大話火幣Prime三期項目Reserve，如何拿到PayPal聯創Peter Thiel的投資_Serve

Odaily星球日報出品作者|王也編輯|盧曉明5月13日，火幣Prime發布公告稱，其第三個項目為穩定幣項目Reserve，該項目旨在為高通脹國家的人民和商業提供一種穩定的全球性貨幣和數字支付系統，以此實現財產保護，跨國界的全球性轉賬和易于接受的新支付系統等目的。Reserve曾獲Coinbase、PeterThiel、SamAltman、DistributedGlobal、DigitalCurrencyGroup、Blocktower、ArringtonXRPCapital、分布式資本等數十名投資方的投資。據媒體統計，截止到目前，全球每年有4660億美元資金被鎖定在通脹率高達20%的高通脹貨幣體系中，覆蓋人群高達3億人。Reserve旨在打造一種穩定且去中心化的貨幣系統，具備幾乎不可能被關閉的特性，將為高通脹國家的民眾的金錢提供一種安全且不貶值的存儲方式，并賦予人們在任何時間和地點都具備低摩擦的跨國轉賬能力。Reserve應用將很快上線GooglePlay應用商店。免費下載該應用之后，委瑞內拉人民將能夠把他們的資金轉換為Reserve，保護他們的儲蓄和購買能力。與以往必須馬上花掉手頭的委瑞內拉幣從而避免第二天迅速貶值的情況不同，使用Reserve可以幫助人們以穩定數字貨幣的形式儲存他們的資金，等需要的時候再消費。Reserve目前也在加拉加斯與商戶建立合作關系，讓使用Reserve直接購買食物和生活用品成為可能。日后，類似與商戶的合作將逐步擴展到更多地方。5月15日，Reserve項目的聯合創始人NevinFreeman做客星球超話社區，講解Reserve的運營機制和其穩定幣RSV的現實意義。Nevin介紹道，為了循序漸進的推進項目發展，完成近期錨定法幣資產，將來自然轉變為多資產抵押型穩定幣的目標，團隊將ReserveProtocol將主要分為如下三個發展階段：1.中心化階段該階段將通過中心化的美元為抵押資產，美元會被托管在第三方信托公司。2.去中心化階段該階段中，Reserve的抵押資產將由一籃子動態變化的資產以去中心化的方式構成，但依然會保證穩定幣與美元保持價格上的相對穩定。3.自主階段在這一階段，Reserve將不再錨定美元的價格，而是無視美元的價值波動實現購買力的穩定。整個Reserve系統內將存在三種類型的代幣，分別是：1.ReserveToken，穩定幣，其持有和消費的方式與美元等法幣類似。2.ReserveNetworkToken(RSR)，RSR代表Reserve權益通證，是一種簡易的ERC20代幣。RSR主要用于促進和保證穩定幣的穩定性。RSR是Reserve協議實現的兩種代幣中的第二種。RSR不是一種穩定幣，它有點類似于MKR、HT和BNB——用戶可以在交易中使用這些代幣。如果其在所對應服務中被大量使用，那么這些代幣的供應將趨于下降。RSR的經濟原理與MKR代幣有點類似。Reserve網絡的廣闊市場力量能夠影響其價值，因此持有RSR也就存在投資動機。社區成員可自行判斷是持有還是消費其RSR，Reserve團隊不對RSR未來價格作出保證。3.CollateralTokens，抵押通證，即智能合約中用于保證穩定幣價值的錨定資產。Reserve協議持有的抵押資產，在智能合約中為穩定幣RSV的擔保資產。當新的RSV在市場上出售時，市場參與者用來購買RSV的資產被置入這些智能合約中，作為抵押品被持有。即使供應增加，這也能保持Reserve的發行與抵押的比例是1:1。如何穩定Reserve通證？如果RSV需求下降，二級市場的相應價格就會下降，這會導致什么結果?RSV贖回價格固定為1美元，如果公開市場上的Reserve通證價格是0.98美元，套利者將被激勵買入，并用Reserve智能合約贖回，換取價值1美元的抵押資產。套利者會一直在公開的市場上購買Reserve通證直到不能從中盈利，也就是當市場價格與1美元的贖回價格相等時。當需求上升時，相同的機制會反向運行。如果Reserve通證在公開市場上的價格是1.02美元，投機者將樂于用價值1美元的資產或RSR購買新發的RSV，并立即在公開市場上出售，直到無利可圖，也就是當市場價格與1美元的購買價格相等時。此時，抵押資產價值低于RSV市場價格。在這種情況下，為了維持目標抵押比例，需要增加額外資金來擴大RSV的供應，以降低RSV市場價。為此Reserve協議將鑄造出售RSR，以換取額外的RSV。這些額外資產不會浪費——當目標抵押比例重新達到1:1時，額外抵押品將返還給Reserve權益通證(RSR)的持有者。以下為社群提問環節

