶使用Maker、Compound等DeFi產品門檻更低，易用性更強；聚合器——多平臺聚合，用數學計算的方法計算更高的收益等等。

在二層做文章，最重要的是什么？流量。為了吸引流量，一切戰略戰術都可以擺到擂臺上來。目前最火爆、競爭最激烈的，就是在這塊戰場里。各種聚合器產品為了提高收益率，既然底層DeFi產品的正常收益相差不大，參與就能獲得的新發行代幣收益就有了開戰的空間。此起彼伏。

但我要強調的是，無論如何，DeFi概念已然成為各個社區的必談話題。沉淀了很久的類似Maker、Compound、Uniswap、dYdX、Fulcrum、Aave、Synthetic等優秀的DeFi基礎項目，終于開始跳脫出一個個小而精的小圈子，進入了更廣泛、更龐大的普通投資者社區的視線。

動態 | 研究報告：Telegram和Discord平臺上充斥加密欺詐:據financemagnates報道，塔爾薩大學、新墨西哥大學和特拉維夫大學的一些研究人員進行的一項學術研究表明，Telegram和Discord平臺上充斥加密欺詐。從18年1月中旬到18年7月初，有4818次加密欺詐的嘗試，其中在Telegram上有3767次。該文件進一步詳細解釋，詐騙者在加密消息組上共推廣了300多個代幣，以吸引潛在的受害者。[2018/12/19]

這絕對是一件好事。

Cortex在DeFi領域的新基建

請注意，這里是Cortex亮相DeFi舞臺的姿勢：AI風控DeFi智能投顧。

說起投資顧問它在傳統金融領域已經是一個非常成熟的產業。專業投資機構幫助投資者進行專業化、定制化的投資咨詢服務。但是，專業的投資顧問有著極高的資金門檻，且管理費用高昂，是大部分中產及以下長尾人群很難享受到的。而這類基數龐大的人群同樣有資產保值、增值的強烈訴求。

隨之，智能投顧產業出現并迅速發展。智能投顧同樣可以提供接近一站式的投資理財咨詢服務。不同的是，在智能投顧里，為用戶服務的，是專業的機器人。AI模型綜合多種因素來為投資者提供投資建議，制定投資策略和投資組合。

數字資產領域，隨著去中心化金融平臺、中心化金融平臺的迅速興起，越來越多的理財產品進入投資者的視線。如何選擇、如何制定投資策略同樣是廣大投資者面臨的難題。

動態 | R3推出Corda Enterprise:據ethnews，R3今日宣布推出Corda Enterprise，這是該公司開源區塊鏈Corda的商業版本。其中最重要的是為企業提供了獨特的“區塊鏈應用防火墻”。此前據財富報道，根據R3前雇員的說法，R3已陷入困境，明年年初可能會虧本。當時，R3的領導層否認公司資金不足。[2018/7/11]

CyFi，是Cortex發布的第一款AIDeFi智能投顧的名字。

訪問鏈接：http://cyfi.cortexlabs.ai/

合約代碼Github鏈接：

https://github.com/CortexFoundation/CyFi

CyFi這個名字既表示它是一款Cortex架構下的DecentralizedFinance產品，又與科幻同音。

圖來自CyFi官網http://cyfi.cortexlabs.ai/

相比較普通的DeFi聚合器，CyFi這個AIDeFi智能投顧技術第一階段的核心，是它不僅僅對各個DeFi協議的收益率進行評估。還對用戶更容易忽視的、各個DeFi理財平臺背后隱藏的風險進行評估，綜合對投資策略和投資組合作出決策。CyFi從DeFi的原始數據出發，計算得到一系列高階feature（包括centralization、liquidity、collateral...)，經過一個AI模型，最終得到每個DeFi的評分并得出最優投資組合；將此投資組合的推斷結果，跨鏈提供給以太坊的智能合約，并實現自動投資到不同的DeFi理財平臺中去。完成對用戶的一站式投資評估、咨詢、操作的服務。

然而要注意的是，這里的一切都是開源且透明的：

1）對各個DeFi理財產品進行評級、并推斷出當前階段最優投資組合的AI模型是開源的；

2）Cortex主鏈、以太坊主鏈上的智能合約也是開源的；

用戶的資產從頭至尾都完全掌握在自己手中，同時還能享受到智能化投顧咨詢并進行投資的一站式服務。

核心很豐富：DeFi產品去中心化AI評級

隨著DeFi平臺及各種去中心化投資理財產品的逐漸豐富，越來越需要一個獨立、公正的第三方機構去嚴格、專業地審查這些DeFi平臺和投資理財產品，從收益、安全、風險等幾個主體維度進行評估。這里面既包括對歷史收益情況的統計計算，也包括對收益來源、代碼審查、合約邏輯分析，并最終給出自己的評價結果。

