深入了解DeFi的用戶群_Maker

前言：DeFi是開放金融的突破口。迄今為止，發展還非常早期，但也有5億美元左右的質押資產量。其中Maker、Compound、Uniswap和Augur是其中比較突出的幾個項目。他們的用戶群之間有重疊嗎？如果有，重疊率多大？本文作者是alethio，由“藍狐筆記”社群的“SIEN”翻譯。迄今為止，MakerDAO擁有最大的用戶群。Maker和Compound之間有最大的重疊用戶群。下文會借助網絡圖表來揭示4個協議的用戶群的重疊情況。DeFi宇宙

通過特殊的顏色標記，圖中可以看到4個最大的集群，它們是每個協議的獨家專有用戶，也就是說，這些地址只與其中的一種DeFi協議進行交互。上圖顯示MakerDAO以藍色節點為主，是最大的社區，而Compound緊隨其后。此外，還有多個節點在多個平臺上顯示，標記為黃色、橙色和紅色。對于出現在2個平臺中的用戶，在圖表中標記為黃色——Compound和MakerDAO重疊用戶超過1000個，也就是這部分用戶既是Maker的CDP用戶，同時也是Compound的放貸人或借款人。這表明，這兩個協議與潛在使用或代幣流向之間存在密切關系：例如，從Compound上借入或貸出的代幣很可能被清算進入MakerDAO市場和DEX。Compound和Maker是連接最多的兩個協議，這也可以理解，因為它們提供類似的貸款平臺功能。而Augur是預測市場，跟其他的協議的重疊用戶不太多。隨著更多DeFi產品被包括進來，該網絡圖表還可用作聚類可視化工具，將類似的協議分組進入不同的使用類別中。對于橙色節點——出現在三種協議中的用戶——可以注意到一個大約240個節點的中心集群。這意味著還有一定數量的代幣清算進入或來自Uniswap平臺。現在通過更多的細節和數據深入了解這些用戶的行為。概述統計

江蘇銀行年報：將對區塊鏈等技術持續深入研究:4月20日消息，日前，江蘇銀行年報指出，江蘇銀行將不斷優化IT治理體系，加快重大創新項目建設，對5G、區塊鏈、人工智能等技術持續深入研究，在互聯網貸款、智能投顧、線上票據貼現、線上動產質押、跨境業務等領域落地的產品擴面成勢。（經濟參考網）[2020/4/20]

在這個網絡圖表中，在不同平臺上包含了以下的用戶組：

對于Compound，它有15,637次的貸出和借入交互，由3,604個不同的地址產生，可以分解如下：*12,642次放貸操作——由3,601個獨有地址產生*2,995筆貸款——由551個獨有地址產生請注意，其中涉及的地址數量不等于每個獨有地址之和，548個地址差異由在一個點上進行兩種操作的用戶組成。摘要：共有39,100個事件，由11,194個獨有用戶產生，它們之間只有10個重疊用戶。平臺重疊

聲音 | 國家醫療保障局副局長：國家醫療保障局將深入研究引入5G和區塊鏈等先進技術:11月24日，全國醫保電子憑證發布式在山東省濟南市舉行。國家醫療保障局副局長施子海表示，國家醫療保障局將不斷探索創新，深入研究引入5G和區塊鏈等先進技術，加快完善電子憑證功能和推廣應用，推進醫保治理體系和治理能力現代化，提升為民服務質量和水平，讓更多便民舉措更加廣泛地惠及人民群眾。（第一財經）[2019/11/24]

為了徹底些，我們涵蓋所有可能的平臺重疊。我們已經知道每個協議的用戶基數，以及它們之間的重疊用戶。剩余的是涵蓋2個和3個平臺的所有可能組合。Maker&Compound共11,466個用戶，其中獨有用戶是10,164位，有1302位重疊用戶。這個數字，代表了Compound的用戶群的36%。在Compound的地址中，超過三分之一的用戶同時也在Maker上開啟了CDP。Maker&Uniswap共有8,946個用戶，其中8,525位獨有用戶，有421位重疊用戶。與Uniswap互動的獨有用戶1084位，而38%的Uniswap用戶也是Maker的用戶。Maker&Augur共有8,501個用戶，其中8,403個獨有用戶，有98個重疊用戶。因此，在Augur上開設預測市場的人中，只有15%也在Maker上開啟了CDP。Compound&Uniswap共有4,688位用戶，其中4,286位獨有用戶，重疊用戶402位，也就是Compound用戶群中的11%和Uniswap用戶群的37%相重疊。Compound&Augur共有4,243個用戶，其中4,177位獨有用戶，66位重疊用戶，不到2%的Compound用戶開啟了預測市場，大約10%的Augur用戶跟Compound有互動。Uniswap&Augur共有1,723位用戶，其中1,649位獨有用戶，29個重疊用戶。這是最小的重疊。Maker&Compound&Uniswap2組的重疊——265位重疊用戶Maker&Compound&Augur2組重疊——40個重疊用戶Maker&Uniswap&Augur2組重疊——14個重疊用戶Compound&Uniswap&Augur2組重疊——，17個重疊用戶為了更好解釋重疊用戶群，交互的時間表可能是有趣的研究。我們可以回答這個問題——誰將這些用戶加入DeFi？他們是如何開始的，他們為什么留下？對那些使用所有4個協議的用戶，他們通常的“路徑”是什么？有這樣的路徑嗎？當然，由于無論從用戶還是活躍來看，Maker既是最老的，也是最大的，所以，我們會預期Maker是大多數這些重疊用戶的首選。幸運地是，只有10個地址。通過查看最早的互動日期以及產生互動的平臺，可以發現：其中的8個地址在2018年2月到11月期間首次跟DeFi的平臺有過互動，而其他的2個地址跟DeFi的互動時間發生在2019年1月。讓人驚訝的是，其中的5個地址是從Augur開始，4個地址從Maker開始，1個從Compound開始。4個協議的重疊用戶的地址沒有一個是從Uniswap開始第一次的，這至少告訴我們，在硬核的DeFi用戶之間，Uniswap是他們旅程中較晚停留的地方。從單獨的平臺來看