紐約梅隆銀行和富蘭克林鄧普頓擔任新數字資產小組聯合主席:金色財經報道，紐約梅隆銀行和富蘭克林鄧普頓已被美國衍生品和大宗商品監管機構任命為新數字資產市場小組委員會的聯合主席。紐約梅隆銀行數字資產全球主管Caroline Butler和富蘭克林鄧普頓數字和行業咨詢服務主管Sandy Kaul將領導該小組委員會，該委員會專門關注數字資產。數字資產市場小組委員會是CFTC更廣泛倡議的一部分，旨在解決與美國資本市場相關的問題，并就衍生品和交易平臺的政策提出建議。CFTC各委員會和小組委員會目前共有128名成員。[2023/7/4 22:16:43]

Q1：您能簡單介紹一下Reserve和你的團隊嗎？以及你們為什么要做這個項目？做這個項目的意義是什么？NevinFreeman：Reserve協議定義了兩種代幣：Reserve代幣——穩定幣、Reserve權益通證——網絡中具有多種職能的實用型通證。一群相信某種加密貨幣的表現優于法定貨幣的人士發起了Reserve項目。不過，現有的任何方案都無法保證做到全球通用、保持穩定的購買力且不會被關停。我們的目標特別簡單：創造一種最易獲得、經濟性最強、最具抗攻擊能力的貨幣。假以時日，我們可以說服全球很大一部分人使用這種貨幣取代其他貨幣。我們想解決現有法幣體系的核心問題，許多現有法幣體系運作良好，大多數發達國家的居民幾乎不需要考慮通貨膨脹或通貨緊縮。但是，目前全球仍有16個國家的年通脹率在20%以上，但委瑞內拉的情況尤其嚴重。委瑞內拉幣幾乎每天貶值近10%，整個國家因此陷入貧困和饑荒的災難之中。2017年，委瑞內拉人民人均減少24磅體重。Reserve登陸委瑞內拉將有助于人們保護他們的資金免遭貶值，同時得以購買他們所需的食物和生活用品。在發達國家，資金和支付系統都已經十分完善，因而在這些國家轉而使用加密貨幣的過程顯然不容易進行。但是，在經濟實際上已經崩潰的地區，對替代貨幣的需求卻是實實在在的。Q2：翻閱你們的白皮書我們有一個地方不太理解，作為一個穩定幣，為什么最后要與美元脫鉤？而一開始為何要發行一種中心化穩定幣?NevinFreeman：Reserve協議的最初版本將包含一種相對較為中心化的階段，隨著時間的推移，每個協議組成部分將逐漸轉移到鏈上，并逐漸離開創始團隊的控制，最終變得完全去中心化。我們之所以未來要與美元脫鉤，并在未來將會錨定一籃子國家的法定貨幣或資產，主要有以下兩點原因：首先，我們不想通過錨定美元來保持幣的穩定性，萬一美元體系在未來某一天崩塌了怎么辦？其次，我們認為錨定任何一個國家法幣的行為是中心化的，這是有悖區塊鏈去中心化本質的行為。Q3：RSV和其他穩定幣有何不同？NevinFreeman：我們認為，任何穩定幣如需取得長期的成功必須具備3項特性：其必須穩定、可擴展和去中心化的。必須穩定的原因是顯而易見的；可擴展可以滿足穩定幣的要求；而必須去中心化是因為如果它規模足夠大，則政府無法在未來將其關閉。我們認為其他穩定幣在設計上要么注重規模可擴展，要么力求去中心化，但是沒有做到二者兼得。我們認為我們已經找到一種設計方法同時使穩定幣做到穩定、可擴展和去中心化。您可以了解我們在這方面的更多信息。Q4：您能介紹一下RSR代幣嗎？它和RSV之間的關系是怎樣的？兩者是如何協同工作的？NevinFreeman：在Reserve協議設計中，RSV是一種穩定的加密貨幣，可以像我們使用美元和其他穩定的法定貨幣那樣被持有和使用。它是一種去中心化的、以資產做保證的穩定幣。它由一攬子我們稱為的“抵押代幣”——單獨的資產支持貨幣提供支撐，類似通證化貨幣、通證化政府債券和通證化商品。RSV交易需要支付0.1%的交易費，該費率會隨時間調整。如果RSV需求下降，預計二級市場的價格將會下跌。接下來會發生什么情況呢？假設Reserve通證的贖回價格是1美元，如果公開市場上的Reserve通證價格是0.98美元，套利者將被激勵買入，并用Reserve智能合約贖回，換取價值1美元的抵押通證。他們會一直在公開的市場上購買Reserve通證直到不能從中盈利，也就是當市場價格與1美元的贖回價格相等時。當需求上升時，相同的機制會反向運行。如果Reserve通證在公開市場上的價格是1.02美元，投機者將樂于用價值1.00美元的抵押通證或是Reserve權益通證購買新發的Reserve通證，并立即在公開市場上出售，直到無利可圖，也就是當市場價格與1美元的購買價格相等時為止。為了擔保Reserve通證的價值而在智能合約中持有的其他資產，類似于過去美國政府用黃金擔保美元的做法。該協議旨在持有至少價值100%Reserve通證的抵押通證。許多抵押通證將是通證化的實體資產，例如通證化的商品、貨幣和證券。隨著越來越多的資產類別被通證化，投資組合將逐漸隨著時間推移由簡單變得多樣化。