圖來自CyFi官網http://cyfi.cortexlabs.ai/

基于CortexAI公鏈的去中心化AIDeFi平臺評級，首先能滿足評級這項工作中包含的復雜AI運算，其次能真正做到評級規則的公開透明化。當然，目前在Cortex發布的CyFi中扮演的是整個工作流程中的一個角色。隨著后續不斷豐富評價維度、獲取更多鏈上的數據、計算得到更多的feature、不斷訓練和迭代AI模型，逐步打造成為一個完全去中心化的鏈上AIDeFi平臺評級產品，指日可待。

核心很豐富：根據用戶風險偏好進行投資組合的個性化定制

在CyFi的第一版中，AI模型只對DeFi平臺進行了評級，并以此為依據做出了投資組合的決策。然而，還有一個最終決策的投資組合影響非常重要的維度，將在未來的版本升級中出現。那就是投資者的資產狀況及風險偏好進行評估，制定出個性化、定制化的投資組合策略。

圖來自CyFi官網http://cyfi.cortexlabs.ai/

這和前面提到的AIDeFi平臺評級是類似的，投資者只需要在平臺上回答一些投資調查問卷，Cortex鏈上的AI模型便可以評估出投資者的風險偏好水平、在結合DeFi平臺的AI評級結果，確定理財方案，自動生成最終的個性化投資配置組合。整個流程下來所花的時間僅需幾分鐘，既做到真正的公開透明，又能達到高效、精準匹配用戶資產管理目標。

核心很豐富：基于用戶鏈上數據的去中心化AI信用評級

隨著鏈上數據越來越豐富，對每個用戶的資產、風險、信用等方面的評級成為可能，基于信用評級的借貸業務也隨之成為可能。

以Cortex鏈上AI模型為基礎，對用戶的數據進行全面的評級，給出一個可參考的信用評級，借貸平臺以此為依據開展信用借貸業務，并結合行之有效的風控手段。突破目前借貸市場還完全只停留在抵押借貸范疇內這一框架。

超額抵押借貸。這樣的方式確實是一種相對有效的風控策略，但也正是這種單一粗暴的風控策略，但也形成了一些根本上的問題或者說給業務發展形成了比較明顯的壁壘。突破壁壘，就將面對的是全新的藍海市場，這無疑非常值得憧憬和期待。

具體可見Cortex團隊2019年8月發布的原創內容：

《脫離KYC去中心化加密資產無抵押借貸就真的無法實現？》

https://medium.com/cortexlabs/%E8%84%B1%E7%A6%BBkyc-%E5%8E%BB%E4%B8%AD%E5%BF%83%E5%8C%96%E5%8A%A0%E5%AF%86%E8%B5%84%E4%BA%A7%E6%97%A0%E6%8A%B5%E6%8A%BC%E5%80%9F%E8%B4%B7%E5%B0%B1%E7%9C%9F%E7%9A%84%E6%97%A0%E6%B3%95%E5%AE%9E%E7%8E%B0-2122a35dc86f

核心很豐富：DeFi產品為基礎的Cortex鏈上治理

當整個AIDeFi生態越來越豐富的時候，整個生態的科學、公平治理就是一個實實在在的問題。簡單來說：哪些DeFi平臺需要加入到CyFi平臺的評價范圍內？哪些維度需要被AI模型重點評估？這問題都需要一套足夠公開公平并且行之有效的治理結構進行管理。這就是CortexAIDAO的用武之地。大量的決策權將會釋放給Cortex社區，持有CTXC代幣的用戶將被激勵參與到整個AI生態的治理中來。AI治理AI、用戶治理AI、AI治理用戶，幾種不同的去中心化治理方式，都將在AIDAO中得到嘗試和實現。

DeFi世界很精彩，我們希望它智能起來

看到DeFi領域在今年風生水起，得到更廣泛的關注。這的確讓任何關注和研究DeFi領域的人感到興奮。區塊鏈在金融領域的應用得到越來越多的驗證，Cortex這個AI公鏈為DeFi領域提供智能化服務的空間也就越來越大。CyFi作為Cortex發布的第一個AIDeFi方案，將作為一個開始，正式開啟Cortex的AIDeFi之路，并且是一條即重視收益又重視風險的科學探索之路。作為DeFi領域的智能化新基建項目，Cortex將依托CyFi，持續為DeFi領域輸出自己的基礎建設貢獻。

DeFi世界很精彩，Cortex希望幫助它智能起來。DeFi世界也的的確確需要智能起來。

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