一次毫不權威的分析，撩撥幣圈對USDT的微弱信任_TET

巴哈馬中央銀行每月都發布一份財務報表，匯總了巴哈馬所有銀行的資金，為島上所有銀行提供綜合財務指標。該會計師以今年10月巴哈馬央行財務報表為依據，展開分析。以下是十月最新報告的鏈接:《十月報告》目前所有銀行資產總額為67億美元，包括資產和債券(M2資產)。針對很多人假設，Tether公司在巴哈馬銀行存儲資金可能以美元計價，而不是巴哈馬元。報告作者認為這種假設是不存在的，因為財務報表在首頁就指出所有資產和交易都會折合成巴哈馬元進行計算。在對假設進行回應后，作者展開了分析：1.外部流動資產為17億元，少于Tether公司聲稱的18億美元；2.外匯儲備總額為13億元，少于Tether公司聲稱的18億美元；3.超額準備金顯示，巴哈馬實際上正在拋售更多的外幣，所以不可能接受Tether公司的18億元；4.從年初到現在凈購買額為7.22億，凈銷售額為4.99億元，總和加起來小于18億元；5.巴哈馬銀行存款總額為64億元，并且全年波動性很小，如果Tether公司存入了18億元，不可能沒有波動；6.彭博報道顯示，Tether在7月份把超過18億美元存款轉移到了Deltec，但巴哈馬中央銀行6、7和8月的財務報表基本沒有什么波動，但Tether公司卻宣稱在7月份轉了17億美元到巴哈馬的Deltec銀行，這很顯然不合理；

Glassnode：本周穩定幣供應發生近幾年來第一次大規模收縮:金色財經報道，據區塊鏈分析公司Glassnode最新分析顯示，本周穩定幣供應發生近幾年來第一次大規模收縮。自2020年3月以來，主要穩定幣（USDT、USDC、BUSD和DAI）的總供應量已從53.3億美元增加到超過1582.5億美元。這是一個驚人的增長，在短短兩年多的時間里，增長了2866%。USDT仍然是主導資產，占主要供應的52.6%，其次是USDC，占30.8%的主導地位。然而，自四月初以來，穩定幣的總供應量縮小了32.85億美元。縮小時，穩定幣的總供應量曾達到1615.3億美元。大多數穩定幣的贖回是由USDC推動的，自3月初以來，USDC已經減少了47.7億美元。另一方面，USDT的供應繼續擴大，在同一時期增加了25億美元。

最近這種穩定幣供應收縮是一個罕見的事件，總供應收縮率達到了每月-29億美元。USDC是正在經歷贖回的主要穩定幣資產，這預示著整個加密貨幣行業正在發生一定程度的凈資本外流。[2022/5/13 3:13:48]

7.根據巴哈馬中央銀行規定，每個金融機構可以持有的外幣數量有嚴格的財務條例限制，因此Deltec銀行不得不遵守這些規定；即使Deltec銀行想要這17億的外幣，也不可能悄無聲息。沒有監管和權威外部審計，誰能驗證Tether真的有那么多存款？

高盛美國首席經濟學家：預計美聯儲可能在下一次會議上宣布縮債:高盛美國首席經濟學家Hatzius：預計美聯儲可能在下一次會議上宣布縮債。（金十）[2021/10/11 20:21:23]

這篇報告引起了一些人的興趣。后來，公眾號“假裝在花街”發文表示，離岸美元在巴哈馬央行月報中是沒有記錄的，但在季報中有記錄，即“非居民外幣存款”。

根據“假裝在花街”的分析，巴哈馬銀行七月份“非居民外幣存款”比六月多出約16億美元，與Tether公司所說的數字相近，但這筆錢在8月份又被轉移了；而根據Tether公司公布的時間顯示，到10月31日，其賬戶余額超過18億美元，因此只能看第四季度巴哈馬央行財報才能下判斷。但實際上，巴哈馬央行季報中八、九月的“非居民外幣存款”出現了大幅下降，其數額也將近10億美元；加上巴哈馬央行的此前該項數據也曾大幅上升或下跌過，無法證明是否由Tether存取所知。另外，按照目前巴哈馬外幣大幅流出的情況，即使第四季度財報出來，將十月數據與九月比較似乎也并不科學。因為即使Tether公司在10月存入18億美元，但如果這個數值遠遠小于流出量，十月份的數據也是下降的。Deltec截至目前并無直接否認Tether的說法。如果選擇不相信Tether給出資產證明，那Tether公司在Deltec到底有沒有存款、在哪些銀行有存款、又有多少存款，對于局外人來說，仍然是一個未解之謎。信任亮起紅燈的Tether公司

火幣大學于佳寧：DeFi可以說是一次世界級范圍內的新基建:8月5日下午16：15，火幣大學校長于佳寧受邀在2020紛智云端峰會第3場DeFi領航數字金融最前沿得活動上，進行主題為《DeFi的影響不局限在金融業，更將掀起新智能商業大變革》的演講。

于佳寧表示，DeFi的征程剛剛開始，可以說是一次世界級范圍內的新基建，實現點對點直連互通的金融網絡，讓金融更高效。DeFi的關鍵優勢在于無需信任中介，無需中心操作，開放透明，產權保障。DeFi的三大特點是程序化、組合性、非許可。核心價值在于從根本上改變信任來源，減少金融交易中的交易對手方風險。[2020/8/5]