Reserve團隊已與內華達的一家信托公司合作將美元代幣化，類似于現今流通的其他由美元支持幣種一樣。這些通證化抵押資產將在許多不同的國家注冊。如果任何通證化資產正面臨監管壓力，Reserve智能合約能夠將這些代幣交易為其他抵押代幣，從而降低其對該通證化資產所屬國的依賴。這有點類似于EOS——有中心化的點，但它們隨時都會被輕易否決。如果抵押代幣由于某種原因完全違約，則失去的價值可以通過鑄造和出售其他RSR通證來彌補。RSR是Reserve網絡中第二種代幣，是一種標準且不穩定的加密資產。如果RSV代幣在流通和使用過程中增多，RSR通證的供應就會減少，因為RSR會被用于協議中的一些交易并被銷毀。RSV的交易費用使用RSV代幣支付。當抵押資產增值時，我們會鑄造額外的RSV代幣以支撐新增的抵押價值。當RSV代幣交易價格高于1.00美元時，則該池中的任何多余RSV代幣可以從Reserve智能合約中購買。僅RSR通證持有人可以購買。購買一經完成RSR通證即被銷毀。買家一般為套利者，其模式如下：在交易所買入價值1.00美元的RSR；使用Reserve智能合約將價值1.00美元的RSR交易為一份RSV；通過這種方式，可以減少RSR通證的供應量。假定該池中累積了100萬美元的RSV代幣。這將會導致大約100萬美元的RSR通證被銷毀。這樣，RSV價差越大，RSR的供應減少量越多。Q5：抵押通證是什么？如何保證RSV背后有相應的法幣資產做支撐？NevinFreeman：我們的抵押通證是通證化的美元，類似于USDT或者是TUSD，我們已經完成了審計的工作，我們還有美元擔保的資產，下一步我們也會發行類似于像美國國債這種形式，因為它的好處是會有一定的收益，這對整個系統也是有好處的。未來我們也會通證化外國貨幣或者是外國政府的債券，或者是通證化的商品或股權。短期來說是由美元擔保的，長遠的話我們是想要實現它在全球穩定的價值，所以說我們會在全球范圍內實現多元化的通證價值形式，因為我們最終是想讓這個通證能夠成為反映全球經濟變化的一個指標。Q6：去中心化的穩定幣和中心化的穩定幣的應用場景是否一致？如果不一致的話應用的場景是哪些呢？NevinFreeman：我們的去中心化的穩定幣在某些方面跟中心化的是類似的，我們針對的不僅僅是數字貨幣的交易者，同時我們想讓這個貨幣進入流通，應用到法定貨幣問題比較多的國家，比如說在委內瑞拉發行的消費者的app，作為一種當地的數字貨幣進行了流通。Q7：目前Reserve發行在什么平臺上？NevinFreeman：初始是在以太坊上發行的，我們未來也會在其他平臺上，比如說我們也會跟Neo洽談，希望在上面發行，我們會在美國或其他的平臺上都發行，未來的計劃是要在多個平臺都能發行和使用我們的穩定幣。Q8：Reserve是如何做治理的？NevinFreeman：治理絕非易事。我們最佳的正確方式是基于聲譽系統而非基于所有權系統。因為基于所有權的系統會帶來一個弊端，即任何一個有錢人都能夠設法控制結果。同時，去中心化治理似乎還有漫長的道路要走，我們對目前正在嘗試的方法持懷疑態度。我們試圖隨著時間的推移謹慎地推進去中心化，只有當我們確信所采取的方法行之有效后，我們才會大踏步前進。我們認為，這就像為一個新國家起草憲法一樣困難——這是一項不可掉以輕心的任務。Q9：在白皮書里面提到了Reserve的通證轉讓費初始是0，但是可變，早期是由團隊來決定轉讓費的，我想請問一下轉讓費的收取是團隊本身的盈利點嗎，還是說有其他的盈利方式？NevinFreeman：主要有兩種收益方式，這個收益是針對整個網絡而不是公司的，一個是轉讓費，大概每次交易是0.1%。另外一個收益是我們持有的資產對我們付款的方式升值了，比如說我們持有的是國債券，但我們付款用的是美元，國債券升值對我們來說就有額外的收益。Q10：如何說服PeterThiel投資Reserve？NevinFreeman：Peter資助過我以前的一家公司，所以我很早就和他建立了聯系。但是我們并不真正了解對方，因為當時都是我上家公司的合伙人在和他溝通。當我們決定推出Reserve時，我們意識到這與PayPal一開始的嘗試很像。所以我請我以前的合伙人給我們介紹一下。令我驚訝的是，他居然同意和我見面，并一起吃了飯。我們詳細地描述了我們的計劃，他問了我們非常多的問題。結束的時候，他給我們講述了他在PayPal的經歷，我們非常敬佩他，在離開他辦公室之前，我直接問他是否愿意投資，他握著我的手說:“愿意!”后來，我們也一直和他保持溝通，并吸取他的建議。他是一個非常聰明的人，而且樂于助人。盡管有些人因為原因不喜歡他，但我們認為他是我們所做事情的偉大盟友。

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