聲音 | 科藍軟件：與螞蟻金服在區塊鏈方面已有廣泛深入的合作:科藍軟件（SZ300663）董秘在互動平臺回復投資者就“恒生減持公司股票，對科藍和螞蟻金服的影響及數字金融行業公司有那些進展”提問表示，科藍與螞蟻在互聯網銀行的前臺、中臺、后臺產品和項目以及區塊鏈方面已經有廣泛深入的合作，雙方是戰略層面的合作，并且還在繼續深化以及向其他領域擴展。 根據恒生電子(75.300,?1.19,1.61%)9月26日發布的公告：“（恒生）公司所持的科藍軟件股票的前期浮動盈利已計入公司本年度凈利潤中，本次出售使得科藍軟件股票部分前期浮動盈利已經轉化為現金收益”，恒生在科藍屬于財務性投資，正常減持。恒生和科藍都屬金融科技公司，因細分領域不同，所以沒有產品和項目合作關系，其減持對科藍發展沒有任何影響！在正在召開的云棲大會上，公司剛剛獲頒“阿里云專有云首批行業ISV合作伙伴認證”，與螞蟻共創的“電子渠道逸平臺解決方案”也在上月通過了V3版本兼容性測試認證。毋庸置疑，國內數字金融行業正在起飛，公司未來會與螞蟻一起，將更多創新的產品提供給客戶。[2019/9/27]

由于我們已經涵蓋了這些平臺之間的所有可能的重疊用戶，因此，研究這些平臺的獨立用戶也有同樣的意義。Maker共有6,347個獨有用戶只使用Maker平臺。考慮到重疊用戶的數量，這個數字非常高。不過，既然Maker是目前為止最大的平臺，這也是預期的程度。可以說，這些是Maker的忠實用戶，占據總數的80%。這些獨有用戶也開啟了所有CDP的86%，也就是17,352中的14,926。這些用戶包括最大的CDP開啟者，其中有一位用戶開啟了4,893個CDP。CompoundCompound有2,143個不重疊的獨有用戶，占其總用戶數的大約60%。Uniswap在Uniswap上，有515個流動性提供者沒有跟其他協議有互動，大約占47.5%。Augur有507個用戶是Augur市場獨有的用戶，占據其總用戶數的80%左右。從中可以看出，Augur和Maker在這個四個平臺中，其不重疊的獨有用戶占據其總用戶數的最大比例。這也可以解釋它們分別擁有最大和最小的獨有用戶數，這也歸因于Augur有專門的用例。預測市場和其他協議的共同點較少，因此我們可以假定Augur的用戶在某種程度上可能不會對其他平臺感興趣。

動態 | 貴陽青年代表團與立陶宛深入交流區塊鏈人才培養等問題:據貴陽日報消息，日前，貴陽市青年代表團赴白俄羅斯、立陶宛、波蘭進行交流訪問，在立陶宛期間，代表團考察了維爾紐斯區塊鏈研究中心，雙方就開展區塊鏈人才培養、技術合作等進行了深入交流。[2018/9/25]

動態 | SAP與蘇寧將在區塊鏈等領域開展深入研究:在“第9屆中德經濟技術合作論壇”上，中國國務院總理李克強與德國總理默克爾，共同見證了SAP與蘇寧控股集團的戰略合作簽約。根據合作協議，未來，雙方將聯合開展技術創新和行業實踐，在人工智能、機器學習、區塊鏈、物聯網等領域開展課題研究，共同促進數字經濟發展。[2018/7/10]

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