Tether自發行USDT就承諾其錨定美元，嚴格遵守1:1的保證金制度，即每發行1枚USDT代幣，其賬戶就要增加1美元的資金儲備，以保證Tether和美金之間的流動性。Paxos是一家通過紐約金融局批準發行穩定幣的公司，在接受Odaily星球日報采訪時，其CEO表示，每年，監管層會到公司觀察四周、四大會計師事務所之一的德勤會對公司做外部審計。可是，到目前為止，還沒有一項權威的外部審計證明，Tether對應的資金儲備確實存在。2017年3月底，Tether團隊曾在官網公示過資金儲備，當時賬上有4400萬美元。此后，USDT多次爆出信任危機，大多是因為其資金儲備、財務信息不透明。今年年初，medium上，Tether和Bitfinex團隊的對話錄音被曝光，錄音顯示這兩方正在討論內幕交易等違法行為。BitfinexCSO兼Tether主管PhilPotter承認用殼公司在臺灣地區的銀行設立公司賬戶轉賬，做一些“見不得人之事”。據區塊律動報道，“PhilPotter還承認Tether在臺灣的富國銀行起訴案件是沒有意義的，只是為了多爭取一些時間”。今年4月，Bitfinex起訴富國銀行，因其后者暫停了Bitfinex的美元的電子匯款業務。Bitfinex是四家臺灣銀行的客戶，這些臺灣銀行使用美國富國銀行作為代理來處理美元的電子匯款業務。除了內部人事有問題，USDT的托管銀行也是“謎”一樣的存在。2018年11月之前，Tether官方一直沒有對外公布過其資產的托管銀行，與托管銀行相關的消息都源于媒體的爆料。今年5月末，彭博社援引知情人士稱，貴族銀行于去年接管了Bitfinex的銀行業務。投資者對USDT的托管銀行才開始有了一些認知。彭博社10月1日的一篇報道稱，貴族銀行已失去包括USDT發行方Tether公司以及加密貨幣交易所Bitfinex等多個客戶，且不再盈利，正在尋找買家出售資產。報道引發市場恐慌，USDT一路暴跌，10月15日，USDT“閃電”崩盤，市場信任直線下跌。11月，Tether官方公開宣布已與位于巴哈馬的DeltecBank＆TrustLimited銀行建立了合作關系。貴族銀行就這樣成了“前任”。Tether曾兩次發布財務數據報告，但兩份報告的真實性均受到懷疑。今年6月，Tether發布了一份“透明度更新報告”，用這份報告作證USDT有足夠的美元儲備支持。但該報告是由一家名為FreehSporkin&SullivanLLP的律師事務所寫，該律師事務所創始人之一路易斯·弗里是前聯邦調查局局長。這份透明報告反而引發了更多的爭議。有觀點認為：“FSS出具的報告并沒有透露銀行對賬的詳細信息，無法確認銀行和律所是否存在違規操作行為。而且很多問題也沒有得到答案，比如審計人員是否直接與銀行進行溝通并且期間沒有Tether的參與，存放Tether幾十億美元存款的銀行是否為知名銀行……”外界還質疑Tether沒有找權威的會計師事務所審計，但Tether表示，四大會計事務所都不愿意為其背書，他們只能求助于律師事務所。此外，根據之前媒體整理，Bitfinex、Tether、Tether的銀行以及審計法務團隊等之間存在關聯，影響審計報告可信度。目前，USDT的市場所占份額已有所下降，如果Tether公司不能解決好審計問題、信任問題，怕是將逐步瓦解市場對其信心。-——————我是Odaily星球日報記者遂心、秦曉峰、茶涼，編輯盧曉明，加好友煩請備注姓名、單位、職務和事由。參考資料：BREAKING:CentralBankReportsProveBitfinex/TetherDONOTHaveBankingintheBahamaswithDeltec穩定幣市場競爭日趨激烈，USDT份額下降了23%加密世界權力的游戲，Tether的妄想Crypto-MysteryCluesSuggestTetherHastheBillionsItPromised時間線|Tether和Bitfinex的前生與今世USDT大逃亡USDT再次被深度爆料，Tether與審計公司關系破裂Tether據稱有22億美元儲備把錢放在離岸銀行這事靠譜嗎？USDT最后一擊：存款銀行和律所關系終曝光！2018年美國加密貨幣交易所需要獲得的4個許可證

聲音 | BKCM創始人：不認為本輪下跌是一次“長期回調”:BKCM創始人兼首席執行官Brian Kelly在接受CNBC采訪時談到了比特幣本輪的下跌。Kelly稱其不認為本輪下跌是一次“長期回調”，他認為本次拋售是一個重要的低點，且比特幣的基本面在拋售中得到了改善。[2019/11/24]

聲音 | Coinbase：曾在5月底成功阻止了一次黑客攻擊:加密貨幣交易所Coinbase透露，它曾成功阻止了“一個復雜的、高度有針對性的、經過深思熟慮的黑客攻擊”。攻擊的目標是進入該交易所的系統。Coinbase表示，攻擊始于5月30日，十幾名員工收到了據稱來自劍橋大學研究基金管理人員格的電子郵件。6月17日，一封電子郵件中包含一個URL，當在Firefox中打開時，會安裝能夠接管某人機器的惡意軟件。Coinbase表示，“在幾個小時內，Coinbase Security檢測到并阻止了攻擊。”（coindesk）[2019/8/9]

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